基金从业《基金法律法规》复习题集(第22篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列不是基金市场营销特征的有()。A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。2.关于基金产品风险评价，说法错误的是()。A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。3.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。A、1B、2C、3D、5>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。

知识点：对基金管理人的监管4.金融市场分类不包括()A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

知识点：金融市场的分类5.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于()的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍6.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持()。A、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

知识点：对基金管理人的监管7.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。A、为参会者举办抽奖活动B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。

AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。

B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

故D项符合规定。8.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有()。

Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益

Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节

Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确

Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：

①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基9.经中国人民银行总行批准，()于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A、建业基金B、昌久基金C、淄博乡镇企业投资基金D、武汉证券投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

知识点：萌芽和早期发展时期10.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行()业务活动。A、评级B、评奖C、排名D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。11.下列说法正确的是()。

Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任

Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度

Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定

Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：

我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。

《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。

根据《私募投资基金合同指引3号》，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金12.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是()。A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；

基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应13.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是()A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。

知识点：普通投资者和专业投资者14.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是()。A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。15.目前，我国公募证券投资基金全部是()。A、封闭式基金B、股票基金C、契约型基金D、增长型基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。16.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是()。A、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购B、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比C、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>分级基金份额的认购【答案】：D【解析】：目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。17.基金客户服务内容包括()。

①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力

②保证投资人了解相关权益

③为基金份额持有人提供良好的初始服务

④对以往销售数据进行总结A、①②④B、②③④C、①②③D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：A【解析】：基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。具体工作内容主要涉及如下六个方面：

(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。

(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风18.4Ps营销理论不包括()。A、产品B、渠道C、结果D、价格>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。

知识点：销售理论19.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、每周B、每日C、每月D、每年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：A【解析】：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。20.金融市场中，()等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

Ⅰ．金融资产的无形性

Ⅱ．金融交易的灵活性

Ⅲ．金融交易的风险性

Ⅳ．金融行业的专业性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管【答案】：B【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。

21.关于基金信息披露的表述，错误的是()。A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B、基金信息披露有利于投资者的价值判断C、加强基金信息披露可以防止信息的滥用D、基金信息披露是一种自愿性信息披露>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用【答案】：D【解析】：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。22.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A、中高风险B、中等风险C、低风险D、高风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

知识点：销售理论23.下列关于职业道德，说法错误的是()。A、具有法律强制力B、调整职业关系C、提升职业素质D、促进行业发展>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>职业道德【答案】：A【解析】：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

知识点：职业道德的作用24.()应当贯穿于公司经营活动的始终。A、授权控制B、审批控制C、风险控制D、业务控制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素25.基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。A、基金销售协议B、理财服务协议C、基金合同D、基金资产托管协议>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：C【解析】：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。26.资产管理的本质具体表现不包含()。A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：D【解析】：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。

知识点：资产管理的本质27.()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金投资顾问机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金份额登记机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

知识点：基金市场服务机构28.不属于企业风险管理基本框架的是()。A、事项识别B、风险评估C、信息与沟通D、外部环境>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：D【解析】：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

知识点：内部控制的基本概念及其含义29.担任非公开募集基金的基金管理人实行()。A、审批制B、登记制C、注册制D、核准制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记【答案】：B【解析】：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记30.分级基金预期风险收益较低的子份额称为()，预期风险收益较高的子份额称为()。A、A类份额；B类份额B、B类份额；A类份额C、C类份额；A类份额D、D类份额；B类份额>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念【答案】：A【解析】：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。31.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式()。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。32.()指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A、认购B、申购C、申请D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。33.基金管理人在基金发售()前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A、1日B、3日C、5日D、10日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

知识点：基金管理人的信息披露义务34.下列关于道德的继承性，说法错误的是()。A、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化B、没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了C、因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承D、传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：B【解析】：没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。现代道德都深深的烙有传统道德的印记。

知识点：道德的继承性35.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。A、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转B、对宣传推介材料进行合规审核C、建立信息披露风险责任制D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>反洗钱合规性风险【答案】：A【解析】：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》第三十七条，反洗钱合规性风险管理措施主要有：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户身份证明材料予以保存；(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；(