员工违反企业规章制度处理规定样本

第一章总则第二章解决方式及规则第三章违规行为及解决第一节违背授权管理规章制度行为及解决第二节违背资金筹划管理规章制度行为及解决第三节违背信贷业务规章制度行为及解决第四节违背外汇业务规章制度行为及解决第五节违背风险资产管理规章制度行为及解决第六节违背储蓄存款业务规章制度行为及解决第七节违背银行卡业务规章制度行为及解决第八节违背会计出纳规章制度行为及解决第九节违背联行结算规章制度行为及解决第十节违背重要空白凭证、有价单证管理规章制度行为及解决第十一节违背固定资产管理及集中采购规章制度行为及解决第十二节违背财务管理规章制度行为及解决第十三节违背代理业务规章制度行为及解决第十四节违背基金托管业务规章制度行为及解决第十五节违背业务合同管理规章制度行为及解决第十六节违背经济纠纷管理规章制度行为及解决第十七节违背计算机管理规章制度行为及解决第十八节违背人事工作规章制度行为及解决第十九节违背监察工作规章制度行为及解决第二十节违背稽核工作规章制度行为及解决第二十一节违背安全保卫规章制度行为及解决第二十二节违背档案、印章、保密管理规章制度行为及解决第二十三节违背后勤管理规章制度行为及解决第二十四节其她违背规章制度行为及解决第四章解决程序第一节经济惩罚程序第二节纪律处分程序第三节其她解决程序第四节复议程序第五章附则各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行，各培训学院：现将《中华人民共和国农业银行员工违背规章制度解决暂行办法》（如下简称《解决办法》）及关于阐明印发给你们，请认真学习，遵循执行。并就关于问题告知如下：一、充分结识总行制定《解决办法》目和意义制定统一《解决办法》，是总行加强内控制度建设重大举措，其目是为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，扭转全系统近年以来存在有章不循、执法不严、惩罚不力局面，增进农业银行改革发展。1997年以来，总行先后下发了8个单行违背规章制度惩罚办法，尚有某些分散在各类业务管理制度或操作规程中惩罚规定。这些规定对规范业务经营，严肃解决各种违规行为起到了一定作用。但是，由于这些解决规定缺少有机协调和统一，在一定限度上存在着矛盾、重复和惩罚尺度不一致问题。随着我行业务发展，大量新业务浮现，原有惩罚规定亟需依照实际状况加以充实和完善。同步，《金融违法行为惩罚办法》出台后来，国家关于部门又相继制定了诸多违规违纪解决规定，我行原有各项解决规定必要据此作出调节。因而，在对既有各项违规解决规定进行清理基本上，尽快制定统一《解决办法》十分必要：一是使《解决办法》符合国家关于规定，为我行解决各种违规行为提供合法有效根据；二是统一设定解决类型、幅度，避免对同一性质问题解决轻重不一；三是制定一种集中、全面、细致《解决办法》，变化既有解决规定分散、漏缺状况，推动我行规章制度建设。基于上述状况，总行组织关于人员，在认真调查研究基本上制定了本《解决办法》。《解决办法》严格根据国家现行法律、法规、金融规章以及我行现行各项规章制度，在全面总结了我行近年来对违规行为惩罚实践经验基本上，对解决原则、解决对象、违规负责人员、惩罚种类和合用、从重和减轻情节、解决后果以及解决程序等作出了明确规定，内容基本涵盖了我行业务经营管理各个领域和环节中经常浮现违规违纪行为。《解决办法》对贯彻我行各项规章制度、加强规范化管理具备重要作用。各级行要严格执行《解决办法》规定，进一步规范经营管理行为，提高经营管理制度化、规范化水平。二、要高度注重并切实抓好《解决办法》贯彻贯彻工作《解决办法》在违规行为解决原则、方式、规则、权限、程序、尺度等诸多方面均有较大调节，是我行执法检查、稽核、管理和惩罚基本根据。全面领略和掌握《解决办法》内容和精神实质，对于对的合用《解决办法》，发挥《解决办法》依法从严治行作用非常必要。因而，各级行要切实抓好《解决办法》学习和培训工作，使每一名员工都可以充分结识到总行制定《解决办法》目和意义，熟悉和掌握《解决办法》各项内容和规定，自觉照章办事，从而规范经营管理和业务操作行为，发挥《解决办法》警示作用。特别是各级行高档管理人员、主管人员以及监察、人事、稽核和其她管理部门，要带头学习《解决办法》，并切实运用到实际工作中去。此外，要将《解决办法》与劳动合同有效衔接起来。对于新入行员工，要把《解决办法》作为入行教诲必选教材。各级行要以《解决办法》出台为契机，组织员工认真学习各项规章制度、办法和操作规程，全面整顿经营管理秩序。对那些有章不循、违规操作人员，要坚决按照《解决办法》规定进行解决，决不手软。各级行要按照《解决办法》关于规定，理顺惩罚程序，贯彻部门职责，建立有关配套办法。三、关于其她违规行为解决办法废止问题为了保证我行对违规行为进行惩罚统一性，避免浮现矛盾或合用中混乱，自《解决办法》下发执行之日起，如下文献予以废止：（1）中华人民共和国农业银行工作人员违背财务会计规章制度解决办法（试行）；（2）中华人民共和国农业银行工作人员违背资金组织规章制度解决办法（试行）；（3）中华人民共和国农业银行工作人员违背贷款规章制度解决办法（试行）；（4）中华人民共和国农业银行工作人员违背资金管理规章制度解决办法（试行）；（5）中华人民共和国农业银行工作人员违背安全保卫规章制度解决办法（试行）；（6）中华人民共和国农业银行工作人员违背外汇业务规章制度解决办法（试行）；（7）中华人民共和国农业银行工作人员违背干部人事规章制度解决办法（试行）；（8）中华人民共和国农业银行关于对工作人员违背规章制度解决暂行规定（试行）。中华人民共和国农业银行员工违背规章制度解决暂行办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中华人民共和国农业银行（如下简称本行）资产安全和稳健经营，依照国家关于法律、法规、金融规章以及本行各项规章制度，制定本办法。第二条本办法所称违背规章制度行为是指本行员工违背国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律行为（如下简称违规行为）。第三条本办法规定关于负责人员，是指不履行或不对的履行职责，对违规事实发生负有责任员工，涉及高档管理人员、主管人员和普通员工。高档管理人员，是指本行各级行行长、副行长，各级营业部总经理、副总经理，办事处、分理处、营业所主任、副主任。主管人员，是指各级行内设机构负责人及副职人员（含营业单位坐班主任、储蓄所主任）。第四条对违规负责人员解决原则：（一）本行任何员工有违规行为，在合用本办法上一律平等；（二）对违规负责人员解决，要与违规事实和责任轻重相适应；（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为解决有特别规定，从其规定；（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑，移送国家司法机关解决。第五条本办法合用于本行所有员工，涉及长期合同工、储蓄合同工和短期合同工。已与本行解除劳动关系人员，经查实在本行工作期间有违规行为，可以提出解决建议，按照关于移送和解决规定，移送其现所在单位进行解决。离、退休人员，经查实在本行工作期间有违规行为，应当依照本办法进行解决。第六条人事档案关系不在本行员工，应当按照劳动合同和本办法规定，以经济惩罚或其她解决方式对其违规行为进行解决。普通不合用本办法关于纪律处分规定。第二章解决方式及规则第七条对违规负责人员解决方式：（一）经济惩罚，涉及罚款、扣发考核性工资；（二）纪律处分，涉及警告、记过、记大过、降级、罢免、留用察看、开除；（三）其她解决，涉及通报批评、离岗清收、限期调离、辞退专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。以上解决方式可以并处。第八条对于过错违规、情节轻微、没有导致经济损失或其她不良后果违规行为，可以单独合用罚款解决。但对于应当予以纪律处分，不得以罚款代替。单独合用罚款惩罚，每人每次不得低于人民币20元，详细按照总行稽核惩罚规定执行。罚款所得款项，由惩罚部门交本行财务会计部门列专户管理。第九条因违规行为导致发生事故、案件、经济纠纷，给本行导致经济损失，应依照责任大小，承担相应补偿责任。第十条因违规行为受到纪律处分，同步应予以扣发考核性工资经济惩罚；受到降级（含）以上纪律处分，一律辞退专业技术职务。受到警告处分，扣发1至3个月考核性工资；受到记过、记大过处分，扣发4至6个月考核性工资；受到降级、罢免处分，扣发7至12个月考核性工资，其工资原则按关于规定重新拟定；受到留用察看处分，留用察看期间停发工资，按本地政府规定最低工资原则发给生活费。