2023年初级银行管理历年真题汇编（共496题）

2023年初级银行管理历年真题汇编

（共496题）

1、为了控制商业银行资产规模的过度扩张，《巴塞尔协议HI》引入了（）指标。（单选题）

A.总损失吸收能力

B.流动性覆盖率

C.净稳定融资比率

D.杠杆率

试题答案：D

2、内部控制发展经历的阶段有（）。（多选题）

A.内部牵制

B.内部控制制度

C.内部控制结构

D.内部控制整体框架

E.全面风险管理阶段

试题答案：A,B,C,D,E

3、信用风险缓释应遵循的原则不包括（）。（单选题）

A.客观性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.独立性原则

试题答案：A

4、内部控制中风险应对策略包括（）。（多选题）

A.风险规避

B.风险识别

C.风险分担

D.风险承受

E.风险分析

试题答案：A.C.D

5、我国证券类金融机构包括（）。（多选题）

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券服务机构

D.期货公司

E.基金管理公司

试题答案：A,B,C,D,E

6、按托收指示中的交单条件要求付款人付款或承兑赎单的银行是（）»（单选题）

A.托收行

B.提示行

C.代收行

D.代理行

试题答案：B

7、商业汇票的付款期限，最长不得超过（）。（单选题）

A.15日

B.1个月

C.6个月

D.12个月

试题答案：C

8、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是（）。（单选题）

A.进入银行业金融机构进行检查

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表

试题答案：D

9、营业收入减去营业成本和营业费用加上投资净收益后的净额是（）。（单选题）

A.营业利润

B.利润总额

C.净利润

D.利润

试题答案：A

10、银行业金融机构中（），负责绩效考评的制度建设、组织实施和质量控制（单选题）

A.专门部门

B.高级管理层

C.业务部门

D.董事会

试题答案：A

1k国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（）受理、

审查并决定。（单选题）

A.中央银行

B.机构所在地银监局

C.银行业监督管理委员会

D.财政部

试题答案：c

12、根据《商业银行合规风险管理指引》，（）是合规管理的最终目标。（单选题）

A.持续发展

B.效益最大化

C.合规

D.安全

试题答案：C

13、商业银行为降低个人信贷业务的操作风险，下列说法中，错误的是（）。（单选题）

A.银行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

B.建立有效的激励机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩

C.强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法

D.重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷

款

试题答案：B

14、整存整取的存取期的类别有（）。（多选题）

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

E.5年

试题答案：B,C,D,E

15、根据《中国银监会现场检查暂行办法》，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的

活动是指（）。（单选题）

A.稽核调查

B.后续检查

C.专项检查

D.临时检查

试题答案：A

16、中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是（）。（单选题）

A.向商业银行传导紧缩的货币政策

B.促使股票市场维持上涨势头

C.增强金融机构的信贷扩张能力

D.保障债券市场维持上涨势头

试题答案：A

17、信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）。（单选题）

A.金融类公司股权投资

B.自用固定资产投资

C.实业投资

D.金融产品投资

试题答案：C

18、下列关于回购交易的说法中，正确的有（）。'（多选题）

A.回购交易是现货交易与期货交易的结合

B.回购交易要发生两次券款交割

C.上海证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张

D.深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为手

E.回购交易属于远期交易的一种特殊方式

试题答案：B.E

19、（）是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融

机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。（单选题）

A.消费金融公司

B.货币经纪公司

C.企业集团财务公司

D.金融租赁公司

试题答案：B

20、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查

B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支

持

C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风

险审查清单

D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

试题答案：B

21、信用风险缓释应遵循的原则不包括（）。（单选题）

A.客观性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.独立性原则

试题答案：A

22、根据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。（单

选题）

A.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则

B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则

C.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则

D.全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则

试题答案：A

23、网点机构根据对客户定位的不同而存在差异，因此网点营销可以分为（）。（多选题）

A.全方位网点机构营销渠道

B.私人网点机构营销渠道

C.法人网点机构营销渠道

D.高端化网点机构营销渠道

E.专业性网点机构营销渠道

试题答案：A,C,D,E

24、对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行（）。（单选题）

A.合理定价

B.正确计量

C.提前防范

D.事后补救

试题答案：A

25、根据我国《存款保险条例》的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）

万元。（单选题）

A.30

B.25

C.100

D.50

试题答案：D

