屡查屡犯通关测试3附有答案

屡查屡犯通关测试3[复制]每题1分，共100题您的姓名：[填空题]*_________________________________《单位代理个人开户申请表》上应填写*授权经办人职业(正确答案)授权经办人性别(正确答案)单位制表人(正确答案)银行复核人(正确答案)批量开户业务专夹影像资料需留存（）。*成功和失败清单(正确答案)单独税收声明或批量税收声明文件(正确答案)联网核查结果(正确答案)经办人身份证件复印件(正确答案)批量开户成功后，单位经办人需在（）上签字。*联网核查结果批量开户成功明细清单(正确答案)批量开户失败明细清单(正确答案)凭证领取回单(正确答案)日常处理代发业务时，若存在代发资金有失败退回时，若为即时代发，应在（）日内完成失败资金退回，非即时代发应在（）日内完成失败资金退回。*3日(正确答案)5日15日30日(正确答案)单位委托我行使用内部账进行代发时，鼓励企业转账时通过备注（）实现划入资金自动与代发企业进行关联，若漏备注无法实现自动关联时，集中系统将会向各（）发起管控登记任务进行后续处理。*账号单位代发编号(正确答案)分行作业中心(正确答案)网点分行运营管理部票据业务内部账户对账工作应遵循的原则（）：*全覆盖原则(正确答案)真实性原则(正确答案)及时性原则(正确答案)制衡性原则(正确答案)匹配性原则(正确答案)分行发起的各类非专户申请，对已有规章制度的，由（）负责审批；各类管理事项如使用到内部账户且没有明确管理制度或核算规则的，需经过（）等部门单笔审核，由总行运营管理部审批。*分行运营管理部(正确答案)分行事项管理部门(正确答案)运营管理部门(正确答案)财务会计部门(正确答案)配合对本部门（）或（）的内部账户宕账款进行账龄管理，对挂账超期的按制度管理要求及时销账。*管理(正确答案)使用(正确答案)经办复核还款凭证需填写的要素为*还款日期和金额(正确答案)付款单位名称账号和开户行(正确答案)还款的合同号和借据号(正确答案)借款单位名称、贷款账号和开户行(正确答案)勾选是“偿还本金”“偿还利息”“偿还本息”(正确答案)关于自主设备钥匙和密码的管理应该遵循（）原则*互斥管理(正确答案)定向交接(正确答案)面交面接(正确答案)登记管控(正确答案)一机一匙(正确答案)自助设备的清机要求，现金类自助设备清机时限为T+（）,非现金类自助设备T+（）。*15个工作日15日(正确答案)30个工作日30日(正确答案)办理吞没卡补录入库时，应扫描（）。*银行卡正面(正确答案)银行卡背面(正确答案)客户联网核查吞卡清单吞没卡到期当日，会在系统（）进行提示。*机构对账机构开机(正确答案)机构平账(正确答案)柜员轧账在进行公司开户意愿核实时，必须对客户的身份进行核实，核实方法包括但不限于？*身份证号码(正确答案)生肖属相(正确答案)年龄(正确答案)生日(正确答案)电话号码(正确答案)验印系统根据流程确定的（）*客户号账号(正确答案)日期(正确答案)金额(正确答案)关于简易查询，授权人员需要审核的资料有？*已故存款人的父母、配偶、子女本人身份证件；(正确答案)死亡证明；（现场审核主管应在留存的死亡证明复印件上盖章。）(正确答案)亲属关系证明文件（户口簿、结婚证、出生证等）；(正确答案)《上海浦东发展银行已故存款人查询申请书》(正确答案)查询查复业务需检查（）*查询是否及时(正确答案)查复是否及时正确详尽(正确答案)查询查复有否遗漏(正确答案)电子登记本登记是否及时正确(正确答案)下列有关销户资金转出，正确的是（）*验资户销户，账户有资金的，由验资单位出具公函，说明原因，承诺承担的风险，对非验资垫款按原汇入路径退回，验资款项转入其基本存款账户。