银行培训：CBUS公共客户 操作流程

公共客户管理业务流程

第一章营业管理

1.1营业总流程

一、业务处理流程说明

1、机构签到：

新的一天营业开始，首先由机构A级或B级主管柜员开

机，在CBUS系统初始画面进行机构签到。此时，光标在“签

到类型”栏位处，空格键选择机构签到"，用指纹仪（或

者刷卡，因为部分柜员指纹采集不上）登陆，此时，“功能

号”栏位默认为“广新开”，输入营业日期，回车确认后机

构签到成功。

如果已做机构签到，系统会提示“同一营业日不允许签

到二次”。

同一营业日只能进行一次机构新开，当机构签退后因特

殊情况需再次进入系统时由运营中心授权审批后方可重新

登录（此情况必须慎重，总行对此进行考核）。

提示：机构签到只能由A/B级主管执行。机构签到交易

代码“0020”，只在不知道当日系统营业日时使用，可由机

构A级主管在机构签到以前直接进行柜员签到，进入系统后

选择“0020机构签到"交易，按照画面右上角的系统日期进

行机构签到。

2.柜员签到和柜员营业：

机构签到成功后，柜员用指纹仪登陆系统，进行柜员签

到后，开始一天的工作。

3.柜员日结(0202)和柜员签退。

当一天营业结束后，柜员核对自己尾箱中的凭证和现金

正确无误后，执行柜员结帐“0202”操作，打印柜员结账凭

证。结帐完成后，执行柜员签退。

【注意：1、主管柜员需要给902虚拟柜员结账；每个

柜员，不管有没有现金凭证，不管有没有发生业务，只要进

行了签到后，都必须先做结账再做签退，否则，影响机构结

账

2、普通柜员库存现金不得高于10万元(含)、凭证必

须完全帐实相符后才能结帐处理，如不符，必须查实再结帐

处理】

4.机构日结(0204)和机构签退(0022)o

当机构内各实柜员和902营业库虚拟柜员都完成柜员结

帐并签退后【902柜员只做0202结账不做签退】，主管柜员

执行机构结帐0204交易。机构结帐完成后，主管柜员进行

机构签退“0022”操作。

5.主管柜员(0031)签退。

6.当机构签退后因特殊情况需再次进入系统时，营运

中心审批后处理，由运营中心执行0024授权后，支行在CBUS

系统初始画面进行机构签到。此时，光标在“签到类型”栏

位处，空格键选择“机构签到"，A级柜员利用指纹仪登陆,

“功能号”选择“重开”，输入当天营业日期，确定后机构

签到成功。

*特别说明

机构B级以上主管可强制对柜员进行日结(0202)和强

制签退(0036)操作。

机构签到(0020)

