2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷211

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。A．内部控制情况B．账户管理制度C．经营管理能力和投资管理能力D．诚信状况答案：B解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。B项，账户管理制度是基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容。2.以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。

Ⅰ．单一国家型股票基金

Ⅱ．区域型股票基金

Ⅲ．全球股票基金

Ⅳ．在岸股票基金A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。3.《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A．运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券B．向基金管理人出资C．从事承担无限责任的投资D．承销证券答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券。②违反规定向他人贷款或者提供担保。③从事承担无限责任的投资。④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出资。⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。4.我国对基金公开募集申请实行的是（）。A．核准制B．注册制C．公司制D．契约制答案：B解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。5.基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A．机构营销负责人和个人营销负责人B．信息技术负责人和信息安全负责人C．产品负责人和市场负责人D．行政管理负责人和人事绩效负责人答案：B解析：基金销售机构应在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。6.以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。A．基金投资预测说明书B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金合同答案：A解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。7.基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A．履行法定职责未能勤勉尽责B．在履行法定职责时存在失误C．托管人高级管理人员被行政处罚D．连续3年没有开展基金托管业务答案：D解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务；②违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。8.关于开放式基金与封闭式基金的基金净值披露要求，以下表述错误的是（）。A．开放式基金在开放申购与赎回前的基金净值披露要求与封闭式基金是相同的B．开放式基金在开放申购与赎回之后会在每个开放日进行净值披露C．开放式基金在开放申购与赎回之后的净值披露频率要求高于封闭式基金D．封闭式基金采用与开放式基金相同的频率披露基金净值答案：D解析：D项，普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次基金份额净值和份额累计净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。9.规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（）。A．具有强于道德的约束力B．是介于法律和道德之间的一种特殊的规范C．其约束力与法律一样，具有普遍强制性D．通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突出的技术性答案：C解析：规章、制度、纪律等也属于行为规范的范畴，是介于法律和道德之间的一种特殊的规范。这些规范通常由特定组织制定，效力限于组织内部人员。例如，企业制定的工作规程和安全生产制度等。其与法律、道德的区别在于：一方面，这些规范不太强调价值判断，具有突出的技术性；另一方面，这些规范有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。10.下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（）。A．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责B．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书D．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评答案：D解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。11.甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A．在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务B．甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范C．甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则D．甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避答案：A解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。12.根据法规要求，认可为专业投资者的自然人条件有：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。以下不属于上述金融资产的是（）。A．保险产品B．信托计划C．银行理财产品D．未上市公司股权答案：D解析：认可为专业投资者条件要求中的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。13.关于开放式基金，下列表述错误的是（）。A．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B．一般有一个固定的存续期C．投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产D．基金份额数量不固定答案：B解析：B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。14.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A．下1个节假日前B．当日C．次1个交易日D．次2个交易日答案：C解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。15.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是（）。A．普通投资者可以在一定条件下转化为专业投资者B．基金销售机构可以自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者C．专业投资者不能转化为普通投资者D．普通投资者转化为专业投资者，必须以书面形式向基金销售机构提出申请，并提供相关证明材料答案：C解析：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。16.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金业务中对合格投资者人数的穿透核查，下列说法正确的是（）。A．以合伙企业方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者B．以契约方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者C．以公司形式汇集他人资金投资私募基金的，需要核查其股东是否符合合格投资者标准并合并计算人数D．负有穿透核查职责的主体是私募基金管理人和私募基金销售机构答案：D解析：AB两项，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。CD两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。17.对于基金合同生效1年以上但不满5年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A．基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告B．计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C．基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间应当不超过6个月D．应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩答案：C解析：A项，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。B项，应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。C项，基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月。D项，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。18.某资产管理有限公司可向（）推介该契约型基金。

Ⅰ．某高校基金会

Ⅱ．某保险资管发行的资产管理计划

Ⅲ．某券商发行的资产管理计划

Ⅳ．自然人投资者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。19.某基金公司设立并发行的××增利货币市场基金，下列说法正确的是（）。A．该公司不能向其机构客户推介该货币基金B．该公司将该货币基金包装为“增利宝”，在未取得基金销售资格的第三方基金销售机构销售C．该公司可以通过任何一家商业银行销售该货币基金D．该公司若委托A证券公司销售该货币基金，需确保A证券公司具有基金销售资格答案：D解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。20.关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。A．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格B．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格C．基金销售人员需由所在机构进行执行注册D．未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动答案：A解析：A项，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。B项，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。CD两项，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。21.关于ETF上市后的信息披露，下列说法正确的是（）。A．每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单B．每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）C．每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单D．每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）答案：A解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。22.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（）。A．不得预测基金的投资业绩B．不得登载专业人士的推荐性文字C．不得有选择性披露重大信息D．不得和基金招募说明书同时刊登答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等情形。23.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A．封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高B．封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定C．如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加D．如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力答案：C解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。24.关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A．会员大会及理事会的职权由中国证监会规定B．协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案C．会员大会是协会的权力机构D．理事会是协会的执行机构答案：A解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。25.基金合同约定的事项包括（）。