第十一条一人实行本办法规定两种以上（含两种）应当受到纪律处分行为，应当合并解决，按照所实行违规行为中应当予以最高处分，加重一档予以处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分，予以开除处分。第十二条因违背国家法律、法规受到刑事处分或行政惩罚，应当予以相应纪律处分或其她解决。受到拘役、有期徒刑（涉及缓刑）以上刑事处分或被劳动教养，除国家有特殊规定外，一律予以开除处分或解除劳动合同。因过错犯罪被判处三年如下有期徒刑或其她较轻刑罚，如本人一贯工作体现良好，犯罪后可以认真检讨并有悔过体现，在群众中未导致恶劣影响，可以依照实际状况予以留用察看处分。第十三条本办法规定纪律处分，警告处分期为半年，记过、记大过和降级处分期为一年，罢免和留用察看处分期为两年。受到总行、一级分行通报批评员工，从通报批评下达之日起一年内，取消评先资格；受到纪律处分员工，在处分期内，不得晋升行政职务、行员级别工资和评聘专业技术职务，取消评先资格。第十四条纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原解决行决定与否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作体现特别突出或有立功体现，可以提前解除处分。员工纪律处分解除后，职务晋升、工资晋级、职称评聘和评先奖励不再受原处分影响，受到降级、罢免、留用察看处分，解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务恢复。解除留用察看处分后，应当按照国家关于规定重新核定工资档次。第十五条各级行从防范和警示目出发，可以对所辖分支机构违规负责人员作出通报批评解决。通报批评可以单独作出，也可以根据本办法与经济惩罚和纪律处分合并作出。第十六条因违规行为，给本行导致信贷或其她资产风险，可以依照实际状况对关于负责人员予以离岗清收解决。离岗清收最长期限为6个月。离岗清收期间，按本地政府规定最低工资原则发放生活费。离岗清收期满，依照清收期间体现以及清收实际效果，按照本办法予以相应解决。第十七条员工有违规行为，不够开除条件又不适当继续在本行工作，除按照本办法进行解决以外，可以予以限期调离解决。受到限期调离解决员工，应即行离开工作岗位，由个人自行联系接受单位。解决决定作出后，三个月之内（含三个月）照发基本工资和政府规定各种生活补贴，从第四个月开始，发放75％基本工资，第七个月开始停发工资，按本地政府规定最低工资原则发给生活费。一年期满仍不能调离，予以辞退或解除劳动合同。第十八条高档管理人员、主管人员有下列行为之一，按照关于负责人员惩罚档次从重或加重解决：（一）直接实行违规行为；（二）决策或指使、授意、逼迫下属员工实行违规行为；（三）在职责范畴内明知下属员工实行违规行为而不予制止。高档管理人员、主管人员没有前款所列行为，但对违规行为发生负有领导不力、管理不严或失察责任，按照关于负责人员惩罚档次减轻解决。第十九条有下列情形之一，应当在第三章规定详细违规行为惩罚档次基本上从重或加重解决，直至开除或解除劳动合同：（一）以牟取私利为目或内外勾结实行违规行为；（二）因违规行为导致事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害；（三）多次违规，屡教不改；（四）在共同违规行为中负重要责任；（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和解决；（六）隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据；（七）发生违规行为后，不采用积极办法挽回影响或防止损失发生、扩大；（八）对检举人、证人、鉴定人、调查解决人打击报复；（九）指使、教唆、逼迫她人实行违规行为；（十）违规后逃匿；（十一）违规行为导致其她严重后果。第二十条有下列情形之一，可以在第三章规定详细违规行为惩罚档次基本上从轻、减轻解决：（一）初次违规且情节轻微，未导致经济损失、信誉损害或其她不良后果；（二）违规后结识错误态度较好，能积极检查纠正错误或者坦白交代问题，并积极采用补救办法，有效避免或者减轻损害后果；（三）积极检举揭发她人违规行为，经调查属实；（四）积极补偿因违规行为给本行导致经济损失；（五）有其她重大立功体现。第二十一条因违规行为被解除劳动合同人员，不再予以纪律处分；予以开除处分，同步解除劳动合同。第三章违规行为及解决第一节违背授权管理规章制度行为及解决第二十二条未按规定进行授权或转授权，影响业务开展或导致其她不良后果，予以关于负责人员警告至记大过处分。第二十三条未经特别授权，从事超过或变相超过基本授权范畴经营管理活动，予以关于负责人员记大过至开除处分。第二十四条二级分行及以上各级行有权监督部门不按规定对分支机构、职能部门授权执行状况进行检查和监督，或发现越权行为不制止、不纠正，予以关于负责人员警告至记大过处分。第二节违背资金筹划管理规章制度行为及解决第二十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）未经审批超筹划代理发行国债；（二）违背贷款利率管理规定，导致贷款利息少收，损失金额在1万元人民币（含1万元）如下；（三）年末擅自超存贷比例或者超限额发放贷款。第二十六条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）违背资金管理规定，导致资金不能准时入账；（二）违背资金调拨业务审批程序，调拨资金；（三）绕规模发放贷款；（四）违背贷款利率管理规定，导致贷款利息少收，损失金额在1万元人民币以上，5万元人民币（含5万元）如下；（五）超越权限或者违背规定进行同业拆借、债券融资业务。第二十七条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购等融资业务；（二）违规从境外拆入或者向境外拆出资金；（三）违背利率管理规定或超越利率授权吸取合同存款和大额外存款；（四）违背贷款利率管理规定，导致贷款利息少收，损失金额5万元人民币以上，10万元人民币（含10万元）如下；（五）擅自进行权益性投资。第二十八条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）账外发放贷款；（二）擅自提高法定利率或变相提高法定利率吸取存款；（三）违背贷款利率管理规定，导致贷款利息少收，损失金额在10万元人民币以上；（四）挪用信贷资金买卖股票；（五）违背规定，运用银行资金为券商、公司或个人垫交证券交割清算资金。第三节违背信贷业务规章制度行为及解决第二十九条有下列行为之一，予以关于负责人员记过至罢免处分：（一）未按规定建立贷款审查委员会；（二）未按规定实行审贷部门分离；（三）未按规定执行信贷部门负责人业务任职资格认定；（四）未按规定执行信贷业务报备、备案。第三十条在应用《中华人民共和国农业银行信贷管理系统》（如下简称CMS）过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）未按规定对客户进行分类管理，导致客户资料无人维护，信贷数据信息漏掉、失真，误导上级行决策；（二）未在规定期间和范畴内完毕系统建设，影响信贷数据传播，导致数据严重缺漏、失实。第三十一条在应用CMS过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记过处分：（一）不可以通过CMS网络向上级行传播信贷数据信息和决策信息；（二）未按规定及时为下级行登记授权，为本级行有权审批人登记审批权，影响系统运营；（三）对分管客户信息、决策信息、台账信息、贷后管理信息、贷款分类信息等不能适时登记，导致系统数据信息不完整、不及时、不精确；（四）对系统中规定由本部门解决业务，不能及时解决，影响业务进展，或按规定应录未录；（五）对系统管理维护不力，导致系统损坏、数据丢失。第三十二条信贷调查过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）协助客户编造虚假材料套取银行信用；（二）对发现重大问题故意隐瞒，误导贷款审查。第三十三条信贷调查过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）未按规定对信贷业务合法性、安全性、赚钱性等状况进行调查，或调查严重失实；（二）未按规定核算抵押物、质物、质押权利及保证人状况，导致担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备担保条件。