银行三年合规文化建设规划方案

银行三年合规文化建设计划依据农业银行“3510”发展战略和《企业文化建设实施方案》确定目标和愿景，从今年开始至后年,用三年时间、分三个阶段，在全行广泛深入地开展合规文化建设。为扎实有效推进此项工作，特制订本计划。一、充足认识加强合规文化建设关键性及紧迫性合规文化是立行之本、经营之本，是企业文化关键组成部分，是农业银行实现长治久安和可连续发展基础和根本确保。多年来,总行党委高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设关键内容，主动提倡诚信和正直价值观念和行为准则，公布实施《中国农业银行合规政策》（以下简称“《合规政策》”）、《中国农业银行职员行为守则》（以下简称“《职员行为守则》”），确立合规文化基调，推行合规发明价值、人人合规、主动合规等合规理念，合规文化建设取得了一定进展。然而，从内外部检验情况看，同质同类违规问题仍然屡查屡犯，全行合规管理意识相对微弱、制度实施力不强、合规文化基础不实情况还未从根本上得到有效改善。突出表现在四个方面:一是合规文化建设手段单一，缺乏连续有效推进，合规发明价值理念还没有深入人心。二是制度实施简单化、表面化，抵触性、选择性、被动式或应付式实施问题还不一样程度地存在。三是内控合规体系建设尚处于初级阶段，内控合规部门对全行内部控制、合规管理综合牵头作用还未能得到充足发挥。四是激励和约束机制不尽完善。在人才成长、考评分配及激励机制方面导向作用发挥得还不够到位，在检验监督、责任追究约束机制方面，整体协力还未形成。所以，全方面加强合规文化建设，努力培育合规文化理念，是农业银行从根本上提升制度实施力，建立健全案件防控长久有效机制，实现稳健经营、长治久安和科学发展迫切要求；是完善农业银行企业治理、提升风险管理水平，增强关键竞争力，实施战略转型关键基础；是我行顺利实现首发上市、连续满足监管要求、提升社会公信力基础条件。二、合规文化建设指导思想、目标和标准（一）指导思想合规文化建设指导思想是：以科学发展观和农业银行“3510”发展战略为指导，以落实《企业文化建设实施方案》为统领，以落实《中国农业银行内部控制基础要求》（以下简称“《内部控制基础要求》”）、《合规政策》和《职员行为守则》为根本，统筹计划、整体联动、多策并举，连续推进包含合规理念、制度文化、实施力提升等内容合规文化建设，努力形成全行职员高度认同、自觉遵照，含有农业银行特色、较为成熟合规文化，为全行深化改革、稳健发展提供保障。（二）建设目标经过全方面有效地连续推进合规文化建设，培育农业银行合规理念，使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基础完备，合规文化建设长久有效机制基础形成，职员主动合规意识和实施力显著增强，真正使合规文化渗透到业务操作各步骤，融入到职员思想行动中，贯穿于经营管理全过程，成为领导干部追求、职员向往；合规管理和内控能力达成中国同业优异水平，全行重大违规违纪及案件数量得到有效控制，亿元资产发案率显著下降；一级分行、二级分行和县级支行内控评价一类行占比显著提升；资产质量不停提升，各项监管指标优于监管部门要求；涉诉纠纷胜诉率大幅度提升；外部监管处理处罚逐年降低。——今年，着力打基础。在总结多年来合规文化建设工作基础上，全方面开启合规文化建设工作。以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为根本，结合银监会组织开展“今年银行业内控和案防制度实施年活动”不停强化合规理念，为打造含有农业银行特色合规文化奠定基础。――明年，深入推广根植。在全方面总结今年合规文化建设工作基础上，制订新十二个月合规文化建设工作意见，将合规文化建设不停引向深入。经过深入查找风险隐患，落实整改方法，加大整改力度，主动推进规章制度建设工作朝着规范化、系统化、程序化方向健康发展，使全行上下充足认知合规文化、接收合规理念、形成合规习惯。――后年，不停巩固提升。在总结前两年合规文化建设基础上，全方面落实合规文化建设方法，提升合规文化建设水平，基础形成合规文化建设长久有效机制，使合规文化理念和内控合规制度“内化于心、固化于制、外化于行”，在全行形成良好合规文化环境。（三）建设标准一是坚持“合规从高层做起”标准。各级行领导不仅要成为合规文化建设科学决议者、主动提倡者、强力推进者，而且要成为合规文化及规章制度模范实施者，坚持亲历亲为、率先践行合规文化。各级行管理部门要带头依法合规经营，主动推进和促进全行合规文化建设。二是坚持和企业文化建设同时标准。合规文化建设要深度融入、紧密嵌入企业文化建设之中，遵照企业文化建设总体要求、标准及目标，和企业文化建设同时推进、相互促进、相得益彰。