实施声誉风险自查报告

实施声誉风险自查报告声誉风险自查示范报告（一）今年以来，XX市XX区协会坚持标本兼治的原则，抓根本，牢牢把握制度、实施、监督三个环节，以制度实施年活动为载体，从合规风险管理体系全面建设入手，狠抓五个到位，做好合规管理、监督、检查整顿合规经营，进一步规范经营行为，防范事故发生，有效促进辖区农村信用社又好又快发展。我们的主要方法是：重视组织领导到位年初以来，盟领导班子将合规管理纳入重要议事日程和年度目标考核，作为选优的重要内容，并坚持不懈地努力。一是成立领导小组，以党委书记、董事长为组长，纪委书记、监事会主席为副组长，管理团队、部门负责人为成员。它负责组织、检查和监督整个活动，审计、监督和安全部具体负责这项工作。二是分别制定了体系实施年活动和合规管理与合规运行自查自纠的实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到有针对性。三是实行第一责任人制度，工会监事与信用社董事、信用社董事与员工签订XXX责任书，进行合规经营自查自纠。协会领导和部门负责人要按照分工履行职责，认真履行职责，带头以身作则，以身作则，努力做合规的领导者，为深化改革、促进发展奠定基础。抓好合规意识教育，培训学习到位为了提高全体员工特别是新青年员工的合规意识，协会首先将自省协会成立以来出台的制度措施、财务职业道德、法律法规和各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学习法律、了解规则、遵守纪律、遵守制度的意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内，美联社组织了乂个培训班，培训学员为XXX人，其中90%以上是一线员工，让大家真正认识到内控优先、制度为先的重要性，了解并熟悉了本岗位内控重点，积极防范和发现风险。三是采用自学、集中学习、分散学习、岗位交流学习、互动讨论学习等形式，认真研读《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等商科书籍。同时，结合实际案例防控，将典型案例预警教育融入活动中，分析案例，总结教训，标本兼治。盟监察部门随时收集相关典型案例，认真分析原因，定期以文件形式上报，增强了学习的针对性。大家写学习笔记和心得体会，进一步加深对系统的理解和再理解。四是利用激励机制检验学习效果。10月中旬采用自下而上的选拔方式，信用社、协会推荐XX员工进行合规知识竞赛；11月下旬，全组织管辖的XXX员工参加了省协会不同岗位的系统学习考试，考试成绩与员工目标责任考核及来年岗位聘任挂钩，及格加强基础管理，规范柜台操作，是提高工作效率、减少差错、防止事故发生的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线岗位严重不足，规章制度难以落实。一是本着精简高效的原则，根据用工制度改革方案，兼顾全辖网点的业务规模、服务对象、业务量等因素，工会合理确定XXX个岗位，合并XX个低效网点；二是面向社会，广纳人才，聚集人才。高校和中专的XX毕业生被公开聘为短期合同工，计算机、法律、财务审计等专业的XX专业人员被委托给省协会。经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内部控制执行难的矛盾。第三，根据《商业银行合规风险管理指引》的要求，美联社设立了合规风险管理部门或合规风险管理岗位，制定了合规风险部门的职责和岗位职责。四是建立流程库。由审计、监察、保卫部门牵头，财务、信贷、人事、办公等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷的职责。按照一个手册一个业务，一个制度一个流程，一套制度一个岗位的要求，细化了各项业务的操作流程，杜绝了违规操作，有章可循。狠抓制度落实，监督检查到位一是区协会注重自查。制定《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，明确自查工作的指导思想、工作目标和总体要求，全面开展全区信用社合规管理和合规经营自查工作。根据2021-20XX年现场检查发现的主要问题，整理出4个方面的16类问题，以文件形式下发各机构，并与XX银监局《2021-20XX年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一起转发各机构自查。各派出机构还将对2021年6月25日以来在银监部门、省联办XX办、区联办、自查中发现的各类问题进行整理，整理成篇，整理后分发给每一位员工逐一整改。第二，特别注意检查。先后开展了决算真实性、重空凭证管理、内控制度落实、贷款本息、财务收支、合规经营、合规经营等专项检查，重点查找经营过程和管理环节中的漏洞和弊端，针对发现的问题下发XXX整改通知，并指定专人限期整改。第三，做好审计检查。美联社审计大队成立后，制定《稽核大队管理办法》，进行分组划片，进行突击检查。按照省联社审计工作要及时开展、业务要全覆盖的管理要求，已完成对XX网点的序贯审计，并对检查中发现的问题发出整改通知。同时，加强后续审计，强化责任监督。对专项检查、现场审计和序贯审计后的整改落实情况进行审查，确保审计工作的严肃性。第四，注重账目联审，规范操作行为。