资产证券化挂账协议书

PAGEPAGE1资产证券化挂账协议书本资产证券化挂账协议书（以下简称“本协议”）由以下双方于______年______月______日签订：甲方（转让方）：____________________地址：____________________________法定代表人：_____________________乙方（受让方）：___________________地址：____________________________法定代表人：_____________________鉴于甲方拥有一定的资产，并希望通过资产证券化的方式进行融资；乙方作为专业投资机构，愿意购买甲方的资产证券化产品。为明确双方的权利和义务，经友好协商，双方达成如下协议：第一条资产描述1.1甲方将其拥有的以下资产进行证券化：（具体描述资产）1.2上述资产的原始价值为人民币【】元，预计发行总额为人民币【】元。第二条证券化产品2.1甲方应根据乙方的要求，将上述资产打包成资产支持证券（以下简称“ABS”）。2.2ABS的具体条款包括但不限于：发行总额、期限、利率、还款方式等。第三条挂账安排3.1甲方应在乙方指定的账户（以下简称“挂账账户”）内存入相当于ABS发行总额的资金。3.2甲方应在ABS发行成功后，将资产转让至乙方指定的特殊目的实体（以下简称“SPV”）。3.3乙方负责管理挂账账户，并确保ABS的本金和利息按照约定支付给投资者。第四条融资用途4.1甲方承诺，ABS发行所得资金将用于以下用途：（具体描述融资用途）4.2甲方应确保融资用途符合国家法律法规及乙方的要求。第五条信用增级5.1为提高ABS的信用等级，甲方应提供相应的信用增级措施，如第三方担保、超额抵押等。5.2信用增级措施的具体方案由双方协商确定。第六条服务机构6.1甲方应指定专业服务机构，负责ABS的发行、登记、支付等事务。6.2服务机构的职责包括但不限于：资产评估、财务报告、信息披露等。第七条违约责任7.1如甲方违反本协议的约定，导致ABS无法按期发行或投资者利益受损，甲方应承担违约责任。7.2如乙方违反本协议的约定，导致甲方利益受损，乙方应承担违约责任。第八条争议解决8.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。第九条其他约定9.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年。9.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。9.3本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。甲方（盖章）：____________________乙方（盖章）：____________________甲方代表（签字）：_______________乙方代表（签字）：_______________签订日期：____________________2024带目录带附件详细版-资产证券化挂账协议书目录一、资产描述二、证券化产品三、挂账安排四、融资用途五、信用增级六、服务机构七、违约责任八、争议解决九、其他约定十、附件甲方（转让方）：____________________地址：____________________________法定代表人：_____________________乙方（受让方）：___________________地址：____________________________法定代表人：_____________________鉴于甲方拥有一定的资产，并希望通过资产证券化的方式进行融资；乙方作为专业投资机构，愿意购买甲方的资产证券化产品。为明确双方的权利和义务，经友好协商，双方达成如下协议：一、资产描述1.1甲方将其拥有的以下资产进行证券化：（具体描述资产）1.2上述资产的原始价值为人民币【】元，预计发行总额为人民币【】元。二、证券化产品2.1甲方应根据乙方的要求，将上述资产打包成资产支持证券（以下简称“ABS”）。2.2ABS的具体条款包括但不限于：发行总额、期限、利率、还款方式等。三、挂账安排3.1甲方应在乙方指定的账户（以下简称“挂账账户”）内存入相当于ABS发行总额的资金。3.2甲方应在ABS发行成功后，将资产转让至乙方指定的特殊目的实体（以下简称“SPV”）。3.3乙方负责管理挂账账户，并确保ABS的本金和利息按照约定支付给投资者。四、融资用途4.1甲方承诺，ABS发行所得资金将用于以下用途：（具体描述融资用途）4.2甲方应确保融资用途符合国家法律法规及乙方的要求。五、信用增级5.1为提高ABS的信用等级，甲方应提供相应的信用增级措施，如第三方担保、超额抵押等。5.2信用增级措施的具体方案由双方协商确定。六、服务机构6.1甲方应指定专业服务机构，负责ABS的发行、登记、支付等事务。6.2服务机构的职责包括但不限于：资产评估、财务报告、信息披露等。七、违约责任7.1如甲方违反本协议的约定，导致ABS无法按期发行或投资者利益受损，甲方应承担违约责任。7.2如乙方违反本协议的约定，导致甲方利益受损，乙方应承担违约责任。八、争议解决8.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。九、其他约定9.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年。9.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。9.3本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。甲方（盖章）：____________________乙方（盖章）：____________________甲方代表（签字）：_______________乙方代表（签字）：_______________签订日期：____________________附件：1.资产清单2.ABS发行方案3.信用增级措施方案4.服务机构职责及要求5.法律意见书附件列表：1.资产清单：详细列出甲方拟证券化的资产，包括资产类型、数量、评估价值等信息。2.ABS发行方案：包括ABS的发行总额、期限、利率、还款方式等具体条款。3.信用增级措施方案：描述为提高ABS信用等级所采取的措施，如第三方担保、超额抵押等。4.服务机构职责及要求：明确指定服务机构的职责，包括资产评估、财务报告、信息披露等。5.法律意见书：由专业律师出具的，对ABS发行过程及合同内容的法律合规性进行评估的意见书。法律名词及解释：1.资产证券化：指将缺乏流动性但能够产生可预计的未来现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中的风险与收益要素进行分离、重新组合、打包，进而转换成为在金融市场上可以出售并流通的证券的过程。2.特殊目的实体（SPV）：为了实现特定目的而设立的法律实体，通常用于资产证券化交易中，以隔离原始权益人的风险。3.资产支持证券（ABS）：以资产池为基础发行的证券，其支付依赖于资产池产生的现金流。4.信用增级：为了提高ABS的信用评级，降低发行成本，采取的额外信用保障措施。5.违约责任：合同一方未履行合同义务或履行不符合约定，应承担的法律责任。实际执行过程中可能遇到的问题及注意事项：1.资产评估的准确性：确保资产清单中的资产价值评估准确，避免高估或低估。2.法律合规性：ABS发行过程及合同内容应符合相关法律法规，避免因违法导致合同无效。3.信用增级措施的落实：确保信用增级措施能够有效提高ABS的信用评级，降低融资成本。4.服务机构的选任与监督：选择具备专业能力和良好信誉的服务机构，并对其履行职责进行监督。5.合同条款的明确性：合同中的条款应明确具体，避免因歧义或模糊导致纠纷。解决办法：1.聘请专业的资产评估机构进行评估，并进行交叉验证。2.咨询专业律师，确保合同内容符合法律法规要求。3.选择具有良好信用记录的第三方作为信用增级提供者，并明确信用增级的具体措施。4.通过竞标或推荐方式选择服务机构，并建