三是坚持多策并举、整体推进标准。采取教育、引导、检验、督导等方法，处理思想认识和处理体制不全、机制不活等深层次问题并重，奖惩并举，标本兼治、综合治理，各级行整体推进，各部门齐抓共管，全体职员共同参与。四是坚持重视实效、连续渐进标准。各级行、各部门要紧密联络本身经营管理、职能定位和履职实际，紧紧围绕业务发展和职员思想，深入分析各类违规违纪现象及案件发生根源，重视处理实际问题，要有放矢，增强合规文化建设针对性、操作性和实效性，要统筹计划、立足长远，循序渐进、重视长久有效。三、合规文化建设步骤及关键内容从今年开始，全行合规文化建设分三个阶段，分步实施。第一阶段：合规文化基础建设年（今年）。（一）主动计划、组织发动、全方面布署。主动组织，广泛深入地开展合规文化建设调研，确定全行合规文化建设工作总体要求、标准、目标及保障方法；整合理顺内控合规管理体制，调整充实内控合规组织机构和职员队伍；全方面布署合规文化建设工作，召开合规文化建设工作动员大会，层层进行组织发动。同时，根据银监会相关今年《银行业内控和案防制度实施年活动指导方案》要求，将合规文化建设和“银行业内控和案防制度实施年活动”有机结合起来，对具体工作任务和活动内容进行分解并着力抓好落实。（二）强化学习、加强宣传、组织宣讲。一是开展《银行业金融机构从业人员职业操守指导》（以下简称“《职业操守指导》”）、《职员行为守则》、《中国农业银行职员违反规章制度处罚措施》（以下简称“《违反规章制度处罚措施》”）等规章制度学习教育，用规章制度、合规理念规范职员从业行为。二是充足利用《中国城镇金融报》等媒体，组织开展形式多样宣传活动，创新宣传工作方法方法，大力宣扬合规文化理念，立即反馈相关信息、总结交流工作中亮点和经验，主动营造合规文化建设良好环境和声势。三是深入开展合规文化建设宣讲活动。经过“一把手讲合规”，部门领导“倡合规”、广大职员“议合规”等形式，对身边“经典人、经典事”和具体案例进行剖析，摆事实、讲道理、讲制度、讲成效、讲危害，引导职员养成“时时合规、事事合规、四处合规”良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”转变，由“形式合规”向“实质合规”飞跃。（三）查找缺漏、理顺关系、抓好整改。一是认真查找现行规章制度缺漏，尤其要着力查找目前规章制度之间衔接不顺，职能不清和过分控制等方面存在问题。二是深入厘清内控合规部门职责边界，完善内控合规管理体系，建立健全部门工作运行机制，着力打造一支优异、专业内控合规职员队伍。三是认真查找制度实施方面存在突出问题和微弱步骤，探索处理问题有效措施，做到边查边纠，努力争取整改到位。（四）组织考评、总结评价、表彰奖励。统一组织问卷测试，检验学习成效；结合本身岗位履职和年度总结评价情况，开展述职述廉述合规；在全方面总结开展合规文化建设工作经验基础上，表彰一批合规文化建设优异单位和优异个人，推进合规文化建设工作健康有序地纵深发展。第二阶段:合规文化推广根植年(明年)（一）建立合规文化宣讲常态机制。一是将合规文化理念、规章制度和《职员行为守则》、《职业操守指导》、《违反规章制度处罚措施》等，作为职员入行培训、上岗培训、任职培训和日常培训必修课，经过问卷考试、案例分析、座谈讨论、撰写心得体会等方法，将合规文化理念及规章制度学习灌输，变为职员看得见、摸得着、用得上宣讲和实践过程。二是创建职员合规文化交流平台，建立相关信息处理、反馈机制，传导合规理念，解答职员迷惑，引导职员主动合规。三是按摄影关要求要求，各级行要实施合规例会制，定时通报分析合规风险情况，立即发觉并提醒合规风险。四是将合规检验座谈会、问题通报会作为检验活动必经程序，立即通报问题，揭示隐患，宣讲合规。五是全方面推行干部职员年度“述职述廉述合规”制度及合规承诺制度。六是按年度表彰奖励合规优异单位、合规标兵。（二）不停完善内控合规管理体系。一是跟踪评价内控合规组织架构体系，调整优化内控合规部门职责和内部运作机制，提升合规管理专业化水平。二是深入完善内控合规制度体系。连续规范制度管理工作，对《中国农业银行股份规章制度管理基础规范》实施情况和各项规章制度有效性开展后续评价；动态改善并不停完善规章制度，基础形成份层、分类、分块管理规章制度框架体系；完成合规手册编写，做好手册培训和实施，动态充实调整完善手册。三是研究引入优异内控合规工作质量管理理论、技术和方法，构建含有农行特色内控合规质量体系。四是深入健全内控合规监督体系，初步建立运行内控合规综合信息系统和合规风险监测系统，连续开展合规风险监测、检验，确保主管部门尽责监督职能得到充足发挥。五是全方面建立诚信举报核查制度、合规问责制度、合规绩效考评制度，建立健全干部职员合规档案，改善职员违规积分管理。（三）开展自查自纠、做好阶段总结。