2024版家庭理财咨询服务协议书范文

编号：__________2024版家庭理财咨询服务协议书范文甲方：___________________乙方：___________________签订日期：_____年_____月_____日

2024版家庭理财咨询服务协议书范文合同目录第一章：总则1.1合同签订主体1.2合同性质与目的1.3合同适用范围1.4合同效力第二章：咨询服务内容2.1家庭财务状况分析2.2财务规划与建议2.3投资策略与指导2.4风险管理与保险规划2.5税务规划2.6退休规划2.7家庭教育与遗产传承规划第三章：咨询服务流程3.1客户需求调研3.2签订咨询服务协议3.3收集与分析客户财务信息3.4制定财务规划方案3.5方案沟通与确认3.6方案执行与跟踪3.7服务结束与后续咨询第四章：双方权利与义务4.1咨询方的权利与义务4.2客户的权利与义务第五章：合同期限与续约5.1合同期限5.2续约条件与流程第六章：费用与支付6.1咨询费用6.2支付方式与时间第七章：保密条款7.1保密内容7.2保密期限7.3例外情况第八章：违约责任8.1违约行为8.2违约责任第九章：争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构第十章：法律适用与争议解决10.1法律适用10.2争议解决第十一章：其他条款11.1通知与送达11.2合同的变更与解除11.3合同的终止11.4双方约定的其他事项第十二章：附件12.1咨询服务方案12.2客户财务信息表12.3费用明细表第十三章：签字盖章13.1咨询方签字盖章13.2客户签字盖章第十四章：附则14.1合同的解释权14.2合同的生效与终止时间14.3合同的修订历史记录合同编号_________第一章：总则1.1合同签订主体1.2合同性质与目的本合同为家庭理财咨询服务协议书，旨在明确双方在家庭理财咨询服务过程中的权利、义务及责任，确保咨询服务的质量和效果。1.3合同适用范围本合同适用于乙方为甲方提供家庭理财咨询服务的一切活动。1.4合同效力本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为【有效期】年，自合同生效之日起计算。第二章：咨询服务内容2.1家庭财务状况分析乙方应对甲方的家庭财务状况进行全面分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。2.2财务规划与建议乙方根据甲方的财务状况，为其制定合理的财务规划，并提供相应的建议。2.3投资策略与指导乙方应为甲方提供适合其风险承受能力的投资策略，并对其进行指导。2.4风险管理与保险规划2.5税务规划乙方应为甲方提供税务规划方案，以降低甲方家庭的税务负担。2.6退休规划乙方应为甲方制定退休规划方案，确保甲方在退休后能够享有稳定、舒适的生活。2.7家庭教育与遗产传承规划乙方应为甲方提供家庭教育和遗产传承规划方案，协助甲方实现家庭价值观的传承。第三章：咨询服务流程3.1客户需求调研乙方应通过与甲方的沟通，了解甲方的家庭理财需求和目标。3.2签订咨询服务协议双方在充分了解彼此的情况下，签订本合同，明确双方的权利和义务。3.3收集与分析客户财务信息乙方应收集甲方的财务信息，并进行全面、详细的分析。3.4制定财务规划方案乙方根据分析结果，为甲方制定财务规划方案。3.5方案沟通与确认乙方应将财务规划方案提交给甲方，双方就方案进行沟通和确认。3.6方案执行与跟踪乙方应协助甲方执行财务规划方案，并对其执行过程进行跟踪。3.7服务结束与后续咨询本合同约定的服务期限届满后，如甲方仍有需要，乙方应提供后续咨询services。第四章：双方权利与义务4.1咨询方的权利与义务乙方有权要求甲方提供真实的财务信息，并按照合同约定提供咨询服务。乙方应保守甲方的财务秘密，不得泄露给第三方。4.2客户的权利与义务甲方有权要求乙方按照合同约定提供家庭理财咨询服务。甲方应向乙方提供真实的财务信息，并按照合同约定支付咨询费用。第五章：合同期限与续约5.1合同期限本合同的有效期为【有效期】年，自合同生效之日起计算。