2021基金证券投资基金基础知识试题库19（带答案）

2021基金证券投资基金基础知识试题

库（带答案）.卷19

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、从投资类型来看，我国QDII基金多数为（）。

A.债券型

B.主题型

C.股票型

D.混合型

答案：C

解析：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。

2、债券到期时（）必须按时归还本金并支付约定的利息。

A、承销商

B、投资人

C、债权人

D、债务人

答案为D

【解析】本题考查债券市场概述。债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有一个固定期限,

债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。

3、根据上市公司股息红利差别化个人所得税政策，个人从公开发行和转让市场取得的上市公司

股票，持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，股息红利所得按（）税率计征个人所得税。

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

答案为A

【解析】本题考查基金自身投资活动产生的税收。根据上市公司股息红利差别化个人所得税政策,

个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，股息红利所得统一适用20%税率计征个人所得

税。

4、在投资组合管理的基本步骤中，()是投资规划的实现。

A、投资执行

B、投资反馈

C、投资调查

D、投资评价

答案为A

【解析】本题考查投资组合管理的基本步骤。投资执行是投资规划的实现。

5、以下()不属于投资债券的风险。

A,利率风险

B.流动性风险

C.管理风险

D.通胀风险

答案：C

解析：一般来说，债券的主要风险形式有利率风险、通货膨胀风险、政策风险、违约风险和流动

性风险，前三者属于系统风险，而后两种属于非系统风险。

6、一般使用()作为基础利率的代表。

A.基准利率

B.法定存款利率

C.无风险的国债收益率

D.法定贷款利率

答案：C；解析一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表

7、()可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A、方差

B、均值

C、相关系数

D、中位数

答案为c

【解析】本题考查相关系数。相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动

性。

8、下列关于夏普说法错误的是（）。

A.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差

B.夏普比率中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变

化的

C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率

D.夏普数值越小，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好

答案：D；解析夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。故D选项错

误。

9、浮动利率债券在国际金融市场上，被广泛采纳的基准利率是（）。

A、伦敦银行间同业拆借利率

B、纽约银行间同业拆借利率

C、香港银行间同业拆借利率

D、上海银行间同业拆借利率

答案为A

【解析】本题考查债券的种类。在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基

准利率。

10,在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得

超过该只债券流通量的（）

A、10%

B、20%

C、5%

D、15%

答案：B

11、《公司法》规定，回购本公司股票的情形不包括（）。

A、减少注册资本

B、将股份奖励给本公司职工

C、公司的办公地址发生变更

D、与持有本公司股份的其他公司合并

答案为C

【解析】本题考查影响公司发行在外股本的行为。《公司法》规定，公司除注册资本、与持有本公

司股份的其他公司合并,将股份奖励给本公司职工外,不得回购本公司股票。

12、若名义利率不变，当物价上升时，实际利率()。

A.下降

B.上升

C.不确定

D.不变

答案：A

13、某只零息债券面值为120元，期限为3年，当前3年期市场利率为4%,则该只债券的市场

价格为()o

A、102.64

B、106.68

C、108.52

D、110.25

答案为B

【解析】本题考查债券的估值方法。V=MX[1/(1+r)t]=120X[l/(1+4%)3]=106.68元。

14、以下关于普通合伙人说法，错误的是()。

A、收入来源是基金管理费和盈利分红

B、代表投资基金对外行使各种权利

C、对私募股权投资基金承担无限连带责任

D、最大亏损为其出资额

答案为D

【解析】本题考查合伙型基金。普通合伙人代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私

募股权投资基金承担无限连带责任，收入来源是基金管理费和盈利分红。

15、关于资本资产定价模型的基本假定的说法()是错误的。

A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等

D.部分投资者都具有同样的信息，对资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有同样的判

断，即对所有资产的收益率所服从的概率分布具有一致的看法。被称为同质期望假定或同质信念

假定

答案为D

16、关于权证的行权，下列说法错误的是（）。

A、一旦发生行权，公司发行在外的股份总数一定会增加

B、当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权

C、当市场价格低于行权价格时，认沽权证持有者行权

D、当市场价格高于行权价格时，公司发行在外的股份增加

答案为A

【解析】本题考查影响公司发行在外股本的行为。发行权证的上市公司，一旦发生行权,公司发行

在外的股份总数会相应增加或减少。

17、以下关于正态分布的说法正确的是（）。

A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布，当一个随机变量的取值受到大量不同因素作用

的共同影响，并且单个因素的影响都微不足道的时候，这个随机变量就服从或近似服从正态分布

B.在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出

“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布

C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，由中间（X=p）向两边递增，并且分布左右对

称，是一条光滑的“钟形曲线”

