投资理财公司理财业务部综合员岗位-职位说明书

杭州理财业务部综合员岗位

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

法律、法规

《理财公司集合资金理财计划管理办法》

第八条：理财公司推介理财计划时，不得有以下行为：（一）以任

何方式承诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收推介材料含有与

益；（二）进行公开营销宣传；（三）委托非金融机构进行推介；（四）理财文件不符的内

推介材料含有与理财文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述

推介方案策划与具体实施，容，或者存在虚假记

或重大遗漏等情况；（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶

协助部门负责人积极拓展各类资载、误导性陈述或重

资金理财推金、项目客户资源，完成公司统意贬低同行；（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。

大遗漏等情况的，每

介方案的策筹要求下的部门相关业务指标；第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金2

代理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收次扣1分；推介方案

划与实施协助部门负责人与合作对象

进行业务沟通：包括合作项目、付。理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方中对公司过去的经营

业务合同、具体操作等。的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担理财计划业绩作夸大介绍，或

的投资风险。者恶意贬低同行的，

理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。

每次扣1分。

第十七条：理财计划推介期限届满，未能满足理财文件约定的成立条件

的，理财公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款

项，并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由理财公

司以固有财产承担。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

推介中未说明合

格投资人标准的，每

次扣0.5分；未提示

法律、法规理财投资风险的，每

次扣0.5分；进行夸

协助部门负责人策划、实施《理财公司管理办法》大宣传的，每次扣0.5

客户开发与

客户维护计划，做好客户管理与五条二款：委托人为合格投资者。3分；与其它投资品种

维护

维护《理财公司集合资金理财计划管理办法》进行不适当比较，误

第六条：合格投资者条件。导投资者的，每次扣

0.5分；未甄别客户合

格投资者资格给公司

造成损失的，每次扣1

分。

法律、法规

在办理业务过程

配合公司开信贷资产转让业务、票据资《理财公司管理办法》中有重大疏忽的，扣1

展银信合作产转让业务、新股申购、证券市第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文2分；未按业务操作流