1、由机构A/B级主管柜员在登录界面选择“机构签

到”，功能选择“新开”，录入交易日期，进行机构签到。

2、也可由A级主管在机构签到以前先进行柜员签到进

入系统，再选择0020交易进行机构签到。

柜员/主管签到

1.机构签到成功后，柜员通过指纹仪登陆系统，签到

成功。

2.若柜员临时离岗选择“签退”进行签退；若再办理

业务时，应重新签到，不得锁屏处理。----柜员只要离开操

作台视线外，必须签退所有操作界面。

报表的打印一一

1、日始，指定柜员启动批量报表下载9991交易，确认

成功后，系统提示：报表请求文件已上送成功，请稍后执行

9996交易打印。

2、指定柜员再启动批量报表打印9996交易，打印凭证

及清单。

1）报表类型选择“会计凭证”，纸张类型选择“普通

宽行打印纸”，确认后进入批凭证，点击鼠标右键选择打印

所有报表，全部打印。

2）报表类型选择“会计凭证”，纸张类型选择“普通

窄行打印纸”，确认后进入批凭证，点击鼠标右键选择打印

所有报表，全部打印。

3）报表类型选择业务清单，纸张类型选择“普通宽行

打印纸”，确认后进入批清单，点击鼠标右键选择打印所有

报表，全部打印。

4）报表类型选择业务清单，纸张类型选择“普通窄行

打印纸”，确认后进入批清单，点击鼠标右键选择打印所有

报表，全部打印。

3、打印完毕，由B级柜员将批凭证及清单，连同前一

日柜员凭证及机构结账清单等，一并整理装订。

—当日营业终了，进行柜员结账及机构结账流程

（一）柜员结账前应注意两大类情况，并作相应处理：

1、日结警告但不影响日结的情况

⑴未查复的大额查询，需进行查复。（2）有录入未复核的往

帐，机构日结时有提示。（3）大额“退回待查的报文”未处

理的，机构日结时有提示。（4）如果机构结帐时有调拨的在

途现金，会提示有未核对的出入库记录”，主要原因是调拨

方现金已出库，但是接收方没有做入库处理，需要提醒接收

方进行入库处理，包括本行入库或者上级行入库操作。

2、日结控制且影响日结的情况

（1）小额普通借记来帐当小额工作日期不是法定节假

日时必须给回执.时间控制T+1日。

（2）大小额普通贷记来帐为“70-未挂账待人工”的必

须进行处理。

（3）来帐报单未打印的需要打印。

（4）有小额查询未查复的事务报文，且小额工作日期

为非法定节假日的，机构结账失败（小额业务不受节假日影

响，现在核心是每天都控制）

（5）小额“退回待查的报文”未处理的，不允许结账。

（6）清算中心在对公营业日未进行大小额对账或对账

失败的，机构结账失败。

（二）柜员结账具体流程

1、柜员营业结束，清点尾箱现金和重要单证，超过限

额部分上缴到营业库【柜员尾箱现金限额人民币10万元（含

10万元），启动“柜员结账”（0202）,通过“0044柜员尾

箱库存现金登记簿查询”和“0055柜员重要单证存量查

询”分别核对库存现金和凭证无误后进行轧帐处理。

B级主管以上柜员进行营业库钱箱结账时，柜员代号输

入营业库钱箱所属柜员代号“本机构号+902”。

3、柜员结账成功后，可直接执行“9993连线/预约报表

下载打印"交易打印：柜员账务交易流水清单、非账务交易

流水清单、柜员重要空白凭证登记簿、柜员现金收付累计清

单、现金付出日记簿和现金收入日记簿均装订凭证处理。

4、柜员正常日结后，应根据打印出的“柜员账务交易

流水清单”与凭证进行逐笔勾对账号、金额等，确保凭证录

入及账务处理正确无误。

5、柜员日结成功后，进行“签退”，将当日凭证整理

后交B级柜员再审核穿完成后入柜（保险柜或者上锁的铁皮

柜中）保管，柜员当日营业结束。

6、如果柜员因故未做日结，应由B级以上主管柜员启

动“0202柜员结账”交易，输入该柜员号，进行强制日结处

理。

（三）B级柜员进行机构日结的具体流程

当本机构所有柜员全部结账并签退后，由B级主管柜员

执行“0204机构结账”交易进行机构结账。当有在途现金或

在途凭证时系统会提示，需查明原因由有权柜员授权后方可

进行机构结账。

1）当日营业终了，主管柜员执行“0205柜员日结状况

查询”交易查询柜员日结状况，检查本机构所有实柜员是否

已全部日结并签退。

2）若所有实柜员已全部日结，主管柜员进行营业库钱

箱的日结（本机构号+902）,柜员结账成功后，可直接执行

“9993连线/预约报表下载打印"交易打印6张凭证清单：

柜员账务交易流水清单、非账务交易流水清单、柜员重要空

白凭证登记簿、柜员现金收付累计清单、现金付出日记簿和

现金收入日记簿。

日结完成后，主管柜员（一般为负责大库的B级柜员）

启动“0204机构结账”交易，系统自动进行状态检查和账务

检查后，机构日结。

3）机构日结成功后，主管柜员启动连线预约报表申请

9992交易下载、9993交易打印：①机构交易汇总清单、②

机构现金收付汇总表、③当日应销未销账报表（有数据时才

打印）、④柜员结账时间清单、⑤机构作废销毁凭证清单（有

数据才打印）、⑥机构重要凭证汇总清单、⑦柜员尾箱库存

现金登记簿装订凭证处理。

4）机构日结完成后，主管柜员启动“0022机构签退”