第三十四条未按规定对客户测定信用级别、测定最高综合授信额度，予以关于负责人员警告至记过处分。第三十五条信贷审查过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）隐瞒审查中发现重大问题；（二）不坚持独立审查原则，按照她人授意进行审查。第三十六条信贷审查过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员记过至罢免处分：（一）未经调查程序进行审查并提交正式审查报告；（二）审查通过明显不符合国家产业政策、信贷政策、信贷投向信贷调查报告和评估报告。第三十七条信贷审查过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）未依照审查成果，提出贷与不贷以及贷款币种、金额、期限、用途、方式和限制性条款等建议；（二）对不批准报备项目未按规定反馈报备审查意见；（三）未对客户部门送交信贷资料、调查材料完整性进行审查；（四）未按规定复测借款人、担保人信用级别，核定借款人最高综合授信额度；（五）审查通过调查经办负责人、主负责人不明确信贷业务。第三十八条信贷审议过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）违背贷审会复议制度规定，对信贷事项进行复议；（二）召开贷审会会议贷审会委员未达到规定人数。第三十九条信贷审议过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）贷款审查委员会未实行例会制度；（二）投票表决后贷审会主任委员未在审议表上订立审批意见；（三）未按规定记录投票票数；（四）贷审会未按规定实行无记名投票表决；（五）贷审会会议后未形成会议纪要，或会议纪要不符合规定。第四十条信贷审批过程中，有下列行为之一。予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）向关系人审批发放信用贷款或以优于其她借款人条件向关系人发放担保贷款；（二）审批发放需经贷审会审议而未审议信贷业务；（三）审批发放贷审会审议未通过信贷业务；（四）越权或变相越权审批信贷业务；（五）逆程序或变相逆程序审批信贷业务；（六）审批发放明显不符合信贷政策和贷款条件信贷业务。第四十一条审批办理没有真实贸易背景票据承兑、贴现业务或信用证业务，予以关于负责人员开除处分。第四十二条信贷审批过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）违规审批发放异地贷款；（二）违规审批未贯彻保证金制度票据承兑业务；（三）违背规定，向国家明令禁止行业或公司发放信用；（四）未经特别授权，超过核定客户最高授信额度审批发放信用。第四十三条信贷审批过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记过处分：（一）审批发放没有明确调查、审查、经营主负责人信贷业务；（二）审批信贷业务未明确订立意见；（三）违背规定泄露贷审会审议事项及成果。第四十四条信贷经营管理过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）未按规定对贷款形态及时进行认定、调节、登记；（二）在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告；（三）未按规定检查和确认抵（质）押物价值和保管状况；（四）对贷款检查中发现违规行为未予以指出并采用相应办法；（五）未按规定对固定资产项目资金到位状况、项目贷款使用状况、项目工程进展状况进行检查；（六）未按规定指定专人进行信贷档案管理；（七）发现信贷档案资料损毁、遗失未及时报告，或未及时追查、修补。第四十五条信贷经营管理过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）对已发现风险预警信号（如产权变动、抵[质]押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告或未按照上级行批示及时解决，导致贷款损失；（二）未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附有关限制性条件不贯彻；（三）发放贷款用于收回借款人所欠利息；（四）违背规定办理借新还旧业务；（五）不良贷款认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量；（六）违背规定核销贷款呆账和利息坏账；（七）擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息；（八）未按规定办理贷款展期。第四十六条信贷经营管理过程中，有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）擅自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证；（二）擅自转移银行承兑汇票保证金或其她保证金；（三）未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效；（四）未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效。第四节违背外汇业务规章制度行为及解决第四十七条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决：（一）未按规定将外汇业务审批状况向上级行报备、备案；（二）未按规定填报上级行规定各类外汇业务记录报表。第四十八条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）未经授权或批准，经营外汇业务；（二）未经授权或批准，扩大外汇业务经营范畴；（三）未经授权或超越授权权限，审批辖内分支机构外汇业务市场准入与退出；（四）对上报外汇业务市场准入与退出申请材料弄虚作假。第四十九条继续经营已被中华人民共和国人民银行责令停办或取消外汇业务，予以关于负责人员罢免至开除处分。第五十条办理国际结算浮现纠纷或结算事故不及时解决和上报，予以关于负责人员罚款解决或警告处分。第五十一条未按国际惯例、总行关于规定办理国际结算、对外担保、外汇交易、外汇清算业务，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分。第五十二条有下列行为之一，予以关于负责人员留用察看至开除处分：（一）未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金；（二）运用境外账户逃汇。第五十三条有下列行为之一，予以关于负责人员开除处分：（一）明知买卖双方无真实贸易合同关系而对外开立信用证；（二）出具与事实不符对外担保；（三）签创造知没有真实交易关系和债权债务关系外币票据；（四）开具与事实不符外币存款证明书等虚假外币资信证明。第五十四条有下列行为之一，予以关于负责人员降级至开除处分：（一）擅自为不在进口付汇名录上公司开证；（二）为单证不齐、不符合开证条件公司开证；（三）为客户开立90天（不含）以上、365天如下远期信用证，或者开立远期信用证展期超过90天（不含）但未超过365天，未按规定办理外债登记手续；（四）未经总行、国家外汇管理局批准，为客户开立365天以上远期信用证；（五）开立信用证后，未经总行、国家外汇管理局批准，将信用证付款期限延长超过365天。第五十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）未按规定将《贸易进口付汇核销单》所有送外汇局；（二）向未填写《贸易进口付汇核销单》客户售付汇。第五十六条有下列行为之一，予以关于负责人员记过至开除处分：（一）未按规定核对外汇局核准件，为客户办理资本项目外汇支付；（二）未按规定审核有效商业单据和凭证，或未按规定核对外汇局核准件，为客户办理经常项目外汇支付；（三）未按规定核对进口单位提供进口付汇备案表，办理进口付汇；（四）向客户售汇金额不不大于客户提供有效凭证记载金额；（五）客户提供进口合同、提单、报关单或者其她单证明显造假，不认真审核向其售汇；（六）售汇后不在有效凭证上加注售汇日期、金额和加盖公章或业务章；（七）对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常状况，不及时向上级行和关于部门报告；（八）未按规定办理国际收支申报，导致收支申报数据浮现严重错误。