业务场投资业务等件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式程规定办理银信合作

进行。业务的，每次扣1分。

理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

公司制度

风险自查报告出

《理财业务风险控制制度》具不及时，每次扣0.5

第十四条：风险识别是指对所有可能存在的、对公司理财财产管理分；风险自查报告内

部门业务风

风险识别运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，确定其类型。它是有效2容不全面的，每次扣

险监控

实施风险控制的前提和基础。0.5分；未按规定出具

风险识别主要采用由下至上和由上至下相结合的分析方法，由各业务部风险报告的，每次扣1

门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制分。

部门就已提取的风险信息进行考察，发现风险点，确定其类型。

公司制度

《理财业务风险控制制度》

第十五条：风险评估是指由公司风险控制部门、业务部门风险控制

岗、理财经理根据理财财产运用中风险发生的可能性以及由此对理财财风险管理报告出

产运作造成的潜在影响进行评估。准确的风险评估是风险控制有效的科具不及时，每次扣0.5

学依据。分；风险管理报告内

风险评估在风险评估时为保证风险度量的准确性，应采用定性分析与定量分2容不全面的，每次扣

析相结合，实地考察与指标分析相结合的方法。定性的分析旨在评估业0.5分；未按规定出具

务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对应，定量分析则有助风险报告的，每次扣1

于风险评估的准确直观；指标分析有助于非现场风险监控的实施，而实分。

地考察则确保指标分析的有效性。

风险控制岗和业务部门应定期对项目风险情况出具管理报告，交风险控

制部。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

公司制度

发现风险点不及

《理财业务风险控制制度》时报告的，每次扣0.5

第十六条：风险控制措施的实施是指在风险评估的基础上，由风险点所分；发现风险点不协

风险控制实施和监测1

在业务部门采取相应的控制措施，制定具体降低风险的实施方案，经批调部门相关岗位制定

准后组织实施。各部门相互协调，形成完整的风险控制体系。同时，风控制措施的，每次扣

险控制岗在项目进行过程中要对风险点随时监控，做好日常记录，一旦0.5分。

出现异常情况，及时向风险控制部和本部门总经理汇报。

公司制度

风险报告出具不

及时的，每次扣0.5

《理财业务风险控制制度》

分；风险报告内容不

第十七条：风险管理审查和制度完善是指为保证风险控制的有效

定期报告2全面的，每次扣0.5

性，风险控制部门对风险控制系统实施持续的检查和监控。

分；未按规定出具风

为保证风险控制的有效性，山风险控制部根据既定的监控程序对风险控

险报告的，每次扣1

制体系的有效性做跟踪检查，定期形成风险报告，交风险控制委员会审

分。

查。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

公司制度1、部门统计工作

不到位，每次扣0.5

《统计工作管理规定》分；

公司要求的各种情况据的统第三条（二）统计人员的要求2、统计报告上报

部门统计工

计整理和报表编制，在规定时间1、具有极强的工作责任心；时间拖延，无特殊原

作的综合管2

向公司报送符合要求的各类报2、掌握统计知识和技能，熟悉公司业务；因的，每次扣0.5分：

理

表；3、按照要求及时准确编制报表，保证报表质量；3、统计报告内容

4、严格履行报表审批手续；不准确，或有重大错

5、妥善保管统计资料档案；误的，每次扣1分；

6、严格遵守公司保密规定，禁止擅自泄露公司数据资料。

1、部门人员劳动

法律、法规纪律等管理工作落实

不到位的每次扣0.5

根据公司人力资源管理制

《劳动合同法》分；

度，落实部门人员管理各项工作。第四条：用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度，保障劳动者

2、没按公司要求

部门人力资按照公司要求每月按时整理并报

享有劳动权利、履行劳动义务。准确、及时报送部门

源管理工作送部门考勤汇总表；及时报传其2

人员各种考核报表的

落实他各种相关报表；协助和保证公公司制度

每次扣0.5分；

司人力资源管理各环节工作的实

《人事劳资管理》3.3考勤与劳动纪律管理规定；3、山于部门未能有效

施。

公司颁布的四个管理办法：《出差管理办法》、《交通管理办法》、《通信按照公司相关要求，

补贴管理办法》、《员工福利管理办法》；管理松懈而对工作秩

序和效果造成不利影

响的每次扣1分

杭州理财业务部总经理岗位

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

根据公司业务发展规划制定部门内部管理不完

法律、法规

工作计戈1,合理安排部门人员的善，衔接不顺畅，造

分工与协作，指导监督各项工作成业务无法开展或出

公司制度

的实施，提高工作效率和效果，现重大失误的，扣3

保证部门工作高效有序，完成各分；未能及时制定部

参考《员工手册》中理财中心总经理及理财'业务部总经理岗位职责

部门管理项经营指标任务；6门工作方案，造成公

综述

规范部门内部管理,组织部门落司经营指标不能完成

《岗位问责管理规定》

实公司各项规章制度，实时检查的，扣2分；部门相

第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围

业务流程执行情况；关工作组织不及时，

内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理

组织和督促本部门人员培训，提造成不良影响的，扣1

活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。

高部门人员专业和整体素质。分。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

法律、法规

《理财投资公司资金理财管理暂行办法》第二条：资金理财业务是

指委托人基于对理财投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给理

财投资公司，由理财投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人

的利益或者特定目的管理、运用和处分的行为。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

第十条商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群

销售理财计划；

第四卜五条商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。

第五十一条商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，成立部门一年后

但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报沈阳地区商业银行走

组织开展沈阳及周边或其他地区告。访率达不到90%的，扣

的经济组织的理财业务合作，重《关于进一步规范集合资金理财业务有关问题的通知》2分;在周边或其他地

组织建立、

点开发与银行、同业、有实力的第九条：理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。区及行业未能有效建