各信用社将根据季节进行分支机构（储蓄所）的会计核算、重空使用和信用数据交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX（社）次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对XXX案件和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与九种人和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有乂乂名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器乂台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职乂人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。声誉风险自查报告范文（二）近年来，工行山东分行营业部一直高度重视声誉风险管理工作，严格按照标本兼治、综合治理，正面引导、积极应对，分类分级、妥善处置的工作总要求，积极开展声誉风险管理工作，全力做好声誉风险监测和排查，努力营造和谐的舆论氛围和良好的发展环境。一、提高全员思想认识，确保组织管理到位。牢固树立责任意识和大局意识，进一步增强政治敏锐性，强化责任感和使命感，从讲政治的高度，组织全员积极关注新形势下舆情工作可能出现的新的热点和难点问题，从业务流程上、管理制度上防控风险隐患，全面深入开展声誉风险日常监测和排查工作，不断完善风险防范长效机制。二、周密组织日常监测，确保工作落实到位。采取多种方式，全面细致、深入持久开展声誉风险日常监控，抓好舆情危机前期预防工作。通过摸清风险底数，明确盯防重点，完善应急预案，落实防控措施，把风险责任分解并落实到机构、部门和人员，确保责任到人、排查到点、层层落实、环环到位，对舆情信息早发现、早处理、早控制。特别加强防范由各类服务问题演变而成的声誉风险。三、定期组织开展风险排查，确保排查到位。严格按照声誉风险管理制度规定的排查范围、内容和标准，定期对全辖的客户、机构、业务、系统、产品、服务等各个方面，组织开展声誉风险排查工作，形成重点风险名单，建立风险档案，责成专人对风险名单进行盯防，落实责任人，严防因敏感性、普遍性、系统性问题引发声誉风险事件。四、落实重大事件报告制度，确保信息反馈到位。根据风险排查情况和报送规定，及时向上级行和银监局报送重大风险隐患。对于符合银监会和工商银行重大突发事件报告制度要求的重大突发事件，要求按照规定时限、路经和要求，及时报送，不得捂、拖、推、瞒，确保信息沟通和反馈及时到位。五、不断完善应急管理机制,确保应对处置到位。对排查出的风险隐患和风险事件，积极开展媒体和社会舆论正面引导，采取有效措施快速妥善处置，严密防控风险的积聚和事态的扩大。对负面舆情和声誉事件的处置周密制订预案，因情施策，对不同的情况实施不同的预案，不断提高妥善处置声誉风险的能力，确保各项业务稳健运营。声誉风险自查报告范文（三）一、重大声誉风险事件应急预案的目的为引导我社有效管理声誉风险，完善全面风险管理体系，更好地维护金融消费者权益，做好惠民工作，指导各部门、各营业网点建立舆情分类报告机制，明确舆情监测责任和报告路径，逐步完善声誉风险管理信息报告体系。二、职责及分工（一）组织机构成立了**信用社声誉风险管理领导小组。组长：***成员：***（二）领导小组人员分工组长：组织和部署各网点要以开放、积极的姿态，坚持及时准确、公开透明、导向正确的原则，做好舆情工作，把舆情工作作为为人民群众服务，提升经营管理水平，改善金融服务，增强风险管理能力的重要工作之一，主动有效地防范声誉风险和应对声誉事件，避免负面舆情升级和损害信用社声誉。成员：做好舆情监测及时准确，要搜集调查传播源头和路径;要掌握传播范围，对舆论态度、评论、诉求有全面充分的认识，发现舆情第一时间及时上报;舆情引导要积极主动，正确有效，要将正面宣传、新闻调控、网评引导相结合，形成引导合力，舆情报告内容要完整，要将相关应对措施写入报告内容及时报告。三、应急预案根据联社声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响，监控我社声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。（一）各网点必须明确有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。（二）全体员工负责我社声誉风险管理,配备与我社业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。（三）明确我社各网点在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。（四）确保全社员工接受相关领域知识，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。（五）培育我社声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。（六）各网点要将舆情监测工作制度化，明确分工，落实责任，并对监测应对情况进行记录，尤其是做好负面信息和舆情的记录，并开展舆情研判，评估声誉状况，评价应对效果从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。（七）舆情信息研判，实时关注