反洗钱制度培训测试试题

反洗钱制度培训测试试题1.在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在农商银行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份.A、1万元(正确答案)B、2万元C、3万元D、5万元2.为自然人客户办理人民币单笔（）（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上现金存取业务，或金额未达但发现客户行为异常，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1万元B、2万元C、3万元D、5万元(正确答案)3客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A、3年B、5年(正确答案)C、10年D、2年4.本操作规程所称“客户身份资料及交易记录保存”，是指成员行按照（）的原则A、安全(正确答案)B、准确(正确答案)C、完整(正确答案)D、保密(正确答案)5.利用（）、移动营销以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，识别客户身份，A、网上银行(正确答案)B、电话银行(正确答案)C、手机银行(正确答案)D、智能柜台(正确答案)6.营业网点是涉及恐怖活动资产冻结的责任部门，主要职责包括：（）A、负责完善客户身份信息和交易信息，加强交易监测。(正确答案)B、负责对涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员采取终止交易、停止开户等措施。(正确答案)C、负责辖内网点涉及恐怖活动资产被冻结后，及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由，中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求的除外。(正确答案)D、其他涉及恐怖活动资金冻结相关工作。(正确答案)7.本办法所称重大洗钱风险事件包含以下类型：（）A、由国务院有关部门（机构）、司法机关、联合国安理会发布的及中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人进行的洗钱案件。(正确答案)B、公安部、人民银行等机关重点侦办的洗钱案件。(正确答案)C、涉案金额超过人民币500万元（含）以上的洗钱案件。D、涉及外国公民和法人的洗钱案件。(正确答案)8.机构负责人反洗钱职责（）A、对本机构反洗钱内控制度有效实施负责；(正确答案)B、设定内设机构和专职岗位负责反洗钱工作。(正确答案)9.运营主管反洗钱职责（）A、负责客户尽职调查，分析、识别和报告可疑交易信息；(正确答案)B、积极配合有权机关对反洗钱相关账户、交易的查询和调查工作；(正确答案)C、组织协调客户信息补录、交易补录、客户风险等级评级等工作；(正确答案)D、组织开展网点反洗钱培训和宣传工作；(正确答案)10.客户经理反洗钱职责（）A、按需要进行客户尽职调查并留存必要的工作记录；(正确答案)B、参与本条线可疑交易的分析和较高风险情形客户的审核；(正确答案)C、向本机构反洗钱管理岗报告客户的异常、可疑情况；(正确答案)D、协助调查可疑交易。(正确答案)11.柜员反洗钱职责（）A、负责对柜面受理的客户资料及身份证明文件进行识别并审核客户真实身份，在勤勉尽责开展客户尽职调查工作时，留存必要的工作记录；(正确答案)B、对高风险、异常存取现、高风险国家和地区、异常行为或交易进行关注和了解，向本机构反洗钱管理岗报告可疑交易；(正确答案)C、协助调查可疑交易。(正确答案)12.客户身份重新识别措施除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施识别客户身份：（）A、要求客户提供辅助证件(正确答案)B、与客户面谈(正确答案)C、实地查访客户(正确答案)D、定期或不定期回访客户(正确答案)13.了解客户的内容与方式包括：（）A、了解客户开户目的、客户身份信息。(正确答案)B、了解客户资金来源与用途。(正确答案)C、了解账户的实际控制身份。(正确答案)D、了解代理关系。(正确答案)14.自然人客户的“身份基本信息”包括：姓名，性别，（）或工作单位地址，联系方式和身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限，A、国籍(正确答案)B、职业(正确答案)C、住所(正确答案)D、婚姻状况15.成员行应当保存的交易记录包括：（）A、每笔交易的数据信息(正确答案)B、业务凭证(正确答案)C、账簿(正确答案)D、以有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料(正确答案)16.对高风险客户采取强化的身份识别措施，对低风险客户采取简化的身份识别措施。A、对(正确答案)B、错17.营业网点是应急管理事件的责任部门.A、对(正确答案)B、错18.在应急管理事件处置期间，实行12小时值班制度，确保突发事件发生后上下级之间信息畅通。A、对B、错(正确答案)19.同一介质上存有不