第五十七条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）未按外汇局关于规定办理经常项目下结汇；（二）擅自为资本项下外汇收入办理结汇；（三）上报结售汇状况报告表及数据弄虚作假。第五十八条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）未经外汇局批准，向保税区内公司售汇；（二）未经外汇局批准，为没有代理权外商投资公司或没有进出口代理权生产型公司办理代理进口项下售汇。第五十九条有下列行为之一，予以关于负责人员降级至开除处分：（一）与客户勾结，用假报关单套汇；（二）无符合规定有效凭证和有效商业单据向客户售汇；（三）无符合规定有效凭证和有效商业单据，为客户办理外汇汇出手续；（四）未按规定对进口货品报关单进行鉴别和核对；（五）代理进口项下，未按规定审核进口代理合同向客户售汇；（六）未按规定核对外汇局核准件，为客户办理超比例、超金额佣金售汇；（七）未按规定核对外汇局核准件，为客户办理超比例、超金额预付贷款售汇；（八）未按规定核对外汇局核准件，为客户办理先支后收转口贸易项下售汇；（九）未按规定核对外汇局核准件，为客户办理资本项下售汇。第六十条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告处分：（一）外汇交易业务未建立业务台账，前、后台未做到相对分离；（二）《结售汇周转头寸日报表》、《结售汇记录月报表》和项目电报关于数字严重不符。第六十一条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）未经外汇局核准，对外偿还借款本息；（二）违规进行银行间外汇市场代理交易；（三）将自营外汇／人民币交易计入代客外汇／人民币调剂头寸统一平盘。第六十二条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）未经授权，互换代理行控制文献；（二）超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字。第六十三条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）不开具水单，为客户擅自兑换外币；（二）违规签发《携带外汇出境允许证》；（三）未经总行授权在境外开立账户，或未按规定使用境外账户；（四）违背外汇局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付。第六十四条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）应收、应付款科目中存在非业务外汇占款或违规占用她行外汇资金等现象；（二）违规进行境内外外币资金划转。第六十五条未按总行和SWIFT组织关于规定使用、维护SWIFT系统，导致通讯中断、报文延误或经济损失，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分。第五节违背风险资产管理规章制度行为及解决第六十六条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）不良贷款收回后，未及时注销贷款本息；（二）实行以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待解决抵债资产台账。第六十七条在不良贷款清收、处置过程中，因失职导致本行债权不能贯彻或导致贷款损失，予以关于负责人员警告至记大过处分。第六十八条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）抵债资产变现收入冲销有关垫款后，应冲减待解决抵债资产而未冲减或未足额冲减；（二）未对接受抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产有关要素；（三）未按规定规定定期对抵债资产接受、管理、处置等状况进行监督检查，或对抵债资产接受、管理、处置工作中违规行为发现后未及时解决；（四）因未认真履行管理职责导致抵债资产损失；（五）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接受价格高于所有贷款本息（含表外利息）差额给借款人或担保人；（六）抵债资产接受后，无特殊因素未及时办理关于过户手续；（七）未经批准将抵债资产自用或免费出借。第六十九条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）未经审批或超越权限接受、处置抵债资产；（二）接受所有权、使用权不明或有争议资产作为抵债资产；（三）接受依法不得转让资产或接受其她不适当抵债资产；（四）擅自放弃抵债资产接受价格低于所有贷款本息（含表外利息）差额某些追索权；（五）抵债资产接受、管理、处置过程中失职、弄虚作假或徇私舞弊；（六）在不良贷款管理、处置中，因失职导致超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行。第七十条在处置和监督管理经济实体及权益性投资工作中，未按规定规定贯彻债权，予以关于负责人员警告至记过处分。第七十一条在公司改制过程中，未按法律法规和关于政策贯彻银行债权，制止公司逃废银行债务不力，导致贷款损失，予以关于负责人员记大过至开除处分。第七十二条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）原贷款资料、原银行卡发卡资料或关于核销资料未专户登记、入档和保管；（二）对已批准核销贷款或其她损失，未建立健全监督检查制度，或未定期实行检查；（三）为掩盖责任，相应核销银行卡透支呆账和其她损失，不申报核销、长期挂账。第七十三条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）采用化整为零、分次申报或其她虚假手段，申报呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账或其她损失核销；（二）违背呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账和其她损失核销申报、审查、审批程序规定；（三）核销工作中超越权限审批业务。第七十四条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）核销工作中泄露核销信息或内外勾结损害本行利益；（二）核销后收回呆账贷款、境外机构损失类贷款或银行卡透支呆账，未按规定进行账务解决。第六节违背储蓄存款业务规章制度行为及解决第七十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）无特殊因素库存钞票超限额；（二）钞票交接没有按券种登记；（三）事后监督人员不坚持按日核对账目；（四）业务人员进行交接班时未作交接登记，或违背规定调剂钞票、储蓄重要空白凭证；（五）未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税；（六）违背“实名制”规定办理储蓄账户开立手续，或开户审查不严；（七）办理储蓄账户当天存入款项取现和转账业务时，未按规定进行操作；（八）储蓄账户大额钞票管理，未按规定操作；（九）事后监督与前台擅自互相替班和同岗办公；（十）营业终了没有执行双人封包入库；（十一）业务专用章未按规定移送。第七十六条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）违规使用操作员磁卡、储蓄重要空白凭证等账证卡；（二）未按规定办理储蓄存款查询、冻结、扣划手续；（三）事后监督未履行监督职责，不按程序逐项逐笔审核凭证、账表，对存在差错或隐患未发现或未发《查询告知书》进行限期纠正；（四）违背规定，办理存款人死亡后或所有权有争议存款过户、支付；（五）违背规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续。第七十七条有下列行为之一，予以关于负责人员降级至开除处分：（一）擅自泄露储户存款秘密；（二）明知是单位资金，容许以个人名义开立账户存储；（三）擅自开办新存款业务种类；（四）对司法机关已经冻结资金擅自解冻。第七十八条有下列行为之一，予以关于负责人员开除处分：（一）挪用备付金；（二）没有据实开立存款证明书；（三）虚开存单（折）。第七节违背银行卡业务规章制度行为及解决第七十九条银行卡业务受理网点工作人员，有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）办理存取现、转账业务时，未按受理规定进行操作；（二）未按规定对5万元（含）以上大额交易实行双人复核；（三）为单位卡持卡人套取钞票。