D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集；这意味着正

态分布出现极端值的概率很低，而出现均值附近的数值的概率非常大

答案为B

18、QDH基金的会计核算和资产估值的责任主体是（

A、证券交易所

B、基金托管人

C、基金管理公司

D、基金份额持有人

答案为C

【解析】本题考查QDII基金资产的估值问题。在实践中，基金管理公司是QDII基金的会计核算

和资产估值的责任主体,托管人负有复核责任。

19、在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现

出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从（）。

A.随机变量

B.分位数

C.中位数

I）.正态分布

答案为D

20、以下不属于基金管理公司的职责的是（）。

A.指定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序

B.建立健全估值决策体系

C.使用合理、可靠的估值业务系统

D.复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格

答案：D

21、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用

于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素.供求关系等

影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。

A.抗风险

B.投资

C.通胀保护

D.高收益

答案：C

解析：大宗商品价值受全球经济因素.供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有

天然的通胀保护功能。

22、下列关于期末可供分配利润的说法正确的是（）。

A.指期末可供基金进行利润分配的金额

B.为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中己实现部分的孰高孰

C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已

实现部分扣减未实现部分）

D.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已

实现部分

答案：A

解析：考察对期末可供分配润的理解。

23、以下选项中属于权证的基本要素的是（）。

①权证类别②标的资产③存续时间④行权价格⑤行权比例

A.②③④⑤

B.①③④⑤

C.①②④⑤

D.①②③©©

答案为D

24、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于

等于）某个值的情况。

A.分位数

B.方差

C.协方差

D.标准差

答案：A

解析：分位数通常被用来研究随机变量X以待定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于

（或小于等于）某个值的情况。

25、下列不属于权益类证券种类的是（）。

A.公司债券

B.可转换债券

C.存托凭证

D.股票

答案：A

解析：公司发行的权益类证券有很多种类，包括权益证券和类权益证券，常见的有股票.存托凭

证.可转换债券和认股权证。

26、最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出（）。

A、正相关关系

B、负相关关系

C、线性相关关系

D、非线性相关关系

答案为A

【解析】本题考查大宗商品概述。最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系。

27、按照。分类，权证可分为认股权证和备兑权证。

A、标的资产

B、基础资产的来源

C、持有人权利的性质

D、行权时间

答案为B

【解析】本题考查权证。按基础资产的来源分类,权证可分为认股权证和备兑权证。

28、()指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资

风险。

A.通胀风险

B.流动性风险

C.再投资风险

D.提前赎回风险

答案：B

解析：流动性风险指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形

成的投资风险。

29、资金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括()。

A.投资决策业务控制

B.研究业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制

答案：D；解析投资管理业务控制包括：研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制。

30、标准普尔500指数是由标准普尔公司于()年开始编制的。

A.1955

B.1956

C.1957

D.1958

答案：c

解析：标准普尔500指数是由标准普尔公司于1957年开始编制的。

31、已知某基金的实际收益率为13.5%,其基准投资组合的收益率10%,其中股票占比58%,指

数收益率为15%;债券占比42%,指数收益率为3.095%,该基金的各项资产权重为股票72%,债券

28%«则该基金资产配置对超额收益的贡献为（）。

A.1.547%

B.1.589%

C.1.853%

D.2.051%

答案：A

32、以下关于技术分析的描述中，错误的是（）。

A.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式

B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势

C.技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息；股价不具有趋势性运动规律；历史会重演

D.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势

答案：C

33、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系：由于存

在一系列同时影响多个资产收益的因素,大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种

说法

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

答案：A

解析：本题题干为相关性的阐述，说法正确。

34、以下那（）不属于技术分析的三项假定。

A.市场行为涵盖一切信息

B,技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动

C.历史会重演

D.股票价格具有预测性

答案为D

35、下列各项中，（）不是投资流程中的最后一环，而是贯穿于投资组合从设计到开始投资再

到日常运作的全过程。

A、投资策略的制定

B、投资组合的构建

C、交易指令的执行

D、风险管理

答案为D

【解析】本题考查投资交易流程。风险管理并不是投资流程中的最后一环,而是贯穿于投资组合

