20189月反洗钱测试题答案

...wd......wd......wd...document.onselectstart=null一、单项选择题1、?金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理方法?是由哪个机构制定的?〔A〕*A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会B.中国人民银行C.全国人大D.司法机关2.当前我国反洗人民币的被监管主体是:〔C〕*A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗人民币风险等级为高的客户或者账户，至少每〔B〕进展一次审核。A.3个月B.半年C.9个月D.一年4.反洗人民币调查的基本原那么不包括：〔C〕A.合法原那么B.合理原那么C.公开原那么D.效率原那么5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进展持续监测，仍不能排除洗人民币、恐惧融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每〔B〕个月提交一次接续报告。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月6.根据?反洗人民币法?的规定，临时冻结的期限为：〔B〕*A.24小时B.48小时C.二个工作日D.三个工作日7.?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?〔C〕*A.2016年12月28日B.2017年1月1日C.2017年7月1日D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗人民币要求妥善保存反洗人民币工作档案，保存期限应不少于：〔C〕。*A.3年B.4年C.5年D.20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进展，初次建设业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建设后个〔B〕工作日。*A.5B.10C.3D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?〔B〕*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗人民币、恐惧主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.疑心客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进展明确规定的是:〔B〕*A.?金融机构反洗人民币规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)?B.?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?C.?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?D.?中国人民银行反洗人民币调查实施细则(试行)?12.我国反洗人民币信息中心是〔A〕*A.中国反洗人民币监测分析中心B.中国人民银行反洗人民币局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心13.〔A〕是金融机构反洗人民币活动的根基工作。*A.了解客户(KYC)B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进展更新。客户没有在〔C〕天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。*A.30天B.60天C.90天D.120天15.金融机构在评估客户反洗人民币风险时，以下风险因素中哪项不是反洗人民币法律规定的法定风险要素?〔A〕*A.信用B.地域C.业务D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗人民币义务的有效性，反洗人民币法律法规中规定的措施包括:〔A〕*A.应当指定专人负责反洗人民币工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗人民币工作的高层管理人员D.应当建设专门的反洗人民币部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别〞的是：〔C〕*A.金融机构反洗人民币规定(中国人民银行令[2003]第1号)B.金融机构反洗人民币规定(中国人民银行令[2007]第1号)C.反洗人民币法D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每〔C〕年一次开展对客户和员工的反洗人民币政策和知识宣传，至少每〔〕年一次对本部门员工进展一次全面培训。*A.0.5年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.0.5年、0.5年19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：〔B〕*A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进展一次审核?〔C〕*A.每月B.每季度C.每半年D.每年21.?中华人民共和国反洗人民币法?规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?〔B〕*A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C、30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反人民币监测分析中心报告的同时，应向〔A〕报告。*A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，以下可以作为实名证件的是〔B〕。A.学生证B.临时身份证C.驾驶证D.介绍信24.目前全球最有影响的专业反洗人民币国际组织是?〔B〕*A、艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)C.亚太反洗人民币小组D.欧亚反洗人民币与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗人民币组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以:〔C〕*A.通过谈话听取反洗人民币专职人员的意见，评估反洗人民币机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗人民币职责的理解度，评判反洗人民币知识的充足性C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗人民币机构实际活动情况的真实性D.如果反洗人民币专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，那么应视作判断反洗人民币体系传导机制无效26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该〔C〕*A.仅报大额B.仅报可疑C.分别提交D.请示人行27.?反洗人民币法?规定，履行反洗人民币义务的机构及其工作人员依法提交〔A〕。*A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告28.客户身份资料不包括:〔D〕*A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录29.中国反洗人民币监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的〔A〕个工作日内补正。