第八十条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）未经批准开办银行卡业务或擅自发行金穗卡；（二）在网络或既有设备正常状况下，未按规定开通关于银行卡功能和提供服务；（三）分支机构不及时清算银行卡资金或浮现差错未及时进行调节；（四）不及时维护自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）或其她有关设备，影响用卡环境；（五）未执行岗位制约制度，混岗操作。第八十一条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）为不符合发卡条件单位或个人办理银行卡；（二）未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查，或进行调查但不记录；（三）向保证、质押、抵押手续不齐全申请人发卡。第八十二条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）不执行24小时授权值班制度或在授权值班期间擅自离岗，导致无人值班；（二）未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》；（三）异地交易未按规定索授权或未核对、编制授权认证码；（四）随意占用授权业务专用设备或未按规定使用专用授权电话进行授权。第八十三条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记过处分：（一）制卡人员泄露制卡密码，或将制卡机具暂时交她人代管；（二）未按规定及时上报和下发止付名单，导致止付卡未能止付；（三）未认真执行透支追索制度；（四）未按规定及时办理查询、查复；（五）信用卡档案资料保管不善，导致缺损、遗失。第八十四条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）违背规定对持卡人透支；（二）与持卡人勾结，协助持卡人运用信用卡恶意套取钞票；（三）超权限授权持卡人透支。第八节违背会计出纳规章制度行为及解决第八十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）未按规定填制、获得原始凭证，或者填制、获得原始凭证不符合规定；（二）以未经审核会计凭证为根据登记会计账簿，或者登记会计账簿不符合规定；（三）未按规定使用会计记录文字或者记账本位币；（四）不坚持双人临柜、钱账分管（柜员制除外），当天核对账款，账表凭证换人复核，双人管库；（五）不坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务解决除外）和各种往来账定期核对；（六）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符；（七）外汇买卖敞口头寸超过上级行核定限额，未按规定及时予以平盘；（八）未按规定及时结转外汇买卖损益；（九）信用证、保函、汇票等或有业务会计核算不精确，或者不及时记账、对账和漏记账；（十）未按规定及时、对的地办理外汇利润结汇，或者外汇利润结汇会计核算不精确；（十一）未按规定折算、合并外汇会计报表；（十二）未按规定对外资贷款进行专户管理和核算；（十三）信用证、银行汇票、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算，用其她科目核算保证金；（十四）会计出纳人员离岗离职，不按规定办理交接手续：（十五）暂时离岗，款箱、印章、密押、重要空白凭证不入箱、不加锁或擅自交她人代管，或者午休及营业终了，未将款箱、印章、密押、重要空白凭证入库（柜）；（十六）不按规定办理挂失手续；（十七）对违规财务会计行为不予抵制和纠正，也不向单位负责人及时反映，或者在抵制无效时，未按会计法规定及时报告；（十八）违背规定使用会计科目。第八十六条有下列行为之一，予以关于负责人员记过至罢免处分：（一）随意变更会计解决办法；（二）信用证和保函项下垫款未按规定进行核算；（三）因严重失职或保管不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗。第八十七条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）不依法设立会计账簿；（二）违背规定，容许单位或个人超限额提取钞票。第八十八条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）编制虚假或隐瞒重要事实财务会计报告、记录报告；（二）隐匿或者故意销毁依法应当保存会计凭证、会计账簿、财务会计报告；（三）未按分账制原则组织外汇业务核算与编制会计报表；（四）虚报存款、弄虚作假篡改报表数字或用贷款转储，通过内部往来科目进行空收空付储蓄存款等违规操作；（五）挤占、挪用信用证、银行汇票、银行承兑汇票、保函项下保证金。第八十九条有下列行为之一，予以关于负责人员开除处分：（一）出具虚假资信证明；（二）挪用库款、金银占款、有价单证；（三）经营收入未列入会计账册；（四）伪造、变造会计凭证、会计账簿；（五）办理存款、贷款等业务不按会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；（六）将存款、贷款等不同业务在同一账户中轧差解决。第九十条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）坐班主任不按制度对临柜会计出纳业务进行监督；（二）财会监管员不按规定期限和规定对所辖单位进行常规性检查、不准时完毕上级行下达专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合规定。第九节违背联行结算规章制度行为及解决第九十一条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）违背规定为客户开立本币账户或开销户手续不齐全、印鉴卡填写内容不符合规定以及预留印鉴变更不按规定办理；（二）未经外汇局批准，为客户开立外币账户，或乱用科目为客户开立暂时外币账户；（三）未按规定及时将客户开立本、外币账户销户；（四）不按规定进行查询、查复，或者查询、查复中互相推诿，差错解决不及时；（五）不执行印、押、证、机分管分用。第九十二条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）发生印、押、证、机丢失；（二）故意压票、退票，迟延支付，受理无理拒付；（三）未按规定核对密押、印鉴即解决业务；（四）未按规定使用和保管印鉴、密押、签字样本等控制文献，导致泄密或遗失；（五）外汇资金清算业务发生差错时，不及时解决或者推诿责任；（六）违背操作规程办理票据出票、付款。第九十三条有下列行为之一，予以关于负责人员降级至开除处分：（一）签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款；（二）对违背票据法规定票据，予以付款。第十节违背重要空白凭证、有价单证管理规章制度行为及解决第九十四条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）违背规定保管、运送、领用重要空白凭证；（二）重要空白凭证未纳入表外科目核算或账实不符；（三）营业网点重要空白凭证超限额；（四）重要空白凭证使用未做到逐份销号、双人签章（柜员制除外）；（五）作废重要空白凭证未按规定解决；（六）营业终了未按规定对重要空白凭证核对、清点和入库保管。第九十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）代签属于客户填制重要空白凭证；（二）重要空白凭证使用前加盖业务专用章；（三）重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子运用。第九十六条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）有价单证保管违背“证账”分管和“证印”分管制度；（二）有价单证未指定专人保管，未视同钞票管理；（三）有价单证未纳入表外科目核算或账实不符；（四）有价单证发售或签发违背“先收款后办理”原则和销号控制制度；（五）营业终了未发行或未签发有价单证没有核对并入出纳库房保管；（六）有价单证发行期结束后剩余单证未按规定上缴。