多选题附有答案

多选题[复制]以下（）不属于现金清分业务*银行临柜人员对现金进行手工挑剔、鉴伪(正确答案)清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类用A类点钞机计数并记录冠字号码(正确答案)为确保金融机构清分中心的假币安全,防止假币流向社会,金融机构应（）*不得将清分工作外包制定规章制度(正确答案)制定具体操作流程(正确答案)将清分中心人员限定为机构正式员工《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的制定依据为（）*《中华人民共和国中国人民银行法》(正确答案)《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》《中华人民共和国人民币管理条例》(正确答案)《不宜流通人民币挑剔标准》假币销毁一般采用方式（）*填埋喷浆(正确答案)火焚(正确答案)熔炼(正确答案)验钞仪使用的检测技术主要有（）*紫外荧光检测(正确答案)磁性油墨检测(正确答案)红外特征检测(正确答案)安全线检测(正确答案)开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）*推动了人民银行信息化建设(正确答案)为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础(正确答案)为反假货币业务操作规范化提供了保证(正确答案)为加强对基层行的业务指导创造了条件(正确答案)促进了反假货币工作制度化建设(正确答案)《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发【2014】113号）要求,对于（）等重大敏感事件,应及时向人民银行报告。*金融机构对社会公众付出假币(正确答案)发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作(正确答案)发现机具无法识别的假人民币和外币(正确答案)以上都是(正确答案)故意毁损人民币的行为有（）*在人民币上乱写乱画(正确答案)熔炼硬币(正确答案)装帧人民币用人民币制作工艺品(正确答案)《中国人民银行、中国银行业监督委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》要求（）*金融机构要提高服务意识，认真贯彻有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务(正确答案)金融机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制(正确答案)加大反假宣传力度，不断增强公众爱护人民币，防范假币意识(正确答案)人民银行各分支机构要加大对人民币流通管理工作的监督力度(正确答案)系列（）情况下可以开具假币没收收据。*银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时(正确答案)中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时(正确答案)银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的有（）的部门*专门场所(正确答案)配备专职人员(正确答案)配备现金清分设备(正确答案)专门从事现金整点(正确答案)以下（）防伪措施需要迎光透视观察。*光变油墨水印(正确答案)隐形面额数字胶印对印图案对印图案(正确答案)凸印缩微文字从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入由本行对外支付的现金,可采取（）方案记录冠字号码*再次清点并记录冠字号码(正确答案)冠字号码信息流与现金实物流同步交换(正确答案)其他可行的方案(正确答案)不需要记录冠字号码查询工作应记录的要素包括（）*机具编号(正确答案)币值(正确答案)冠字号码文本(正确答案)冠字号码图像(正确答案)以下说法正确的是（）。*对金融机构交存的人民币钱捆，不符合五好钱捆”标准的钱捆不得入库(正确答案)各金融机构应制定切实有效的内控机制，防止将不宜流通的人民币对外支付(正确答案)金融机构应及时升级或更换相应的机具设备(正确答案)金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度(正确答案)中国人民银行职能为（）*制定和执行货币政策(正确答案)防范和化解金融风险(正确答案)维护金融稳定(正确答案)开展存贷款业务以下属于反假货币信息系统中假币收缴明细数据的是（）*业务日期(正确答案)冠字号码(正确答案)造假方式(正确答案)复核人面额(正确答案)水印按其透光性,可分为（）等类型。*黑水印(正确答案)白水印(正确答案)多层次水印(正确答案)固定水印依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行可对金融机构（）行为给予警告、罚款,同时,责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。*发现假币而不收缴的(正确答案)未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的(正确答案)发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的(正确答案)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的(正确答案)现金清分指对人民币现金进行（）的处理过程*真假币鉴别(正确答案)数量统计(正确答案)面额和套别区分(正确答案)质量分类(正确答案)捆扎金融机构记录的冠字号码信息至少应包含（）等因素。*币值(正确答案)业务类型(正确答案)机具编号(正确答案)日期和时间(正确答案)版别(正确答案)变造的货币是指在真币的基础上,利用（）等多种方法制作,改变真币原形态的假币。