职业技术学院财富管理专业《金融产品营销实务》课程标准

1XXXX职业技术学院高等职业教育专科金融产品营销实务课程标准 2 3 3 3 4 5 5 6【内容要求】 3金融产品营销实务课程标准备现代市场营销意识、掌握金融产品营销技能、使学生养成善于观察、4高等职业教育专科金融产品营销实务课程目标是通过理论知识56【内容要求】【教学提示】近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握理论的授课技巧，可采用学。7【内容要求】【教学提示】近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用学。8【内容要求】9【教学提示】近学习、贴近工作，在教学中注重使学生掌握操作过程和技巧，可采用学。【内容要求】【教学提示】【内容要求】【教学提示】（二）实务操作模块【内容要求】【教学提示】【内容要求】【教学提示】【内容要求】【教学提示】【内容要求】【教学提示】），核心素养具体表现信息意识了解信息及信息素养在现代社会中的作用与价值，主动地寻求恰当的方式捕获、提取和分析信息，以有效的方法和手段判断信息的可靠性、真实性、准确性和目的性，对信息可能产生的影响进行预期分析，自觉地充分利用信息解决生活、学习和工作中的实际问题，具有团队协作精神，善于与他人合作、共享信息，实现信息的更大价值。●理解信息的概念和意义，对信息具有敏感度；●能定义和描述信息需求；●掌握信息的常用表达方式●能对信息的价值及其可能的影响进行判断。续表核心素养具体表现客户需求分析户、与客户面谈的过程中，运用营销的手段与技巧，了解客户的需求，并促使客户明白自己的需求，从而把客户潜在的需求转化为现实需求的一系基本概念，并能用来分析客户的需求；●具备分析客户购买动机的能力，会分析客户的购买行为及影响客户购买的具体原因；金融产品说明与分析金融产品分析与说明是指个体综合利用相关课程资源与工具，对各类金融产品进行分析，同时运用沟通技巧与说明产品的技巧，完成学习任务并具备创造性地解决问题的能力。具备金融产品分析与说明素养的学生，能理解系统化学习化的优势和局限，能从客户的角度分析问题的解决路径，并将产品的说明与所学专业课程相融合，通过创新思维、具体实践使问题得以解决；能合理运用课程资源与工具，养成知识的迁移化学习与实践创新的习惯，开展自主学习、协同工作、知识分享与创新创业实践，形成可持续发展能力。●能进行保险产品的选择，制作保险规划书，并对保险产品进行分析与说明。●能进行证券产品的选择，并按照不同的风险偏好及家庭生命周期，为客户选择不同的证券产品，并对证券产品进行分析与说●能进行银行理财产品的选择，并按照收益率的不同，为客户进行利益分析，并对银行理财产品产品进行分析与说明。●能为客户制定综合的理财规划书，并运用说明的技巧为客户进行理财规划书的说明；金融产品营销职业道德金融产品营销职业道德是指在进行金融产品营销的过程中，营销员应该站在客户的利益基础上，做到最大诚信，对产品的介绍与说明，不能夸大其词，应该按照金融营销的相关管理条例，做到合法、合规。具备诚信、合规的社会责任的学生，在面对客户、面对利益时都能遵守相关法律法规，信守道德与伦理的职业准则；具备较强的法律意识，能有效维护营销活动中个人、他人的合法权益；能从社会发展、职业发展的视角进行理性的判断和负责的行动。●了解相关法律法规并自觉遵守；●了解伦理道德准则，规范●具备信息安全意识和相关防护能力。●遵守最大诚信原则1-1［信息意识］●理解信息、信息社会的基本概念，了解数据与客户信息的关系；●针对简单任务需求，能确定所需信息的形式和内容，知道信息获取渠道；●能初步掌握信息的常用表达方式和处理方法，并能针对具体问题选择恰当的信息表达方式和处理方法；●对客户信息系统在人们生活、学习和工作中的重要作用、优势及局限性有一定认识；●了解互联网前提下的金融产品营销，对金融产品营销促进经济社会现代化发展有一定认识。