从设计到开始投资再到日常运作的全过程。

36、在实际操作中，（）负责投资决策。

A、基金公司的总经理

B、分管投资的副总经理

C、研究部经理

D、基金经理

答案为D

【解析】本题考查投资部。在实际操作中，基金经理负责投资决策。

37、在我国，货币市场工具不包括（）o

A,中央银行票据

B、2年以内的银行定期存款

C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D、资产支持证券

答案为B

【解析】本题考查常用的货币市场工具。在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内

（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397）

的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他

具有良好流动性的其他货币市场工具。

38、关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合B

B.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系

C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合

D.投资组合A的风险高于投资组合B,那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B

答案：C

39、以下关于久期和凸性的说法错误的是（）。

A.麦考利久期又称为存续期，是指债券的平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权

平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间

B.久期来计算债券价格的波动性是确定值

C.凸性是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式

D.凸性导致债券收益率下降所引起的债券价格上升的幅度不等于收益率同比上升所引起的债券

价格下降的幅度

答案为B是近似的

40、以下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是（）。

A.做市商不能充当经纪人的角色

B.两者对市场流动性的贡献不同

C.两者的市场角色不同

D.两者的利润来源不同

答案：A

41、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超

过（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

答案：C

解析：远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得

超过365天。

42、对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）

A.税收

B,收益要求

C.风险容忍度

D.投资期限

答案：A

解析：对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括投资期限.收益要求和风险容忍

度。除此之外，投资者还可能因为流动性.税收.监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。（注

意题中间的是一般投资者，而非特别投资需求）

43、交易者买入看跌期权，是因为他预期某种标的资产的未来价格近期内将会（）。

A.上涨

B.不变

C.下跌

D.难以判断

答案：C

解析：因为它是人们预期某种标的资产的未来价格上涨时买入的期权，所以也被称为看涨期权。

44、关于技术分析，下列说法错误的是（）。

A、技术分析是相对于基本面分析而言的

B、技术分析是对经济情况、行业动态等因素进行分析

C、技术分析是通过股价、成交量、图形走势等研究市场行为

D、技术分析只关心证券市场本身的变化

答案为B

【解析】本题考查技术分析。基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等

因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。而技术分析则是通过股价、成交量、涨

跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势。

45、下列不属于金融债券的是（）。

A.证券公司短期融资券

B.商业银行债券

C.地方政府债券

D.政策性金融债

答案：C

解析:金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债、

商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。

46、随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分散

化的

()=

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.流动性风险

D.信用风险

答案:A；

解析：随着资产数量的增加，投资组合的风险会逐渐降到某个稳定的水平，该水平取决于无法分

散化的系统性风险。

47、()是一种交易双方建立在相互了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常

用的一种结算方式。

A、纯券过户

B、见券付款

C、见款付券

D、券款对付

答案为A

【解析】本题考查纯券过户。纯券过户是一种交易双方建立在相互了解和信任基础上的一种结算

方式,也是国外发达市场常用的一种结算方式。

48、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种

复制方法跟踪误差大小的顺序为()。

A.完全复制〈抽样复制〈优化复制

B.完全复制〉抽样复制〉优化复制

C.优化复制〉完全复制〉抽样复制

D.优化复制〈完全复制〈抽样复制

答案：A

解析：根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三

种复制方法所使用的样木股票的数量依次递减，但是跟踪误差通常依次增加。

49、QDH基金的净值在估值日后()内披露。

A.1个月

B.1周

C.2个工作日

D.1个工作日

答案为C

50、关于平均收益率，下列说法错误的是（）。

A、算术平均收益率考虑了货币的时间价值

B、算术平均收益率即计算各期收益率的算数平均值

C、平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率

D、与算术平均收益率不同，几何平均收益率运用了复利的思想

答案为A

【解析】本题考查平均收益率。选项A错误，与算术平均收益率不同,几何平均收益率运用了复利

的思想,即考虑了货币的时间价值。

51、对于发行人来说，发行存托凭证可以（）。

A、缩小市场容量

B、增强筹资能力

C、增加竞争优势

D、规避国际投资的风险

答案为B

【解析】本题考查存托凭证。对发行人来说，发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力;

