同业拆借协议样本

同业拆借协议样本本范文包含合同主体特殊应用场景说明多方为主导下的附加条款合同主体甲方（借出方）：__________乙方（借入方）：__________鉴于甲方愿意向乙方提供短期资金拆借，乙方愿意接受甲方的资金拆借，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：一、拆借金额甲方同意向乙方提供人民币（大写）：____佰____拾____万____仟____佰____拾____元整（小写）：￥____元的拆借资金。二、拆借期限拆借期限自____年____月____日起至____年____月____日止。三、拆借利率拆借利率为年化____%，按日计息，利息计算公式为：利息=拆借金额×拆借利率÷365。四、利息支付利息按日支付，乙方应在拆借到期日一次性支付清借款本金及利息。五、还款方式乙方应在拆借到期日一次性归还甲方拆借本金及利息。六、提前还款乙方如需提前还款，应提前三个工作日向甲方提出书面申请，经甲方同意后，乙方方可提前还款。提前还款部分按实际拆借天数计算利息。七、违约责任1.乙方未按约定用途使用拆借资金的，甲方有权提前收回拆借资金，并要求乙方支付拆借金额的____%作为违约金。2.乙方未按约定时间支付利息或归还本金的，每逾期一日，应支付逾期金额的____%作为违约金。八、争议解决本协议履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他约定1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，涂改无效。2.本协议一式两份，甲、乙双方各执一份。3.附件：《拆借资金使用计划》、《拆借资金还款计划》。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：____年____月____日特殊应用场景说明1.本协议适用于金融机构之间的短期资金拆借业务。2.双方应确保拆借资金的来源和使用符合国家法律法规及相关政策规定。3.双方应遵循公平、公正、公开的原则进行拆借交易，不得从事不正当竞争。多方为主导下的附加条款1.如涉及多方参与拆借交易，各方应共同签订拆借协议，明确各方的权利和义务。2.各方应共同遵守拆借市场的相关规定，维护市场秩序。3.各方应共同承担因拆借交易产生的风险和损失。附件：1.《拆借资金使用计划》2.《拆借资金还款计划》以下为本合同的多场景应用示例1.银行间的日常资金调度应用场合：两家银行在日常运营中，一家银行临时需要资金来满足客户的提款需求，而另一家银行则有多余的资金可以出借。需要注意的条款：在这种情况下，需要特别注意拆借的期限和利率，确保双方都能接受。同时，要明确提前还款的条款，以便资金紧张的银行能够灵活应对。修正建议：可以将提前还款的条款修改为更灵活的操作，比如允许银行在任意工作日提前还款，而不仅仅是提前三个工作日。2.金融公司间的短期资金周转应用场合：金融公司A因为一笔大额投资而出现短期资金缺口，而金融公司B则有多余的资金可以出借。需要注意的条款：金融公司应当确保拆借资金的使用符合法律法规，避免违法操作。同时，违约责任应当明确，以防止借入方违约。修正建议：可以增加一条关于资金使用的条款，明确借入方必须将资金用于合法的商业活动。3.非银行金融机构的资金需求应用场合：一家小额贷款公司需要资金来扩大贷款规模，而一家财富管理公司有多余的资金可以出借。需要注意的条款：这类机构可能没有银行那样的信用背书，因此在签订拆借协议时，需要更加注重风险评估和防范措施。修正建议：可以增加一条风险评估的条款，要求借入方提供相关的财务报表和业务计划，以便借出方进行风险评估。4.企业间的临时资金调拨应用场合：企业A因为一笔大订单需要临时资金来购买原材料，而企业B则有多余的资金可以出借。需要注意的条款：企业间的拆借可能涉及到不同的行业和领域，因此需要特别注意资金的用途和还款的保障。修正建议：可以增加一条关于资金用途的条款，明确借入方必须将资金用于特定的业务活动，并提供相应的还款保障。5.地方政府融资平台的短期资金需求应用场合：地方政府融资平台需要短期资金来满足基础设施建设的需求，而一家金融机构有多余的资金可以出借。需要注意的条款：这类拆借可能涉及到政府的信用背书，因此需要特别注意风险控制和合规性。修正建议：可以增加一条关于风险控制的条款，要求借入方提供政府的担保或者其他形式的保障措施。在实际操作过程中，可能会遇到以下相关问题和注意事项：1.确保双方都充分理解拆借协议的内容和条款，避免因为误解而导致纠纷。2.注意资金的用途和还款的保障，确保资金的安全和合规性。3.在签订拆借协议之前，进行充分的风险评估和尽职调查，以防止潜在的信用风险。4.注意利率的变动和市场风险，及时调整拆借策略和风险管理措施。5.在拆借交易中，保持良好的沟通和合作关系，以便在出现问题时能够及时解决。原始合同所需要的所有详细的附件：1.拆借资金使用计划：详细说明借入方将如何使用拆借资金，包括具体的用途和时间表。2.拆借资金还款计划：详细说明借入方将如何还款，包括具体的还款时间表和还款金额。3.风险评估报告：对借入方的信用状况和市场风险进行评估，以确定拆借交易的风险水平。4.财务报表：借入方的财务报表，以证明其财务状况和还款能力。5.业务计划：借入方的业务计划，以证明其商业模式的可行性和盈利能力。以上是本合同的多场景应用示例，希望对你有所帮助。在实际操作中，要根据具体情况和需求，灵活运用和调整拆借协议的内容和条款，以确保双方的权益得到保障。多方为主导时的，附件条款及说明1、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：条款一【资金用途监督权】：甲方有权对乙方使用拆借资金的情况进行监督，乙方应定期向甲方报告资金使用情况。如乙方未按约定用途使用资金，甲方有权要求乙方改正或提前收回拆借资金。条款二【提前还款的灵活性】：甲方有权在拆借期限内提前通知乙方要求提前还款，但应给予乙方合理的准备时间。提前还款的具体时间和金额应双方协商确定。条款三【利率调整权】：在拆借期间，如市场利率发生变动，甲方有权根据市场情况调整拆借利率。调整后的利率应公平合理，并应及时通知乙方。条款四【违约处理】：如乙方违约，甲方有权采取必要措施追究乙方的违约责任，包括但不限于要求支付违约金、实现担保物权等。2、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：条款一【拆借条件选择权】：乙方有权根据自身需求选择拆借金额、期限和利率等条件，甲方应尊重乙方的选择并提供合理的拆借方案。条款二【利息支付方式变更权】：在拆借期间，乙方有权根据自身财务状况申请变更利息支付方式，甲方应在合理范围内予以考虑。条款三【提前还款的自由度】：乙方有权在拆借期限内随时提出提前还款，甲方应无条件接受，并按照实际拆借天数计算利息。条款四【违约救济】：如甲方违约，乙方有权要求甲方承担违约责任，并有权采取法律手段维护自身权益。3、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：条款一【中介服务内容】：第三方中介应提供包括但不限于信息咨询、合同起草、资金监管等服务。中介应确保双方信息的准确性和交易的合法性。条款二【中介费用】：中介费用应由双方共同承担，或根据双方约定由其中一方承担。中介费用应在拆借协议中明确规定，并按照约定时间支付。条款三【中介责任】：中介应对因其过错导致的损失承担赔偿责