2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案1.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求A.立即拨打该电话并按其要求操作B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔万元以3.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、机构应当()办理并及时反馈。A.立即B.当天D.五个工作日内4.对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的()、()、()、 ()、()等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理A.账户B.商户C.产品E.钱包5.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和()。A.真实性B.经营内容C.合理性D.交易情况6.临时应急控制有效期日，应急控制日后第个7.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格A.身份证B.电话号码C.居住地址D.工作单位8.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审A.联系被代理人进行核实B.居住地址C.工作证D.介绍信9.在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继A.继续打款以完成贷款流程B.一边周旋一边报案10.多年未联系的好友通过QQ借钱，并要求将钱打到A.直接汇款到对方提供的账户B.不汇款，通过其他方式确认信息真伪11.当你发现你的个人信息(如身份证号、银行卡号)A.无所作为，希望不会有问题B.立即联系银行或相关机构，采取必要的安全措施A.立即投资B.保持警惕，这可能是诈骗陷阱13.当你收到一条来自“朋友”的微信消息，请求你帮该?A.立即转账B.通过其他方式与朋友确认后再做决定14.为有效防范电信网络新型违法犯罪，中国人民银行在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称()15.人民币由()统一印制、发行。B.国务院C.授权的铸币公司D.银监委16.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取()方式重新核实客户身份。A.电话B.视频C.面对面D.面对面、视频等17.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款20.在下列()情况中，存款人可以申请开立临时存款A.设立临时机构B.异地临时经营活动C.异地采购D.注册验资21.关于行内I、类户绑定交易，以下说法正确的有： 9A.用于行内I、IⅡ类户绑定，不支持跨行绑定。B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。C.I、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。D.已绑定的I、Ⅱ类户之间转账金额(仅限人民币币种)不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。22.收单机构风险监测及检查措施A.现场检查B.核实交易记录C.移送公安机关D.报告清算机构E.报告清算协会23.注册验资账户获得市场监督管理部门(工商行政管理部门)核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转()或()。A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户24.Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为,年累计限额合计为0A.2000元，5万元B.1万元，20万元C.2万元，20万元D.1万元，50万元25.发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修信息修改环节的()。B.完整性26.发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面自法规制度规定的，应于本通知印发之日起()内完成整改，A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月27.鼓励银行使用单位员工()银行账户作为工资账户。A.新开B.存量C.本地D.异地28.()会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措A.公安机关B.公安部C.反诈中心D.中央网信办29.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当()。A.重新核实B.重点核实30.人民银行分支机构、银行积极加强与()沟通协作，A.清算中心C.中国银联D.当地法院31.持续打击买卖()()等为()和()提供便利条件的()依法追究相关单位和个人的法律责任A.个人身份证件B.企业营业执照D.跨境赌博E.上游黑灰产业A.立即支付B.谨慎对待，通过官方渠道核实后再做决定33.以下哪种行为有助于防范金融诈骗?A.随意点击不明链接B.定期更新账户密码，不轻易透露个人信息34.当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你填写你应该?A.立即填写信息B.警惕可能是诈骗，通过税务局官方渠道核实后再做决定骗?A.使用伪造的官方网站或APP账户存在异常，要求你点击链接进行验证，你应该?A.点击链接验证B.不点击链接，直接通过移动支付官方APP或客服电37.加大支付结算业务监督管理力度为严肃支付结算A.人民币B.账户开立C.转账D.现金支取38.特约商户收款条码视同()管理A.现金B.商户C.账户39.王同学十分喜欢《创造101》节目秀，最近接到一条短信，称其参与《创造101》栏目中了大奖，让缴纳保证B.按短信中提供的网址链接进入《创造101》网站查询益所有人(如有)洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或41.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机电话暗访、现场走访、调阅开户材料等方式，对()分支机C.本级D.其他42.()应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务A.当地银保监分局D.商业银行43.()会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警A.反诈中心C.公安部D.中央网信办44.完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博法制保障C.出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。D.以上都是45.()是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开A.专用存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.临时存款账户构负责将相关分支机构责任落实情况同步告知相应法人所在地()分支机构B.人民银行C.开户网点D.开户银行47.()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易48.对未发放成功的工资款项，银行()。A.直接将资金退回代发单位银行账户C.将资金退回代发单位银行账户，等代发单位重新申请D.重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位49.如明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收结算帮助，数量达到()张，以帮助信息网络犯罪活动罪追求刑事责任，并处()年以下有期徒刑或拘役，并处或者单50.