*挖补(正确答案)揭层(正确答案)拼凑(正确答案)移位(正确答案)重印(正确答案)假币实物上加盖的假币”印章位置正确的是（）*正面水印窗(正确答案)正面中间背面水印窗背面中间(正确答案)下列说法正确的是（）*有色荧光油墨：在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。(正确答案)红外油墨：印刷图案在普通光下无颜色，但用红外线专用检测仪器观察时则能看出颜色光变油墨：采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化(正确答案)无色荧光油墨：印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光(正确答案)下列哪些人民币不得流通（）*不能兑换的残缺、污损人民币(正确答案)停止流通的人民币(正确答案)贵金属纪念币(正确答案)普通纪念币人民币的货币单位有（）*元(正确答案)角(正确答案)镑分(正确答案)下列属于第五套人民币的常用机读特征有（）*磁性特征(正确答案)荧光特征(正确答案)光变特征凹印特征特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因,造成（）受损,纸张炭化、变形、图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。*外观(正确答案)新旧程度质地(正确答案)防伪特征(正确答案)根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010）,人民币鉴别仪按照鉴别方式不包括（）*动态鉴别仪和静态鉴别仪磁性鉴别仪和非鉴别仪(正确答案)A类鉴别仪和B类鉴别仪(正确答案)号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪(正确答案)全额清分指银行业金融机构对外付出（）的纸币现金券别经过清分。*柜台支付(正确答案)自动取款机支付(正确答案)自动存取款一体机支付(正确答案)缴存人民银行发行库回笼券(正确答案)2005版第五套人民币中（）使用了光变油墨面额数字*100元(正确答案)50元(正确答案)10元5元特殊残缺污损人民币是指票面因（）等特殊原因造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币*火灾(正确答案)虫蛀(正确答案)鼠咬(正确答案)霉烂(正确答案)《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,属于变造币的是（）。*剪贴假币(正确答案)拼凑假币(正确答案)揭页假币(正确答案)照相假币根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,下列说法正确的是（）。*鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币(正确答案)收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2日内，将待鉴定货币送达鉴定单位无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》(正确答案)无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定,假币应该满足以下条件（）。?*发行主体不是法定货币当局?(正确答案)制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的(正确答案)在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度(正确答案)仿造货币外观或者理化特性(正确答案)《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,假币收缴必须遵循以下（）操作程序。*在持有人视线范围内当面收缴(正确答案)加盖假币”章或用专用袋加封(正确答案)出具《假币收缴凭证》(正确答案)向持有人告知其权利(正确答案)关于银行业金融机构收缴假币的程序,以下说法正确的是（）*假币收缴必须当面办理(正确答案)收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》收缴假币时，应向持有人告知有关权利(正确答案)假币可以退换给持有人根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010）,以下对A类人民币点验钞机应具备的鉴别性能表述正确的有（）*具有券别、套别、版别三种识别能力(正确答案)鉴别技术种类不低于9种(正确答案)假币误辨率不得高于0.02%(正确答案)开启冠字号码识别时的鉴别速度不低于700张/分钟(正确答案)《中华人民共和国人民币管理条例》规定,印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。*特殊材料(正确答案)技术(正确答案)工艺(正确答案)专用设备(正确答案)方式国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是（）*协助本单位分管领导（联席会议成员）做好本单位的反假货币相关工作(正确答案)负责本单位与联席会议办公室的联系工作，及时向联席会议办公室反馈反假货币工作的相关情况(正确答案)参加反假货币工作联络员会议(正确答案)配合联席会议办公室做好日常反假货币工作和专项调研、检查工作(正确答案)银行业金融机构收缴哪些假币时,对（）应当面以统一格式的专用袋加封*假人民币纸币假外币纸币(正确答案)假人民币硬币(正确答案)假外币硬币根据《现金管理暂行条例》规定,凡在银行和其他金融机构开立账户的（）,必须依照管理条例的规定收支和使用现金,接受开户银行的监督。*机关(正确答案)团体(正确答案)部队(正确答案)企业(正确答案)事业单位和其他单位(正确答案)根据《现金管理暂行条例》规定,开户单位可以在下列范围内使用现金（）。