5.2续约条件与流程合同期满前【提前期】个月，甲方有权选择是否续约。如甲方选择续约，应与乙方协商确定新的合同期限和费用等事项，并签订新的合同。第六章：费用与支付6.1咨询费用甲方向乙方支付的咨询费用为【金额】元，包括但不限于家庭理财咨询服务的各项费用。6.2支付方式与时间甲方应通过银行转账等非现金方式向乙方支付咨询费用，具体支付方式和时间由双方在合同中约定。第八章：违约责任8.1违约行为乙方未按合同约定提供服务或服务不符合约定标准的，视为违约。甲方未按约定支付费用或提供信息的，视为违约。8.2违约责任违约方应向守约方支付违约金，违约金为合同总金额的【百分比】%。如违约行为导致合同无法履行，守约方有权解除合同，并要求违约方支付合同总金额的【百分比】%作为赔偿。第九章：争议解决9.1争议解决方式双方发生合同争议的，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。9.2争议解决机构如双方无法通过协商解决争议，争议的解决机构为【法院/仲裁委员会名称】。第十章：法律适用与争议解决10.1法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2争议解决本合同项下的争议，按照第九章的约定解决。第十一章：其他条款11.1通知与送达任何一方应以书面形式向对方发送通知，通知发送至合同中约定的地址和联系方式。11.2合同的变更与解除合同的变更或解除应经双方协商一致，并以书面形式确认。11.3合同的终止本合同在合同期限届满或双方协商一致解除合同的情况下终止。11.4双方约定的其他事项双方可以在合同中约定其他事项，包括但不限于保密条款、知识产权保护等。第十二章：附件12.1咨询服务方案12.2客户财务信息表12.3费用明细表第十三章：签字盖章13.1咨询方签字盖章【咨询方签字】【咨询方盖章】13.2客户签字盖章【客户签字】【客户盖章】第十四章：附则14.1合同的解释权本合同的解释权归【甲方/乙方】所有。14.2合同的生效与终止时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为【有效期】年，自合同生效之日起计算。14.3合同的修订历史记录本合同的修订历史记录如下：【修订版本号】：【修订日期】：【修订内容摘要】合同编号_________甲方（签字）：_________甲方（盖章）：_________乙方（签字）：_________乙方（盖章）：_________签订日期：【签订日期】多方为主导时的，附件条款及说明附加条款1：甲方为主导时的特殊条款1.1甲方额外权利甲方享有要求乙方提供与家庭理财相关的额外服务的权利，包括但不限于定期报告、紧急情况下的即时咨询等。1.2甲方额外义务甲方应确保提供的额外服务需求合理、合法，并按时支付因此产生的额外费用。附加条款2：乙方为主导时的特殊条款2.1乙方额外权利乙方享有根据市场变化调整咨询方案的权利，以确保甲方家庭理财的安全性和盈利性。2.2乙方额外义务乙方应在调整咨询方案前与甲方进行充分沟通，并确保新方案的实施不会对甲方造成不利影响。附加条款3：第三方中介为主导时的特殊条款3.1第三方中介额外权利第三方中介享有从甲方和乙方获取合理报酬的权利，以补偿其提供的中介服务。3.2第三方中介额外义务第三方中介应确保其提供的服务符合行业标准和法律法规要求，并保密甲乙双方的财务信息。附加条款4：甲方为主导时的特殊条款4.1甲方额外权利甲方有权要求乙方提供与家庭理财相关的额外服务，包括但不限于定期报告、紧急情况下的即时咨询等。4.2甲方额外义务甲方应确保提供的额外服务需求合理、合法，并按时支付因此产生的额外费用。附加条款5：乙方为主导时的特殊条款5.1乙方额外权利乙方享有根据市场变化调整咨询方案的权利，以确保甲方家庭理财的安全性和盈利性。5.2乙方额外义务乙方应在调整咨询方案前与甲方进行充分沟通，并确保新方案的实施不会对甲方造成不利影响。附加条款6：第三方中介为主导时的特殊条款6.1第三方中介额外权利第三方中介享有从甲方和乙方获取合理报酬的权利，以补偿其提供的中介服务。