2-1［信息意识］●理解数据、信息、情报等概念，了解知识管理体系，对信息具有较强的敏感●针对具体任务需求，能准确定义所需信息，并能描述信息需求；●能依据不同的任务需求，主动地比较不同的信息源，确定合适的信息获取渠●能自觉地对所获信息的真伪和价值进行判断，对信息进行处理；●能针对具体问题，确定恰当的信息表达方式和处理方法，选择合适的工具辅助解决问题；●充分认识信息系统在人们生活、学习和工作中的重要性，在信息系统构建与应用过程中，能利用已有经验判断系统可能存在的风险并进行主动规避；●在了解互联网金融产品营销的基础上，对互联网金融产品营销在所从事专业领域的应用有一定认识。续表1-2［客户需求分析］●掌握客户的需求与动机；●能能与客户进行沟通，了解客户的●初步在了解客户需求的基础上，通过沟通的技巧、引导式的提问，让客户明白●能针对简单任务需求，初步具备运用沟通技巧与交流来解决问题的能力，并能够促使客户由潜在需求转化为现实需求。2-2［客户需求分析］●了解客户的购买动机，并且可以对客户的购买行为进行分析，能够根据客户不同经济收入、家庭生命周期阶段、不同的风险承受能力等影响因素，具体分析客户的需●能够掌握分析客户需求的具体方法，如FDB分析法、“望、闻、问、切”中医诊断法、SPIN需求分析法等，通过这些具体方法的使用，可以进行客户需求的分析与判断；●在了解客户需求的基础上，通过沟通的技巧、引导式的提问，让客户明白自己的需求；●能针对简单任务需求，初步具备运用沟通技巧与交流来解决问题的能力，并能够促使客户由潜在需求转化为现实需求。1-3［金融产品说明与分析］●了解保险产品，包括人身保险产品与财产保险产品，能够正确地区分每类保险产品，对比不同保险产品的优势与局限性；●了解保险产品规划书的制作方法，正确地制定保险规划书，并对保险规划说进行简单说明；●能了解证券产品，能够比较不同证券产品的优势及局限性，并掌握不同的风险偏好对证券产品选择的影响；●能了解银行理财产品，并能够对不同的银行理财产品的收益率进行分析；●会制作综合理财规划书，并能对理财规划书设计到不同产品进行分析与说明；2-3［金融产品说明与分析］●了解保险产品，包括人身保险产品与财产保险产品，能够正确地区分每类保险产品，对比不同保险产品的优势与局限性，并能够根据不同的家庭生命周期阶段为客户选择不同的保险产品；●了解保险产品规划书的制作方法，正确地制定保险规划书，并且能够并对保险规划说进行简单说明●能了解证券产品，能够比较不同证券产品的优势及局限性，并掌握不同的风险偏好对证券产品选择的影响，并能够对不同的证券产品进行对比说明；●能了解银行理财产品，并能够对不同的银行理财产品的收益率进行分析，根据客户的实际情况，为客户选择合适的银行理财产品；●会制作综合理财规划书，并能够运用FDB基本技术、切身利益法、扩大利益法及观念指导法等产品说明方法对理财规划书设计到不同产品进行分析与说明；续表1-4［金融产品营销职业道德］●了解金融产品营销活动相关的法律法规、伦理道德准则，尊重知识产权，能遵纪守法、自我约束，识别和抵制不良行为；●具备金融产品营销活动的安全意识，在进行金融产品营销的过程中，能遵守保密要求，注意保护信息安全，不侵犯他人隐私；●了解人们日常生活、学习和工作中常见的金融产品营销信息的安全问题，并具备一定的防护能力。2-4［金融产品营销职业道德］●理解金融产品营销活动需要法律法规、伦理道德进行管理与调节，在现实世界●具备较强的金融产品营销的安全意识和防护能力，能利用常用的诚信、合规等金融产品营销行业的职业道德严格要求自己，不违背职业道德，能够站在客户的立场上，为客户安全着想。●能严格遵守诚信的职业道德，为客户信息保密，有效维护金融产品营销活动中个人、他人的合法权益和公共信息安全；●了解人们日常生活、学习和工作中常见的金融产品营销信息的安全问题，并具备一定的防护能力。的营销环境与活动，引导学生开展自主学习、协作学习、探究学习，情感态度与社会责任方面的评价主要包括对学生在金融产品营等职业教育专科投资理财与财富管理专业学生提升其职业素养的基项目技术参数与要求数量学生用计算机计算机配置满足安装主流教学软件要求支持网络同传和硬盘保护可选配多媒体教学支持系统保证上课时每工教师用计算机配置优于学生用计算机配置教学投影显示设备投影机或电子白板教学一体机软件配置课堂管理软件等根据教学需要选用网络交换机，网