对于投资者来说，购买存托凭证可以规避跨国投资的风险。

52、债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场

价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。不论当期收益率与到期收

益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示到期收益率的（）变动。

A.同向

B.反向

C.水平方向

D.以上选项都对

答案：A

解析：不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示到期收益率的同

向变动。

53、我国证券市场己经实行了货银对付制度的交易品种是（）。

A.债券

B.A股

C.基金

D.权证

答案：D

解析：我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金

等老品种的货银对付制度还在推行中。

54、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。

A.道琼斯指数

B.金融时报指数

C.日经股价指数

D.恒生指数

答案为A

55、以下关于战术资产配置的说法错误的是（）。

A.战术资产配置就是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类

别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整

B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状

态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略

C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调

节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险

D.战术资产配置的周期较长，一般在一年以上

答案为D

56、关于股票投资组合构建的说法，错误的是（）。

A、通常有自上而下和自下而上两种策略

B、自下而上策略主要关注个股的选择

C、自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征入手

D、自上而下的投资经理可以不考虑行业与风格的配置，只是选择个股

答案为D

【解析】本题考查股票投资组合构建。自下而上的投资经理可以不考虑行业与风格的配置，只是

选择个股。

57、衍生工具是由另一种（）构成或衍生而来的交易合约。

A、基础资产

B、有形资产

C、无形资产

D、不动产

答案为A

【解析】本题考查衍生工具的定义。衍生工具是由另一种基础资产（股票、债券、货币或商品等）

构成或衍生而来的交易合约。

58、下列关于詹森a指标说法错误的是（）。

A、当ap=O时，说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的市场指数的收益率不存在显著差

异

B、当ap>0时，说明基金表现要优于市场指数表现

C、当ap<0时，说明基金表现要弱于市场指数表现

D、詹森a指标既在相同风险等级的基金群体中比较，也在不同风险等级的基金群体中比较

答案为D

【解析】本题考查詹森a。选项D错误，詹森a指标仅在相同风险等级的基金群体中可以比较,

在不同风险等级的基金群体中不可比较。

59、下列金融工具中，不属于衍生金融工具的是（）。

A.货币期货

B.股票指数期货

C.利率互换

D.银行本票

答案：D

60、关于个人投资者买卖基金份额的印花税的说法错误的是（）«

A、个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

B、对香港市场投资者通过基金互认买卖、继承、赠予内地基金份额，按照内地现行税制规定，

暂不征收印花税

C、对内地投资者通过基金互认买卖、继承、赠予香港基金份额，按照香港特别行政区现行印花

税税法规定执行

D、对内地投资者通过基金互认买卖、继承、赠予香港基金份额，按照内地现行税制规定，暂不

征收印花税

答案为D

【解析】本题考查投资者买卖基金产生的税收。选项D错误,对内地投资者通过基金互认买卖、

继承、赠予香港基金份额,按照香港特别行政区现行印花税税法规定执行。

61、指数化策略()投资组合业绩与某种债券指数相同。该指数的业绩()投资者的目标业绩,

与该指数相配比()资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标。

A.可以保证，不一定代表，并不意味着

B.可以保证，代表，意味着

C.不能保证，可以代表，不意味着

D.不能保证,代表,意味着

答案：A；解析这是指数化的局限性

62、已知某证券的P系数等于1。则表明该证券()。

A.无风险

B.有非常低的风险

C.与整个证券市场平均风险一致

D.与整个证券市场平均风险大1倍

答案：C

解析：考察贝塔系数的含义及其应用。

63、按照()分类，权证可分为认购权证和认沽权证。

A、标的资产

B、基础资产的来源

C、持有人权利的性质

D、行权时间

