银行风险控制部岗位职能职责

银行风险控制部岗位职责部门总经理部门总经理授信审查岗放款审查岗放款审查复核岗综合岗法务岗一、部门总经理负责主持风控部全方面工作。负责落实落实总行相关方针、政策、计划、制度要求、工作方法等。负责分行授信项目审查管理工作，包含授信审查制度建设、权限内授信项目标审批、需上报总行审批授信项目标复审及对分行审查员审批权限项目标事后核查，及其它和授信相关管理工作。负责分行押品鉴价管理，包含对入围评定机构资质核查、审核权限内审批项目标押品鉴价及上报总行项目鉴价合理性审核，和其它鉴价相关管理工作。负责分行放款审查管理，包含放款审查制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项审批及其相关管理工作。负责授信协议用印审批。组织开展和分行授信相关合规工作，包含组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检验和整改，确保分行授信工作合规有序开展。负责分行授信及非授信法律文书会签审批。负责组织开展分行不良信贷资产清收及管理，包含组织相关人员商讨处理方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务贷后管理，包含落实贷款条件达成、授信用户经营情况跟进管理、信贷资产分类管理等和相关制度建设。负责分行操作风险综合管理，包含审定操作风险定时汇报；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。负责本部门职员日常业务培训，不停提升本部职员各项工作技能。负责完成上级领导交办其它各项工作。二、授信审查岗负责分行授信审查，包含审阅调查汇报、对授信企业进行实地走访、审批权限内授信项目和对上报上级审批授信项目提出自己审查意见。依据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。负责分行用户经理对信贷政策、信贷审查咨询解答。负责信贷审查员权限内担保品鉴价，出具鉴价意见并依据需要进行现场核查；对权限外担保品负责提交鉴价岗鉴价。负责所审查项目标贷后管理相关工作，指导用户经理贷后检验工作，并审查贷后检验汇报、访客汇报、预警汇报，提出信用评级、风险分类调整提议等。兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定时对押品账实查对盘点。帮助部门总经理工作并做好部门总经理交办其它事项。三、放款审查岗兼任对公协议填制岗，依据审批条件制作协议；复核她人制作对公协议和零售协议，确保相关协议、协议等法律文件正当性、正确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件查对，将押品权证移交押品保管员；审查用户经理提交押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在负担初审工作时：审核企业、零售放款业务送审材料有效性、合规性、正当性，包含用户基础材料、授信协议、信贷系统数据核查、验印、授信前提条件落实情况等；在负担复审工作时：复核经初审审查放款材料，统一意见反馈用户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，立即催收待补事项资料等。按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确定完整授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。部门总经理交办其它事项。四、放款审查复核岗兼任对公协议填制岗，依据审批条件制作协议；复核她人制作对公协议和零售协议，确保相关协议、协议等法律文件正当性、正确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件查对，将押品权证移交押品保管员；审查用户经理提交押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在负担初审工作时：审核企业、零售放款业务送审材料有效性、合规性、正当性，包含用户基础材料、授信协议、信贷系统数据核查、验印、授信前提条件落实情况等；在负担复审工作时：复核经初审审查放款材料，统一意见反馈用户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，立即催收待补事项资料等。兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确定完整授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。负责分行对公授信材料和总行转递工作，登记授信送审台账。负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。负责保管分行信贷审查档案，并定时装订成册移交档案管理员。负责复核报送监管机关各类报表。负责部门工作周报，汇总每七天工作事项、数据，经部门总经理确定后立即报送相关部门。部门总经理交办其它事项。五、综合岗兼任对公协议填制岗，依据审批条件制作协议；复核她人制作对公协议和零售协议，确保相关协议、协议等法律文件正当性、正确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。负责押品权属证书原件查对，将押品权证移交押品保管员；审查用户经理提交押品出库申请；审查产权证领用申请等。放款审查：仅限担任初审或复审之一。在负担初审工作时：审核企业、零售放款业务送审材料有效性、合规性、正当性，包含用户基础材料、授信协议、信贷系统数据核查、验印、授信前提条件落实情况等；在负担复审工作时：复核经初审审查放款材料，统一意见反馈用户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，立即催收待补事项资料等。兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确定完整授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。负责每个月、每季报送监管机关各类报表，按实填报，确保数据正确性。担任分行押品评定专岗，对权限内担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评定机构管理，统计评定机构信用情况，对信用不佳机构立即汇报予部门总经理并提出处理意见。担任押品保管员，保管押品保险柜钥匙，负责押品出入库并登记台账，定时对押品账实查对盘点。担任印鉴卡保管员，保管保险柜钥匙，负责印鉴卡搜集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章保管，依据用印审批台账在法律文书中用印；担任档案保管B角，在A岗不在时，负责档案保管。部门总经理交办其它事项。六、法务岗负责分行合规管理，检验分行经营活动是否符正当律法规、规则和准则，实施总行制订合规风险管理政策，向监管单位及总行对应职能部门汇报合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定时举行法律知识培训；负责分行不良贷款清收工作，参与诉讼、强制实施等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。负责分行操作风险综合管理具体事务，根据总行要求进行分行操作风险日常汇报和不定时培训。担任部门OA系统管理员，负责立即转