(正确答案)若为一般户，需先对账户进行结息，后将一般户中的余额划转至其同户名基本户账户中。(正确答案)若为一般户，需先对账户进行结息，可在销户界面资金去向选择待销账，待销户成功后，填写特转凭证，从代销账划转至基本户。(正确答案)若为基本户，需先对账户进行结息，再填写现金支票取现，或通过代销账模式转入客户转开至其他银行的基本存款账户中。(正确答案)对于结转久悬未取的账户，应使用销账式账页进行逐笔登记，具体包括（），登记簿跨年连续使用，并作为永久会计档案保管，定期核打结转久悬单位结算账户印鉴卡上标注的金额与久悬未取款项专户余额一致。*单位名称(正确答案)结转金额(正确答案)结转时间(正确答案)结转原因进行对公凭证签收业务时需注意（）*审核系统物品列表及凭证种类选择是否无误(正确答案)审核来人是否与系统录入签收人一致(正确答案)审核凭证编号是否录入无误(正确答案)审核系统内各要素是否录入齐全(正确答案)审核客户签字是否清晰可辨认(正确答案)一次性金融服务客户是指（）*未在本行开立账户(正确答案)仅开立客户号但无账户(正确答案)仅开立虚拟电子账户仅开立信用卡账户大额支付热线查证时，电话查证记录检查要点主要包括*大额支付热线核实的核实发起人是否为运营主管(正确答案)核实对象是否为单位大额热线查证联系人(正确答案)是否完整记录联系人、联系电话、查证时间、查证结果、查证人员信息(正确答案)是否留存电话录音(正确答案)公司账户印鉴变更业务办理时，须重点注意哪些要点？*印鉴启用日期应为T+1日如旧印鉴有印章缺失，需批注并由经办人和主管签章(正确答案)按规定对旧印鉴验印并留存验印记录(正确答案)预留印鉴变更申请表要素填写完整(正确答案)公司账户开户、变更及销户办理前，需对客户证照进行双人核验，具体要点包括哪些？*营业执照透光观察水印(正确答案)利用机具核验身份证及营业执照光变反应(正确答案)扫描营业执照二维码识别真伪(正确答案)复印件加盖与原件一致双人复核签章(正确答案)除上门实地调查外，对公开户可通过以下（）方式补充开展尽职调查（包括但不限于）。*公开信息查证(正确答案)电话访谈或面谈(正确答案)向公安、工商行政管理等有关政府主管部门核实(正确答案)通过行内业务系统查询(正确答案)公司账户户名、法人变更需注意哪些要点？*重新签订账户管理协议(正确答案)户名变更的，综合管理平台录入变更资料前，应先将开户资料更名(正确答案)变更完成后将去补资料进行影像补定位，确保资料的完整性(正确答案)户名变更后，相关系统信息（如代发签约系统）应一并变更(正确答案)对于新开立的单位结算账户，银行应严格执行3个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间（），注册验资资金的汇缴人与出资人名称（）。*只收不付(正确答案)不收不付应一致(正确答案)可不一致预留印鉴变更申请书上右上角加盖核实内容印章，具体包括（）*核实时间(正确答案)核实对象(正确答案)联系电话(正确答案)核实结果(正确答案)核实人名章(正确答案)以下哪些行为不符合开立单位基本存款账户的基本要求。*法人未录制开户意愿核实视频(正确答案)未进行开户意愿电话核实(正确答案)未见原件，使用复印件为客户办理开户业务(正确答案)印鉴卡加盖不清晰(正确答案)经办人对公司情况不了解(正确答案)在年终决算前，对于结转至久悬账户超过5年（含）未支取的款项，各机构应填写详细清单，报分行财务会计核算中心审批同意，对相应的账户做4101销户处理时资金去向应选择（），其金额结转至（）。