6.2第三方中介额外义务第三方中介应确保其提供的服务符合行业标准和法律法规要求，并保密甲乙双方的财务信息。附加条款7：甲方为主导时的特殊条款7.1甲方额外权利甲方有权要求乙方提供与家庭理财相关的额外服务，包括但不限于定期报告、紧急情况下的即时咨询等。7.2甲方额外义务甲方应确保提供的额外服务需求合理、合法，并按时支付因此产生的额外费用。附加条款8：乙方为主导时的特殊条款8.1乙方额外权利乙方享有根据市场变化调整咨询方案的权利，以确保甲方家庭理财的安全性和盈利性。8.2乙方额外义务乙方应在调整咨询方案前与甲方进行充分沟通，并确保新方案的实施不会对甲方造成不利影响。附加条款9：第三方中介为主导时的特殊条款9.1第三方中介额外权利第三方中介享有从甲方和乙方获取合理报酬的权利，以补偿其提供的中介服务。9.2第三方中介额外义务第三方中介应确保其提供的服务符合行业标准和法律法规要求，并保密甲乙双方的财务信息。附加条款10：甲方为主导时的特殊条款10.1甲方额外权利甲方有权要求乙方提供与家庭理财相关的额外服务，包括但不限于定期报告、紧急情况下的即时咨询等。10.2甲方额外义务甲方应确保提供的额外服务需求合理、合法，并按时支付因此产生的额外费用。附加条款11：乙方为主导时的特殊条款11.1乙方额外权利乙方享有根据市场变化调整咨询方案的权利，以确保甲方家庭理财的安全性和盈利性。11.2乙方额外义务乙方应在调整咨询方案前与甲方进行充分沟通，并确保新方案的实施不会对甲方造成不利影响。附加条款12：第三方中介为主导时的特殊条款12.1第三方中介额外权利第三方中介享有从甲方和乙方获取合理报酬的权利，以补偿其提供的中介服务。12.2第三方中介额外义务第三方中介应确保其提供的服务符合行业标准和法律法规要求，并保密甲乙双方的财务信息。附加条款13：甲方为主导时的特殊条款13.1甲方额外权利甲方有权要求乙方提供与家庭理财相关的额外服务，包括但不限于定期报告、紧急情况下的即时咨询等。13.2甲方额外义务甲方应确保提供的额外服务需求合理、合法，并按时支付因此产生的额外费用。附加条款14：乙方为主导时的特殊条款14.1乙方额外权利乙方享有根据市场变化调整咨询方案的权利附件及其他补充说明一、附件列表：1.咨询服务方案2.客户财务信息表3.费用明细表4.投资产品说明书5.保险产品说明书6.税务规划方案7.退休规划方案8.家庭教育与遗产传承规划方案9.合同履行证明文件10.额外服务需求说明书11.市场变化调整说明12.定期报告模板13.即时咨询记录模板14.合同修订历史记录二、违约行为及认定：1.乙方未按合同约定提供服务或服务不符合约定标准。2.甲方未按约定支付费用或提供信息。3.乙方未保守甲方的财务秘密，泄露给第三方。4.甲方提供的额外服务需求不合理、不合法。5.乙方调整咨询方案未与甲方进行充分沟通。6.第三方中介提供的服务不符合行业标准和法律法规要求。7.第三方中介未保密甲乙双方的财务信息。三、法律名词及解释：1.合同：双方或多方之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。2.违约行为：当事人不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的行为。3.违约金：当事人违反合同约定应支付给对方的一种经济赔偿。4.保险规划：通过对风险的识别和评估，为甲方制定合适的保险方案。5.税务规划：通过合法手段降低税务负担，提高税后收益。6.退休规划：为甲方制定在退休后能够享有稳定、舒适生活的规划。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供的额外服务需求不合理、不合法。解决办法：双方进行充分沟通，重新确定合理、合法的额外服务需求。2.问题：乙方调整咨询方案未与甲方进行充分沟通。解决办法：乙方应在调整咨询方案前与甲方进行充分沟通，确保新方案的实施不会对甲方造成不利影响。3.问题：第三方中介提供的服务不符合行业标准和法律法规要求。解决办法：甲方和乙方均有权要求第三方中介提供符合行业标准和法律法规要求的服务。4.