*A.5B.10C.3D.1530.〔A〕部门是国务院反洗人民币行政主管部门，负责全国的反洗人民币监视管理工作。*A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗人民币信息监测中心D.国务院31.?金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理方法?是什么时间正式实施的。〔A〕*A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2008年8月1日D.2006年10月1日32.根据?反洗人民币法?的规定，反洗人民币调查中的询问对象是:〔B〕*A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗人民币工作人员33.对于拒绝、阻碍反洗人民币检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：〔B〕*A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.客户身份识别又称〔B〕。*A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制35.在反洗人民币调查过程中，制止采取以下那种措施：〔D〕*A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施36.?反洗人民币法?中规定的“反洗人民币调查〞是指：〔D〕*A.人民银行在履行反洗人民币行政职责的过程中，为实现特定的反洗人民币目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗人民币工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监视执行反洗人民币规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗人民币犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为37.对客户开展反洗人民币宣传是金融机构〔C〕。*A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为38.我国〔B〕最先明确了洗人民币属于犯罪。*A.修订后的新?宪法?B.修订后的新?刑法?C.修证后的新?中国人民银行法?D.?金融机构反洗人民币规定?39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?〔B〕*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗人民币、恐惧主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.疑心客户属于美国制裁名单40.目前，中国反洗人民币工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?〔B〕*A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院41.报送重点可疑交易报告的途径是：〔B〕。*A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑〞后上报分行B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗人民币系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑〞后上报分行。C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。D.以上都不对42.金融机构应当按照"了解你的客户"原那么建设什么制度?〔A〕*A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度43.目前，中国反洗人民币工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?〔B〕*A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院44.?中华人民共和国反洗人民币法?正式实施的时间是〔C〕*A.2006年1月1日C.2007年1月1日B.2006年10月31日D.2007年10月31日45.机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗人民币法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗人民币法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承当?〔B〕*A.第三方机构B.由该金融机构承当责任C.不承当责任D.客户自己46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该若何处理?〔C〕*A.不给客户开立帐户，请他离开;B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。D.以上都不对47.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后〔C〕小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。*A.12B.24C.48D.7248.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：〔C〕A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款49.?中华人民共和国反洗人民币法?规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗人民币发生后果的处〔A〕罚款A.处50万元以上500万元以下50.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗人民币后果发生的金融机构，中国人民银行可以：〔D〕*D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款51.各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于以下恐惧活动组织及恐惧活动人员名单，有合理理由疑心客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相关业务发生后〔A〕个小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后〔〕小时内向中国反洗人民币监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。*A.6、2452.任何单位和个人发现反洗人民币活动，有权向〔C〕举报。C.反洗人民币行政主管部门或者公安机关53.以下不属于洗人民币特征的是〔C〕C.单一化54.?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?是什么时间正式实施的(A)A.2007年8月1日55.单笔或者当日累计人民币交易〔A〕万元以上的现金撒存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5二、多项选择题反洗人民币的基本制度有〔ABCD〕。*【多项选择题】A.了解客户制度B.大额和可疑交易报告制度C.可疑交易报告制度D.保存记录制度出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：〔ABCD〕*【多项选择题】A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗人民币和恐惧融资分子的姓名或者名称一样的D.