*转久悬内部账(正确答案)转久悬结转资金5101营业外收入5150营业外收入(正确答案)监护人代理开户，监护关系不明时，需要审核的资料为：（）*户口簿或出生证明(正确答案)代理人本人身份证件及联网核查(正确答案)电话号码有效监护证明材料(正确答案)被代理人身份证件及联网核查件(正确答案)由监护人代理办理未成年开户业务时，以下哪些资料可以证明监护关系（）*户口簿(正确答案)医学出生证明(正确答案)法院判决书(正确答案)其他监护证明材料(正确答案)客户办理业务时，联网核查结果显示无照片或照片非本人，需要提供辅助证明材料，以下属于辅助证明材料的是（）。*居民户口簿(正确答案)护照(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)居住证(正确答案)社会保障卡(正确答案)以下哪些情况需要重新识别客户信息（）*客户要求变更信息(正确答案)客户有洗钱等嫌疑(正确答案)客户行为或交易异常(正确答案)客户信息不一致(正确答案)基本户销户需要提供的资料为（）*《撤销银行结算账户申请书》，申请书应加盖单位公章。(正确答案)法定代表人有效身份证件原件(正确答案)已购买但未使用的重要空白票据，原留存的印鉴卡副本（如有）(正确答案)非法定代表人本人办理业务的，还应出具授权书及授权代理人的有效身份证件原件(正确答案)以下符合结转久悬账户条件的是：（）*人民币单位结算账户(正确答案)一年未发生收付活动(正确答案)两年未发生收付活动未欠开户银行债务(正确答案)我行如发现企业存在下列情形（），但未办理销户的，有权中止账户业务，并应当通知企业在30日内予以撤销。*营业执照注销或者被吊销的(正确答案)企业被撤并、解散、破产或者关闭的(正确答案)与银行约定的销户情形发生的(正确答案)账户活动涉及违反法律法规的(正确答案)我行账单发送给客户的形式*邮寄纸质账单(正确答案)通过电子渠道发送电子账单通过外包商递送纸质账单通过延伸服务协议指定客户经理传递纸质账单(正确答案)下列说法正确的是（）*严禁操作客户网银(正确答案)严禁代客填写现金支票(正确答案)严禁代客购买凭证(正确答案)严禁持客户结算卡至自助机操作(正确答案)开立基本存款账户时，开户意愿核实可通过哪些渠道进行（）*PAD(正确答案)微信银行(正确答案)对公自助设备(正确答案)手机银行(正确答案)印鉴变更应进行电话核实，并将核实记录填写至申请表上，包含（）*联系电话(正确答案)核实时间(正确答案)核实地点核实对象(正确答案)核实结果并加盖核实人名章(正确答案)办理单位结算账户销户时，需关闭下列哪些签约功能。（）*手机银行(正确答案)公司网银(正确答案)单位结算卡(正确答案)单位客户及时语(正确答案)因遗失等原因单位客户法定代表人（负责人）或代办人无法交还原单位卡，且持卡人因离职等原因无法至发卡行网点柜面办理书面挂失的，由单位客户法定代表人（负责人）或代办人至发卡网点柜面办理直接销卡业务时，需核验哪些资料。（）*单位结算卡销卡申请书(正确答案)法人身份证及联网核查(正确答案)经办人身份证及联网核查（如有）(正确答案)单位结算卡代办授权书（如需）(正确答案)持卡人离职的公函说明(正确答案)系统目前支持的四种销卡模式。（）*损坏销卡(正确答案)无卡销卡(正确答案)有卡销卡(正确答案)挂失销卡(正确答案)运营重要岗位人员需要履行（）审批手续*本级机构负责人审批(正确答案)管辖行运营管理部核准(正确答案)管辖行人力资源部审核(正确答案)管辖行运营分管行长签批(正确答案)必须持有运营管理岗位资格的人员有（）*运营经理(正确答案)网点主管(正确答案)综合柜员承担运营管理工作相关职能人员(正确答案)运营要害岗位的评估应包括但不限于*在岗人员的基本任职条件及换页任职条件(正确答案)在岗人员的季度、年度考核(正确答案)在岗人员日常行为情况(正确答案)监护人代理未成年人在我行办理开户，应提供双方的的有效证件并审核双方关系证明，以下哪些材料适用该业务场景？