答案为C

【解析】本题考查权证。按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证。

64、某投资组合的平均收益率为14%,收益率标准差为21乐P值为1.15,若无风险利率为6%,

则该投资组合的夏普比率为

A.0.21

B.0.07

C.0.13

D.0.38

答案：D

65、下列关于基金业绩评价概述的表述错误的是（）。

A、可比性原则对同等风险（同等收益）的基金收益率（风险）进行比较

B、规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险

C、基金业绩评价重在评价基金投资风险管理的能力，即基金产生风险调整后的超额收益的能力

D、正的风险调整后的超额收益是被动式管理基金为投资者创造经济效益的终极体现

答案为D

【解析】本题考查基金业绩评价概述。选项D错误，正的风险调整后的超额收益是主动管理型基

金为投资者创造经济效益的终极体现。

66、普通股票的特征有（）。

A、收益性、风险性、返还性、永久性、安全性

B、收益性、风险性、返还性、永久性、参与性

C、收益性、风险性、流动性、永久性、安全性

D、收益性、风险性、流动性、永久性、参与性

答案为D

【解析】本题考查股票的特征。股票的特征包括:收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

67、证券的开盘价格通过（）方式产生。

A,集合竞价

B、连续竞价

C、随机竞价

D、协议定价

答案为A

【解析】本题考查开盘价和收盘价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。

68、合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间汇入投资本金（）。

A.6个月

B.3个月

C.1年

D.1个月

答案：A

解析：合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金。

69、利率上升时，债券价格()，当利率下降时，债券价格()。

A、下降，下降

B、下降，上升

C、上升，下降

D、上升，上升

答案为B

【解析】本题考查投资债券的风险。债券的价格与利率呈反向变动关系,利率上升时，债券价格下

降,当利率下降时，债券价格上升。

70、下列选项()不属于按合约特点划分的衍生工具种类。

A.远期合约

B.期货合约

C.独立式衍生工具

D.结构化金融衍生工具

答案为C

71、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%,那么他现在需投资()

JUO

A、100000

B,100310

C、103100

D、93100

答案为A

【解析】本题考查单利与复利。133100/(1+10%)3=100000o

72、在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.新加坡银行间同业拆借利率

D.纽约银行间同.业拆放利率

答案：B

解析：在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

73、下面属于货币时间价值的应用的是()

A.不要为撒掉的牛奶哭泣

B.谷贱伤农

C.卖的比买的精

D.早收晚付

答案：D

74、为防范证券结算风险，我国设立了()，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不

可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。

A、证券结算风险基金

B、证券交易风险基金

C、管理风险准备金

D、投资者保护基金

答案为A

【解析】本题考查证券登记结算机构。为防范证券结算风险，我国还设立了证券结算风险基金,

用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。

75、假设A证券的贝塔系数为1.2,B证券的贝塔系数为0.9,以下说法正确的是()。

A.A证券对市场指数的敏感性较强

B.B证券对市场指数的敏感性较强

C.A所获得的收益较高

D.B所获得的收益较高

答案：A

解析：贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。

76、关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

B.推动人民币跨境资本流动

C.稳定香港股市

D.构建好良好的人民币回流机制

答案：C

77、下列不属于权益类证券种类的是()。

A.公司债券

B.可转换债券

C.存托凭证

D.股票

答案：A

解析：公司发行的权益类证券有很多种类，包括权益证券和类权益证券，常见的有股票、存托凭

证、可转换债券和认股权证。

78、关于基金会计核算的特点，以下表述错误的是()。

A.基金会计核算以证券投资资金为会计核算主体

B.目前，我国基金会计核算已细化到日

C.基金会计核算的责任主体是基金管理人

D.基金取得的金额资产或负债按照持有到期类进行初始确认

答案：C

79、关于可转换债券的表述中，正确的个数是()