第九十七条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）有价单证使用前加盖业务专用章；（二）有价单证管理监督失控，被犯罪分子运用。第九十八条有下列行为之一，予以关于负责人员开除处分：（一）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证；（二）擅自销毁重要空白凭证或有价单证；（三）盗窃重要空白凭证或有价单证。第十一节违背固定资产管理及集中采购规章制度行为及解决第九十九条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记过处分：（一）对固定资产不按规定核对、验收、登记；（二）固定资产处置不按规定报批、备案；（三）未能妥善保管投标书和投标保证金；（四）隐瞒超编制或超原则车辆；（五）违背规定配备或变相配备领导专用车辆；（六）未经批准擅自配备车辆或配备车辆超原则、超编制；（七）未经审批擅自出售、报废车辆；（八）车辆报废不按规定销户或转让、变卖车辆不办理过户手续，给本行导致经济损失或其她不良后果；（九）无车辆采购权而擅自采购车辆。第一百条有下列行为之一，予以关于负责人员记过至罢免处分：（一）固定资产购建中，建筑面积超过批准面积20％以内或者投资额超过批准10％；（二）对建筑、安装、维修工程和必要按照“政府采购”方式采购物品，应进行招标而不招标，或采用将招标项目化整为零等方式规避招标；（三）以运钞车名义购买领导用车或其她车辆；（四）擅自突破年度固定资产投资筹划；（五）未经招标领导小组批准，擅自发布中标成果；（六）违背工程招标管理关于规定，规定建筑设计单位或建筑施工公司减少安全原则和工程质量。第一百零一条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）未经批准擅自开工或者购买建设项目；（二）在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产；（三）建筑面积超过批准面积20％以上；（四）未经批准擅自招标、开标或在招标过程中暗箱操作；（五）开标前向利害关系人泄露标底；（六）将工程发包给不具备相应资质条件承包单位或将建筑工程肢解发包；（七）购买车辆以私人或其她单位名义上户。第一百零二条在购建固定资产、物资采购、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有，以受贿论处。第十二节违背财务管理规章制度行为及解决第一百零三条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）不按规定核算各项收入、支出；（二）违规列支各项费用。第一百零四条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）截留利润、转移业务收入、经营收入不入账、虚报盈亏；（二）从事账外经营、私设账外账、小金库；（三）乱挤乱摊成本、擅自提高开支原则、扩大开支范畴。第十三节违背代理业务规章制度行为及解决第一百零五条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无端回绝客户委托申请；（二）开展个人实盘外汇买卖时，未与客户订立交易合同书；（三）未按合同或操作规程，办理代收代付业务；（四）未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失。第一百零六条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）国债承销未履行事后监督程序，导致截留、挪用资金；（二）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务以及个人实盘外汇买卖时，输入错误或未严格审查客户委托交易凭证，导致错买错卖；（三）未执行交易复核和授权制度；（四）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等；（五）擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户；（六）发现错账不按规定解决；（七）为增长代理业务收入，违背规定对客户进行融资业务；（八）违规操作，导致客户资金被她人盗用。第一百零七条有下列行为之一，予以关于负责人员开除处分：（一）擅自对客户账户进行操作；（二）泄露客户资料和交易信息；（三）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易。第一百零八条未经授权开办开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务以及个人实盘外汇买卖业务，予以关于负责人员留用察看至开除处分。第十四节违背基金托管业务规章制度行为及解决第一百零九条违背基金托管业务流程、操作规程、操作权限操作，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分。第一百一十条丢失基金文献、凭证等资料，予以关于负责人员记过至降级处分。故意损毁上述资料，予以关于负责人员开除处分。第一百一十一条丢失加密卡，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分。故意损毁加密卡，予以关于负责人员开除处分。第一百一十二条基金托管工作人员直接买卖股票，予以关于负责人员警告至记过处分。基金托管工作人员将托管基金投资信息泄露给她人买卖股票，予以关于负责人员记大过至罢免处分。基金托管工作人员有前两款行为，应调离现岗位。第十五节违背业务合同管理规章制度行为及解决第一百一十三条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）擅自修改、变动或自行印制总行统一制式合同文本文书；（二）一级分行如下分支机构自行设计业务合同文本文书并投入使用，未经一级分行审核批准；（三）未经有权行批准，对示范类合同文本进行修改。第一百一十四条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）对外订立业务合同文本存在损害本行合法权益内容和条款；（二）未对的填写合同编号，导致合同编号重复或混乱，主从合同及有关附件不能有效衔接；（三）未按管理权限履行审批程序，逆程序操作订立合同；（四）未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致；（五）对合同内容、文字进行修改，未按规定加盖修改印章；（六）违背总行关于合同签章规定；（七）合同文本要素填写不全或错误。第一百一十五条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记过处分：（一）按照规定应当由法律事务部门进行法律审查合同，未经法律事务部门审核对外订立；（二）法律事务部门在对业务合同进行法律审查过程中，严重失职，导致合同在合法性上浮现问题，引起经济纠纷或导致经营风险；（三）对法律事务部门提出法律审查意见拒不采纳，导致经济纠纷或形成经营风险。第一百一十六条未建立移送、归档、运用、保管等业务合同管理制度，导致业务合同损毁、丢失等后果，予以关于负责人员警告至记过处分。第十六节违背经济纠纷管理规章制度行为及解决第一百一十七条违背经济纠纷案件保密规定，在经济纠纷案件管理或解决过程中泄露案件解决方案、证据材料等秘密，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分。故意将案件解决方案、证据材料等秘密泄露给对方当事人，予以关于负责人员罢免至开除处分。第一百一十八条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）违背经济纠纷案件报告规定；不按规定期间上报，或者隐瞒、虚构案件事实；（二）违背经济纠纷案件费用及损失管理规定，对经济纠纷案件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支。第一百一十九条违背经济纠纷案件报告规定，有案不报或越权解决，予以关于负责人员罢免至开除处分。第一百二十条虚报经济纠纷案件记录数据，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分。