Ⅰ．基金当事人的从业年限

Ⅱ．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

Ⅲ．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

Ⅳ．基金资产净值的计算方法和公告方式A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；⑪与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；⑫基金财产的投资方向和投资限制；⑬基金资产净值的计算方法和公告方式；⑭基金募集未达到法定要求的处理方式；⑮基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；⑯争议解决方式。26.关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A．基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例B．起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用C．提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展D．有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险答案：C解析：AB两项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。C项，基金投资与证券市场股票市值无明显关系。D项，近年来，投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。27.关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是（）。A．投资者在募集期内仅可认购2次基金份额B．投资者在募集期内仅可认购1次基金份额C．投资者在募集期内可以多次认购基金份额D．投资者认购申请被正式受理后可以撤销答案：C解析：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。AB两项，投资者在募集期内可以多次认购基金份额。D项，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。28.下列属于基金管理中的内幕交易行为的是（）。A．基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息B．基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司的业绩增长情况，据以开展基金投资C．研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测D．基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票答案：D解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。29.关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）。A．督察长有权列席公司投研联席会B．为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长C．督察长由总经理聘任，对总经理负责D．督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案答案：A解析：A项，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。B项，投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。CD两项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。30.下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。A．是一项专业性很强的服务B．要保持长时间的持续的服务来满足客户需求C．在服务时必须遵守相关业务规则D．重点展示公司的投资业绩答案：D解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性。基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。②规范性。在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。③持续性。客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。④时效性。基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。31.基金管理人运用固有资金认购本公司的新基金时，基金管理人应披露的事项包含（）。A.基金管理人认购的金额B.适用的费率C.基金管理人认购使用的账户D.自有资金的来源答案：B解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况。32.对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（）。A．赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产B．赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产C．赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产D．赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。33.关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。

Ⅰ．产品设计同质化

Ⅱ．市场细分不到位

Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足

Ⅳ．产品定位不明确A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。34.根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，关于投资合规性风险管理的措施表述错误的是（）。A．对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制B．每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况C．通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制D．重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资人等行为答案：A解析：通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。35.某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，下列做法正确的是（）。

Ⅰ．对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置

Ⅱ．对该行投资者进行分类

Ⅲ．对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估

Ⅳ．将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法。③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序。④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法。⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。36.在基金管理人加强合规文化建设过程中，重要性排序相对靠后的是（）。A．加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流B．有效落实合规考核机制C．引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识D．加强管理层对合规文化建设工作的重视程度答案：C解析：基金管理人加强合规文化建设，应在下列四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。③有效落实合规考核机制。④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。37.张三大学刚毕业，进入一家私募基金管理人从事私募基金备案工作。对于张三的看法：

Ⅰ．我只是一名普通员工，所以没有义务制止和向监管机构举报其他员工

Ⅱ．我不是合规人员，没有主动跟踪法律法规修订的义务

根据基金从业人员职业道德的基本要求，以上判断正确的是（）。A．Ⅰ不正确、Ⅱ正确B．Ⅰ正确、Ⅱ不正确C．Ⅰ和Ⅱ都不正确D．Ⅰ和Ⅱ都正确答案：C解析：Ⅰ项，守法合规职业道德规范要求普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。Ⅱ项，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。38.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。39.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。A．认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B．认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回C．认购费一般高于申购费D．认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T＋2日内确认答案：D解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。40.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（）原则。A．公平对待B．经营运作公开、透明C．业务与信息隔离D．公司独立运作答案：D解析：公司独立运作原则是指公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构，公司不得签署任何影响公司经营运作独立性的协议。41.某基金公司员工甲认为，风险管理是风险控制委员会和风险管理部的职责，与公司其他部门没有关系；员工乙认为，风险管理应遵循最高性原则，因此在风险管理过程中，可以不受公司制度的约束。关于两位员工的说法，下列判断正确的是（）。A．甲和乙的说法均错误B．甲的说法错误，乙的说法正确C．甲和乙的说法均正确D．甲的说法正确，乙的说法错误答案：A解析：基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。最高性原则是指风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。42.某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额（收取销售服务费）持有期为20日，收取的赎回费为100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。A．50元B．75元C．100元D．25元答案：C解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。43.某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（）。A．基金资产净值B．基金份额上市交易公告书C．基金年度报告D．基金份额发售公告答案：D解析：基金管理人向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。44.基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以下说法正确的是（）。A．公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德B．公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德C．公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D．公司的行为违反了客户至上的基金职业道德答案：B解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。该公司的行为违反了专业审慎职业道德中持证上岗的要求。45.下列关于基金管理人管理层的工作职责的说法中，错误的是（）。A．基金管理人管理层不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动B．在单一股东情况下，基金管理人管理层可以接受