（）*户口簿(正确答案)身份证(正确答案)社保卡出生证明(正确答案)关于代理无卡存款业务，下列操作正确的是*代理存款超过1万需录入代理人信息，核实代理人本人身份证（人工+机具+联网核查+人脸识别）无误后继续办理(正确答案)客户忘带身份证，可先使用其他辅助证件进行核实，随后再补充提供身份证及联网核查代理存款43000元，可以按本人存款办理，无需核实代理人身份快速办理业务存款金额大于五万元时，应出示卡主本人身份证(正确答案)若未在我行留存任何信息的情况，应比照一次性金融服务，留存客户重要信息(正确答案)监护人代理未成年人开户时，关于柜面审核资料及操作要点，以下说法正确的是（）*必须对代理人及被代理人进行联网核查，留存相关记录。(正确答案)若提供户口簿作为被代理人身份证件及代理关系证明，则扉页、户主页、监护人（来人）页、被代理人页影像需保证清晰可辨。若要素不全，则需手工批注相关内容。(正确答案)对于境内自然人，监护人代理开户业务必须提供代理人本人身份证。(正确答案)业务受理完毕后，需将相关纸质资料附件（身份证、联网核查、监护证明等影像）通过F599交易补扫至该笔业务中。(正确答案)若未成年人提供的证件类型为户口本，则仅对监护人有效证件进行联网核查比对即可。个人客户办理涉及地址类信息修改业务时，工作人员应检查系统中字段完整性与准确性。以下关于联系地址信息规范性说法正确的是（）*必须为中国大陆的住宅或工作单位地址(正确答案)必须包含阿拉伯数字、中文数字、英文字母至少一个(正确答案)村、大队、小组、街、道、路、弄、巷、广场、公司、学校、公寓、居委会、乡、庄、桥、寨、里、超市、镇至少包含一个(正确答案)小区、园、苑、大厦、单元、楼、栋、幢、号、座、院、排、组，至少包含一个(正确答案)A客户于某日来我行办理个人业务，办理过程中柜员发现客户身份证系虚假证件，我行柜员立即报警处理。为防止此类事件客户身份证核实可通过（）*通过专业机具读取身份证件芯片，进行联网核查比对来人信息(正确答案)观察身份证件上彩虹印刷、缩微文字、中国CHINA字符等(正确答案)借助一些工具和专业仪器进行鉴别（荧光灯、放大镜、紫光灯等）(正确答案)透过强光可清晰辨认内置线圈与芯片(正确答案)对于代理申请开立个人结算账户的，我们应该重点审核哪些事项（）*审核代理人及被代理人有效身份证件(正确答案)合法的委托书、委托书无固定格式，但要素至少包含委托双方信息、委托期限、委托目的、委托办理的业务等。(正确答案)是否有指定人员联系被代理人进行核实并留存核实记录。核实记录至少包含核实时间、核实结果、核实人签章(正确答案)在于被代理人核实时，如被代理人在我行留存有联系方式的，应通过已留存的联系方式进行核实(正确答案)除了与被代理人核实外，还要审核代理人的职业背景、代办目的和代办性质(正确答案)在办理监护人代理业务时，以下可以证明代理人与被代理人监护关系的材料有哪些？*户口簿(正确答案)出生医学证明(正确答案)公证书(正确答案)民政部门或村委会出的证明材料(正确答案)办理业务时，客户身份识别需要哪些步骤？