（40道）法规第2章卷-2-23年-3期附有答案

（40道）法规第2章卷-2-23年-3期[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________所属经理姓名：[填空题]*_________________________________1.下列选项中，属于公开信息的是（）。*协会会员基本信息(正确答案)从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息(正确答案)从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息(正确答案)从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息(正确答案)2.证券评级机构的（）不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。*董事(正确答案)监事(正确答案)高级管理人员(正确答案)评级从业人员(正确答案)答案解析：证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。3.从事证券经纪业务的人员违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，中国证监会及其派出机构将视情况依法采取的措施包括（）。*责令改正(正确答案)监管谈话(正确答案)出具警示函(正确答案)责令处分有关人员(正确答案)答案解析：从事证券经纪业务的人员违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，中国证监会及其派出机构将视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。违反法律法规的，依法进行行政处罚。构成犯罪的，移送司法机关处理。4.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取（）等监督管理措施。*责令改正(正确答案)监管谈话(正确答案)出具警示函(正确答案)责令参加培训(正确答案)答案解析：经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。5.下列说法正确的是（）。*普通投资者在一定条件下可以申请转为专业投资者(正确答案)在普通投资者申请转为专业投资者时，经营机构主动调整投资者分类时，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像(正确答案)在普通投资者申请转为专业投资者时，经营机构主动调整投资者分类时，经营机构通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认(正确答案)在普通投资者申请转为专业投资者时，经营机构主动调整投资者分类时，经营机构通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的书面方式进行确认答案解析：在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：（1）通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。（2）通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。6.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（）。*可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项(正确答案)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(正确答案)答案解析：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。7.经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，禁止进行下列活动（）。*向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务(正确答案)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)答案解析：经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者，并禁止进行下列活动：（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。同时，证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得欺诈投资者。“投资者基本信息表”《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写，经营机构业务人员不得以任何方式诱导、误导或欺骗投资者，从而影响填写结果。8.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到（）。*确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者(正确答案)确认投资者是否属于风险承受能力最高类别的投资者以书面形式进行特别风险警示(正确答案)以电子形式进行特别风险警示答案解析：经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受能力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务；（2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。9.产品或者服务存在下列因素的，经营机构应当审慎评估其风险等级（）。*存在本金损失的可能性(正确答案)产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务(正确答案)自律组织认定的高风险产品或者服务(正确答案)产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务(正确答案)答案解析：产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（1）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（2）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（3）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（4）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（5）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（6）自律组织认定的高风险产品或者服务；（7）其他有可能构成投资风险的因素。10.经营机构评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括（）。*财务状况(正确答案)投资知识(正确答案)投资经验(正确答案)投资目标(正确答案)答案解析：经营机构评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面：（1）财务状况，具体包含收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等；（2）投资知识，包括金融相关学历情况、工作经验以及相关资格证书等；（3）投资经验，包括投资金融产品情况、交易频率以及投资实践等；（4）投资目标，包括拟投资期限、投资品种、期望收益率等；（5）风险偏好，包括可承受的投资损失以及投资回报的用途等；（6）其他信息，包括投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。11.符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者（）。*最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织(正确答案)最近1年末净资产不低于500万元，最近1年末金融资产不低于100万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者(正确答案)金融资产不低于100万元或者最近3年个人平均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者答案解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人平均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。12.同时符合下列条件的自然人是第二类专业投资者（）。*金融资产不低于500万元，或者最近3年个人平均收入不低于50万元(正确答案)金融资产不低于1000万元，或者最近3年个人平均收入不低于100万元具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(正确答案)具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历答案解析：同时符合下列条件的自然人是第二类专业投资者：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人平均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、或者职业资格认定的从事金融相关业务的注册会计师和律师。13.经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息（）。*真实(正确答案)准确(正确答案)完整(正确答案)公平答案解析：经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应确保所告知的信息真实、准确、完整。14.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为（）。*普通投资者(正确答案)专业投资者(正确答案)个人投资者机构投资者答案解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者和专业投资者。15.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息（）。*自然人的姓名(正确答案)收入来源和数额(正确答案)诚信记录(正确答案)风险偏好及可承受的损失(正确答案)答案解析：根据《证券期货投资者适当应管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（3）投资相关的学习、工作经验及投资经验；（4）投资期限、品种、期望收益率等投资目标；（5）风险偏好及可承受的损失；（6）诚信记录；（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（9）其他必要信息。16.证券公司风险控制指标体系以（）为核心。