交易进行机构签退（如果没有进行机构签退操作，则机构不

能重开）。

5）主管确定已进行机构签退且当日账务处理全部结束

后，再执行签退，退出核心系统，当日营业全部结束。

1.7营业管理模块下其他交易说明

一、0045重新打印

1.交易日期、交易流水号、交易代码为必输项。

2.只适用柜员当日发生的业务进行重新打印。

3.只限原交易柜员操作重新打印。

4.只重印凭证，不能重印重空，不做账务处理。

二、0043外围电子凭证-一新加0042交易

1、本交易分按明细查询、按账号打印、本机构打印、

按流水打印、外围账务信息查询五个功能码。查询和打印的

业务主要是指客户通过网上银行、手机银行、电话银行、中

间业务、网银互联渠道办理的转入、转出的业务回单。可以

随时打印。

三、0206机构科目发生清单查询

本交易可以根据机构代码和账本别查询机构科目发生清

单。在输入数据时，机构代码和账本别默认为本机构和人民

币帐。功能不可以选择，系统默认查询。查询到的机构科目

发生清单明细，可以进行柜面打印或者流水打印。只有营业

机构的B级以上柜员可以执行本交易。本交易只能查询本机

构的机构科目发生清单，不能跨机构查询。

四、0019柜员当日账务交易流水查询

本交易为非账务类交易，用于查询本机构下某一柜员当

日账务交易流水，支持实时查询。机构代号默认本机构，柜

员代号默认本柜员，不能跨机构查询，普通柜员不允许查询

其他柜员帐务资料，B级以上柜员可以查询其他柜员账务资

料。----本交易时常用到，在普通柜员临时离岗或者中午值

班时，B级柜员需要通过此交易核对普通柜员的非现金业务

流水是否与凭证相符。

五、0046最后一笔交易查询

本交易为非账务性交易，用于查询柜员当日最后一笔有

交易流水号的交易内容。机构代号默认本机构，柜员代号默

认本柜员，其它项自动反显。一般柜员只能查询自己的最后

一笔交易，B级以上柜员可查询其他柜员交易流水。本交易

主要查询项包括交易流水号、交易账号、交易金额等。

六、0047最后五笔账务性交易查询

本交易为非账务性交易，用于查询柜员当日最后五笔有

交易流水号的交易内容。机构代号默认本机构，柜员代号默

认本柜员，其它项自动反显。本交易主要查询项包括交易流

水号、交易帐号、交易金额等。B级及以上柜员可查询其他

柜员交易流水。

七、0048柜员某笔交易信息查询

本交易为非账务性交易，用于查询柜员某笔有交易流水

号的交易流水的信息内容。可以查询柜员某笔交易信息和会

计分录信息。需要输入交易流水号，流水号不能是简写。本

交易主要查询项包括交易流水号、交易帐号、交易金额等。

八、0185柜员帐务查询

本交易仅用于本机构根据柜员代号对柜员帐务交易明

细进行查询。

九、9156柜员历史账务查询

本交易输入交易日期，柜员号默认本柜员（主管可以查

询其他柜员）。本交易可查询当天以前的历史数据。

第二章现金管理

2.1我行的金库层级关系

1.中心（金）库一一法人行总行层级的相关职能部门设

立中心（金）库，用于现金凭证的管理。清算中心

（810777777）,为我行人民币现金管理和重空凭证管理的中

心金库，国际业务部（810000201）是外币现金的中心金库。

2.分金库一一各分行（需要与人行或同业往来的营业机

构）设立分金库，用于现金的对外调拨，分金库不能直接与

柜员尾箱进行调拨。

3.营业库一一各营业机构（营业部及各支行）均设立营

业库，用于本机构与中心金库间现金的调拨，也用于与柜员

间现金的调拨。营业库可以与柜员尾箱进行直接调拨。

4.柜员尾箱一一柜员名下的现金凭证库。

人民币现金清算中心为中心库，济南、青岛、岚山、

五莲、莒县、市场发展部、计划财务部为分金库，其余为营

业库。外币现金国际业务部为中心库，济南、青岛、岚山、

五莲、莒县为分金库，其余为营业库。

2.2系统外现金调拨

2.2.1中心金库从人行（或同业）领取现金

一、业务处理流程说明

1、中心金库向人民银行发行库（或同业）领取现金时,

清算中心当值调拨柜员根据库存现金情况及用款计划，进行

预约。

2、会计人员填制现金支票，留存支票存根。启动0071

系统外现金调拨头寸处理，调拨类型选择“领现”，调拨方

式选择“01人行与中心金库调拨”（或“41同业与中心金

库调拨”），输入金额、输入存放中央银行备付金账户

10181077777710030501000001（或存放同业账号），由B级

以上柜员授权，打印现金调拨记账凭证，产生销账编号。

生成会计分录：

借：10181077777710011001000001在途现金

贷：10181077777710030501000001存放中央银行备付

金

4.提款人员持现金支票随同押运人员到人民银行（或

同业）提取现金，取款时应当场验看券别，逐捆卡把，点清

总数。

5.现金提回后，中心金库当值调拨柜员清点现金并与

留存的现金调拨记账凭证核对无误后，该柜员启动0070交

易记账，调拨类型选择“入库”，调拨种类选择“10中心金

库向人行调拨”（或“14中心金库与同业调拨”），输入销

账编号和金额，由B级以上柜员授权确认后，打印现金凭证

（记账凭证）和入库单（现金直接入中心金库），人行支票

的存根做现金凭证的附件。生成会计分录：

借：10181077777710010501000003库存现金（中心库）

贷：10181077777710011001000001在途现金

二、业务规则

1、向人行（或同业）领现时，先启动“0071系统外现金

调拨”交易，取现回行后再启动“0070机构现金调拨”交

易。

2、本交易可由当值调拨柜员发起，需要B级以上柜员授

权。

3、清算中心向人行（或同业）领现时，无需在核心系统

做0211现金预约登记交易。

三、7022传票记账方式

1）清算中心现金调拨员填制人行（或同业）现金支票

去人行（或同业）领现。人行（或同业）现金支票的票根做

内部记账凭证的附件处理。

2）清算中心柜员执行7022传票录入，传票交易类型选择

02业务现金，账号输入存放中央银行备付金（或同业）账号

10181077777710030501000001,借贷别输“贷”，输入“金

额”，摘要代码“0001备用金”，确认后提交主机，生成套号,

打印内部户记账凭证（记账凭证）。

3）此时，现金记入记账柜员的尾箱内，由管库柜员做

0041交易，将现金调拨到营业库中，打印柜员间现金调拨单

（打印在通用凭证上）。

4）管库柜员做0070交易，类型选择“2同机构金库与

营业库间调拨”，种类选择“31营业机构与中心库间调

拨”，输入金额，打印非重空现金调拨单（现金调拨单（存）、

现金凭证（通用凭证）、入库单，将现金调入中心金库内。

2.2.2中心金库向人行（或同业）交存现金

一、业务处理流程说明

1、向人民银行发行库（或同业）交存现金时，中心金

库柜员先启动0070交易，选择调拨类型“出库”，调拨种