I.可转换债券简称可转债,是指一段时期内，持有者可以按照约定的转换价格或转换比率将其转

换成普通股股票的公司债券

H.既包含了普通债权的特征,也包含了权益的特征III.可转换债券是一种含有转股权的特殊债券

IV.可转换债券的基本要素包含:标的股票、票面利率、转换期限、转换价格转换比率、赎回条款、

回售条款等

A.1

B.3

C.2

D.4

答案：D

80、所谓()，是指不仅本金要计利息，利息也要计利息，也就是通常所说的“利滚利”。

A.连续单利

B.连续复利

C.复利

D.单利

答案：c；

解析：所谓复利，是指不仅本金要计利息，利息也要计利息，也就是通常所说的“利滚利

81、下列关于开放式基金分红方式的说法错误的是（）。

A、将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行基金收益分配指的是分红再

投资转换为基金份额

B、基金份额持有人对分配方式事先没有做出选择的，基金管理人应当自动将其分红转换为基金

份额

C、开放式基金的份额持有人可以事先选择将所获的分配利润转为基金份额

D、基金收益分配默认的方式是采用现金分红方式

答案为B

【解析】本题考查基金利润分配。选项B错误,基金份额持有人对分配方式事先没有做出选择的，

基金管理人应当支付现金。

82、关于融券业务，下列说法错误的是（）.

A、证券可以用来充抵保证金

B、融券业务会放大投资收益和损失

C、卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌

D、当股票价格上涨时，融券交易会使得利润扩大

答案为D

【解析】本题考查卖空交易。选项D错误，卖空交易即融券业务,与融资业务正好相反，投资者可

以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证

券公司，自己则得到投资收益。

83、市场参与者的单只债券的远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额（）。

A、50%

B、80%

C、100%

D、200%

答案为D

【解析】本题考查远期交易。任何一家市场参与者（基金管理公司运用基金财产进行远期交易的，

为单只基金）的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%,远

期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额200沆

84、2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并,

建立()。

A.泛欧证券交易所

B.纽约-泛欧证券交易所

C.CME集团有限公司

D.伦敦国际金融期权期货交易所

答案：A

解析：2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，

建立泛欧证券交易所。

85、()是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率，是衡量全球市场流动性的重要指标。

A、伦敦同业拆借利率

B、上海同业拆借利率

C、香港同业拆借利率

D、纽约同业拆借利率

答案为A

【解析】本题考查同业拆借。伦敦同业拆借利率是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率,

是衡量全球市场流动性的重要指标。

86、2017年5月16日，()和()联合公告，宣布开展香港与内地债券市场互联互通合作，即

债券通。

A,中国人民银行，香港金融管理局

B、中国证监会，香港证监会

C、上海证券交易所，香港联合交易所

D、国务陆军，香港特别行政区政府

答案为A

【解析】本题考查中国基金国际化进展情况。2017年5月16日，中国人民银行和香港金融管理

局联合公告,宣布开展香港与地内债券市场互联互通合作，即债券通。

87、积极型股票投资组合策略以()为目的。

A.分散风险

B.实现利益最大化

C.努力获得与大盘同一的收益水平，减少交易成本

D.超越市场

答案：D；解析积极型股票投资组合策略以超越市场为目的。

88、按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。

A.168

B.21

C.84

D.91

答案为D

89、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年,

在第二年年末它又跌回到了1元。假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.0

B.5

C.10

D.15

答案为A

90、基金投资组合一般在（）中公布