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过()等方式核实A.人工或智能客服同步视频B.人工C.远程非面对面D.现场面对面51.清算机构应组织成员机构针对监测发现的()可疑A.犯罪B.不合规C.涉赌博D.违法52.()组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方B.中国银保监C.清算总中心D.中国银联53..手机在浏览网页时，跳出来一条中奖链接，你会54.如存款人基本存款账户未年检，银行应停止账户对外支付，待其他结算账户撤销后，再撤销()。A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户55..事主赵女士报称接到一个自称是通讯管理局的电C.不知道。A.对公客户尽职调查表B.对公客户一般型尽职调查表C.对公客户加强型尽职调查表D.对公客户重点型尽职调查表57.如果有朋友跟你推荐某款不知名面膜，让58.当你发现你的信用卡信息可能被泄露时，除了立即联系银行外，你还应该?A.无需采取其他措施，因为银行会处理B.监控账户活动，如有异常立即报告59.骗子可能会利用什么心理弱点来诱骗受害者?A.贪婪、恐惧或紧急需求60.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和()价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措A.身份资料B.交易背景C.交易记录D.业务关系61.司法机关现场要求银行业金融机构协助查询、冻结证或人民警察证和加盖()有权机关公章的协助查询财产或A.县级以上C.设区的市级以上D.省级62.小钱玩网游时，有网友主动求购，对方建议“**平台”交易，双方完成交易后，小钱发现钱到账却无法提现，63.公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、()B.挂失换卡C.补办网银D.转账64.除法定有效证件外，银行可根据需要要求存款人出A.本人户口簿B.本人工作证C.家人的社保卡D.本人护照按照清偿计划及时偿还存款本金和()等债务。B.罚息C.滞纳金 68.长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户得开立()个以上基本账户。70.针对信息填写不规范的交易，账户机构应采取适当的()。A.冻结B.查封D.限制措施事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处()万元以上()万元以下罚款。A.一，五B.二，十C.五，二十D.五，五十72.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，应当依法(),并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当B.保守国家秘密C.执行国家法律法规D.履行职职73.银行应当建立个人银行账户简易开户服务()机制，A.咨询B.投诉C.培训D.咨询投诉74.公安部建立治安综合业务应用系统(以下简称治综系统)涉赌资金交易查控子系统，治综系统通过接口方式与管理平台连接，实现赌博犯罪涉案账户快速()功能。A.止付B.冻结C.处置D.查询75.自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为 6 通网上银行、银企通平台等电子渠道，已开通的电子渠道，A.中低风险C.高风险D.禁止类76.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真实意愿及特约商户的真实性和(),并妥善做好特约商户退A.合法性B.合规性C.合理性少召开()次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资A一次B.两次D.四次78.鼓励银行充分利用()交叉核实客户身份，减少对A.互联网数据B.人民银行数据D.外部数据79.下列关于个人基本信息修改的表述，错误的是()。B.修改移动电话时必须本人办理，不允许代理C.C3客户不能修改出生日期D.C3客户允许修改国籍80.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付结()紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日机关B.7×24小时81.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的()情况。B.系统运行C.责任落实D.组织架构82.各银行针对“一人多卡(含账户)”、长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量()。A.轻微上升B.轻微下降D.显著下降83.人民银行会同公安部、银保监会、外汇局，对各地开展综合评估与“回头看”,重点关注风险排查任务落实、主体责任压实、风险排查与()等情况。A.责任追究C.措施落实D.整治成效84.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关支付账户的单位和个人，5年内暂停其()、(),3年内不得86.清算机构工作()不到位，未按要求监督成员机构 ()开展业务导致自身或成员机构发生大面积业务风险事件、A.落实B.合规C.监督D.通报E.处罚87.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭B.账户资金快进快出C.拆分交易E.其他可疑情形88.对异常开户情形，应加大客户的()力度。A.贷前调查C.尽职调查D.开户调查89.银行结算账户的监督管理部门是()A.证监会B.银监会C.保监会D.中国人民银行90.清算机构应组织成员机构针对()发现的涉赌博可A.监测B.检查D.曝光91.电信诈骗交易风险事件管理平台具有()功能。B.快速冻结、信息共享、资金回退、和快速查询C.紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询92.账户机构应严格落实账户实名制要求，在开立账户件和开户意愿，规范留存身份证明文件和(),采取有效措A.尽职调查记录C.户籍所在证明D.居委会证明93.支付机构应当健全单位客户()评级管理制度。A.动态B.静态C.合规D.风险94.收入汇缴资金和业务支出资金，是指()存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户95.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在()内暂停其业务，A一周B.1个月C.3个月D.6个月96.银行应将存在()的个人简易账户列入重点监测范97.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起()个D.单位代理应出示单位负责人、授权经办人及被代理人A.闲鱼、转转是正规的二手物品交易网站，平台中发布B.可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，C.可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或qq,在微信或qq.上完成转账汇款交易。D.卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼100.()监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非B.银行、中国银联C.清算机构D.人民银行分支机构C.配合D.抵制102.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。对面核实身份开立的Ⅲ类户，限额管理按()标准执行。B.日累计1000元，年累计10000元C.日累计5000元，年累计20000元D.日累计10000元，年累计50000元A.立即支付费用并提供个人信息106.当你收到一封来自银行的电子邮件，要求你提供107.当你怀疑自己的个人信息可能已被泄露时，你应A.立即投资，因为机会难得110.为了保护个人信息安全，以下哪个做法是正确为()元。112.清算机构应当自收到银行