*职工工资、津贴(正确答案)个人劳务报酬(正确答案)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金(正确答案)各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出(正确答案)办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较少的,银行业金融机构工作为（）*由该银行业金融机构两名工作人员当面予以收缴(正确答案)加盖假币”字样的戳记，登记造册(正确答案)向持有人出具中国人民银行统一格式的收缴凭证(正确答案)告知持有人可以向相关业务机构申请鉴定(正确答案)根据《不宜流通人民币硬币》规定,针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。*污渍面积可采用网格法检测(正确答案)磨损面积可采用网格法检测(正确答案)变色可采用目力检测(正确答案)孔洞可采用目力检测(正确答案)《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行存在（）等情形之一的,人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。*开办行在人民银行分支机构营业部门销户的(正确答案)开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的，人民银行分支机构应责令其进行6至12个月的整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务(正确答案)申请行自行提出终止办理存取现金业务的(正确答案)人民银行分支机构发行库撤并的(正确答案)《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》适用于（）。?*境内金融机构的境外分支机构鉴别货币行为境内金融机构的收缴假币行为(正确答案)人民银行分支机构鉴定货币真伪行为(正确答案)人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪行为(正确答案)无权进行扣划的有权机关包括（）。*人民检察院(正确答案)国家安全机关(正确答案)审计机关(正确答案)海关有权机关查询时,执行人员应出示（）证件。*本人工作证件(正确答案)本人身份证执行公务证(正确答案)协助查询存款通知书(正确答案)下列哪些账户除法律另有规定的情况以外,不得整体冻结（）。*特定非金融机构账户(正确答案)银行间市场集中清算机构(正确答案)清算基金账户(正确答案)银行间市场登记托管结算机构(正确答案)（）可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制,办理重大、紧急案件查询、冻结工作。*人民法院人民检察院(正确答案)公安机关(正确答案)国家安全机关(正确答案)人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时,银行业金融机构应当根据人民检察院、公安机关、国家安全机关提供的足以确定该账户的（）信息积极协助查询。*个人身份证件号码或者企业全称(正确答案)企业账号组织机构代码(正确答案)企业法人具有查询、冻结权限,但没有扣划权限的有权机关有（）。*税务机关人民检察院(正确答案)公安机关(正确答案)监狱(正确答案)协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。*冻结账户名称(正确答案)冻结账号(正确答案)冻结数额(正确答案)冻结期限(正确答案)下列哪些账户除法律另有规定的情况以外,不得整体冻结（）。黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户*黄金交易组织机构开立的专门清算交收账户(正确答案)黄金交易组织机构开立的保证金账户(正确答案)黄金交易组织机构开立的专用存款账户黄金交易组织机构开立的清算基金金账户(正确答案)下列有权机关中,只有查询权限,没有冻结和扣划权限的是（）。*人民法院国家安全机关监察机关（包括军队监察机关）(正确答案)审计机关(正确答案)可查询单位存款的有权机关中,除（）,其余机关均可查询个人存款。*保险监督管理机构(正确答案)价格主管部门(正确答案)检察院国务院稽查特派员(正确答案)受理机构或部门提供给有权机关查询的资料仅限于被查询单位或个人在查询行及其辖内所属机构的存款资料,包括（）。*开户资料(正确答案)存款情况(正确答案)与存款有关的会计凭证(正确答案)与存款有关的对账单(正确答案)非因客户本身的债务或法律、行政法规规定的其他事情,不得（）或强制执行客户的保证金和充抵保证金的其他资产。*查询查封(正确答案)扣划(正确答案)冻结(正确答案)根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理（）并及时反馈。*查询(正确答案)止付(正确答案)冻结(正确答案)扣划司法查询、冻结、扣划存款时,（）银行不得协助办理。*查询储蓄存款只提供户名，未提供存款人账号的(正确答案)解除冻结时由存款单位送达解除冻结通知书(正确答案)要求扣划存款提取现金(正确答案)扣划存款要求转入执行机关账户在接到协助冻结、扣划存款通知书后,下列哪些做法是违规的（）。*将冻结或扣划款项用于收贷收息(正确答案)向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信(正确答案)对程序合法、手续完备的，不经过领导签字直接办理帮助隐匿或转移存款(正确答案)有权机关扣划个人或单位存款时,应当提供（）。*有权机关执法人员的工作证件或执行公务证(正确答案)有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书(正确答案)人民法院出具的扣划裁定书并附生效法律文书副本或生效法律文书或其他有权机关出具的扣划决定书(正确答案)有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书受理机构或部门提供给有权机关查询的资料,包括（）。*单位或个人开户资料(正确答案)存款情况(正确答案)与存款有关的会计凭证(正确答案)与存款有关的对账单(正确答案)金融机构协助冻结、扣划时应审查的内容包括（）。