客户有洗人民币、恐惧融资活动嫌疑的根据?中华人民共和国反洗人民币法?，具有反洗人民币行政调查权的有〔AB〕*【多项选择题】A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县〈市〉支行法人、其他组织客户的“身份基本信息〞包括：〔ABCD〕*【多项选择题】A.客户名称、住所、经营范围B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人、受益所有人D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有以下〔ABCD〕行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗人民币数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗人民币数额百分之五以上百分之二十以下罚金：*【多项选择题】A.提供资金帐户的B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的D.协助将资金汇往境外的人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示〔AD〕。否那么，金融机构有权拒绝调查。*【多项选择题】A.合法证件B.中国保险监视管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书C.中国银行业监视管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：〔ABC〕*【多项选择题】A.直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人B.公司的高级管理人员C.通过人事、财务等其他方式对公司进展控制的自然人D.公司的法定代表人洗人民币的一般特征包括：〔ABCD〕*【多项选择题】A.独立的刑事犯罪、洗人民币方式和手段的多样性B.洗人民币方式和手段的多样性、洗人民币的专业化、洗人民币过程的复杂性C.洗人民币的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑人民币、脏人民币或其他犯罪收益的安全循环使用D.洗人民币的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关公司反洗人民币工作应遵循以下原那么：〔ABCD〕。*【多项选择题】A.全面性原那么B.有效性原那么C.及时性原那么D.审慎性原那么按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗人民币义务?〔ABCD〕*【多项选择题】A.建设健全本机构反洗人民币内控制度，强化反洗人民币内控制度的有效实施。B.建设本机构客户身份识别制度。C.建设本机构客户身份资料和交易记录保存制度。D.执行大额交易和可疑交易报告制度。国务院反洗人民币行政主管部门设立反洗人民币信息中心，其主要职责有〔ABCD〕。*【多项选择题】A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料C.建设国家反洗人民币数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息D.按照规定向中国人民银行报告分析结果金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立〔BD〕账户。*【多项选择题】A.实名账户B.匿名账户C.真名账户D.假名账户以下哪些是中国人民银行依法履行反洗人民币监视管理职责〔ABC〕。*【多项选择题】A.负责人民币和外币反洗人民币的资金监测;B.监视、检查金融机构履行反洗人民币义务的情况:C.在职责范围内调查可疑交易活动。D.以上都不对公司反洗人民币工作管理体系组成包括：〔ABCD〕。*【多项选择题】A.董事会B.公司经营管理层C.合规部门D.各事业部、总部、分支机构在实践中，反洗人民币调查的主体包括：〔AC〕*【多项选择题】A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行关于洗人民币罪，以下正确表述的是：〔AC〕。*【多项选择题】A.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗人民币数额5%以上20%以下罚金B.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗人民币数额20%以上50%以下罚金C.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗人民币数额5%以上20%以下罚金D.情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗人民币数额1至5倍的罚金出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。〔ABCD〕*【多项选择题】A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符D.有明显理由疑心客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于：〔ABCD〕*【多项选择题】A．对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，假设可疑交易活动持续发生，那么定期(如每3个月)或额外提交报告。B.提升客户洗人民币风险等级。C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。D.向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。金融机构在与外国政要建设或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施，包括但不限于：〔ABCD〕*【多项选择题】A.建设风险管理系统，确定客户是否为外国政要B.建设业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权C.进一步深入了解客户财产和资金来源D.在业务关系持续其间提高交易监测的频率和强度金融机构划分客户的反洗人民币风险等级时，应考虑以下风险因素：〔ABCD〕*【多项选择题】A．客户的特点或者账户的属性B．地域C．业务D．行业金融机构应采取〔ABD〕等措施预防洗人民币活动。*【多项选择题】A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.内部检查制度D.大额交易和可疑交易报告制度以下身份证件为实名证件的是：〔ABCD〕。*【多项选择题】A.居民身份证或临时居民身份证B.军人身份证件C.港澳居民往来内地通行证D.护照?金融机构反洗人民币规定?适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下〔ABCD〕机构。*【多项选择题】A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B.保险公司、保险资产管理公司C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司金融机构反洗人民币工作的原那么包括：〔ABD〕。*【多项选择题】A.合法审慎原那么B.保密原那么C.封闭管理原那么D.与司法机关、行政执法机关全面合作原那么金融机构应履行的反洗人民币义务包括〔ABCD〕。*【多项选择题】A.了解客户义务B.大额和可疑交易报告义务C.制定反洗人民币内控制度和设立组织机构义务D.保存记录义务不能作为实名证件使用的有〔ABCD〕。*【多项选择题】A.学生证B.机动车驾驶证C.介绍信D.法定身份证件的复印件中国人民银行及其分支机构根据履行反洗人民币职责的需要，可以采取以下措施进展反洗人民币现场检查〔ABCD〕。