第一百二十一条在经济纠纷解决中，有下列行为之一，对关于负责人员予以记大过至罢免处分：（一）未在法律规定期间内有效主张权利；（二）未在法律规定期间内向人民法院申请执行；（三）无端不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利；（四）其她严重不负责任导致本行信誉损害或资产损失。第一百二十二条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）违背本行内部经济纠纷裁决制度，未经协商、调解和裁决，直接对外诉讼；（二）内部经济纠纷当事行，提供虚假证据、隐匿证据、拒不提供关于证据或有其她严重影响内部经济纠纷裁决行为；（三）拒不履行内部经济纠纷调解书、裁决书所拟定义务。第十七节违背计算机管理规章制度行为及解决第一百二十三条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）未按规定设立操作级别和权限；（二）操作人员未实行一人一码，互相借用、共用密码；（三）操作人员离岗不按规定退出系统；（四）未按规定定期更换密码；（五）操作员岗位变动后不及时更改其操作权限；（六）违背机房设施及主机、网络等核心设备保养、检修和维护规程；（七）违背操作系统、数据库、应用系统操作与维护管理规程；（八）违背规定，在生产用机上进行与业务无关操作，或者使用未经批准使用软件；（九）违背机房管理制度，擅自容许无关人员特别是外来人员进入机房重地；（十）违背运营管理制度，擅离机房，不按规定期间和规定监测、监视或者监控；（十一）违背软件操作规程进行操作或在操作中有重大失误，导致损失。第一百二十四条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）未按规定做数据备份和存储备份数据，备份介质管理混乱，或者未经批准进行销毁；（二）违背系统升级、系统变更和应用软件投产规程；（三）投入生产软件版本管理混乱、资料不全；（四）将属于本行计算机软件或者文档资料丢失；（五）未经容许，系统管理员参加办理柜台业务或解决账务；（六）未经容许，系统管理员随意将系统管理权限下放给普通操作员；（七）在发生故障时，未按操作规程及时上报和解决。第一百二十五条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）将密钥、口令信息外泄；（二）将计算机系统关于配备参数外泄；（三）擅自在生产系统中调节系统参数、更改应用程序和业务数据；（四）擅自修改业务数据、记录信息或将上述机密资料外泄；（五）越权操作；（六）未采用有效安全防范办法，将业务用机与国际互联网或其她外部计算机系统相连接，影响本行计算机系统正常运营或者导致泄密；（七）应用非法软件或进行非法操作，对系统导致损害。第一百二十六条有下列行为之一，予以关于负责人员开除处分：（一）故意破坏银行计算机系统及核心配套设施；（二）在软件开发和系统维护过程中，故意设立非法程序：（三）为达到窃取银行资金或其她非法目，运用各种手段修改业务数据。第十八节违背人事工作规章制度行为及解决第一百二十七条下列违背组织人事工作规定和纪律行为，所作出干部任免决定一律无效，由上级行及组织人事部门按照规定程序予以纠正，并予以关于负责人员相应解决：（一）以办公会、少数人研究或者圈阅等形式，代替党委会集体讨论决定领导人员任免，予以警告处分；（二）违背规定，暂时动议决定干部任免，予以建议者和其她负有负责人员警告处分；（三）个人决定干部任免，或者个人变化党委会集体作出任免决定，予以警告至记过处分；情节严重，予以记大过至罢免处分；（四）违背规定，规定提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其她亲属，予以警告至记过处分；情节严重，予以记大过至罢免处分；（五）领导干部违背任职回避和公务回避制度，予以警告至记过处分；情节严重，予以记大过至罢免处分；（六）违背规定，指令或指使提拔本人身边工作人员，予以警告处分；（七）在工作调动、机构变动时突击提拔干部，或在调离后干预原单位干部选拔任用，予以警告至记过处分；情节严重，予以记大过至罢免处分；（八）违背规定，任命（聘请）干部未报上级行批复、备案或资格审查，予以警告处分。第一百二十八条下列违背组织人事工作规定和纪律行为，应由上级行及组织人事部门及时纠正，并予以关于负责人员相应解决：（一）擅自变更机构名称或地址，予以警告至记大过处分；（二）擅自设立、撤并机构或升、降机构级别，予以罢免至开除处分；（三）擅自招录员工、从系统外调入人员、突破用工筹划，予以记大过至罢免处分；（四）擅自突破工资筹划，或在工资账户列支非工资性费用、在其她科目列支工资性费用，或挪用、截留社会保险基金和补充保险基金，予以记大过至罢免处分；（五）编造虚假劳动人事记录数据，予以警告至记大过处分；（六）拒不执行或抵制上级行派进、调出员工决定，予以警告至记大过处分，并责令执行。第一百二十九条下列违背组织人事工作规定和纪律行为，应予以关于负责人员相应解决，如属组织人事部门工作人员，应调离现岗位：（一）泄露党委酝酿、讨论任免状况，予以警告或记过处分；情节严重，予以记大过至罢免处分；（二）在干部考核工作中，故意隐瞒或者歪曲事实真相，予以警告至记过处分；情节严重，记大过至罢免处分；（三）在干部选拔任用工作中，运用职权对她人打击报复或营私舞弊，予以警告或记大过处分；情节严重，予以罢免至开除处分；（四）在干部选拔任用工作中封官许愿或为跑官要官者提供以便，予以警告至记大过处分；（五）在选拔任用干部工作中收受贿赂，予以罢免至开除处分；（六）长期不归集应存档人事资料，或因工作失误导致人事档案资料不全，予以罚款解决或警告处分；（七）发现员工违法、违规、违纪行为不纠正、不报告、不解决，或故意包庇隐瞒，予以警告至记大过处分；（八）运用职权压制批评、打击报复她人，予以记大过至罢免处分。第十九节违背监察工作规章制度行为及解决第一百三十条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）相应报批备案案件隐瞒不报；（二）办案程序不合法或下达解决决定违背规定程序；（三）对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理；（四）执法监察或其她监督检查活动中，应当发现问题而未发现；（五）对监督检查中发现案件、违规事实或重大线索不及时报告，或应采用办法而不采用；（六）对案件、信访件调查或案件查处不认真，导致调查或查处内容严重失实；（七）发现监察工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露秘密等问题不及时进行纠正和解决；（八）对上一级监察部门规定查处案件或规定予以备案、变更、撤销决定，拒不执行；（九）对已发既有问题监察工作人员没有及时采用有效办法导致不良影响；（十）未经备案、错误事实会面和案件查处等程序作出处分决定；（十一）对下级行请示、报告重要事实、案件或重要线索置之不理或故意迟延时间；（十二）阻挠、刁难信访举报和案件查处工作；（十三）对紧急、影响重大信访事项不及时向关于领导报告或故意压件；（十四）逾期一种月报送案件；（十五）对已经备案或发现重大线索案件隐瞒不报。第一百三十一条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）对100万元以上重大案件或重大案件线索隐瞒不报；（二）监督检查中发现问题隐瞒不报，导致发生案件或事故；（三）阻挠报案或报告案情弄虚作假；（四）压案不办；（五）运用职权袒护或包庇违法违纪人员。第一百三十二条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免或开除处分：（一）运用职权陷害她人；（二）故意泄露案情、调查手段、办法、扩散证据材料；（三）伪造、篡改、隐匿、销毁证据；（四）把检举、揭发、控告材料及关于状况透露或转送给被检举、揭发、控告人员、单位；（五）压制、打击、报复、迫害信访人员。第二十节违背稽核工作规章制度行为及解决第一百三十三条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告处分：（一）不执行上级行稽核工作布置，未准时完毕上级行指定稽核任务；（二）违背稽核工作双重负责规定，不对上级行稽核部门负责，影响稽核工作垂直管理；（三）违背正常稽核工作程序；（四）违背保密规定，擅自透露关于稽核内容；（五）丢失被稽核单位提供重要账务资料；（六）未按规定实行后续稽核，影响监督整治效果。