类选择“10中心金库向人行调拨”（或“14中心金库与同

业调拨”），输入金额，由B级以上柜员授权，提交主机，

打印现金凭证、出库单，产生一个销账编号，并填制人行（或

同业）现金缴款单。生成会计分录：

借：10181077777710011001000001在途现金

贷：10181077777710010501000003库存现金（中心金

库）

3.经金库主管审核签章批准后办理现金出库手续。

4.解款人员随同押运人员将“现金交款单及出库单”连

同现金上交人民银行（或同业），解款人员将人行（或同业）

退回的“现金交款单”回单联作记账凭证的附件处理。

5.交款人员回行后，启动0071交易，调拨种类选“缴

现”，调拨方式选“01人行与中心金库调拨”（或“41同

业与中心金库调拨”），根据人民银行（或同业）“现金交

款单”回单、出库单回单输入金额、销账编号、存放中央银

行备付金（或同业）账号10181077777710030501000001,由B

级以上柜员授权，打印现金调拨记账凭证（记账凭证），人

行现金缴款单回单以及出库单回单作记账凭证的附件处理。

借：10181077777710030501000001存放中央银行备付

金

贷：10181077777710011001000001在途现金

二、7022传票记账方式

1）首先由管库柜员将要上缴人行（或同业）的现金从

中心金库调入营业库内（0070交易，选择“同机构金库与营

业库间调拨”、种类“13中心库与营业库间调拨”），再由

营业库调入记账柜员尾箱内（0041交易，选择“调出”）o

2）由记账柜员执行7022传票录入，传票交易类型“02

业务现金”，账号输人行（或同业）账号

10181077777710030501000001,借贷别输“借方”，输入金

额，摘要代码“0001备用金”，确认后提交主机，生成套号,

打印内部户记账凭证（记账凭证）。

3）填制人行（或同业）现金缴款单携现金送达人行（或

同业），现金缴款单的回单联回行后做记账凭证的附件处理。

2.2.3分金库与同业间现金调拨（分行、县域支行从同

业出交库）

①分行、县域支行向同业交存现金的7022记账方式

1）柜员记账前将需要上缴的现金集中到一个柜员尾箱

内，记账柜员执行7022传票录入交易，类型“02业务现金”，

账号输同业账号，借贷别输“借方”，输入交存金额，摘要

代码“0001备用金”，确认后提交主机，生成套号，打印内

部户记账凭证（记账凭证）。

2）分行（支行）柜员填制同业现金缴款单后，携现金去

同业缴存。同业现金缴款单的回单联做记账凭证的附件处

理。

3）记账完成后，记账柜员尾箱的现金金额减少。

②分行、县域支行从同业提领现金的7022记账方式

1）记账柜员执行7022传票录入交易，类型“02业务现

金”，账号输同业账号，借贷别输“贷方”，输入领用金额,

摘要代码0001备用金，确认后提交主机，生成套号，打印

内部户记账凭证（记账凭证）。

2）分行（支行）柜员填制同业现金支票去同业提领现

金。同业现金支票的票根做内部记账凭证的附件处理。

3）记账完成后，现金记入记账柜员的尾箱内，再根据

需要通过0041交易调入营业库或其它柜员尾箱即可。

③分行（县域支行）从同业提领现金的调拨流程

1）提款人员持同业现金支票随同保安人员到同业提取

现金，取款时应当场验看券别，逐捆卡把，点清总数。

2）提款人员取回现金后，柜员执行“0071系统外现金

调拨”交易，调拨类型选择“领现”，调拨方式选择“42同

业与分金库调拨”，输入金额、输入存放同业内部户账号，

复核授权，打印现金调拨记账凭证（记账凭证），产生一个

销账编号。

3）柜员启动0070交易，调拨类型选“入库”，调拨种

类选“24分金库与同业调拨”，输入销账编号和金额，复核

授权，打印现金记账凭证（记账凭证）。同业支票存根做记

账凭证的附件。（此步骤将现金从同业调入分行或县域支行

分金库内）。

4）柜员执行0070机构现金调拨交易，调拨类型选择“2

同机构金库与营业库间调拨”，调拨种类选择”23分金库与

营业库间调拨”，输入金额，换柜员复核授权，打印“非重

空现金调拨单”（通用凭证）和现金记账凭证（两张）。（此

步骤将现金从分行或县域支行分金库调拨到县域支行营业

库内）。

5）管库柜员根据柜员使用情况再执行0041交易调入、

调出营业库即可。

④分行或县域支行向同业交存现金的调拨流程

1）管库柜员执行0041交易，将需要上缴的现金由各柜

员尾箱集中调拨到营业库中。

2）柜员执行0070机构现金调拨交易，调拨类型选择“2

同机构金库与营业库间调拨”，调拨种类选择“32营业库与

分金库间调拨”，输入缴存金额，产生前端流水号。由B级

柜员授权复核，打印一式两联的“非重空现金调拨单”（通

用凭证）和现金记账凭证（通用凭证两张）。（注意：此步骤

将现金从县域支行营业库调拨到了分行或县域支行分金库

内）。

3）柜员执行0070机构现金调拨交易,调拨类型选择“出

库”，调拨种类选择“24分金库与同业调拨”，输入金额，

产生前端流水号，由B级柜员授权复核，打印一式两联的“非

重空现金调拨单（通用凭证）（记载销账编号）”和现金记

账凭证（记账凭证）。

4）支行柜员填制同业现金缴款单后，携同业现金缴款

单将现金上交同业。缴款完成后持同业现金交款单的回单联

返回支行。

5）支行柜员执行0071系统外现金调拨交易，调拨类型

选择“1缴现”，调拨方式选择“42同业与分金库调拨”，

输入调拨金额，销账编号，存放同业内部户账号，提交主机

后产生前端流水号，由B及以上柜员授权，打印现金调拨记

账凭证（记账凭证），将同业现金缴款单的回单联做为记账

凭证的附件处理。

说明：

（1）通过7022单笔记账时，现金是由记账的柜员进出，

再调入或调出营业库即可。

分行可根据实际情况进行选择。

2.3系统内现金调拨

2.3.1支行从清算中心提领现金

业务处理流程说明

1）支行现金管理员根据当天的库存情况，向清算中心

进行电话预约。

2）支行向中心金库提款前必须先通过0211预约申请，

打印现金预约单一式两份，支行留存一联，另一联加盖预留

印鉴传清算中心，产生一个预约编号。清算中心柜员执行

0213现金预约查询，系统联动到0212现金预约处理交易（在

清算中心进行预约处理以前，支行可以将预约记录删除，一

旦清算中心进行了预约处理，即使不进行下一步的调拨，该

预约记录也将无法删除），打印现金预约处理凭证（通用凭

证）。只有被接受的预约才可以进行现金调拨。

3）清算中心当值调拨柜员根据预约情况启动“0070机

构现金调拨”交易，调拨类型选择“1-出库”，调拨种类选

“13-中心金库与营业机构间调拨”，按照系统提示输入相

关交易要素,授权，成功后打印现金凭证（支行的现金预约

单做附件）和一式两联“出库单”（系统自动在“出库单”

