（共同）银行卡类附有答案

（共同）银行卡类[复制]176.非本机构的支付敏感信息包括（）。*A.银行卡芯片信息(正确答案)B.卡片验证码(正确答案)C.银行卡密码(正确答案)D.网络支付交易密码(正确答案)177.严禁从业人员对支付敏感信息非法（）。*A.存储(正确答案)B.窃取(正确答案)C.泄露(正确答案)D.买卖(正确答案)178.商业银行发现因系统漏洞造成支付敏感信息泄露，应（）。*A.向人民银行报告B.向公安机关报告C.立即采取有效措施防止风险扩大，同时，向人民银行报告(正确答案)D.涉嫌违法犯罪的，应及时报告公安机关(正确答案)179.各商业银行、支付机构应在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行（），保障信息传输、安全。*A.通道加密(正确答案)B.双向认证(正确答案)C.单向认证D.密码认证180.商业银行保障信息传输、存储、使用安全的措施有（）。*A.在客户端软件与服务器、服务器与服务器之间进行通道加密和双向认证(正确答案)B.在客户端软件与服务器之间安装防病毒软件C.对重要信息关键字段进行散列或加密存储(正确答案)D.在服务器与服务器之间采用动态密码认证181.开展网络支付业务时，支付机构防止合作机构获取、留存支付敏感信息的措施有（）。*A.不授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息(正确答案)B.采用具有信息输入安全防护功能的安全控件(正确答案)C.采用具有即时数据加密功能的安全控件(正确答案)D.现场检查182.自2016年12月1日起，商业银行应使用支付标记化技术，对（）等信息进行脱敏处理。*A.银行卡卡号(正确答案)B.卡片验证码(正确答案)C.卡片有效期D.支付机构支付账户(正确答案)183.支付机构使用支付标记化技术，通过设置支付标记的（）等域控属性，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。*A.交易次数(正确答案)B.交易金额(正确答案)C.有效期(正确答案)D.支付渠道(正确答案)184.下列不符合交易密码设置要求的有（）。*A.123456(正确答案)B.111111(正确答案)C.666666(正确答案)D.A1bx81185.下列符合交易密码设置要求的有（）。*A.12by56(正确答案)B.111111C.666666D.A1bx81(正确答案)186.支付机构不得将（）等工作交由外包服务机构办理。*A.特约商户资质审核(正确答案)B.核心业务系统运营(正确答案)C.收单业务交易处理(正确答案)D.受理终端主密钥生成和管理(正确答案)187.支付机构应通过协议禁止（）留存支付敏感信息。*A.实体商户(正确答案)B.网络特约商户(正确答案)C.外包服务机构(正确答案)D.银行卡清算机构188.商业银行应从（）等方面提升客户端软件安全防控能力。*A.木马病毒防范(正确答案)B.信息加密保护(正确答案)C.运行环境可信(正确答案)D.限制客户交易189.商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，可采用下列身份认证方式（）。*A.数字证书B.数字证书+交易密码(正确答案)C.动态令牌设备D.动态令牌设备+交易密码(正确答案)190.商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，符合要求的多因素身份认证方式有（）。*A.数字证书B.数字证书+交易密码(正确答案)C.动态令牌设备+交易密码(正确答案)D.动态验证码+基于客户行为的动态挑战应答+短信+邮件(正确答案)191.商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，不符合多因素身份认证要求的有（）。*A.数字证书(正确答案)B.数字证书+交易密码C.动态令牌设备(正确答案)D.动态验证码+短信(正确答案)192.商业银行针对批量或高频登录等异常行为，应利用（）等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。*A.IP地址(正确答案)B.终端设备标识信息(正确答案)C.浏览器缓存信息(正确答案)D.交易信息193.支付机构应利用大数据分析、用户行为建模等手段，建立交易风险监控模型和系统，对异常交易，采取（）等措施。*A.调查核实(正确答案)B.风险提示(正确答案)C.拒绝交易D.延迟结算(正确答案)194.商业银行应从（）等方面，进一步加强磁条交易风险控制。*A.交易渠道(正确答案)B.刷卡频次(正确答案)C.交易地区(正确答案)D.单笔交易金额和日累计交易金额(正确答案)195.商业银行对于可疑交易应通过（）等进行交易确认和风险提示。*A.短信(正确答案)B.电话(正确答案)C.客户端软件(正确答案)D.现场检查196.自2016年9月1日起，新发行的用于人民币结算账户的银行卡特征是（）。*A.符合《中国金融集成电路(IC)卡规范》的金融IC卡(正确答案)B.采用国家认可机构安全评估的芯片(正确答案)C.磁条卡D.以上A、B正确(正确答案)197.商业银行、支付机构应从受理终端产品（）等环节加强安全管理，确保受理终端的技术标准符合性。*A.选型(正确答案)B.验收(正确答案)C.招标D.现场检查(正确答案)198.银行卡清算机构应会同成员机构应加强受理终端入网管理，严禁（）入网使用。*A.不符合标准的受理终端(正确答案)B.非法改装的受理终端(正确答案)C.进行签名的受理终端D.有唯一性标识的受理终端199.对于存在（）等违规行为的实体和网络特约商户，应纳入黑名单管理。*A.支付敏感信息泄露(正确答案)B.非法改装终端(正确答案)C.参与伪卡欺诈(正确答案)D.未及时进行信息更新200.银行卡清算机构要使用经国家密码管理机构认可的商用密码产品，对涉及的（）等应符合国家和金融行业相关标准。*A.客户端软件(正确答案)B.受理终端(正确答案)C.银行卡(正确答案)D.数字证书和动态令牌设备(正确答案)201.人民银行分支机构要建立日常监督检查机制，统筹做好银行卡风险管理的（）等工作。*A.指导协调(正确答案)B.政策宣传(正确答案)C.执法检查(正确答案)D.情况通报(正确答案)202.人民银行分支机构要严查因银行卡受理终端改装等造成的支付服务中断、支付敏感信息泄露、资金损失事件。对于情节严重的，将给予以下（）处罚。*A.对相关机构及负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处罚(正确答案)B.处十万元以上三十万元以下罚款C.处十万万元以上五十万元以下罚款D.