*机读身份证件(正确答案)联网核查(正确答案)人工比对照片与来人识别(正确答案)公司网银柜面签约需要留存哪些（）相关人员证件资料*法人身份证复印件(正确答案)业务经办人身份证复印件(正确答案)网银管理员身份证复印件(正确答案)大额双热线支付联系人身份证复印件柜面网银开通需要审核的资料包括（）（托管账户开通网银查询版及境外同业机构账户申请开通网银查询版的除外）*已填写并签署的《公司电子银行签约申请书》或《单位客户综合签约申请书》(正确答案)已签署的《网银协议》或《对公客户综合签约服务协议》(正确答案)已签署的《公司结算存款账户预留印鉴清单》(正确答案)法定代表人和授权经办人身份证原件(正确答案)网银管理员身份证原件(正确答案)严令禁止在（）（）（）（）等上加盖印章*空白纸张(正确答案)空白单证(正确答案)未填要素的资料(正确答案)空白合同（协议）(正确答案)现金付款业务必须遵循做到“四清”，包括（）。*凭证审清(正确答案)账户记清(正确答案)钞券配清(正确答案)款项交清(正确答案)全额清分受理现金收款业务必须坚持（）的操作原则，一笔业务未办妥前，不得与内外部钞券调换。*一笔一清(正确答案)内外分清(正确答案)台面理清(正确答案)当时点清(正确答案)客户吴女士需要通过柜面取现12000元，但柜员小李操作失误，做了1200元取款交易，小李取得了客户谅解后又为客户补做了差额取款，这种情况系统不会预警。[判断题]*对错(正确答案)智能储物柜正常使用时，智能储物柜应急钥匙应设置为暂停使用状态。[判断题]*对错(正确答案)对于本行借记卡或信用卡且为超时吞卡的，在进行入库登记时，须通过短信通知功能发送客户通知短信。[判断题]*对(正确答案)错实行1人现金柜台或弹性高柜的营业网点，弹性高柜人员除次日上岗的可持有现金尾箱（需换人进行复点）外，其余人员现金尾箱日终现金余额必须为零。[判断题]*对(正确答案)错点钞机、清分机在联网启用，且柜员已签到的状态下，支持业务开展过程中冠字号码自动记录并与业务回单绑定。[判断题]*对(正确答案)错对跨年度发现的错账，应于发现当期，经审核批准后由错账发生行进行账务调整。[判断题]*对(正确答案)错在维护人员权限时，遵循最大授权原则和审慎原则，达到控制角色的目的。[判断题]*对错(正确答案)在维护人员权限时，严格遵照岗位间分离和互斥原则赋予运营人员岗位角色，柜员持有对应资质后，转账、现金额度不受限。[判断题]*对错(正确答案)在清理权限时，注意本机构运营条线与非运营条线人员在网点平台系统中，“是否指纹授权、是否指纹签到”均需选择“是”。[判断题]*对(正确答案)错调整运营人员为主管代班后，及时调整网点平台与核心系统内：“现金限额”与“转账限额”需一致并在额度范围内。[判断题]*对(正确答案)错在调整柜员权限时务必关注指纹开启情况，不得随意更改，白名单以外的人员都必须开启指纹验证。[判断题]*对(正确答案)错个人提取外币现钞当日累计超过等值5000美元以上的，凭本人有效身份证件、银行所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。[判断题]*对错(正确答案)个人年度便利化额度内的购汇、结汇可委托其近亲属代为办理。[判断题]*对(正确答案)错办理现金付款业务，必须遵循“先记账后付款”原则。[判断题]*对(正确答案)错办理现金收款业务，必须遵循“先记账后收款”原则。[判断题]*对错(正确答案)存放同业账户当月无发生额但有余额，无需对账。[判断题]*对错(正确答案)客户信息中的客户证件类型非身份证、户口簿时，可录成“其他”。[判断题]*对错(正确答案)代客操作自助机具，问题性质属于3级问题。[判断题]*对(正确答案)错基本户与一般户不能开立于同一营业机构。[判断题]*对(正确答案)错监测柜员在岗办理本人业务，属于4级问题。[判断题]*对(正确答案)错内部账记账凭证日期有效期为十个自然日。[判断题]*对(正确答案)错柜员登录FES以及CPC系统均需正式签退[判断题]*对(正确答案)错自助设备清机后停用，需要删除闲置尾箱[判断题]*对(正确答案)错柜面个人转账时