各级行、各部门、各营业机构，要对照总行合规文化建设工作总体布署，联络实际，制订切实可行自查自纠方案。对合规文化建设开展以来情况和效果进行自查评价，认真查找工作中存在问题和不足，针对突出问题，不停调整工作关键，立即落实并强化整改方法，推进合规文化建设工作纵深发展。上级行要对下级行合规文化建设工作进行阶段性抽查评价。对抽查评价中发觉工作方法落实不到位，效果不显著单位要进行补课。第三阶段:合规文化巩固提升年(后年)（一）推进形成合规文化建设长久有效机制。深入改善完善学习、教育、培训和宣传机制，深度根植合规文化理念；连续推进制度动态调整和机制不停优化完善，将关键岗位制度要求嵌入固化到业务操作和管理系统中，实施有效机器制约；整合完善检验监督奖惩机制，着力提升制度约束力和实施力；不停建立健全和改善完善科学有效业务考评评价体系和薪酬分配机制，充足发挥合规文化正向激励作用；全方面提升内控合规管理水平，基础形成完善高效内控合规体系和运作机制；深入厘清和落实合规文化建设工作责任，切实将合规文化建设融入经营管理各项工作、各个岗位、各个步骤，并将其纳入党建工作、惩治和预防腐败体制建设、干部管理和各项活动之中。（二）组织检验验收，深入推进工作。在后年下六个月，各级行要对合规文化建设情况进行全方面总结，在此基础上，对各级行合规文化建设工作组织检验验收，对工作开展情况、采取方法、取得成效、存在问题进行总体评价，同时要深入研究建立合规文化建设长久有效机制，深入推进合规文化建设深度开展目标和方法。在认真总结前三年合规文化建设经验和成效基础上，制订合规文化建设纲要，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化轨道健康发展。（三）加大对问题整改力度，提升检验结果利用水平。各级行、各部门要举一反三，从制度、机制、步骤及人防、机控等方面，深入查找存在漏洞和风险隐患，落实改善完善方法，并作为对被检验行、单位和部门关键考评内容。（四）总结工作经验，表彰优异经典。在检验验收和总结评价基础上，召开全行合规文化建设总结表彰大会，总结交流合规文化建设经验，完善推广合规文化建设长久有效机制，表彰合规文化建设工作优异单位和个人，树立一批合规文化优异经典，促进合规文化建设工作常抓不懈，常抓常新。四、保障方法及工作要求（一）加强组织领导，明确责任分工。各级行要切实加强对合规文化建设组织领导。总行成立以党委副书记、副董事长、行长张云同志任组长，党委副书记、监事长车迎新同志任副组长，各部门责任人为组员合规文化建设领导小组，领导小组负责合规文化建设工作计划和方案制订、组织推进和协调指导全行合规文化建设等工作。领导小组下设办公室，办公室设在内控合规部，具体负担领导小组日常事务工作。省、市行也要成立对应合规文化建设领导组织机构。各级行“一把手”是本级行合规文化建设第一责任人，对活动组织、实施、推进、成效等方面全方面负责；分管行领导对其分管工作合规文化建设工作负责；各部门责任人对本部门及下级对口部门合规文化建设工作负责；各营业机构责任人对本单位相关工作负责。（二）高层表率推进，促进共同合规。大力推行诚信和正直职业操守和价值观念，着力提升全体职员合规意识。总行机关要率先落实合规文化建设方法，各部门要连续推进本条线合规管理，将合规理念、合规操作作为尽职履责基础要求，全方面纳入工作安排、制度步骤、指导培训、指标设计、尽职监督和考评评价等各个方面。各级行领导和机关部门要率先垂范，努努力争取做合规文化建设模范实施者、直接传导者和强有力推进者，经过日常管理工作，将合规文化理念灌输到下级部门和基层一线，嵌入到经营管理全过程，带动全行合规操作。营业机构要将规范职员行为操守、业务操作、实施规章制度，作为上岗操作基础要求，做到人人合规、事事合规、时时合规。各级行职能部门年初要将合规要求融合在本条线工作意见中，并给予督促落实；年末要对合规工作进行总结、分析并按要求汇报，年度考评时要将合规管理情况作为评价部门履职关键依据。（三）完善检验监督，强化合规管理。一是要加强职员行为管理，深入完善职员行为排查制度，提升排查效果。二是各业务部门要根据立即制订出台尽职监督管理措施制订本条线尽职监督实施细则，落实工作责任和具体方法，提升尽职监督水平，内控合规部负责考评评价各部门尽职履责情况。三是统筹监督检验资源。内控合规部要加大统筹整合各部门检验监督需求，统一下发年度检验计划，形成监督检验协力，提升监督检验效能。四是改善检验方法。将专题检验和日常检验、现场检验和非现场检验、业务检验和行为排查有机结合，探索建立长久化、滚动式合规检验机制，增强检验监督工作广度、深度和力度。五是加大责任追究力度。对违规和案件当事人及相关责任人，严格落实重大案件“双线问责”、“上追两级”、“一案四问