【绿色金融政策执行探究文献综述8200字】

绿色金融政策执行研究国内外文献综述目录TOC\o"1-2"\h\u31120绿色金融政策执行研究国内外文献综述 121586（一）绿色金融政策内容的研究 1229261.绿色信贷政策总体研究 124342.绿色信贷政策分类研究 231258（二）绿色金融政策作用的研究 410405（三）绿色金融政策执行的研究 522270（四）简要评价 6（一）绿色金融政策内容的研究现有绿色金融政策相关研究从不同视角对绿色金融政策进行了研究。一部分学者就构成绿色金融体系的各模块及其发展的政策建议开展了系统性研究。在以绿色信贷政策、绿色债券政策、绿色保险政策为主体框架的绿色金融政策体系初步形成后，相关研究逐渐增加。随着绿色金融体系深入发展，出现了绿色基金、碳排放权交易等新型绿色金融工具作为传统三大绿色金融工具的有益补充，针对其的研究也逐渐开展起来。1.绿色信贷政策总体研究张红（2011）指出，绿色金融政策是我国目前着力推行的环境经济政策的一个重要组成部分，目的在于实现循环经济、清洁生产以及绿色GDP的政策目标。绿色金融政策的基本内涵，是遵循市场经济规律的要求，以建设生态文明为导向，以信贷、保险、证券、税收以及其他金融衍生工具为手段，以促进节能减排和经济资源环境协调发展为目的的宏观调控政策。2007年以来，我国环保部门同银监会、保监会、证监会等机构，相继出台了“绿色信贷”、“绿色保险”和“绿色证券”等政策，掀起了旨在保护环境的“绿色金融”的政策风暴。这些绿色金融政策的出台，强化了政府和企业的环境保护责任。陈红利（2021）指出，当前我国绿色金融依然存在资金结构不均衡、股债市场不匹配、碳交易价格非市场化等诸多问题，因此我们应尽快全面构建生态保护补偿制度以完善绿色金融政策，加快推进企业绿色技术创新，助力“双碳”目标的实现和人类命运共同体的构建。肖发宝、豆长明（2020）指出，作为国家提倡的以金融手段促进生态环境保护可持续发展的重要举措，绿色金融政策更加注重金融活动与环境保护、生态平衡的协调发展，最终实现经济社会的可持续发展，绿色金融政策在发展的过程中经历了初步萌芽阶段、快速发展阶段、体系完善阶段、承担大国责任阶段，绿色金融政策在不断完善，但在发展的过程中依然存在未能完全满足生态环境投资需要、认定标准与评估体系不完善、缺乏金融机构内外部激励约束机制等，需要采取措施加以改善。高婕、丛鹏（2021）指出，目前，我国绿色金融政策体系框架已经初步建立，并且取得了显著的成效，绿色贷款占企业贷款余额的10%左右，中国绿色债券规模位居全球前列，有效支持了绿色产业和绿色项目的发展。张军、李文凯等人（2021）指出，制定绿色金融政策，引导金融资源推动经济结构转型，减少碳排放和环境污染，不但能够改善生态环境，还能实现经济绿色、低碳、可持续发展。加强对我国绿色金融发展的政策研究，使金融资本推动经济转型意义重大。魏丽莉，杨颖（2022）指出，中国绿色金融政策发展经历萌芽期、发展期、成熟期三个阶段；政策对减少污染物排放有正向效应，而对节约能源无显著影响；绿色金融政策能够通过支持环保产业的发展和提高污染产业的贷款门槛来促进环境质量的改善，其传导机制主要来自于环境规制强度的提高和三次产业的优化升级。龙晓柏（2021）指出，绿色金融政策作为具有正外部效应特征的金融制度性范式，是长江经济带实现绿色发展的重要政策基础。近年来，长江经济带绿色金融的发展取得了长足进步，但仍存在供需矛盾突出、支持性政策举措匹配不足、带域内省际绿色金融政策效果参差不齐等一系列问题，需要采取措施加以改善。伊健武（2021）指出，当前我国绿色金融概念已经基本成型，整体上呈现出稳定的发展趋势，朝着多元化、可持续化发展，并大致形成在顶层设计的产业政策支持下市场体系与现实问题结合的发展模式。与目前中国经济可持续发展的要求相比，绿色金融的发展仍然存在政策同市场脱节、机制模式不完善等种种问题，因此，需要从政策与市场两个方面进行优化调整。2.绿色信贷政策分类研究（1）绿色信贷政策相关研究杜莉、张鑫（2012）研究发现，在不久的将来，国际银行业将会普遍使用赤道原则，我国商业银行也不例外，加强对绿色金融政策的执行，可以促进自身软实力和硬实力的提升。