个人理财行业法规遵循与合规

个人理财行业法规遵循与合规合同编号：__________个人理财行业法规遵循与合规甲方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________乙方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________鉴于甲方为专业的个人理财服务提供商，乙方为接受甲方个人理财服务的客户，甲乙双方依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚信的原则，就甲方提供个人理财服务，乙方接受甲方个人理财服务的事宜，达成如下协议：第一条服务内容1.1甲方应根据乙方的风险承受能力、投资偏好和财务状况，为乙方提供专业的个人理财规划和建议。1.2甲方应根据乙方的要求，协助乙方进行投资决策，并在乙方授权范围内，代为办理投资事务。1.3甲方应定期向乙方报告投资状况，并根据市场变化，及时调整投资策略。第二条服务费用2.1甲方提供个人理财服务的费用为人民币__________元整（大写：__________元整）。2.2乙方应按照甲方的收费标准，按时支付服务费用。2.3甲方应在收到乙方服务费用后，提供相应的服务。第三条合同的履行3.1甲方应按照约定时间，提供个人理财服务，并保证服务质量。3.2乙方应按照甲方的建议，进行投资决策，并配合甲方进行投资事务的办理。3.3甲乙双方应遵守国家相关法律法规，不得从事违法违规的投资活动。第四条保密条款4.1甲乙双方在合同履行过程中，获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以严格保密。4.2未经对方同意，甲乙双方不得向第三方披露合同内容及其它敏感信息。第五条违约责任5.1甲乙双方应严格履行本合同的约定，如一方违约，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。5.2如甲方未按照约定提供服务，或服务质量不符合约定，乙方有权要求甲方退还服务费用。5.3如乙方未按照甲方建议进行投资决策，或未配合甲方进行投资事务的办理，甲方有权终止合同。第六条争议解决6.1甲乙双方在履行合同过程中，如发生纠纷，应通过友好协商解决。6.2如协商不成，甲乙双方应向合同签订地的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________甲方代表（签字）：__________乙方代表（签字）：__________签订日期：__________年__________月__________日一、附件列表：1.乙方财务状况证明文件2.乙方风险承受能力评估报告3.乙方投资偏好问卷调查表4.甲方个人理财服务方案5.甲方投资策略报告6.服务费用支付凭证7.合同履行过程中的沟通记录二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定时间提供服务或服务质量不符合约定，视为违约。2.甲方未保守乙方商业秘密或个人隐私，视为违约。3.乙方未按照甲方建议进行投资决策或未配合甲方进行投资事务的办理，视为违约。4.甲乙双方未经对方同意，向第三方披露合同内容或其他敏感信息，视为违约。三、法律名词及解释：1.个人理财服务：指甲方根据乙方的财务状况、风险承受能力和投资偏好，提供投资规划和建议，协助乙方进行投资决策，并代为办理投资事务的服务。2.风险承受能力：指乙方能够接受投资损失的程度和能力。3.投资偏好：指乙方对于不同投资产品和投资方式的喜好和倾向。4.违约金：指一方违约时，应向守约方支付的赔偿金。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未按照约定时间提供服务：甲方应提前与乙方沟通，说明原因并尽快提供服务。2.服务质量不符合约定：乙方有权要求甲方退还服务费用或要求甲方改正。3.甲方未保守乙方商业秘密或个人隐私：甲方应加强信息安全管理，如有泄露，应立即采取补救措施。4.乙方未按照甲方建议进行投资决策：甲方应与乙方沟通，了解原因，并重新提供适合乙方的投资建议。5.甲乙双方未经对方同意披露合同内容或其他敏感信息：甲乙双方应加强合同履行过程中的信息保护意识，遵守保密义务。五、所有应用场景：1.甲乙双方为自然人且具备完全民事行为能力。