2023年度张家港中支内控合规技能竞赛暨清廉知识竞赛2附有答案

2023年度张家港中支内控合规技能竞赛暨清廉知识竞赛2[复制]经营过程中不得超出核定的业务（）从事保险业务。[单选题]*A、范围(正确答案)B、能力C、规模D、区域答案解析：经营管理违规问题清单（2022版）第7条在承保过程中必须按要求收集客户（），避免导致客户信息不真实。[单选题]*A、名称B、信息(正确答案)C、联系方式D、资料答案解析：经营管理违规问题清单（2022版）第26条严禁通过虚假注销、零赔款结案、（）等方式人为调节赔案数据[单选题]*A、估损不足(正确答案)B、重开案件C、先行赔付D、延迟报案答案解析：经营管理违规问题清单（2022版）89条不得拒绝客户使用（）支付保费.[单选题]*A、支付宝B、微信C、银行卡D、现金(正确答案)答案解析：经营管理违规问题清单（2022版）170条根据《产寿险分公司内控审计整改督导办法》的要求，针对（）的事项，立即采取有效措施，降低后续可能存在的损失和风险，改善后续可能带来的负面影响；[单选题]*A、可以进行纠正且尚未发生后果B、可以进行纠正且已经发生后果C、无法进行纠正但可降低损失和风险(正确答案)D、确实无法复原或纠正答案解析：产寿险分公司内控审计整改督导办法根据《产寿险分公司内控审计整改督导办法》的要求，被审计单位应在审计报告发文的（）个月内完成整改工作[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、4答案解析：产寿险分公司内控审计整改督导办法根据太保产党委（2019）92号《中共中国太平洋财产保险股份有限公司委员会议事规则》要求，党委会召开频次最低一般应多久召开一次？[单选题]*A、半个月B、一个月(正确答案)C、二个月D、半年答案解析：太保产险监督易发问题清单（100例）《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》以下哪种方式不属于问责措施？

（）[单选题]*A.诫勉谈话B.警示教育(正确答案)C.通报批评D.经济处分答案解析：关于印发《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》的通知产险总公司《经营管理违规问责清单》（2022版）经营管理违规问题清单（2022版）未按声誉风险管理规定处置重大声誉事件属于（）违规问题[单选题]*A、严重B、一般(正确答案)C、较重D、较轻答案解析：《经营管理违规问责清单》（2022版）我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（）[单选题]*A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、贪污贿赂犯罪D、故意杀人罪(正确答案)答案解析：《刑法》《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）是国务院反洗钱行政主管部门。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、中国银行保险监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、公安部答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》集团《员工违规行为责任追究办法》《违规行为及处分列表》中，在保险销售过程中存在强制搭售行为，属于（）违规问题[单选题]*A.一般B.较重(正确答案)C.严重答案解析：关于印发《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》的通知根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》规定，银行保险机构应完善消费者权益保护内部考核机制，明确开展消费者权益保护内部考核应至少以（）为一个考核周期。[单选题]*A、一年(正确答案)B、二年C、三年D、四年答案解析：《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》根据《中国太平洋保险股份有限公司消费者权益保护工作事务委员会工作指引》规定，消保工作组组员发生变动的，应当自变化之日起（）内向机构消保事务委员会办公室报备。[单选题]*A、三个工作日B、五个工作日(正确答案)C、一个工作日D、十个工作日答案解析：《中国太平洋保险股份有限公司消费者权益保护工作事务委员会工作指引》集团《员工违规行为责任追究办法》《违规行为及处分列表》中，员工伪造、盗用、私盖公司印章，或使用明知是伪造、变造的印章，以及用各种方式变更印章印文的，应给予（）处分[单选题]*A.警告B.记过C.撤职D.开除(正确答案)答案解析：关于印发《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》的通知各类宣传材料应当按照保险条款全面、准确描述保险产品，需要在醒目位置进行提示的不包括（），不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有虚报、欺瞒或不正当竞争的表述。[单选题]*A.经营主体B.保险责任C.保险条款(正确答案)D.退保费用答案解析：中国银保监会办公厅关于印发《商业银行代理保险业务管理办法》的通知（银保监发〔2019〕179号）根据集团《员工违规行为责任追究办法》规定，纪律处分不包括：（）[单选题]*A.警告B.记过C.记大过D.降职（级）(正确答案)答案解析：关于印发《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》的通知拓展保险业务过程中，下列做法不违反《个人信息保护法》相关规定的是（）[单选题]*A、收集与业务无关联的个人信息B、向他人购买个人信息用于推广业务C、依法取得个人信息并确保信息安全(正确答案)D、在信息主体不知情的情况下建立个人信息数据库用于和保险业务无关的活动答案解析：《个人信息保护法》《保险法》规定，投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起（）内，按照合同约定退还保险单的现金价值。[单选题]*A、10日B、20日C、60日D、30日(正确答案)答案解析：《保险法》《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》，公司问责制度适用于哪类人员？