涉嫌犯罪的，及时报告公安机关(正确答案)203.按照《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》规定，关于“各商业银行、支付机构、银行卡清算机构强化支付敏感信息内控管理”，下列说法正确的是（）。*A.严禁留存非本机构的支付敏感信息(正确答案)B.确有必要留存的应取得客户本人的授权C.严禁从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息(正确答案)D.每年应至少开展两次支付敏感信息安全的内部审计，并形成报告存档备查(正确答案)204.按照《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》规定，关于“各商业银行、支付机构开展网络支付业务时加强银行卡支付敏感信息的安全防护”，下列说法正确的是（）。*A.可委托无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息B.不得授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息(正确答案)C.应采用具有信息输入安全防护、即时数据加密功能的安全控件(正确答案)D.采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息(正确答案)205.下列哪种交易密码设置不符合“强化交易密码保护机制”的要求（）。*A.数字与字符混用B.与出生日期相似度过高的密码设置(正确答案)C.与身份证号相似度过高的密码设置(正确答案)D.与电话号码相似度过高的密码设置(正确答案)206.关于“各商业银行、支付机构严格规范银行卡收单业务外包服务”，下列说法正确的是（）。*A.不得将特约商户资质审核交由外包服务机构办理(正确答案)B.不得将核心业务系统运营交由外包服务机构办理(正确答案)C.不得将受理终端密钥管理交由外包服务机构办理(正确答案)D.外包服务机构在指定专人管理终端密钥和相关参数前提下，商业银行、支付机构可将受理终端密钥管理交由外包服务机构办理。207.各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，下列哪种情形适合作为身份鉴别的措施（）。*A.采用数字证书并组合交易密码(正确答案)B.采用动态令牌设备并组合交易密码(正确答案)C.组合两种动态认证因素D.采用动态验证码、基于客户行为的动态挑战应答认证，同时结合邮件、短信等两种不同通信渠道进行身份鉴别。(正确答案)208.按照《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易的时间描述错误的是（）。*A.2016年5月1日起(正确答案)B.2016年12月1日起(正确答案)C.2017年5月1日起D.2017年12月1日起(正确答案)209.关于“使用金融IC卡降低磁条交易风险”，下列说法正确的是（）。*A.自2016年9月1日起，各商业银行新发行的基于人民币结算账户的银行卡，应为符合《中国金融集成电路(IC)卡规范》(JR/T0025)的金融IC卡，并采用通过国家认证认可管理部门认可机构安全评估的芯片(正确答案)B.各商业银行应从交易渠道、刷卡频次、单笔交易金额、日累计交易金额、交易地区等方面，进一步加强磁条交易风险控制(正确答案)C.自2017年6月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易D.各商业银行应采取换卡不换号、实时发卡等措施加快存量磁条卡更换为金融IC卡的进度(正确答案)210.关于“加强受理终端安全管理”，下列说法正确的是（）。*A.各商业银行、支付机构应从受理终端产品选型、验收、现场检查等环节加强安全管理，确保受理终端的技术标准符合性(正确答案)B.各商业银行应从交易渠道、刷卡频次、单笔交易金额、日累计交易金额、交易地区等方面，进一步加强磁条交易风险控制和受理终端安全管理C.银行卡清算机构应会同成员机构采取入网终端签名、唯一性标识等技术措施，加强受理终端入网管理，严禁不符合标准、非法改装的受理终端入网使用(正确答案)D.对于存量终端应建立定期检查机制，持续开展终端抽检工作，确保布放的终端与合格样品的一致性，严控改装终端的使用(正确答案)211.关于“加强违规特约商户黑名单管理”，下列说法正确的是（）。*A.各商业银行应建立健全违规实体和网络特约商户黑名单管理制度，明确黑名单纳入与移出条件、惩罚措施等(正确答案)B.支付机构应建立健全违规实体和网络特约商户黑名单管理制度，明确黑名单纳入与移出条件、惩罚措施等(正确答案)C.加强对特约商户的监测、巡检，对于存在支付敏感信息泄露、非法改装终端、参与伪卡欺诈等违规行为的，应纳入黑名单管理，视严重程度从严采取延迟结算、暂停交易、终止合作等惩戒措施，并及时通知中国人民银行D.中国支付清算协会、银行卡清算机构应会同商业银行、支付机构建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户(正确答案)432.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节严重”的是指（）。*A.伪造信用卡五张以上不满二十五张(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元(正确答案)C.伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张(正确答案)D.其他情节严重的情形(正确答案)433.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节特别严重”的是指（）。*A.伪造信用卡二十五张以上(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上(正确答案)C.伪造空白信用卡二百五十张以上(正确答案)D.其他情节特别严重的情形(正确答案)434.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量较大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张(正确答案)B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张(正确答案)D.非法持有他人信用卡五十张以上435.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上(正确答案)C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张D.