上打印销账编号）。现金记账凭证反映现金调拨账务变化情

况，中心金库库存现金减少，入库方在途现金增加。（出库

金额与预约同意金额须相同）。生成会计分录：

借：10181077777730010501102081下级行存放上级行备付

金

贷：10181077777710010501000003库存现金

交易驱动支行会计分录：

借：在途现金

贷：上存上级行备付金

5）清算中心当值调拨柜员在“出库单”上加盖“业务

专用章”和个人名章。出库单交中心金库出纳负责人审批同

意后，办理现金出库手续。“出库单”回单联连同现金交押

运人员。

6）押运人员携现金、出库单回单联送达支行。

7）支行当值调拨柜员清点现金并与“出库单”核对无

误后入库保管。启动0070“机构现金调拨”交易，调拨类型

选择“0-入库”，按照系统提示输入相关交易要素（根据中

心金库出库单输入销账编号），由有权人授权，成功后打印

现金记账凭证，现金记账凭证反映现金调拨账务变化情况，

支行营业库库存现金增加，支行在途现金减少。出库单回单

联及现金调拨单存根作记账凭证的附件处理。

借：库存现金

贷：在途现金

2.3.2支行向清算中心交存现金

业务处理流程说明

1）支行现金管理员根据库存现金情况合理安排用款计

划，留足备用现金后，将多余款项整点后填制现金缴款单上

缴。电话预约清算中心。

2）支行向清算中心交存现金不需要进行0211现金预约

登记。

3）支行柜员启动“0070机构现金调拨”交易，调拨类

型选择“『出库”，调拨种类选择“31-营业机构与中心金

库调拨”，对方机构号“810777777”，输入交存金额，由

有权人授权，打印非重空现金调拨单【打印在现金缴款单背

面】（此凭证上打印销账编号）和现金记账凭证。现金记账

凭证反映现金调拨账务变化情况，支行营业库库存现金减

少，入库方在途现金增加。生成会计分录：

借：上存上级行备付金

贷：库存现金

交易驱动清算中心会计分录：

借：在途现金

贷：下级行存放上级行备付金

4）押运人员与支行柜员当面办理交接手续后，将需上

缴现金送交清算中心。

5）清算中心柜员按规定程序清点现金无误后，启动

“0070机构现金调拨”交易，调拨类型选择“入库”，调拨

种类选择“13中心金库与营业机构间调拨”，对方机构号输

入交存现金的支行机构号，销账编号输入现金调拨单上的编

号，输入调拨金额，由有权人授权，打印现金记账凭证（记

账凭证）和入库单（2联），支行的现金缴款单”回单联作记

账凭证的附件。现金记账凭证反映现金调拨账务变化情况，

清算中心的中心金库库存现金增加，清算中心在途现金减

少。借：库存现金

贷：在途现金

6）现金缴款单回单联和清算中心入库单回单联捎回各

支行后做记账凭证的附件处理。

2.4柜员间现金调拨

2.4.1普通柜员向营业库钱箱上交现金

业务处理流程说明：

普通柜员清点需要上缴的现金后，由管库柜员启动

0041“柜员间现金调拨”交易，选择功能“调入”，经缴现

柜员通过指纹仪登陆确认后提交主机，系统默认将现金从柜

员尾箱调入营业库钱箱。交易成功后，按系统提示打印“现

金调拨单”（通用凭证），管库柜员按凭证清点现金无误后

入营业库保管并签章，完成柜员间现金调拨的业务处理，此

交易不发生账务，只是将现金由柜员尾箱调拨到营业库内。

一必须当面交接，杜绝不清点的情况发生，这一直是人行或

我行监控检查的重点。

2.4.2普通柜员从营业库钱箱领取现金

业务处理流程说明：

普通柜员需要领取现金时，由管库柜员启动“0041柜员

间现金调拨”交易，选择功能“调出”，经领现柜员通过指

纹仪登陆确认后提交主机，系统默认将营业库钱箱的现金调

入柜员尾箱。交易成功后，按系统提示打印“柜员间现金调

拨单（通用凭证）”，领现柜员按凭证清点现金无误后入库

并签章，完成柜员间现金调拨的业务处理，此交易不发生账

务，只是将现金由营业库调拨到柜员尾箱内。一必须当面交

接，杜绝不清点的情况发生，这一直是人行或我行监控检查

的重点。

2.4.3普通柜员间现金调拨

业务处理流程说明：

普通柜员之间不能直接进行现金调拨，如果需要调拨，

由管库柜员执行0041交易，由柜员A尾箱将现金调入营业

库，再执行0041交易将现金由营业库调入柜员B尾箱。由

管库柜员操作，只是需要双方通过指纹仪登陆确认并不需要

做任何操作，打印柜员间现金调拨单（通用凭证），此交易

不发生账务,只是将现金由A柜员尾箱调拨到B柜员尾箱内。

2.5ATM自助设备业务处理流程

2.5.1运行中心根据支行申请，通过9804交易将支行

ATM管理员和ATM虚拟柜员进行绑定（ATM虚拟柜员的设定

规则由总行定，机构号+A+序号），目前系统支持1台ATM

绑定多个实柜员和1个实柜员绑定多台ATM,绑定交易完成

后，可由该实柜员进行加钞、清钞的操作。

我行实际加清钞流程分为在行式和离行式，具体操作如

下：在行式：ATM管理员执行0468交易，将需要向ATM加钞

的金额从营业库中提取出来至在途，将实际现金放置ATM钞

箱，回柜台后完成0469加钞交易，若需要进行清钞时，加

钞人员停止ATM机服务后，请行内柜面人员使用0044查询

本台ATM尾箱余额，并与实际钞箱余额核对，在进行实际核

对现金时，可能会出现长短款情况。

钞箱短款情况：

若是柜员在进行核对尾箱实际现金时，发现短款，先由

柜员将现金补齐，完成加钞作业，回柜台后，需要执行0469

交易，将加钞过程完成，再由柜员做7022现金记账，将此

部分短款金额记入短款内部户，同时将现金归还柜员。

钞箱长款情况：

若是柜员在进行核对尾箱实际现金时，发现长款，先由

柜员将现金取出，完成加钞作业，回柜台后，需要执行0469

交易，将加钞过程完成，再由柜员做7022现金记账，将此

部分长款金额记入长款内部户。

离行式：

ATM管理员执行0468交易，将需要向ATM加钞的金额从营

业库中提取出来至在途，将实际现金放置ATM钞箱，回柜台

后完成0469加钞交易，若需要进行清钞时，加钞人员停止

ATM机服务后，请行内柜面人员使用0044查询本台ATM尾箱

余额，并与实际钞箱余额核对，在进行实际核对现金时，可

能会出现长短款情况

钞箱短款情况：

若是柜员在进行核对尾箱实际现金时，发现短款，先由

柜员将现金补齐，完成加钞作业，回柜台后，需要执行0469

交易，将加钞过程完成，再由柜员做7022现金记账，将此

部分短款金额记入短款内部户，同时将现金归还柜员。

钞箱长款情况：

若是柜员在进行核对尾箱实际现金时，发现长款，先由

柜员将现金取出，完成加钞作业，回柜台后，需要执行0469

交易，将加钞过程完成，再由柜员做7022现金记账，将此

部分长款金额记入长款内部户。

二、业务规则

1、只有通过9804（ATM柜员权限维护,由运行中心做）

增加了权限的柜员才可以进行0468交易及ATM机上的操作。

2、说明：CBUS系统ATM的加钞、清钞都是由核心0468

交易和0469交易两步来完成的，加钞和清钞的账务是通过

“ATM在途现金”户核算的。

2.6现金管理模块下其他常用交易说明

一0044柜员尾箱现金查询

1、交易说明

本交易为非账务性交易，用于柜员查询自己保管的尾箱

现金库存余额，主管柜员可查询其他柜员尾箱现金库存余额

及营业库钱箱中现金库存余额，金库柜员可查询金库库存现

金余额。

2、业务处理规则

(1)柜员可以查询自己的尾箱库存余额。

(2)管库柜员查询营业库钱箱中库存余额时，柜员号

为902虚拟柜员号。

(3)金库柜员查询金库库存余额时，柜员号为901虚

拟柜员号。

二0072现金调拨汇总查询

1、交易说明

本交易为非账务性交易，可查询当月机构现金调拨逐笔

明细记录。

2、业务处理规则

(1)本交易可按照不同调拨种类选项查看调拨款记录。

(2)本交易可查询某笔调拨的预约编号、销账编号、

录入柜员、复核柜员等。

(3)本交易可以查询当日的现金调拨记录，也可以查

询当月的现金调拨记录。

三、9157机构现金调拨汇总查询

1、交易说明

本交易为非账务性交易，可按时间段查询机构现金调拨

的明细/汇总，明细查询机构内逐笔，汇总查询本机构与其

他机构间现金调拨。

2、业务处理规则

(1)明细查询机构内逐笔。

(2)汇总查询本机构与其他机构间现金调拨。

(3)可以查询当月以前的现金调拨记录。

第三章凭证管理

一、调拨规则

以一本帐的模式核算，上下级机构间调拨时，以表外重

空科目的“在途凭证”账号挂账。上级往下级机构调拨凭证

时，上级行做出库交易，下级行做入库交易。

二、我行的凭证层级关系(同现金库层级关系情况)

中心库：法人行中总行层级的主管部门设立中心库。我

行的清算中心(810777777)为凭证管理的中心库。

分金库：法人行中管辖行层级的主管部门设立分金库，

分金库用于与中心库间的调拨、与营业库之间的调拨。

营业库：各营业机构均设立凭证的营业库。

柜员库：柜员名下的凭证库。

注意事项：

1、市场发展部、国际业务部、青岛分行、济南分行、

莒县支行、五莲支行、岚山支行在与清算中心进行凭证调拨

时都是分金库与中心金库间的调拨。

2、各支行在与清算中心进行机构间凭证调拨时都是营

业库与中心金库间的调拨。

三、中心库入库

(一)业务处理流程说明

1.凭证中心库从会计主体外领入重要空白凭证后，凭

证管库员清点验收。

2.清算中心有权限柜员启动“0050重要凭证出入库”