*净资本(正确答案)净资产利润率流动性(正确答案)答案解析：证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心。17.证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。*委托代理关系(正确答案)代理期间(正确答案)执业地域范围(正确答案)代理权限(正确答案)答案解析：根据《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的委托代理关系（A项正确）以及代理权限（D项正确）、代理期间（B项正确）和执业地域范围（C项正确）。18.下列说法正确的有（）。*证券公司开展自营业务应每月、每半年、每年向中国证监会报送自营业务情况(正确答案)中国证监会对证券公司自营业务实行日常管理中国证监会可要求证券公司报送其证券自营业务资料(正确答案)自营业务情况是证券公司向证券交易所报送年检报告主要内容之一(正确答案)答案解析：B项，证券交易所对证券公司自营业务进行日常管理。19.财务顾问主办人应具备的条件包括（）。*参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格(正确答案)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人(正确答案)未负有数额较大到期未清偿的债务(正确答案)最近24个月无违反诚信的不良记录(正确答案)答案解析：财务顾问主办人应具备的条件除了上述四项以外，还包括：具备中国证监会规定的投资银行业务经历；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。20.证券公司董事会负责审议本公司的信息技术信息管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行的职责包括（）。*审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理战略、资本实力相一致(正确答案)建立信息技术人力和资金保障方案(正确答案)评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率(正确答案)公司章程规定的其他信息技术管理职责(正确答案)答案解析：证券公司董事会负责审议本公司的信息技术信息管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责包括：（1）审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理战略、资本实力相一致；（2）建立信息技术人力和资金保障方案；（3）评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率；（4）公司章程规定的其他信息技术管理职责。21.证券公司违反《证券基金金融机构信息技术管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对其采取（）行政监管措施。*责令改正(正确答案)暂停业务(正确答案)出具警示函(正确答案)责令定期报告(正确答案)答案解析：证券公司违反《证券基金金融机构信息技术管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对其采取责令改正、暂停业务、出具警示函、责令定期报告、责令增加合规检查次数、公开谴责等行政监管措施。22.证券公司应当设立信息技术管理部门或指定专门机构负责实施（）工作。*信息技术规划(正确答案)信息系统建设(正确答案)信息技术质量控制(正确答案)信息安全保障(正确答案)答案解析：证券公司应当设立信息技术管理部门或指定专门机构负责实施信息技术规划、信息系统建设、信息技术质量控制、信息安全保障、运维管理等工作。23.证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行（）。*识别(正确答案)监控(正确答案)预警(正确答案)干预(正确答案)答案解析：证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。24.信息技术服务的范围包括（）。*重要信息系统的开发(正确答案)重要信息系统的运维(正确答案)重要信息系统的日常安全管理(正确答案)重要信息系统的测试(正确答案)答案解析：信息技术服务的范围包括：（1）重要信息系统的开发、测试、集成及测评；（2）重要信息系统的运维及日常安全管理；（3）中国证监会规定的其他情形。25.证券公司提交报告的内容应当（）。*真实(正确答案)准确(正确答案)完整(正确答案)详细答案解析：证券公司提交报告的内容应当真实、准确、完整。26.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。按照业务类型分类，有（）。*股票质押式回购交易(正确答案)非标准化债权资产投资(正确答案)债券投资交易(正确答案)融资融券等融资类业务(正确答案)答案解析：信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。按照业务类型分类，包括但不限于以下几类：1.股票质押式回购交易、约定购回式证券交易、融资融券等融资类业务；2.互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务；3.债券投资交易（包括债券现券交易、债券回购交易、债券远期交易、债券借贷业务等债券相关交易业务），债券包括但不限于国债、地方债、金融债、政府支持机构债、企业债、非金融企业债务融资工具、公司债、资产支持证券、同业存单；4.非标准化债权资产投资；5.其他涉及信用风险的自有资金出资业务。27.证券公司的信用风险管理应遵循（）的原则组织进行相关业务。*有效性全面性(正确答案)内部制衡(正确答案)全流程风控(正确答案)答案解析：证券公司的信用风险管理应遵循“全面性、内部制衡、全流程风控”的原则组织进行相关业务。28.证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务（）。*中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券(正确答案)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外(正确答案)上述两条规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司(正确答案)中国证监会规定的其他评级对象(正确答案)答案解析：证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务：（1）中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券；（2）在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外；（3）上述两条规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；（4）中国证监会规定的其他评级对象。29.经营机构划分产品或者服务风险等级时应综合考虑（）因素。*流动性(正确答案)到期时限(正确答案)杠杆情况(正确答案)结构复杂性(正确答案)答案解析：经营机构划分产品或者服务风险等级时应综合考虑如下因素：流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。30.同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者（）。*最近1年末净资产不低于2000万元(正确答案)最近1年末净资产不低于1000万元最近1年末金融资产不低于1000万元(正确答案)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(正确答案)答案解析：同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于2000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。31.第一类专业投资者包括（）。*证券公司(正确答案)期货公司(正确答案)QFII(正确答案)慈善基金(正确答案)答案解析：第一类专业投资者具体包括：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金；（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII），人民币合格境外机构投资者（RQFII）。32.证券公司融资管理应符合以下要求（）。*分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源(正确答案)加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额(正确答案)加权融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力(正确答案)密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响(正确答案)答案解析：证券公司融资管理应符合以下要求：（1）分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源；（2）加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额；（3）加权融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力；（4）密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。33.证券公司经理层应建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的（）。*识别(正确答案)计量(正确答案)监测(正确答案)控制(正确答案)答案解析：证券公司经理层应建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制。34.证券公司应将子公司的流动性风险纳入管理范围，明确子公司流动性风险信息报告的（），并对其流动性风险管理状况进行分析和监督。*路径(正确答案)内容(正确答案)形式(正确答案)频率(正确答案)答案解析：证券公司应将子公司的流动性风险纳入管理范围，明确子公司流动性风险信息报告的路径、内容、形式、频率和报送范围，并对流动性风险管理状况进行分析和监督。35.证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行下列职责（）。*制定风险管理制度，并适时调整(正确答案)制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实(正确答案)建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系(正确答案)建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制(正确答案)答案解析：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整；（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调