基层分局推动EAST系统推广应用的思考

基层分局推动EAST系统推广应用的思考EAST推广应用，是推动银行监管工作跨越行为监管和意识监管的初级阶段，迈入数据监管和跨界监管的高级阶段的关键一步。本文结合分局监管工作实际，探讨推动EAST系统在基层银行业监管工作中的落地应用。一、提升认识，把握EAST应用“三个契机”（一）把EAST推广应用作为提升监管队伍素质的重要契机。EAST系统操作的特点，是入门易、精通难。核心是需要高素质的监管人员，通过纯熟的监管知识、清晰的检查思路、丰富的监管经验，并且高度熟悉被查银行情况，才能将业务检查思路和数据库表对接起来，设计出质量较高的检查模型，从而找准关键点，实现“精确打击”。（二）把EAST推广应用作为提升基层银行业监管工作质效的重要契机。在当前各银行业机构大量运用系统及数据承载经营管理理念的信息化环境下，如果现场检查仍沿用过去手工查账的老办法，无异于驾着牛车追赶汽车。EAST系统作为基于数据技术的检查系统，能将管理的面、系统的线和数据的点有效串接起来，实现批量式关联和快速匹配，快速找到风险点，将检查人员从重复、繁重、机械的手工劳动中释放出来，恰如打开信息化环境下的银行大门的钥匙。（三）把EAST推广应用作为提升内部精细化管理的重要契机。以往“单兵作战”的现场检查模式、“铁路工人，各管一段”的监管模式，已经不适应于EAST的应用。在信息化环境下，先进计算机技术可解放检查人员的简单重复劳动，同时也更依赖于现场、非现场、科技、统计等人员的统筹协调、团队作战和联动效应。同时，对现场检查质量的考评，将可直接通过EAST调用数据进行分析，而不必像原来一样完全依赖于现场检查报告。二、积极筹谋，抓住EAST落地应用的三个关键步骤。（一）保密工作是前提。EAST模型设计应用的组件、关键字段以及银行业机构的实际数据，都应该严格保密，通过制定EAST数据保密管理办法等措施，加强对工作人员保密意识的教育，确保不失密、泄密。（二）长远规划是基础。当前，基层分局缺乏有运用经验和专业知识的人才，且日常监管工作千头万绪，如何将EAST系统推广应用与日常监管工作有机结合起来，使EAST使用从被动转为主动，从学习了解转为实践应用，这需要一个完整的计划和一个较长的过程。建议基层分局参照《陕西银监局系统青年EAST岗位建功行动计划》，着手制定分局青年EAST岗位建功行动计划，从青年干部做起，带动每一位监管人员学习、使用、掌握系统功能。（三）考核是导向。逐步把监管人员对于EAST系统的应用，与年度考核、创先评优、干部培养等挂钩起来，提高全员学习应用EAST的积极性，用好、用活考核这个“指挥棒”，真正形成以老带新、以点带面的作用。三、强化领导，锤炼EAST推广应用队伍。（一）设立EAST推广应用办公室。明确负责领导和工作人员，具体承担EAST推广应用的常态化工作，如路径设定、上传下达、竞赛或培训活动的组织、信息报送等。（二）组建EAST应用兴趣小组。鼓励分局干部熟练掌握EAST系统工具和建模方法，按照法人和分支机构，分为两个研究主题方向，深入研究EAST系统与现场检查、非现场监管和统计分析的结合运用，充分发挥大数据分析功效和风险预警功能。（三）组建培养讲师队伍。选拔出3类讲师：分别为业务能手讲师，负责对银行业务流程进行讲授，解决新进员工和综合科室员工对银行业务流程和会计知识不熟悉的问题，如某笔业务对应的“借”或“贷”会计分类问题等；监管法规讲师，负责对监管法规制度进行讲授，解决监管法规掌握不熟练的问题，如对于重组贷款分类的相关规定，以及银监会续贷新规对于小微企业续贷的特殊规定等；系统操作讲师，负责对系统界面、操作流程进行讲授。四、强化三种机制，为EAST推广应用保驾护航。（一）强化宣传机制，大力营造EAST应用氛围。建议在分局内网开设专栏，由分局EAST推广应用办公室，采集兄弟单位的好做法、好模型，以及分局在EAST推广应用中的最新进展信息，予以发布。（二）强化培训与现场检查的结合机制。一是着手建立一套渐进式、全覆盖的培训系统。29名参加陕西银监局EAST应用培训的干部，应以掌握并熟练运用为达标标准，部分老同志、综合科室同志，以参加分局自行组织的EAST培训为主要方式，以大体了解、不致遗忘、能够配合为达标标准。争取达到全员参与、全民皆兵的效果。二是在EAST兴趣小组的基础上，选拔建立EAST应用人才库，进而建立与监管科之间的沟通联络机制。EAST应用人才队伍直接参与查前分析会议或参与现场检查，与监管科一道，深入剖析银行业机构在风险管理、内控建设和流程制度等方面的问题。（三）强化EAST推广应用的长效机制。一是模型的标准化。将检查业务要素按照客户、流程、管理和风险四方面分类细化，结合汉中辖区金融机构的运行特点，以及分局的监管理念，完善检查思路和模型设计，提高EAST系统应用的效果。二是持续应用的常态化。进行深入的数据挖掘，打通非现场与现场环节的联结，通过同类银行间数据对比，发现同类银行中的同质问题和差异问题。三是制度化。制定并改进