李淑文（2016）也赞成这一说法，还对兴业银行进行了案例分析，发现其早已使用了赤道原则，并按照这一原则完善了内部运行与管理机制。杜莉、周津宇（2018）研究发现，政府持股比例的大小可以影响金融机构的资源配置情况，比如在绿色化水平上，大型国有控股商业银行就比一般股份制商业银行显著更高，绿色化成了当前很多金融机构资源配置的重要方向，为了促进其绿色化水平的提升，银行需要充分满足企业的开发性需求、投融资需求、风险分散需求等；苏冬蔚、连莉莉（2018）实证分析了《绿色信贷指引》政策的执行效果，发现其可以改善重污染企业的投融资行为，使其降低污染率，从而认为绿色信贷政策有较好的环境效应；董晓君（2019）对十家商业银行2011-2016年的数据进行实证分析发现，银行的绩效先随着绿色信贷政策的实施而降低，接着随着绿色信贷政策的实施而不断提升，其变化曲线呈现倒U型，可以得出绿色信贷政策的实施对银行绩效有长远的提升效果。廖潇等（2020）对中国十家商业银行2008-2017年的数据进行实证分析发现，在短时间内商业银行经营效率会随着绿色信贷政策的实施而增加，但随着时间的推移，将保持稳定。（2）绿色债券政策相关研究曹明弟（2018）研究发现，在2016至2017年间，绿色债券发行规模随着中国绿色债券发债总量的快速提升而不断增加，银行相继开发了债券产品，使得公众参与绿色投资的渠道得以丰富，这可以促进资源的优化配置和节能减排目的的实现，从而长远促进银行的发展；陈淡泞（2018）采取事件研究法分析了2016至2017年中国上市公司绿色债券发行的影响，可以在短期内改善金融市场，一旦受到市场认可，就会产生长远的积极效应。（3）绿色基金政策相关研究蓝虹、任子平（2015）指出，将PPP模式应用于环境保护方面，可以促进环境保护目的的实现，但面临着制度设计不够成熟、融资较为困难、融资周期较长等问题，需要对这些问题加以改善。于是危平、舒浩（2019）指出，发行绿色基金就可以解决这方面的问题，但当前我国绿色基金的发行水平较低，绿色投资不受认可，导致绿色基金投资者的收益率始终得不到提升，从而证实了蓝虹、任子平（2015）的观点，也就是政府试图利用PPP模式来缓解地方政府债务风险，姚东星等（2019）对我国八个省份进行实证分析发现，PPP模式的引入不一定可以帮助政府化解地方债务风险，其债务水平依然高居不下。（4）绿色保险政策相关研究任辉、周建农（2010）研究发现，绿色保险政策的实施促进了循环经济的发展，但这一政策在实施的过程中还存在不少的问题，导致其对循环经济的带动作用不是很突出，于是其从法律、模式、理念等角度提出了加强绿色保险政策执行的对策；卓志、邝启宇（2014）通过构建政府、保险公司和消费者三方演化博弈模型，从而得出了保险市场的影响因素，包括了政府补贴力度、保险公司溢出效应、消费者自行投入减灾成本及消费者的风险感知等；肖攀等（2019）分析了我国三十一个省份2000-2011年间的数据发现，中央财政农业保险补贴政策实施后，粮食产量得到了迅速增加，粮食的生产结构也得到了一定的优化。（5）碳排放权政策相关研究杜莉、万方（2017）分析了国内外碳排放权交易政策的执行情况，发现地区发展不均衡、地区政策差异大、缺乏奖惩机制等导致该政策的执行效果大打折扣，需要构建统一碳排放权交易市场，在这方面需要做到科学设计以及良好的价格管控，从而促进该体系质量的提升。刘海英、王钰（2019）认为，在实施碳排放权政策的过程中，二氧化碳排放的排放量会大大降低，这依赖于政策实施中的用能权与碳排放权的交易，但如果这两项权利同时交易，则会相互制约，导致碳排放权政策的实施效果受到限制。刘传明等（2019）和杜莉、郑立纯（2019）等从碳排放权交易试点政策出发，分析了其对地区二氧化碳排放量的影响，通过与非试点地区的对比发现，其有显著的减少效果。（6）其他绿色金融政策相关研究陈凯（2017）将中国绿色金融政策的发展阶段分为初创、发展和成熟三个阶段，认为其在发展的过程中不断完善，但也并没有达到完美无缺的地步，需要从法律完善、激励、政府推动等方面进行改善。