（）[单选题]*A.与公司存在劳动合同关系的人员(正确答案)B.与公司存在代理关系的人员C.与公司存在劳务关系的人员D.以上人员均适用答案解析：关于印发《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违规行为责任追究办法》的通知《中国太平洋保险（集团）股份有限公司贯彻党风廉政建设责任制实施办法》（太保党委〔2019〕91号）、《关于印发<2021年度中国太平洋财产保险股份有限公司党委党建和党风廉政建设责任制考核办法>的通知》（太保产党委〔2021〕69号）规定：党建与党风廉政建设的四责协同，是哪四责？*A、党组织主体责任(正确答案)B、书记第一责任人责任(正确答案)C、班子成员一岗双责(正确答案)D、纪检组织监督责任(正确答案)E、从严治党责任责任答案解析：太保产险监督检查易发问题清单（100例）集团集团《员工违规行为责任追究办法》《违规行为及处分列表》中，不遵守信息安全管理规定的行为包括但不限于：*A、违反软件正版化管理规定，擅自安装软件，导致发生攻击事件、引起版权纠纷或对公司造成其他不利影响的(正确答案)B、违反防病毒管理规定，擅自禁用或删除防病毒客户端，导致发生电脑病毒感染、传播等危害发生，或造成公司信息系统损失及其他不良影响的(正确答案)C、自建系统发生安全漏洞，不及时修复的(正确答案)D、违反公司规章制度或监管要求造成生产事故或信息安全事件的(正确答案)E、其他违反信息安全管理制度的行为(正确答案)答案解析：员工违规行为责任追究办法集团公司《员工违规行为责任追究办法》中所称的责任追究不包括？*A.对构成违规行为的人员进行处分B.对构成违规行为的人员进行道德谴责(正确答案)C.有关部门给予相关人员的考核措施(正确答案)D.有关部门给予相关人员的党纪处分(正确答案)答案解析：太保发〔2021〕92号员工违规行为责任追究办法根据《消保监管评价自评表（保险版）》的规定，保险机构的消费者权益保护职能部门关于人员设置情况，应确保人员配备充足，保障消费者权益保护工作的（）*Ａ、独立性(正确答案)B、权威性(正确答案)C、专业性(正确答案)D、全面性答案解析：《消保监管评价自评表（保险版）》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以下哪些说法不准确（）*A、既属于大额交易又属于可疑交易，应当分别提交大额交易和可疑交易报告B、既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交大额交易(正确答案)C、既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交可疑交易(正确答案)D、既属于大额交易又属于可疑交易，无需报送任何交易(正确答案)答案解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《防范和处置非法集资条例》规定，国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（）的原则。*A、防范为主(正确答案)B、打早打小(正确答案)C、综合治理(正确答案)D、稳妥处置(正确答案)答案解析：《防范和处置非法集资条例》（国务院令2020年第737号）第四条根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行保险机构涉刑案件管理工作坚持（）原则*A、机构为主(正确答案)B、属地监管(正确答案)C、分级负责(正确答案)D、独立查处E、分类查处(正确答案)答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》中，应对突发事件金融服务应当坚持以下原则*A.常态管理原则(正确答案)B.及时处置原则(正确答案)C.最小影响原则(正确答案)D.社会责任原则(正确答案)答案解析：《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》根据《产寿险分公司内控审计整改督导办法》整改要求，审计整改结果报告主要包括以下内容（）：*A、审计整改的总体情况(正确答案)B、对审计报告反映缺陷采取的整改措施(正确答案)C、对需追责的责任部门和责任人的责任追究处理情况(正确答案)D、落实审计建议、强化内部管理以及建立或完善相关制度措施情况E、审计整改证明材料(正确答案)E、审计整改证明材料(正确答案)答案解析：产寿险分公司内控审计整改督导办法（试行）第九条《中国太平洋保险（集团）股份有限公司固定资产管理办法》：在公司财务资产管理中，以下哪些资产的容易形成账外资产？*A、车辆(正确答案)B、打印机(正确答案)C、房产(正确答案)D、电脑(正确答案)答案解析：太保产险监督检查易发问题清单（100例擅自对外签订合同或签署承诺、私自出具相关证明、违规对外担保属于严重违规问题[判断题]*对(正确答案)错设立“小金库”、账外账等，用于满足个人私利或使国家和公司遭受损失的；属于危害公司资产安全[判断题]*对(正确答案)错短期健康保险，是指保险期间为一年以及一年以下且不含有保证续保条款的健康保险。[判断题]*对(正确答案)错对中介自有业务、公司自身业务计提手续费属于较重经营管理违规问题[判断题]*对(正确答案)错经营管理违规问题清单中：未按监管要求报送各类材料，存在迟报、瞒报、漏报情形属于严重违规问题[判断题]*对错(正确答案)商业银行与保险公司签订的委托代理协议应当包括但不限于以下主要条款：代理保险产品种类，单证及宣传材料管理，客户账户及身份信息核对，客户信息保密，双方权利责任划分，争议的解决，危机应对及客户投诉处理机制，合作期限，协议生效、变更和终止，违约责任等。[判断题]*对错(正确答案)在进行业务招待时，因金额较大，在向财务报销时可以要求商家开具两张或多张发票分开报销。[判断题]*对错(正确答案)当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（）[判断题]*对(正确答案)错根据太保产险监督易发问题清单（100例）相关规定，总经理室办公会议可以与党委会一起召开，党委扩大会议可以代替总经理室办公会议，会议都应做好相应会议纪要。[判断题]*对错(正确答案)保险机构应当在确认收到农民或农业生产经营组织应缴保费后,出具保险单。保险单或保险凭证应当及时发放到村。[判断题]*对错(正确答案)根据国务院办公厅发布《关于加强先金融消费者权益保护工作的指导意见》的规定，金融机构不得以______或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传。[填空题]*空1答案：欺诈太保集团《员工违规行为责任追究办法》，受留用察看处分的，留用察看期间为六至______月。[填空题]*空1答案：十二个银行保险机构消费者权益保护应当遵循依法合规、平等自愿、______原则[填空题]*空1答案：诚实守信的苏州分公司清廉金融文化品牌：______[填空题]*空1答案：太保蓝清风韵不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报，并通过暴力引诱骗取其信任的手段，属于______[填空题]*空1答案：承诺高额回报《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构履行反洗钱义务的基本原则是______[填空题]*空1答案：了解你的