拓展、维护5

工商企业及房地产大企业之间的《托公司集合资金理财计划管理办法》立关系达8家的扣1

客户关系

业务合作；广泛建立并发展理财第十二条理财计划说明书至少应当包括以下内容：分；银信关系或已建

业务合作关系。（-）理财公司的基本情况；立业务联系的客户关

（二）理财计划的名称及主要内容；系维持不利的，扣2

（三）理财合同的内容摘要；分。

（四）理财计划的推介日期、期限和理财单位价格；

（五）理财计划的推介机构名称；

（六）理财经理人员名单、履历；

（七）律师事务所出具的法律意见书；

（A）风险警示内容；

（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

公司制度

《员工手册》

业务操作一资金理财：基本概念、业务类别

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

法律、法规

《理财法》第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益

人的最大利益处理理财事务。

《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理

财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有

无关联方交易等事项出具尽职调查报告。

第五条：理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：

（-）委托人为合格投资者；

（二）参与理财计划的委托人为惟一受益人；

（三）单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者

为实现公司的经营目标，全力以未能有效组织开

数量不受限制；

赴开拓理财业务。合理利用和有拓银信业务，扣2分；

（四）理财期限不少于一年；

效调动一切资源及客户经理的积组织理财业务合作方

组织理财（五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策

极性，开拓沈阳地区及其他地区案不符合实际、影响

业务拓展以及其他有关规定；....

的理财业务。双方合作的，扣2分；

与理财业《关于加强理财投资公司部分业务风险提示的通知》银监办[2005]2126

组织理财项目的开发、合作、前在业务开展中未能执

务方案策号新开办房地产业务应符合国家宏观调控政策，并进行严格的尽职调

期调研、方案设计及风险控制管行国家有关法规或未

划及拟订查，对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许

理；确保项目的成功推出与公司能按照公司业务操作

可证、建筑工程施工许可证（“四证”）的项目不得发放贷款；申请贷

品牌的树立；协助公司开展理财流程而给公司造成不

款的房地产开发企业资质不得低于国家建设行政主管部门核发的二级

项目的资产管理。良影响的扣2分。

房地产开发资质，开发项目资本金比例不低于35%o

《理财公司管理办法》

第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文

件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式

进行。

公司制度

《员工手册》

业务操作一资金理财：基本概念、业务类别

操作流程：单独资金业务操作流程、集合资金业务操作流程

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

法律、法规

《理财公司集合资金理财计划管理办法》

第七条：理财公司推介理财计划信息披露和异地推介相关规定。

立足公司营销能力的持续提升，第八条：理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。营销体系组建不力，

构建营销体系，铺设营销渠道、第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理产品推介未实现预期

组建营销团队，努力建设公司理收付协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。目标的，扣1分；异

营销推介财业务营销网络，拓展资金理财理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权地推介未向监管部门

3

理财计划发行渠道；在理财产品发行期间利义务关系。报告的或在集合资金

组织营销活动，拓展客户群体，理财计划中，出现超

实现公司理财计划推介预定目公司制度：过50个自然人要求

标。《员工手册》的，此项不得分。

中高级理财顾问职责综述：通过对客户的现场咨询服务及高端客户的综

合理财服务工作，提升公司理财服务水平，创建品牌理财服务团队，赢

得客户资源。

工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准

法律、法规

《理财法》

第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处

理理财事务。

《理财公司集合资金理财计划管理办法》

第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、组织开展理财尽职调

合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。查不严谨、不真实，

根据现行监管政策、规范性文件

《理财公司集合资金理财计划管理办法》存在疏漏及风险隐

及公司风险控制、项目准入条件

理财公司设立集合资金理财计为J,应当符合以下要求：患，影响项目开展的

的要求，合法合规、及时有效地

组织理财（-）委托人为合格投资者；扣3分；组织理财业

开展理财业务合作，组织部门人

项目尽职（-）参与理财计划的委托人为惟一受益人；务合作方案不符合实

员对拟开展的理财业务进行尽职

调查、方案（三）单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者6际、影响双方合作的，

调查，结合项目情况及公司风控

策划、具体数量不受限制；扣2分；在业务开展

条件策划制订理财方案，并及时

执行（四）理财期限不少于一年；中未能执行国家有关

沟通、协调理财项目开展、执行

（五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策法规或未能按照公司

过程中的具体工作，确保理财项

以及其他有关规定；……业务操作流程而给公

目有序、准确、及时执行。

《理财公司管理办法》司造成不良影响的扣

第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的1分。