随后，王凤荣、王康仕（2018）分析了我国制造类上市企业2010-2015年的数据，了解到政府制定的绿色金融政策并不完善，导致绿色金融市场并没有完全建立，起来，限制了绿色财政政策效果的发挥，比如绿色监管政策还处于空白阶段，不利于金融发展促进绿色金融配置效率的提升。宋晓玲（2013）研究了西方银行业实施绿色金融政策的情况，发现问题也普遍存在，需要对其加以完善。李溪（2011）发现国外绿色金融政策的实施效果较好，值得我国借鉴，我国可以借鉴其先进经验来制定完善的绿色金融政策。绿色金融政策对污染物排放趋势影响的相关研究文献中，王紫熙（2016）、任力（2017）、祝志勇（2017）、魏丽莉和杨颖（2020）、巫姣（2021）、佟训舟和王博（2021）等学者将环境库兹涅茨曲线假说与中国实际相结合，从不同角度出发，认为中国经济增长与环境、能源、污染物排放等多种因素都呈现出倒U型关系。林伯强、蒋竺均（2009）、厉以宁等（2017）等学者的研究均认为中国二氧化碳排放与经济增长呈倒U型关系，从而为本研究使用环境库兹涅茨曲线探讨绿色金融政策质量提供了主要依据。（二）绿色金融政策作用的研究Carolyn（2017）指出，工业政策在实施的过程中存在维护保护主义利益的问题，导致环境污染的问题始终得不到解决，需要按照世界贸易组织协议的规定来增加对国内生产者的补贴力度，使其充分加入到环境保护和节能减排的队伍中来。于是各国开始加强绿色产业的发展，相关的岗位也在不断增加，吸引了这方面的就业。Thomas等人（2017）提出，低碳技术市场的发展，可以让消费者开展节能减排行为，这种新的环境商品可以促进外部经济的形成，但需要政府的大力支持，但部分利益集团随便扭曲政治因素，会降低政策的执行效果。当环境外部性的成本超过了政治扭曲的成本，过于补贴上游企业，会导致全球福利被侵蚀的问题发生，这种政治扭曲的成本也算在碳成本之内，会导致碳成本增加，如果超过了政府的承受范围，政府就会选择不实施相关政策，比如气候融资就不可能发生。Robyn等人（2018）提出，为了实现巴黎气候协议制定的碳中和和碳达峰等目标，政府需要加强对低碳创新企业的关注和支持，充分制定融资政策帮助其摆脱资金困境，使其不同发展时期的融资需求得到充分满足。Aijun等人（2018）指出，不管是高收入国家，还是低收入国家，其政府部门可以制定赠款、股权、债务和新型众筹融资等政策，从而满足企业的资金需求，帮助其更好地进行环境保护和节能减排，因此，在地方、国家和国际范围各个层级上建立用于低碳投资的金融生态系统显得不可或缺。Chiara&Carlo（2015）分析了二十九个国家2005-2010年绿色部门的风险投资数据，发现不同的国家实施绿色金融政策的效果不尽相同。Climent等人（2011）认为，供应方政策和环境部署政策相对于短期财政政策来说，更有利于促进环境技术市场的建立，这虽然可以带来较高的资本，但也面临不小的风险，要想降低风险资本水平，需要保障政策的稳定和可持续性，促进国家绿色部门创新以及高风险企业的发展。Leonidas等人（2015）认为，当前，我国正在大力开展低碳经济，这一绿色经济的一部分，需要鼓励企业的参与，使其根据自身的规模和所处的发展阶段通过引进各种先进的技术、加强资金的投入来优化金融资源的配置，努力成为清洁能源技术行业的领军人物。Cao等人（2017）利用CGE模型计算全球协调一致的温室气体减排量，发现意大利能源系统的温室气体排放量比1990年减少76%，金融资源的成本降低，会促进意大利制造商在清洁能源技术方面市场份额的提升，促进其向低碳转型，如果这种温室气体排放量降低导致的成本超过了一万亿欧元，意大利在2015至2050年期间的年均GDP增长率可以达到1.3%。Beever等人（2017）指出，在联合国气候变化框架公约(UNFCCC)框架下，绿色气候基金(GCF)的制定价值较大，其可以因为缓解和适应气候变化从而获得更好的融资，但绿色气候基金这一国际基金同时存在运营困难以及美国将退出《巴黎协定》等问题。在资金需求得不到满足的情况下，绿色气候基金治理也会困难重重。