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)436.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)C.使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上(正确答案)D.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上(正确答案)437.根据刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定，下列情形中，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的是指（）。*A.违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡(正确答案)B.使用伪造、变造的身份证明申领信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张438.下列情形中，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形有（）。*A.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，申领信用卡B.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张(正确答案)D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满十张439.刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括的情形有（）。*A.拾得他人信用卡并使用(正确答案)B.骗取他人信用卡并使用(正确答案)C.窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用(正确答案)D.其他冒用他人信用卡的情形(正确答案)440.对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人（）等情节作出判断，不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。*A.信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况(正确答案)B.透支资金的用途(正确答案)C.透支后的表现(正确答案)D.未按规定还款的原因(正确答案)441.刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”所具有的情形指（）。*A.明知没有还款能力而大量透支或使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还(正确答案)B.透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收(正确答案)C.抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款(正确答案)D.使用透支的资金进行犯罪活动，及其他非法占有资金，拒不归还(正确答案)442.“有效催收”是指催收同时符合下列条件，这些条件包括（）。*A.在透支超过规定限额或者规定期限后进行(正确答案)B.催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外(正确答案)C.两次催收至少间隔三十日(正确答案)D.符合催收的有关规定或者约定(正确答案)443.恶意透支的数额，不包括（）等。*A.利息(正确答案)B.复利(正确答案)C.滞纳金(正确答案)D.手续费(正确答案)444.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以（）等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。*A.虚构交易(正确答案)B.虚开价格(正确答案)C.虚开发票D.现金退货(正确答案)445.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，依据刑法第二百二十五条规定应当认定为“情节严重”的情形是（）。*A.数额在一百万元以上(正确答案)B.造成金融机构资金二十万元以上逾期未还(正确答案)C.造成金融机构经济损失十万元以上(正确答案)D.造成金融机构经济损失二十万元以上446.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，依据刑法第二百二十五条规定应当认定为“情节特别严重”的情形是（）。*A.数额在五百万元以上(正确答案)B.造成金融机构资金一百万元以上逾期未还(正确答案)C.造成金融机构经济损失五十万元以上(正确答案)D.造成金融机构经济损失一百万元以上447.刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”所指的情形有（）。*A.使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金(正确答案)B.非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务(正确答案)C.非法为他人提供支票套现服务(正确答案)D.其他非法从事资金支付结算业务的情形(正确答案)448.非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，可以认定为非法经营行为“情节严重”的情形有（）。*A.非法经营数额在五百万元以上(正确答案)B.违法所得数额在十万元以上(正确答案)C.非法经营数额在二百五十万元以上，曾因非法从事资金支付结算业务受过刑事追究(正确答案)D.违法所得数额在五万元以上，二年内因非法买卖外汇受过行政处罚(正确答案)449.非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”，这些情形有（）。*A.曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究(正确答案)B.二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚(正确答案)C.拒不交代涉案资金去向或者拒不