基金从业资格考试题库及答案

基金从业资格考试题库及答案1.合规管理部门向谁负责？-A.总经理-B.董事会-C.督察长-D.监事会解析：正确答案为“A”。合规管理部门向总经理负责。2.目前，LOF的交易在何处进行？-A.指定代销网点-B.登记结算公司-C.上海交易所-D.深圳交易所解析：正确答案为“D”。本题考察LOF份额的上市交易。3.后台管理系统的功能，正确的是哪一项？-A.为基金投资人提供服务-C.管理基金交易账户及投资人信息-D.提供投资咨询服务解析：正确答案为“B”。其他三项均为前台业务系统的功能。4.基金信息披露要求以客观事实为基础，体现了什么原则？-A.完整性原则-B.规范性原则-C.及时性原则-D.真实性原则解析：正确答案为“D”。这体现了真实性原则。5.金融市场的构成要素不包括哪一项？-A.市场参与者-B.流通渠道-C.金融工具-D.金融交易的组织方式解析：正确答案为“B”。金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。6.基金份额登记具有确定和变更谁及其权利的法律效力？-A.基金份额持有人-B.基金托管人-C.基金注册登记机构-D.基金管理人解析：正确答案为“A”。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力。7.不主动寻求超越市场表现的基金是哪一类？-A.积极成长基金-B.主动型基金-C.灵活配置基金-D.指数型基金解析：正确答案为“D”。指数型基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。8.基金宣传推介材料可以登载基金的过往业绩，但基金合同生效不足多久除外？-A.5年-B.1年-C.3年-D.6个月解析：正确答案为“D”。基金合同生效不足6个月的除外。9.封闭式基金的合同生效条件之一是基金份额持有人人数达到多少人以上？-A.50-B.200-C.100-D.300解析：正确答案为“B”。封闭式基金的合同生效条件是基金份额持有人人数达到200人以上。10.与销售有关的其他资料应至少保存多少年？-A.15-B.5-C.10-D.3解析：正确答案为“A”。与销售有关的其他资料应至少保存15年。11.基金托管人整改后，应当向谁提交报告？-A.中国基金业协会-B.中国证监会-C.中国银监会-D.中国证券业协会解析：正确答案为“B”。基金托管人整改后，应当向中国证监会提交报告。12.对于基金客户的档案数据，应当如何备份？-A.逐日备份并本地妥善存放-B.逐日备份并异地妥善存放-C.逐月备份并异地妥善存放-D.实时备份并本地妥善存放解析：正确答案为“B”。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。13.场外募集的LOF基金份额注册登记在何处？-A.中央国债登记结算公司的注册登记系统-B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统-C.基金管理人的注册登记系统-D.基金托管人的注册登记系统解析：正确答案为“B”。场外募集的LOF基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统。14.未经谁批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司？-A.中国基金业协会-B.中国证监会-C.中国银监会-D.中国证券业协会解析：正确答案为“B”。未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。15.目前，LOF的交易在何处进行？-A.指定代销网点-B.登记结算公司-C.上海交易所-D.深圳交易所解析：正确答案为“D”。本题考察LOF份额的上市交易。16.下列哪项不属于内部控制原则？-A.相互制约-B.独立性-C.健全性-D.客观性解析：正确答案为“D”。内部控制的五原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。17.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指什么？-A.细分市场具有足够的业务量-B.基金产品的可投资性-C.基金投资的风险管理能力-D.基金投资获取的利润解析：正确答案为“D”。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。18.下列哪项不属于基金业的地位和作用？-A.完善金融体系和社会保障体系-B.促进了金融行业交易成本的降低-C.优化金融结构，促进经济增长-D.为中小投资者拓宽投资渠道解析：正确答案为“B”。证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括为中小投资者拓宽投资渠道、优化金融结构，促进经济增长、有利于证券市场的稳定和健康发展、完善金融体系和社会保障体系。19.关于收取增值费的说法，哪项是错误的？-A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费-B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则-C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认-D.增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除解析：正确答案为“D”。增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。20.以下哪项不属于基金从业人员职业道德教育途径？-A.社会各界持续监督-B.岗前与岗位职业道德教育-C.自我改造与自我完善-D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型解析：正确答案为“C”。基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。21.基金直销机构是指什么？-A.商业银行-B.独立基金销售机构-C.基金管理公司-D.证券公司解析：正确答案为“C”。直销机构是指直接销售基金的基金公司。22.目前，居民理财主要方式是什么？-A.融资-B.投资-C.筹资-D.基金解析：正确答案为“B”。目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。23.下列哪项不符合基金销售从业人员应具有的条件？-A.取得基金从业资格-B.由所在机构进行执业注册登记-C.具有相关的基金从业经验-D.经基金管理人或者基金销售机构聘任解析：正确答案为“C”。基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。24.下列哪项属于中台部门？-A.清算部-B.信息技术部-C.监察稽核部-D.以上选项都正确解析：正确答案为“C”。中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核、产品研发部门。25.基金注册登记机构的职责不包括哪项？-A.披露基金份额净值-B.确认基金交易-C.保管持有人名册-D.建立投资者基金份额账户解析：正确答案为“A”。基金注册登记机构的主要职责包括建立并管理投资者基金份额账户、负责基金份额登记，确认基金交易、发放红利、建立并保管基金投资者名册、基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。26.QDII基金份额净值应当至少多久计算并披露一次？-A.每月，每周-B.每月，每日-C.每周，每个工作日-D.每日，每日解析：正确答案为“C”。QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。27.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特定资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于什么考虑？-A.控制活动中的不相容职务分离-B.行为监控中的特定人员分别管理-C.内部环境中经营理念和经营风格-D.事项识别中的不同管理事项的分类解析：正确答案为“A”。基于基金从业人员不得兼任不相容职务、竞业禁止和防止利益冲突的规则，《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。28.下列哪项属于内部风险？-A.决策失误-B.经济-C.文化-D.法律法规解析：正确答案为“A”。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。29.关于金融资产，以下哪项描述是错误的？-A.金融资产具有较大的升值空间-B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证-C.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产-D.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产解析：正确答案为“A”。在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。30.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由谁负责履行？-A.监事会-B.管理层-C.合规管理部