交易，根据“重要空白凭证领用单”录入相关要素，系统自

动登记重要空白凭证相关信息及表外收入账。打印表外科目

记账凭证。

3.入库时凭证重号，系统拒绝入库。

4.录入有误时，启动本交易选择出库，对入库错误的

凭证进行取消。

（二）业务规则

1.中心库有权限柜员启动“0050重要凭证出入库”交

易，选择功能“入库”，办理重要空白凭证入库手续。

2.如发现录入有误，启动“0050重要凭证出入库”交

易，选择功能“出库”，取消该笔错账表外账务。

3.入库时如发现重号现象，系统可通过加冠字号进行

控制，重号的凭证不能入库。

4.选择出库功能时，要先检查待处理凭证是否已经调

拨使用，出库时必须按照原入库数量及号段进行出库。

5.中心库凭证的出入库通过此交易实现。

四、机构调拨

机构间调拨

（一）分行或支行从清算中心领用凭证的流程

准备工作：分行或支行凭证管理员填制重要空白凭证领

用单一式三联，第一联加盖支行预留印鉴后，去营运管理部

领取凭证。重要空白凭证领用单上需劳动管理部凭证保管人

员及支行领用人员共同签字确认，第一联营运管理部留存，

第二联清算中心留存记账，第三联支行留存记账。

1、分行或支行领取凭证时，必须“双人请领”（每周五

领取，人员均已备案，多为两名B级柜员，人员更换时需要

重新填写介绍信到营运管理中心备案），清算中心记账员按

照重要空白凭证领用单上抄取的凭证号段，启动0059“机构

重要凭证调拨“交易，调拨类型选择“出库”，调拨方式选

“13中心金库与营业机构间调拨”，输入领用凭证的支行机

构号、凭证种类、凭证起始号码、数量，产生一个销账编号,

打印凭证调拨单（记账凭证）和表外科目记账凭证，将重要空

白凭证领用单回单联给支行留存记账。

2、支行人员凭重要空白凭证领用单回单联领取凭证后,

返回支行进行凭证入库的记账交易。

3、支行柜员按照重要空白凭证领用单回单联，启动

“0059机构重要凭证调拨”交易，选择“入库”，调拨方式

选“31营业机构与中心库间调拨，输入销账编号（销账编号

可以通过7051交易输入凭证在途户账号进行查询）、清算中

心机构号（810777777）,凭证种类、号码、数量，打印凭证

调拨单（记账凭证）和表外科目收方凭证（记账凭证）。（重

要空白凭证领用单的回单联做凭证调拨单的附件处理）

二、业务规则

1.机构间重要空白凭证调拨是指同一法人行内的中心

库与分金库、中心库与营业库、分金库与营业库之间的凭证

调拨。

2.法人行内部，重要空白凭证只能垂直、逐级调拨，

不允许越级和平级调拨。

3.调拨类型为出库时，系统自动产生销账编号；调拨

类型为入库时，销账编号必须输入。

三、支行向清算中心上缴凭证时流程相反，支行做出库

交易，清算中心做入库交易。

3.2.2机构内调拨

一、支行内凭证调拨流程

1、柜员需要领用重要空白凭证时，由有权限主管柜员

启动“0053柜员间重要凭证调拨”交易，调拨类型选“调

出”，录入凭证种类、凭证起始号、调拨数量等要素，领用

柜员清点凭证后，通过指纹仪登陆确认后，打印柜员间凭证

调拨单（通用凭证）。

2、柜员需要上缴凭证时，由有权限主管主动发起“0053

柜员间重要凭证调拨”交易，调拨类型选“调入”，输入凭

证种类、凭证号码、数量，通过指纹仪登陆后确认后，打印

柜员间凭证调拨单（通用凭证），并清点核对柜员上缴的凭

证。

3、交易成功后，系统自动变更营业库箱、普通柜员尾

箱所保管单证的存量信息。

二、业务规则

1、交易由有权限主管录入发起，普通柜员确认即可。

2、普通柜员间不能直接调拨重要凭证，必须由有权限

柜员由A尾箱调入营业库后再调出给B尾箱.

3.3凭证使用

业务处理流程说明

1、柜员签发使用重要空白凭证时，系统会自动进行销

号处理。如果系统未对重要空白凭证进行自动销号控制的，

柜员应进行手工销号（如罚没款收据、支付密码器等重要空

白凭证），销记表外账，必须做到序时销号，不能集中处理,

否则视为业务差错处理。

2、对于柜员凭证使用错误的情况，冲正原交易后凭证

作废。系统中未销号而凭证本身已不能再使用时，通过

“0054重空凭证作废”进行作废处理。

3、凭证使用时，系统记表外付出账务，更新柜员凭证

登记簿。

3.4凭证作废0054（打印记账凭证）

业务处理流程说明

1、柜员对重空凭证作废时，启动0054”重空凭证作废”