*开户金融机构名称(正确答案)户名(正确答案)账号(正确答案)大小写金额(正确答案)以下关于协助冻结的说法中,正确的有（）。*冻结存款的期限最长为一年(正确答案)有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。(正确答案)对单位被冻结的款项，在冻结期间不需计付利息有权冻结单位包括公安机关、人民检察院、人民法院、国家安全机关、军队捍卫部门、海关、税务机关、走私犯法侦查机关、工商行政治理机关有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（）。*人民法院(正确答案)公安机关税务机关(正确答案)海关(正确答案)金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查以下内容；*协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额(正确答案)协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。(正确答案)协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同(正确答案)如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与协助冻结、扣划存款通知书的内容不符，应说明原因，退回协助冻结、扣划存款通知书或所附的法律文书。(正确答案)审查通知书的内容应包括（）。*金融机构名称(正确答案)户名(正确答案)冻结、扣划的金额(正确答案)账号(正确答案)对手续完备的查冻扣业务,柜员要办理的手续有（）。*立即完成系统操作(正确答案)正确填写回执(正确答案)详细登记信息(正确答案)先登记信息再完成系统操作依法具有查冻扣”三项权力的机关有（）。*海关(正确答案)税务机关(正确答案)人民法院(正确答案)人民检察院协助司法扣划,以下不得扣划的类型有（）。*信用证开证保证金(正确答案)银行承兑汇票保证金(正确答案)保险公司的资本保证金(正确答案)独立保函的开立保证金(正确答案)审查法院查询、冻结、扣划业务授权审核的重点是（）。*重点审核有权机关提供的法律文件是否合规(正确答案)执行人员是否出具工作证、执行公务证，是否在登记簿上详细记载(正确答案)认真审核核心系统相关信息，对于扣划业务，重点关注是否将款项划至法院指定账户而非个人账户(正确答案)审核回执的表述准确严密(正确答案)下列哪些财产和账户不得冻结（）。*金融机构存款准备金和备付金(正确答案)党、团费账户和工会经费集中户(正确答案)金融机构清算交收账户(正确答案)金融机构自有资金账户有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结（）。*接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的(正确答案)接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继续冻结通知的(正确答案)在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的人民法院通过网络查询被执行人存款时,对冻结的被执行人存款需要解除冻结的,人民法院应当及时向金融机构传输电子（）。*执法人员身份证件解除冻结裁定书(正确答案)协助解除冻结存款通知书(正确答案)被执行人身份证件银行业金融机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,应当对办案人员的（）和（）进行审查。*人民警察证(正确答案)执行人员的公务证件电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书(正确答案)协助执行通知书协助查询、冻结”是指银行业等金融机构依法协助（）或个人在本机构的涉案存款、汇款等资产的行为。*人民检察院(正确答案)公安机关(正确答案)国家安全机关查询(正确答案)冻结单位(正确答案)协助查询、冻结工作应当遵循（）、（）和（）的原则。*依法合理(正确答案)保护存款人(正确答案)其他客户合法权益(正确答案)审慎金融机构协助采取网络查控措施,有权机关要求金融机构对指定账户进行继续冻结（即续冻）的,金融机构应按有权机关的要求延长原冻结事项的截止时间,并反馈冻结账户对应的（）以及前后顺序冻结记录等信息。*应冻结金额（要求冻结的金额）(正确答案)实际冻结金额(正确答案)冻结起止时间(正确答案)所有金额公安机关应当依照法律、行政法规和本规定的职责、范围、条件和程序,坚持（）的原则,实施涉案冻结资金返还工作。*客观(正确答案)公正(正确答案)便民(正确答案)高效人民法院执行工作中,当事人不同意移送破产或者被执行人住所地人民法院不受理破产案件的,执行法院就执行变价所得财产,在扣除（）后,对于普通债权,按照财产保全和执行中查封、扣押、冻结财产的先后顺序清偿。*无担保债权执行费用(正确答案)清偿优先受偿的债权(正确答案)担保差额债权公安机关需要查询、冻结的账户属于同一省、自治区、直辖市的,由（）出具协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书,逐级上报并经（）批准后,到有关银行业金融机构的省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的分支机构要求办理。*案件承办的公安机关(正确答案)公安部相关业务部门省级公安机关省级公安机关相关业务部门(正确答案)受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的,受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交（）材料,冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。*受、立案法律手续(正确答案)被骗盗银行卡账户证明(正确答案)身份信息证明(正确答案)询问笔录(正确答案)人民法院扣划被执行人在金融机构存款的,执行人员应当出示本人工作证件,并出具法院（）,还应当附（）。