人民币信用证在企业供应链中的应用培训课件讲义

人民币信用证在企业供应链中的应用

人民币信用证在企业供应链中的应用

目录一、企业创新生态系统二、ICBC概览三、人民币信用证在供应链上的应用四、案例分析一、企业创新生态系统（一）为什么要倡导生态系统（二）如何营造创新生态系统1、取得合作伙伴的信任2、利用免费资源吸引合作伙伴3、保持理念的先进性4、推动生态系统中的合作5、控制生态系统风险单一个体竞争供应链竞争一、企业创新生态系统（续）企业现金管理的核心理念

-提高资金使用效率--降低资金使用成本收益---提高财务管理水平

----优化业务流程-----提升客户、供应商和股东信心

改善上下游合作伙伴的资金纽带建立有效的干预账户运用综合性的融资渠道努力降低在途资金耗时全面控制资金价值实现时间建立持续的风险监测体系ABCDEF（三）创新生态系统对资金管理的作用（四）银行在企业创新生态系统中的作用充足的上下游合作伙伴融资供应完善的电子银行系统提供专业的风险控制服务具有良好的信息报告制度高效率的结算工具二、ICBC概览中国最大的商业银行TheLargestCommercialBankinChina《银行家》按一级资本对全球1000家大银行进行排序，中国工商银行从1998年参加排名以来，已连续7年入选前30名。《欧洲货币》按所有者权益对全球250家大银行进行排序，中国工商银行从1999年参加排名以来，已连续5年入选前30名。国际评级公司标准普尔信用评级06年2月22日按总资产规模评出了中国前50大商业银行。中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行和交通银行名列前五。二、ICBC概览（续）中国最大的批发业务银行TheLargestWholesaleBankinChina中国最大的零售业务银行TheLargestRetailBankinChina2005.12市场排名法人账户数(million)3.2No.2公司客户存款(RMBbillion)24456No.1公司客户贷款(RMBbillion)25503No.12005.12市场排名个人账户数(million)1亿No.1储蓄存款(RMBbillion)30056No.1消费贷款(RMBbillion)5101No.1二、ICBC概览（续）中国最盈利银行之一OneoftheMostProfitableBanksinChina2005年，全行实现经营利润902亿元，同比增加156.33亿元，增幅达到21％。二、ICBC概览（续）获得的荣誉Awards“中国最佳银行”，《银行家》，2000,2001,2002,2004“中国最佳银行”，《环球金融》，2001,2002,2003,2005“中国最佳银行”，《欧洲货币》，2000,2003,2004“中国内地最佳商业银行”，《亚洲货币》，2003,2004“最佳本地银行”，《亚洲金融》，2003,2004“2002年中国最受尊重企业”，《经济观察报》，2003“中国最佳银行和中国最佳企业互联网银行”，《环球金融》，2002

“世界五百强”

《财富》，1999年至今，2005年199位二、ICBC概览（续）现金管理业务呈现快速发展的趋势，拥有众多优质的现金管理客户，并获得了业界的认可“中国最佳现金管理银行”《亚洲货币》，2006三、人民币信用证在供应链中的应用（一）背景（二）ICBC的支持系统（三）信用证业务流程（四）企业供应链管理介绍（一）背景UCP500《跟单信用证统一惯例国际商会第500号出版物》

《国内信用证业务管理办法》、《关于开办国内信用证及其项下贸易融资业务有关事项的通知》，ICBC政策《国内信用证结算办法》《信用证会计核算手续》，中国人民银行1997年（二）ICBC的支持系统基于专业的供应链管理和贸易融资经验基于全国集中的信息技术系统基于广泛的网络支持和电子渠道基于主机的信用证管理系统（三）信用证业务流程受益人开户行开证行申请开证来单付款通知通知信用证交单委托收款收款通知购销合同付款交单收款开出信用证12348657开证申请人受益人（四）企业供应链管理介绍2购销合同6受益通知7申请议付或融资1购销合同核心企业上游（供应商）下游（客户）各合作银行统一协议4受益通知3申请开证5抵押开证银行主办行四、案例分析－某汽车生产商业务流程简介54321参与方：经销商的开户行、汽车生产商、经销商、物流仓储商签订《汽车销售专项国内信用证业务协议书》经销商开立期限不超过90天的延期付款信用证，向汽车生产商购买相同金额的某系列商品车。汽车生产商收到国内信用证后发车，并向其开户行某支行提交信用证项下单据（增值税发票抵扣联、物流商出具的提单、汽车合格证据）申请议付或委托收款。信用证到期，经销商付款给开证行。此种模式下，经销商可获得期限超过90天的资金融通，汽车生产商通过议付能尽快实现销售收入。四、案例分析－某汽车生产商（续）（二）该模式的优点

1、实物与单据相分离

2、建立有效的资金调剂机制

3、融资方式更为简便

4、风险管理更为可控四、案例分析－某汽车生产商（续）业务流程⒁到期付款⑿凭单提车⑵申请开证经销商物流仓储商开证行汽车生产商