基金法律法规考试题库及答案7

【最新】基金法律法规考试题库及答案

7

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A、安全保管基金财产

B、按照规定监督基金管理人的投资运作

C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D、编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

答案为D【解析】本题考查担任基金托管人的职责。担任基金托管人的职责有11条。编制基金

财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。

2、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本题考查各类资产管理业务简介。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合

格投资者累计不得超过200人。

3、关于ETF份额申购和赎回的说法错误的是（）。

A.场外申购和赎回采用金额申购、价额赎回的方式

B.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式

C.场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

D.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差价等

答案为B

【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

4、基金监管时间具有（）是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括

市

场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：C,解析：基金监管时间具有是指连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止

的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事

后监管的连续活动。

5、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

答案为C

【解析】C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

6、在基金客户服务提供方式中，。是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化

服务。

A、讲座

B、互联网服务

C、专人服务

D、人工坐席和语音系统

答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指

对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

7、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.认购费

B.过户费

C.手续费

D.申购费

答案为A,解析：基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

8、下列说法错误的是（）。

A.基金反映的是一种信托关系

B.基金是一种直接投资工具

C.债券是债权凭证

D.股票是一种高风险、高收益的有价证券

答案为B

【解析】基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

9、灵活配置型基金股票比例值覆盖（），因此适合作为兜底分类。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案为C【解析】本题考查混合基金。灵活配置型基金股票比例值覆盖95%,因此适合作为兜

底分类。

10、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。

A.买入并持有策略

B.动态资产配置策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

答案：C,解析：国内保本基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投

资中的保本策略。

11、下述各项中（）不是道德的特征。

A、规范性

B、继承性

C、差异性

D、具体性

答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。

12、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估

和报告。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】B

13、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万

份基金收益和最近。日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每

万份基金收益和最近7日年化收益率。

14、监事会的职权不包括()o

A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

B.检查公司的财务状况

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.监督公司的财务状况

答案为C

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②

监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害

公司利益的行为。

15、下列选项中关于基金投资人的说法错误的是()。

A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类

B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者,个人投资者主要是相对于机构投资

者而言的

C.基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社

会团体或其他组织

D.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资

本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，

由证券投资专家进行管理

【答案】B基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者

16、投资合规性风险管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

17、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效不足()的除外。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,

但基金合同生效不足6个月的除外。

18、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起

45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的

15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。

A.基金合同

B.托管协议

C.临时公告

D.招募说明书

【答案】D

19、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为C,解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少

保存5年。

20、负有信息披露义务的当事人包括

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、I、IILIV

B、I、IkIV

C、II、III、IV

D、I、IkIII

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

21、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。

A.金额申购、金额赎回

B.份额申购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.金额申购、份额赎回

答案：D

解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：（1）未知价交易原则，（2）金额申购、份额赎回原

则。

22、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长；独立董事

B.独立董事；内部监察稽核部门

C.公司督察长；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门

答案为C,解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况

实行严格检查和反馈。

23、如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在（）

日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下

列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内

返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

24、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司

存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

其他情形。

25、下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是（）。

A.管制放松

B.治理创新

C.不规范性

D.混业化

答案为C

【解析】我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品

多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。

26、广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和（）。

A.商品市场

B.有价证券市场

C.衍生工具市场

D.黄金市场

答案：B,解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市

场。

27、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是

()o

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说

明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证

明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务

的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】C

28、内部控制的目标不包括()

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,

实现公司的持续、稳定、健康发展

C.加强基金管理人的内部控制的重要性

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案：C

解析：考查内部控制三目标

29、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金

立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

30、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：A

解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用。

31、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人

利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

32、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。

A.促进信息的有效利用和传播

B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

C.有利于市场合理定价

D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证

券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机

构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资

金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

33、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

答案为D,解析：其他选项都属于禁止性规定。

34、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

答案：B

解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察

稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门

委员会的检查、监督、控制和指导。

35、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时

间原则上不超过20个工作日。

36、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不

低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

答案为A,解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人

金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

37、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

38、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案为B,解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金

托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

39、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过()年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基

金时，需重新进行投资者风险评估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最

长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

40、()是金融市场主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案为D

【解析】个人居民是金融上主要的资金供应者。

41、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A,外资企业

B、独资企业

C、公司企业

D、合伙企业

答案为D【解析】本题考查基金管理人的法定组织形式。依据《证券投资基金法》的规定，基

金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

42、目前，LOF的交易在（）进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。

43、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。

I.私募基金的名称和基金类型

II.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息

III.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息

IV.私募基金收益与风险的匹配情况

A、I

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II、ID、IV

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。私募基金推介材料内容应与基金合同主

要内容一致，推介材料内容包括但不限于：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理

人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管

理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务

提供商、是否聘用顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投

资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募

集结算资金专用账户信息；（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（11）私募基金

承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不

得转载或给第三方传阅；（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替

代合伙协议或公司章程；（15）中国基金业协会规定的其他内容。

44、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。

A、股票、债券、基金都是间接投资工具

B、股票、债券、基金都是直接投资工具

C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D、基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金

主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产

品。

45、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基

金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资

的待点；开展投资者风险教育。

46、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A、基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