Iffat和Megan等人（2017）认为，通过绿色气候基金，气候融资治理也会更加连贯，在某些时刻会促进气候行动的发生。Dorothee&Helen（2016）认为，法国的住宅部门减排潜力较大，其其可以帮助法国实现这方面的目标。Bilgili等人（2016）在能源消耗和温室气体排放、节能改造决策、住房动态等基础上构建了一个模型，可以对环境公共政策措施的影响进行模拟和评估，从而对法国目前至2050年住宅部门的能源消耗和温室气体排放量进行了评估，可以更好地发现环境公共政策措施的影响，但现实情况却是，这种措施的减排目标并未完全实现。Bukarica等人（2016）提出，在制定能源效率政策的过程中，需要首先明确能源效率市场的概念，从而知道如何利用政策工具，严格按照规定的流程开展工作，从而了解这些指标确定是否有效，做好事后监测和评估等工作。（三）绿色金融政策执行的研究MarcelJeucken（2001）实证分析了绿色金融政策执行对银行业发展的影响，发现二者的关系并不固定，基本上处于一个U型变动曲线；Karthe和Chalov（2019）分析了绿色金融政策的执行对环境保护的影响，发现是正向影响，从而需要优化产业布局，加强金融服务的环境保护效能。Dietz等人（2003）对生物多样性，经济增长以及环境保护三者的关系进行了实证分析，发现环境库兹涅茨曲线同样也适用于经济增长和生物的多样性的关系描述。Kaijuka等人（2007）指出，世界银行和全球环境基金为农村电力投资项目的开展提供了资金来源，这不得不归功于乌干达国家能源部从向该基金会引入资金。Berkel等人（2009）指出，日本生态城计划在政府的环境政策引导下进行开展，充分促进了经济可持续发展目标的实现。RobertsonMJ&MeashamTG（2009）指出，政府提供专项资金，用来治理旱地盐碱地，但该环保项目在发展的过程中面临一定的问题，需要加以改善。目前国内学术界在绿色金融概念的理论和实践研究较少，但由于关于环保投融资策略、制度环境现状及政策的研究。比较有代表性的研究成果如下：和秀星（1998）认为，需要在金融银行业中引入绿色金融的概念，通过优化贷款种类、贷款政策、贷款对象和贷款条件等来为重点扶持项目的开展制定优惠政策，保障其更好地开展。高建良（1998）提出金融部门应该严格执行国家的环境保护政策，保障自身和环境资源以及社会经济等可以进入到可持续发展的状态中，保障金融可持续发展的最终目标得以实现。潘岳（2007）在辨析绿色信贷、绿色保险、绿色证券等概念的基础上加强绿色金融的发展。还有邓幸文（2007）认为，绿色信贷政策的开展，可以让银行将信贷资金贷款给环保类企业和机构，通过减少对污染类企业或机构的资金供应，从而促进其加强环境保护的力度。王小江、祝晓光（2009）指出，金融政策执行还存在及时而又准确的环保金融信息缺失、环保与金融合作在管理体系设计不完善等问题，需要从加强环保金融制度性建设、建立企业环境风险信用管理体系等方面出发加以改善。单国俊（2018）研究指出，我国绿色金融的规模逐渐增加，但仍主要以传统绿色信贷为主，尚未形成系统化、多元化的完善体系，绿色产业尚未摆脱资金来源渠道单一的局面，总体上与发达国家相比仍有一定差距，需要从发挥政府的重要推动作用，逐步形成政府、金融机构、环保企业等多方参与协同的绿色金融体系。孙红梅，雷喻捷（2021）指出，银行实施绿色金融政策的主观动机取决于自身的运营能力，但实施绿色金融政策后银行绩效不显著，需要从完善自身绿色建设、加强政府绿色金融政策的完善与推广等出发来加以改善。叶大凤，黄楚楚，杨祯奕（2022）指出，绿色金融政策在执行中面临着绿色认定标准不统一、绿色发展不均衡、复合型人才缺乏和政策执行主体能动性发挥不足等难题。在经济结构转型升级的时代潮流下，破解中国绿色金融政策的执行难题、优化绿色金融政策体系、提高执行效率、增强政策认同势在必行。（四）简要评价通过上述文献梳理可以看出，国内外对于绿色金融的研究，主要包括绿色金融的概念、绿色金融政策、绿色金融政策的发展问题和对策、绿色金融政策执行等方面。