*【多项选择题】A.进入金融机构进展检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统金融机构有以下哪些行为的，国务院反洗人民币行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款〔ACD〕。*【多项选择题】A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.未按照规定建设反洗人民币内部控制制度的C.拒绝、阻碍反洗人民币检查、调查的D.拒绝提供调查材料或者成心提供虚假材料的根据?金融机构反洗人民币规定?，金融机构应当建设客户身份识别制度，按照规定了解客户的〔ABC〕。*【多项选择题】A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险实践中，反洗人民币调查的主体包括：〔AC〕*【多项选择题】A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行业务部门有合理理由疑心客户或者其交易对手、资金或者其他资产与以下名单相关的，应当立即向合规部门报告：〔BCD〕。*【多项选择题】A.人民银行失信被执行人名单B.中国政府发布的或者要求执行的恐惧活动组织及恐惧活动人员名单C.联合国安理会决议中所列的恐惧活动组织及恐惧活动人员名单D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐惧活动的组织及人员名单洗人民币的主要方式包括：〔ABCD〕*【多项选择题】A.利用金融机构B.利用一些国家和地区对银行和个人资产进展保密的限制C.通过市场的商品交易活动D.其他洗人民币方式如货币走私、地下人民币庄、民间借贷等对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以〔ABCD〕*【多项选择题】A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款;B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款;C.致使洗人民币后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款;致使洗人民币后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;D.情节特别严重的，建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息，包括：〔ABC〕*【多项选择题】A.姓名B.地址C.身份证件的种类、号码和有效期限D.联系金融机构应当保存的交易记录包括：〔ABCD〕*【多项选择题】A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D.单据、业务函件客户身份识别，也称：〔BD〕*【多项选择题】A.客户审查B.了解你的客户C.客户风险管理D.客户尽职调查洗人民币的三个阶段包括：〔BCD〕*【多项选择题】A.放置阶段B.处置阶段C.离析阶段D.融合阶段明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗人民币犯罪，同时又构成〔BC〕犯罪的，依照处分较重的规定定罪处分。*【多项选择题】A.洗人民币罪B.窝藏罪C.包庇罪D.盗窃罪中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料:对可能被〔ABCD〕的文件、资料，可以封存。*【多项选择题】A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的选项是：〔ABCD〕*【多项选择题】A.客户身份资料，自业务关系完毕或第一次交易记账当年至少保存20年B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存20年C.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗人民币调查的可疑交易活动，且反洗人民币调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至反洗人民币调查工作完毕D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录金融机构反洗人民币内控制度的核心内容一般应包括以下哪几种〔ABD〕。*【多项选择题】A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.案件防范管理制度D.大额和可疑交易报告制度42.金融机构有以下哪些行为的，国务院反洗人民币行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款〔ACD〕。*【多项选择题】A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.未按照规定建设反洗人民币内部控制制度的C.拒绝、阻碍反洗人民币检查、调查的D.拒绝提供调查材料或者成心提供虚假材料的43.?金融机构反洗人民币规定?适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下〔ABCD〕机构A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B.保险公司、保险资产管理公司C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司44.?中华人民共和国反洗人民币法?立法宗旨是〔BCD〕B.预防洗人民币活动C.维护金融秩序D.遏制洗人民币犯罪及相关犯罪三、判断题1.任何单位和个人在与金融机构建设业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。对2.反洗人民币监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。错3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗人民币岗位人员。反洗人民币岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对4.客户身份识别也称“了解你的客户〞。对5.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对6.反洗人民币客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进展分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗人民币风险。错7.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。对9.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进展跟踪监测，并记录监测结果。错10.公司应将各部门反洗人民币工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗人民币工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对11.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。对12.公司对客户洗人民币风险进展评估，并对客户进展风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错13.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进展跟踪监测，并记录监测结果。对14.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。对15.任何单位和个人发现