B、基金份额持有人是基金公司的出资人

C、基金份额持有人是基金投资收益的受益人

D、基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人即基金投资者，是基金的

出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

47、以下关于混合基金的类型的说法错误的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例为50%〜70%,债券的

配置比例为20%〜40%

B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低

C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%〜60%左右

D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高

【答案】D

48、督察长履行职责，应当重点关注下列事项（）。

I.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适

合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

II.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

III.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏等问题

IV.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范

A、I、n、in、iv

B、I、II、III

c、n、IILiv

D、IILIV

答案为B【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）

基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的

客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法

规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵

市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公

司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问

题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和

有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、

挪用、违规担保、冻结等情况。

49、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

答案为D,解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出

机构进行注册并取得相应资格。

50、下列说法不正确的是()。

A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金

C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回

D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回

答案为C,解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金

是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以

在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

51、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其

中，网站公示内容不包括私募基金()

A.主要投资领域

B.备案时间

C.托管人

D.代销机构

答案：D

52、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金

立法的重要参考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

答案：D

解析：美国监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》

不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。

53、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是()。

A、政府监管为核心

B、行业自律为纽带

C、机构内控为主体

D、社会监督为补充

答案为C【解析】本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自

律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

54、()对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

答案为D,解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

55、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？()

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.承销证券

答案为D

【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券

及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销

证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，

但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证

券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

56、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析：美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

57、下列不属于资产管理行业的作用的是()o

A、对金融资产合理定价

B、给金融市场提供流动性

C、降低交易成本

D、为国有企业解决融资需求

答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定

价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的

发展。

58、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是

A..通知业务机构停止其违法行为

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案：C

解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

59、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、

红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】C

60、在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则包括（）。

I.相互制约和不相容职责分离原则

II.授权清晰原则

III.适时性原则

IV.权责分离原则

A、I、II、III

B、II、IILIV

C、I、II、IV

D、I、n、in、iv

答案为A【解析】本题考查机构设置原则。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几

个原则：（1）相互制约和不相容职责分离原则。（2）授权清晰原则。（3）适时性原则。

61、下列说法错误的是（）。

A.执业资格考试是岗位职业道德教育的主要表现形式

B.在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式

C.灌输基金职业道德规范是基金职业道德教育的核心内容

D.灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式

答案为A

【解析】在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式。

62、公开募集基金的基金合同不包括

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金管理人和基金托管人的名称和住所

C.基金财产的投资方向和投资限制

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

答案：A

解析：选项A属于招募说明书的内容。

63、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

64、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠

杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

答案为D,解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融

衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。

65、公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市

B.是否具有独立法人资格

C.规模大小

D.资金是否公募

答案：B

解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：

①法律主体资格不同；

②投资者的地位不同；

③基金营运依据不同。

66、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合

并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为C,解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、

与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

67、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

答案：A

解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013

年6月1日正式实施。

68、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近()个完整会

计年度的业绩。

A.8

B.9

C.10

D.3

答案：C

解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会

计年度的业绩。

69、投资基金主要是一种()，基金投资者、

基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

A.直接投资工具

B.高风险投资工具

C.间接投资工具

D.低风险投资工具

【答案】C

70、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对()的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能

发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售

服务对时效性的要求很高。

71、()对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更

新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者

盖章确认。

A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人

【答案】D

72、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.系列基金

答案为D,解析：本题考查系列基金的概念。

73、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；股东大会

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

答案为D,解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管

理机构核准。

74、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。

A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户

D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

答案：C

解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

75、基金职业道德教育，首先是职业道德()教育。

A.规范

B.观念

C.理念

D.思想

答案：B,解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。

76、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是()

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

答案：C

77、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至

A.证券交易所

B.基金托管人

C.证监会

D.基金份额持有人

答案:B

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送

至基金托管人。

78、下列哪项不是ETF的特点0。

A:独特的实物申购、现金赎回机制

B:被动操作的指数基金

C:实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D:独特的实物申购、赎回机制

答案为A,解析：ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；

实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

79、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的

市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的

经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下关于基金客户服务的内容错误的是

()。

A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务

B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务

C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务

D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务

【答案】C

80、()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权

关系和债权关系。

A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债券资产

【答案】A

81、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关

投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利

和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动

A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示

【答案】A

82、保本基金的安全垫等于（）。

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

B、投资组合现时净值超过价值底线的数额

C、投资组合中风险资产与保本资产的比例

D、投资组合中现金资产与保本资产的比例

答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常

被称为安全垫。

83、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。

A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力

进行调查评价

B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查

C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强

D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝

答案为A

【解析】对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金

投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主

动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认,

并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。

84、以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是（）。

A.买入申报数量为100份或其整数倍

B.涨跌幅限制为5%

C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

答案：B

解析：深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。

85、证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.产权

答案为C

【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股

东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基

金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

86、内部控制的原则不包括（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

87、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参

与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策

略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

A、合规管理

B、运营管理

C、风险管理

D、战略管理

答案为C【解析】本题考查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战

略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程

度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

88、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是（）。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向

基金投资人公开

答案为C【解析】本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的,

基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

89、（）不是我国基金监管的目标。

A:降低非系统风险

B:保护投资者利益

C:保证市场的公平、效率和透明

D:推动基金业的规范发展

答案为A,解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透

明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

90、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相

关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

答案：C

解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基

金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

91、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

答案为C,解析：参考解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金