（1）学术界对绿色金融概念的表述主要有以下三种说法:一是“绿色金融战略”说，指将环境保护作为一项基本政策，通过开展各种金融业务来体现绿色的理念，保持经济发展与节能环保的“双赢”状态，最终实现经济可持续发展的目标；二是“绿色产业支持”说，指金融业在贷款政策、对象、条件、种类及方式上，优先支持投资绿色产业，并在信贷投放手续、期限、利率等政策方面给予倾斜；三是“绿色金融手段”说，指在金融市场中运用绿色金融产品作为环境保护政策中的金融与资本市场手段，如绿色信贷、绿色债券、绿色保险等，用于保护自然环境、应对气候变化等。（2）从绿色金融政策方面，当前学术界的研究成果主要是政策体系、政策发展现状以及政策执行研究等，相对政策体系内容以及政策发展的研究，关于政策执行的研究成果严重不足，缺少对东北地区绿色金融的案例研究，尤其是对沈阳地区的研究十分欠缺，文献资料还停留在新闻等现状方面，因此，本文拟根据当前沈阳绿色金融建设与发展实际，对沈阳绿色金融进行研究和案例分析。在绿色金融政策的研究方面，发现现阶段相关文献数量逐年增加，研究领域各有侧重，但对于绿色金融政策效应的研究依然处于初期阶段，亟待深化研究，相关的研究有待进一步深入和细化。参考文献[1] 张红.论绿色金融政策及其立法路径[J].法治湖南与区域治理研究,2011,02(v.4):104-118.[2] 陈红利."双碳"目标背景下我国绿色金融政策研究[J].上海商业,2022(4):3.[3] 肖发宝,豆长明,齐翠翠.绿色金融政策发展与实践研究[J].安徽科技,2019(12):2.[4] 高婕,丛鹏.中国绿色金融政策盘点[J].中国邮政,2019(03):7.[5] 张军,李文凯,孙瀚翔,等.我国发展绿色金融政策研究[J].吉林金融研究,2021(12):4.[6] 魏丽莉,杨颖.中国绿色金融政策的演进逻辑与环境效应研究[J].西北师大学报：社会科学版,2020,57(4):11.[7] 龙晓柏.绿色金融政策机制与创新发展研究——基于长江经济带视角[J].新金融,2021(4):8.[8] 伊健武.浅析绿色金融产业政策和市场体系的优化调整[J].商讯,2020,No.204(14):98-99.[9] 杜莉,张鑫.绿色金融、社会责任与国有商业银行的行为选择[J].吉林大学社会科学学报,2012(5):8.[10] 李淑文.低碳发展视域下的绿色金融创新研究——以兴业银行的实践探索为例[J].中国人口·资源与环境,2016(S1):3.[11] 杜莉,周津宇.政府持股比例与金融机构资源配置的"绿色化"——基于银行业的研究[J].武汉大学学报：哲学社会科学版,2018,71(3):10.[12] 苏冬蔚,连莉莉.绿色信贷是否影响重污染企业的投融资行为?[J].金融研究,2018(12):15.[13] 董晓君.互联网金融发展背景下银行推行绿色信贷的动机研究[D].合肥工业大学,2019.[14] 廖潇哲.金融科技创新促进农村中小金融机构绿色金融发展的途径与机制分析[J].中国科技投资,2020.[15] 曹明弟.中国绿色金融管理体制机制创新的思考简[J].环境保护,2016.[16] 陈淡泞.中国上市公司绿色债券发行的股价效应[J].山西财经大学学报,2018(A02):4.[17] 蓝虹,任子平.建构以PPP环保产业基金为基础的绿色金融创新体系[J].环境保护,2015(8):6.[18] 管志勇,叶剑波,郭景晶,etal.Binocularvisionlasercalibrationmeasurementdeviceandmeasurementmethod:,2015.[19] 杜莉,万方.中国统一碳排放权交易体系及其供需机制构建[J].社会科学战线,2017(6):8.[20] 刘海英,王钰.用能权与碳排放权可交易政策组合下的经济红利效应[J].中国人口·资源与环境,2021(2019-5):1-10.[21] 刘传明.排污权交易制度对绿色发展效率的影响[J].环境经济研究,2021,6(2):20.[22] 陈凯.绿色金融政策的变迁分析与对策建议[J].中国特色社会主义研究,2017(5):6.[23] 王凤荣,王康仕."绿色"政策与绿色金融