金融机构应当立即协助执行。*冻结裁定书扣划裁定书(正确答案)协助冻结存款通知书协助扣划存款通知书(正确答案)生效法律文书副本(正确答案)《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,（）有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的。*司法机关(正确答案)行使行政职能事业单位(正确答案)行政机关(正确答案)军事机关(正确答案)金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的（）等资料。*会计凭证(正确答案)账簿(正确答案)对账单(正确答案)工资条银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后,应当（）,严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信,帮助（）。*严格保密(正确答案)及时处理逃避或者隐匿财产隐匿或者转移财产(正确答案)银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结账户要求后,下列表述正确的是（）。*应当立即进行办理(正确答案)发现存在文书不全、要素欠缺等问题，无法办理协助查询、冻结的，应当及时要求上述有权机关采取必要的补正措施(正确答案)确实无法补正的，银行业金融机构应当在回执上注明原因，退回上述有权机关(正确答案)不符合相关规定的协助冻结要求有权拒绝，同时将相关理由告知办案人员(正确答案)证监会及其派出机构调查人员可以（）、（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户资料,并对知悉的有关单位和个人的商业秘密负有保密义务。*冻结扣划查阅(正确答案)复制(正确答案)符合（）情形的单位,应当纳入白名单客户进行管理。*各级党的机关、人民政协机关(正确答案)国家权力机关、行政机关、司法机关(正确答案)军事机关、人民解放军、武警部队(正确答案)事业单位未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅲ类银行户可以办理以下（）基础业务。*存款、购买银行投资理财产品等金融产品绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金(正确答案)限额消费和缴费(正确答案)限额向非绑定账户转出资金(正确答案)有下列（）情形的,银行和支付机构有权拒绝开户。*对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的(正确答案)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的(正确答案)法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的(正确答案)16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。*监护人身份证(正确答案)小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证(正确答案)可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具的两人是亲属关系的证明(正确答案)小龄客户的近期1寸照片1张存款人因身患重病、行动不便、无自理能力等特殊原因不能亲自前往银行办理开户、挂失、密码重置、销户等业务时,可由配偶、父母或成年子女凭（）代理办理。*合法的委托书(正确答案)代理人与被代理人的关系证明文件(正确答案)被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明(正确答案)代理人与被代理人的有效身份证件(正确答案)下列哪些属于结算性同业银行结算账户的用途（）*同业借款代理支付结算(正确答案)买入返售（卖出回购）代理现金解缴(正确答案)下列哪些属于投融资性同业银行结算账户的用途（）*同业借款(正确答案)代理支付结算买入返售（卖出回购）(正确答案)代理现金解缴未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅱ类银行户可以办理以下（）基础业务。*存款、购买银行投资理财产品等金融产品(正确答案)绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金(正确答案)限额消费和缴费(正确答案)限额向非绑定账户转出资金(正确答案)同业银行结算账户按照用途分为（）两类。*借款性结算性(正确答案)考核性投融资性(正确答案)个人开立Ⅱ类户和Ⅲ类户可以绑定本人的（）进行身份验证。*Ⅰ类银行户(正确答案)Ⅱ类银行户支付机构开立的支付账户贷记卡账户(正确答案)投融资性同业银行结算账户原则上可由存款银行（）自行开立。*二级法人一级法人(正确答案)一级分行(正确答案)二级分行取消企业银行账户许可要做到两个不减”两个加强”,指（）*企业开户手续不减、风险防控力不减企业开户便利度不减、风险防控力不减(正确答案)优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强(正确答案)人民银行审核加强、优化企业服务加强下列哪些存款人可以申请开立基本存款账户？*企业法人(正确答案)学校(正确答案)外国驻华机构(正确答案)企业集团下属分公司(正确答案)独立核算的食堂(正确答案)《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称消极非金融机构是指符合下列条件之一的机构（）*上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构(正确答案)上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之二十以上的非金融机构上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之五十以上的非金融机构；