第一百三十四条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）在规定业务、时限范畴内以及所抽取样本中，应发现问题而未发现问题；（二）稽核中发现性质严重违规问题，未按总行规定及时提出移送意见；（三）稽核报告严重失实；（四）对上报稽核报告，未按关于规定及时审批，或故意迟延时间，影响问题整治，导致不良后果；（五）对稽核报告反映问题审批意见不明确，督办单位不贯彻，致使整治不到位；（六）擅自调节、修改、删除稽核报告中反映问题，致使上报稽核报告不真实、不完整；（七）阻挠、刁难稽核人员检查；（八）不执行稽核解决决定和整治意见。第一百三十五条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）纵容、授意、指使、逼迫稽核人员隐瞒事实或弄虚作假；（二）回绝提供与稽核事项关于资料，迟延、隐瞒、谎报状况；（三）稽核检查中发现重大问题不及时上报，导致严重后果；（四）稽核工作人员协助被稽核对象徇私舞弊、隐瞒问题、弄虚作假。第二十一节违背安全保卫规章制度行为及解决第一百三十六条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）营业前未按规定进行安全检查；（二）各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门；（三）营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜；（四）营业期间营业柜台未保持封闭状态；（五）容许外部人员或无关人员进入营业柜台内；（六）临柜人员办理业务中接受她人馈赠香烟、食品、饮料、药物等物品；（七）不按规定程序接受安全检查；（八）在柜台外携款箱候车；（九）营业终了检查不认真，浮现门窗不关或不加锁。第一百三十七条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）未经领导批准，守库员擅自让其她员工替班；（二）容许本单位非当天值班人员进入守库室；（三）守库员上岗后门窗不关或不加锁，报警、通讯、监控等设施不开通、不运用；（四）遇有突发事件，未按防暴预案有效处置；（五）守库员酒后上岗。第一百三十八条有下列行为之一，予以关于负责人员留用察看至开除处分：（一）未准时上岗或擅自离岗，形成一人守库或无人守库；（二）在守库室饮酒、玩牌、会客、留宿她人和赌博；（三）守库期间运用监控设施看电视、录像；（四）在库房内存储易燃、易爆、易腐蚀等危险物品；（五）容许外部人员进入守库室或库房。第一百三十九条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分。（一）押运人员执行任务不携带武器、不穿防弹衣、不戴钢盔；（二）押运人员运钞任务完毕后不及时返回单位办理枪支交接手续；（三）押运途中违背枪不离身规定；（四）不按规定程序运钞，取送款不到位，在营业室外办理款箱交接手续；（五）运钞车司机未认真检查车辆，致使运钞途中发生故障。第一百四十条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）押运途中擅离职守，形成一人押运或无人押运；（二）酒后执行押运任务或在押运途中饮酒；（三）擅自让非专职司机驾驶运钞车，让无关人员搭乘运钞车或携带易燃易爆物品；（四）运钞司机、出纳员、押运员泄露运钞时间、地点、行车路线、现钞数额；（五）将运钞车挪作她用，导致钞币运送不及时或发生被盗被抢等案件、事故。第一百四十一条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）不贯彻领导安全承包责任制和各岗位、各部门安全责任制；（二）未按规定对员工进行安全防范意识教诲和防暴预案演习，员工缺少防范意识和防卫能力；（三）自卫器械、通讯器材、报警设备、运钞车、消防器材等安全设施不完善、不达标或失修，存在隐患不能及时消除或不能督促员工对的使用安全设施；（四）擅自使用暂时工守库、押运、持枪、管枪或因安排不当形成一人守库、押运或无人守库、押运；（五）用人失察，或发现员工有问题没有采用防止办法；（六）对经济民警队伍管理不严，治保、消防组织不健全，制度不完善，防范办法不贯彻；（七）安全检查不认真、不进行登记，应当发现问题没有发现或未提出整治，意见、督促整治；（八）对基层防范工作中存在违规问题隐瞒不报，该罚不罚，该处分不提出处分建议。第一百四十二条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）不贯彻枪支管理规章制度；（二）对持（管）枪人员审查、把关不严；（三）超范畴、超原则配备枪支。第一百四十三条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）领用枪支未按规定办理交接登记手续；（二）执行任务后未及时将枪弹入库、入柜；（三）枪弹未分存分管，枪柜钥匙未双人分管；（四）枪支未擦拭干净，有锈蚀。第一百四十四条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至开除处分：（一）枪支保管不善导致损坏，影响正常使用；（二）枪支走火致人受伤。第一百四十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）用枪不当致人死亡；（二）违规出租、出借枪支；（三）私带枪支外出；（四）非公务用途携带、使用枪支；（五）违背规定管理和使用枪支导致枪支被盗、丢失；（六）领导干部违规配枪、持枪；（七）未经批准擅自购买枪支或通过非正常渠道购买枪支。第二十二节违背档案、印章、保密管理规章制度行为及解决第一百四十六条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记过处分：（一）不准时归档，或归档文献材料不齐全，经批评教诲仍不改正；（二）将应当归档文献、资料等据为己有，回绝交档案部门归档；（三）擅自缩小档案接受范畴；（四）将借阅档案损毁、丢失，或擅自转借、复制档案；（五）明知所保存档案面临危险而不采用有效办法，导致损失。第一百四十七条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至罢免处分：（一）玩忽职守，导致档案重大损失；（二）未经审批，擅自销毁档案；（三）涂改、伪造档案。第一百四十八条出卖档案牟利，予以关于负责人员罢免至开除处分。第一百四十九条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）越权制发中华人民共和国农业银行各级行政公章、内设机构印章和各种业务印章、电子印章（如下统称本行印章）；（二）违背规定使用本行印章，导致不良影响。第一百五十条有下列行为之一，予以关于负责人员记大过至降级处分：（一）因违背管理规定导致印章丢失、被盗；（二）印章丢失后不按规定报告并未及时采用有效办法。第一百五十一条有下列行为之一，予以关于负责人员留用察看至开除处分：（一）违背规定使用印章给本行导致重大损失；（二）未经批准擅自刻制本行印章或复制本行电子印章。第一百五十二条有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分：（一）违背规定制作、收发、传递、使用、携带、复制、摘抄、保管和销毁涉及国家秘密和本行商业秘密文献、资料和其她物品，或违背规定维修和销毁涉及国家秘密和本行商业秘密机器设备、信息载体；（二）非法获取、持有或者过错泄露本行商业秘密；（三）发现国家秘密已经泄露或者也许泄露时，未及时报告关于机关、单位以致影响查处工作，未及时采用补救办法或者妨碍及时采用补救办法。第一百五十三条有下列行为之一，予以关于负责人员降级至罢免处分：（一）非法获取和持有国家秘密、泄露国家秘密；（二）故意泄露本行商业秘密；（三）运用职权指使或者逼迫她人泄露国家秘密或本行商业秘密。第一百五十四条有下列行为之一，予以关于负责人员罢免至开除处分：（一）泄露绝密级国家秘密；（二）故意泄露机密级国家秘密或者过错泄露机密级国家秘密3项以上；（三）向公众散布、传播国家秘密。第二十三节违背后勤管理规章制度行为及解决第一百五十五条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决：（一）未按规定定期检查、保养车辆，或损坏、丢失公务车辆所配工具，致使车辆发生故障，延误工作用车或导致其她不良后果；（二）擅自使用公务车辆或擅自将公务车辆交与她人驾驶；第一百五十六条有下列行为之一，予以关于负责人员罚款解决或警告至记大过处分：（一）指使或纵容驾驶员违章驾驶车辆；（二）隐瞒包庇交通肇事行为；（三）驾驶员违章驾驶车辆，或非专职驾驶员驾驶公务车辆发生交通事故；（四）驾驶员向服务对象索要财物或规定报销票据。第一百五十七条过错导致公务车辆丢失，予以关于负责人员罚款解决或警告