交易，经主管授权后作废，将作废的重要空白凭证剪角后加

盖“作废”戳记。系统记表外付出账务，登记凭证作废登记

溥。

2、当交易冲正时，同时系统对原已使用相关凭证进行作

废处理，系统自动更新相关凭证登记簿。

3、凭证作废后不可冲正。

4、凭证的作废分在库作废和在用作废，在库作废为中

心金库作废，在用作废为柜员尾箱作废，作废后自动销号，

作废需授权，作废凭证必须是最小号的凭证。

3.5凭证销毁0057（打印通用凭证）

一、业务处理流程说明

1、重要空白凭证销毁时，柜员应将待销毁的重要空白凭

证清点后，通过重要空白凭证调拨逐级退回到中心金库内。

2、中心金库应根据“重空凭证调拨单”，对调拨回的待

销毁的作废凭证进行清点，确保帐实相符。

3、启动0054交易作废、0057交易销毁重空凭证，提交

主机成功后，系统自动更新重空凭证信息，打印重空凭证销

毁单。

二、业务规则

1、待销毁的重要空白凭证应先启动“0054重空凭证作

废”交易将凭证作废。

2、只有中心金库有销毁凭证的权限，分金库和营业网

点的待销毁凭证要逐级上缴到中心金库进行销毁处理，支行

没有销毁凭证的权利。

3.7凭证管理模块下其它交易说明

一.0055重空凭证存量查询

1、本交易为非账务性交易，用于查询柜员名下重空凭

证库存数量。

2、可查询柜员、营业库及金库凭证库存。柜员只能查

询自己的库存数量，主管可以查询其它柜员的库存数量。柜

员类型分为三种：柜员、金库柜员、营业库柜员，查询时选

择对应的类型即可。

二.0056重要凭证状态查询

1、本交易为非账务性交易，用于查询某一张重空凭证

当前的状态。

2、输入查询凭证种类和号码，提交主机处理成功后，

查询该笔凭证的当前使用状态。

3、柜员只能查询自己尾箱内的凭证，主管可以查询任

一柜员的凭证。

4、每次显示100张凭证的状态。

三.0207打印柜员单据清单

1、本交易为非账务性交易，生成重要空白凭证登记簿,

执行9993打印。

2、只有主管可以查询，一般柜员不能查询。

3、在支行查询时，凭证所属机构代码为必输项，输入

本机构代码，否则报错。清算中心查询时，所属机构代码不

输则系统默认为在法人行内查询。

4、只能查询柜员尾箱内的凭证，不支持查询营业库及

金库凭证。凭证数量原则上可以任意输入，但当需查询的凭

证跨柜员尾箱时，会报错“单据数量超出范围”。

四.0418柜员重要凭证核对

本交易为非账务性交易，用于柜员对库内的重空凭证进

行核对和普通柜员对尾箱内凭证的自行核对，也可以在查库

时对凭证进行核对。

五.0113优先可用凭证

本交易为非账务性交易，用于柜员希望了解现使用的某

种凭证的最小起始号码，启用此交易，输入该类凭证的代号,

系统可反显该类凭证当前可使用的最小起始号码。

六.0073凭证调拨汇总查询

1、本交易为非账务性交易，用于查询本机构本月内凭

证调拨总体情况。

2、输入调拨种类、出入库别以及查询起讫日期，系统

会提示打印“列表数据”清单，给出查询起讫日期期间，本

机构调拨凭证的详细情况。可以查询调拨出库时的销账编

号。

七.0075柜员凭证使用簿查询

1、本交易为非账务性交易，输入凭证种类、起始查询

日期，可以查询出自起始日期开始已使用的所有该种凭证。

2、主管可以查询任一柜员的凭证使用情况。

A.9158机构凭证调拨汇总查询

1、本交易为非账务性交易，用于查询本机构某起讫期

间内（当月以前）与上级凭证库调拨凭证出入库总体情况。

2、选择调拨模式、出入库别和查询起讫日期后，系统

自动给出查询记录，并提供“列表数据”清单打印功能。

第四章报表管理

5.1报表资料维护

报表资料是报表产生的基础配置，对报表的一些属性预

先进行参数化配置和定义，比如报表种类（连线，预约，批

量），报表纸张类型，满页笔数等信息。

5.2连线报表

一、处理流程说明

1、日终连线报表申请和打印

9992连线预约报表申请：系统将柜员从前端系统发出的

报表申请条件放入后台服务系统的报表产生等待序列中。

2、报表生成：由后台服务系统的连线报表进程调用报

表数据产生程序，产生报表后通过MQ等方式通知前端系统。

3、柜员启动9993报表下载功能将报表下传至柜员前端

系统后进行格式加工，然后打印或进行其他处理。

4、连线报表采取的是非同步的方式，但是柜员的操作

相对简单，在报表申请之后可以由系统自动完成报表的生

成、下载，并主动通知柜员。

5.3预约报表

一、业务处理流程说明

1、柜员通过前端系统进行“预约报表申请”，后台请

求处理对应程序登记预约报表的信息。

2、系统日终批量根据登记的预约报表信息，生成预约

报表。

3、次日柜员查询打印预约的报表。

5.4批量报表

业务处理流程说明

1>9991批量报表下载

报表产生：由后台系统批处理作业从数据库中抽取数

据生成出业务需要的报表，报表按照机构拆分成不同的文

件。其中包括带格式的报表文件和格式存放在前端需要套打

的数据文件。

2.传输报表：将由各级ESB中的文件传输服务实现。

后台系统报表数据文件和报表传输到商行的文件传输服务

系统，再由商行系统分发到地分行的文件传输服务系统。报

表分发的依据为报表代码和报表的机构号。

3.9996批量报表打印：各级机构柜员通过前端系统交

易查询出批量产生的报表列表，根据业务需要选择具体的报

表进行浏览和打印。

4、批量报表的下载打印，可选择报表日期、报表类型、

周期、纸张类型。

5.5报表系统报表：通过登后台陆报表系统根据需要查

询或者打印相关业务报表。

第五章柜员管理

6.1岗位维护（营运管理部）

6.1.1岗位启用

业务处理流程说明

1、岗位维护部门根据业务发展需要起用岗位时，先确

定岗位可执行的交易组。

2、岗位维护部门柜员执行“岗位维护”交易，建立岗

位基本信息，并设置不相容岗位。

3、执行“业务交易控制维护”交易，为岗位可执行交

易组中确定的每个交易配置关联该岗位。

4、维护或新建与该岗位相关的柜员权限模版。

5、岗位维护部门发布新增岗位信息；柜员维护机构接

收发布的信息后通过柜员维护将岗位分配给相关柜员，也可

以通过使用新的柜员模板批量维护或单个柜员维护的方式

修改柜员权限以保证不影响机构正常营业。

6.1.2岗位配置的修改

一、业务处理流程说明

1、岗位维护部门根据业务发展需要，确定增加或减少

某个岗位的可执行的交易。

2、维护或新建并建立与该岗位相关的柜员模版。

3、如果不相容岗位也发生变化，使用“岗位维护”交

易更改不相容岗位。

4、对于每个增加的交易，使用“业务交易控制维护”交

易，将交易与该岗位的关联，对于每个减少的交易，使用“业

务交易控制维护”交易，删除交易与该岗位的关联。

5、岗位维护部门发布岗位维护信息；柜员维护机构接收

发布的信息后对相关柜员可执行岗位做相应调整，如果岗

位变更影响某类数量较大的柜员，使用柜员模板批量修改柜

员权限。

二、维护不相容岗位

1、如果需要删除某个岗位的不相容岗位，岗位维护部门

使用“不相容岗位维护”交易来删除不相容岗位的关联，并

发布岗位维护信息。有权机构此后新建或维护柜员，根据新

的不相容岗位来设置柜员权限。

2、增加某个岗位的不相容岗位时，如果存在某类柜员的

可执行岗位集将因此出现互不相容的现象，则通过岗位的拆

分，即岗位变更加岗位新建的流程，把与将要增加的不相容

岗位相冲突的交易分离出来，形成新的岗位，定义新岗位的

不相容岗位。如果没有柜员的可执行岗位集出现冲突，岗位

维护部门使用“不相容岗位维护”交易直接定义该岗位对

应的不相容岗位。

6.1.3岗位删除

岗位维护部门对符合删除条件的岗位使用“岗位维

护”交易，删除该岗位信息。

6.2柜员建立

业务处理流程说明

（一）实体柜员建立流程说明

1、营业机构填写“柜员资料/卡开立变更申请表”，列

明所建立的柜员详细资料，提交指定维护机构。

2、指定机构柜员建立柜员基本资料。

3、支行在系统内向上级参数机构申领柜员卡；上级参数

机构查询受理制卡信息同意后，制卡系统可以接收核心系统

中的柜员信息，制作柜员卡。

（二）虚拟柜员建立流程说明

1、营业机构填写“柜员资料/卡开立变更申请表”上交,

由指定机构建立柜员资料；

2、按虚拟柜员种类不同，支行递交申请书，向指定机构

申请关联不同的外围系统，

3、指定机构关联后，柜员建立完毕。

6.3柜员交接

6.3.1日常交接

一.业务处理流程说明

1、在交接前，接收柜员必须处于空库状态，如有库存现

金、凭证，必须向营业库钱箱交清并正式结账；交出柜员必

须正式结账。

2、交出柜员尾箱如果有库存现金，需要和接收柜员双方

核对相符后，将现金交接给接收柜员。

3、交出柜员尾箱如果有库存凭证，需要和接收柜员双方

核对相符后，将凭证交接给接收柜员。

4、如果交出、接收柜员权限不同，需要进行权限交接，

接收柜员原权限被冻结，交接完成后行使交出柜员的权限。

5、现金、凭证、权限交接完毕后，接收柜员输入柜员号、

密码确认交接，监交柜员输入柜员号、密码进行确认，系统

打印交接明细单，交出柜员、接收柜员、监交柜员三方签字

确认，交出柜员被锁定，交接结束。

6、A级柜员不允许将权限交给普通柜员，只允许进行A、

B主管间权限交接,B级主管可以将权限交接给普通柜员。

6.3.2调离交接

业务处理流程说明

1、在交接前，接收柜员必须处于空库状态，如有库存现

金、凭证，必须向营业库钱箱交清并正式结账；交出柜员必

须正式结账。

2、交出柜员尾箱如果有库存现金，需要和接收柜员双方

核对相符后，将现金交给接收柜员。

3、交出柜员尾箱如果有库存凭证，需要和接收柜员双方

核对相符后，将凭证交给接收柜员。

4、如果交出、接收柜员权限不同，需要进行权限交接，

接收柜员原权限被冻结，交接完成后行使交出柜员权限。

5、现金、凭证、权限交接完毕后，接收柜员输入密码确

认交接，监交柜员输入柜员号、密码进行确认，系统打印交

接明细单，交出柜员、接收柜员、监交柜员三方签字确认，

交出柜员被锁定。

6、调出机构向有权机构申请注销该调离柜员。

7、有权机构注销调离柜员，接收柜员的等级和权限被固

定为交出柜员的等级和权限，系统自动删除在交接时记录的

接收柜员原有柜员信息，交接结束。

6.3.30040柜员交接交易的详细说明

功能1：现金凭证交接

一.业务处理规则

柜员交接班或临时外出仅需交出现金凭证时使用。

交出人操作，输入接收柜员号，由接收柜员输入密码；

输入监交柜员号，由监交柜员输入密码。交易成功打印

通用凭证。

二.现金凭证交接注意事项

交接双方都必须在结账状态下。

接收柜员、监交柜员不可以是已经注销或者锁定状态。

交出柜员名下必须有现金或凭证，接收柜员名下不能有

现金及凭证。

如果交接双方是普通柜员或者交接双方有一方涉及B级

主管，由A或B级主管监交；如果交接双方有一方涉及A级

主管，可以由普通柜员监交。

功能2：权限交接

一.业务处理规则

A级柜员外出或休假，仅将权限交给B级柜员时使用或者

是B级柜员外出或休假，仅将权限交给普通柜员时使用

交出人操作，输入接收柜员号，由接收柜员输入密码；

输入监交柜员号，由监交柜员输入密码。交易成功打印通用

凭证。

二.权限交接注意事项

交接双方都必须在结账状态下。

A级柜员只能将权限交接给B级柜员，不可将权限交给

普通柜员。

B级柜员可以将权限交接给普通柜员。

甲权限交给乙，则乙只有甲的权限，乙原先的权限丧失。

甲的状态变为“暂停营业”，不允许再登陆系统。

接收柜员、监交柜员不可以是已经注销或者锁定状态。

A级和B级柜员间权限交接，可由普通柜员监交。

B级和普通柜员间权限交接，必须由A级或B级主管柜

员监交。

必须记住交出日期和原交出人，以便在做0074权限交回

时正确输入原交出日期和原交出人。

功能3：柜员交接

业务处理规则

此交接在柜员休假时，既交出凭证现金又需交出权限时

使用。

交出人操作，输入接收柜员号，由接收柜员输入密码；

输入监交柜员号，由监交柜员输入密码。交易成功打印通用

凭证。

二.柜员交接注意事项

交接双方都必须在结账状态下。

执行此功能时会将功能1和功能2同时一并交接。

接收柜员、监交柜员不可以是已经注销或者锁定状态。

柜员交出后再次登录系统，系统会提示该柜员不为合法

柜员，状态为“暂停营业”，这时需要接交人通过0074交易

交回操作后再进行登录。

如果交接双方都不是A级柜员，监交方必须为A级或B

级。

如果交接双方有一方涉及A级柜员，监交方为任一普通

柜员。

必须记住原交出日期和原交出人，以便在做0074柜员交

接交回时正确输入原交出日期和原交出人。

6.3.40074柜员交接交回

现金凭证交接支持轮回交接，可直接在0040中互相交

接。

权限交接和柜员交接不能轮回交接，需要交回时必须执

行0074柜员交接交回，由谁交出必须交回给谁。

6.3.5CBUS系统中尾箱交接的实现方式

尾箱交接假设场景：假设某支行有三名普通柜员

001\002\003,都是前台营业人员，需要每月三次尾箱交接。

第一种情况：该支行B级主管参与交接，但B级主管只

授权不做业务（即：无现金凭证）