26、银行面临的最复杂、最主要的风险是（）。操作风险流动性风险战略风险信用风

险（单选题）

试题答案：D

27、商业银行财务管理的原则包括（）。（多选题）

A.平衡原则

B.相等原则

C.弹性原则

D.比例原则

E.优化原则

试题答案：A,C,D,E

28、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这

体现了商业银行应该树立（）的合规文化理念。（单选题）

A.“合规从高层做起”

B.“主动合规”.

C.“合规人人有责”

D.“合规创造价值”

试题答案：A

29、当前我国货币政策的主要传导媒介是（）。（单选题）

A.商业银行

B.保险公司

C.上市公司

D.证券公司

试题答案：A

30、根据货币调控需要，近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括（）。（多选

题）

A.短期流动性调节工具

B.常备借贷便利

C.中期借贷便利

D.抵押补充贷款

E.同业回购

试题答案：A,B,C,D

31、债券回购的最长期限为（）。（单选题）

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

试题答案：C

32、根据《绿色信贷指引》，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其

采取风险缓释措施，这些措施不包括（）。（单选题）

A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况

B.寻求第三方分担环境和社会风险

C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制

D.制定并落实重大风险应对预案

试题答案：A

33、银行业消费者保护工作的目标包括（）。（多选题）

A.坚持以人为本，坚持服务至上

B.履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易的原则

C.依法维护银行业消费者的合法权益

D.坚持社会责任

E.践行向银行业消费者公开信息的义务

试题答案：A,B,C,D,E

34、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合

的条件是（）。（单选题）

A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币

B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定

C.具备开办收单业务的良好业务基础

D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统的专业化运营基础设施

试题答案：D

35、根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定，下列不属于银行业金融机构从业

人员的是（）。（单选题）

A.银行业金融机构的外部监事，

B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员

C.银行业金融机构的独立董事

D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员

试题答案：B

36、（）是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。（单选题）

A.内部环境

B.外部环境

C.法律环境

D.风险环境

试题答案：A

37、授信集中度限额可以按（）维度进行设定。（多选题）

A.单一的交易对象

B.特定的产业或经济部门

C.某一类交易对方类型（如商业银行、教育机构或政府部门）

D.同一类授信安排

E.同一类（高）风险/低信用质量级别的客户

试题答案：A,B,C,D,E

38、根据《关于规范金融机构同业业务的通知》，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方

交易主体的要求，下列说法中，正确的是（）。（单选题）

A.交易双方都应当是商业银行

B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构

C.交易的一方可以是企业集团财务公司

D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准

试题答案：C

39、下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中，正确的有（）。（多选题）

A.实行商户实名制

B.不得设定虚假商户

C.不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求

D.对批发类、咨询类、投资类商户或可能出现高风险的商户应当从严审核

E.对中介类、公益类、低扣率商户应。当从严审核

试题答案：A,B,C,D,E

40、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是（）。（单选题）

A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和

管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员

B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面

形成相互制约、相互监督的机制

C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程’等方

面形成相互制约、相互监督的机制

D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等

相适应，并根据情况变化及时进行调整

试题答案：B

41、下列关于同业业务的表述中，正确的有（）。（多选题）

A.同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独立二级科目进

行管理核算

B.买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先买入或卖出金融资产，再按约定价格于到期

日将该项金融资产返售或回购的资金融通行为

C.买入返售业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票，债券、央票等在银行间市场、证券交易

所市场交易的具有合理公允价值和较高的流动性的金融资产

D.同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算

E.买入返售相关款项在买入返售金融资产会计科目核算，三方或以上交易对手之间的类似交易

应纳入买入返售或卖出回购业务管理和核算

试题答案：A,B,C,D

42、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应（）。（单

选题）

A.高于60%

B.高于70%

C.低于60%

D.低于70%

试题答案：A

43、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括

（）。（单选题）

A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度

试题答案：D

44、下列关于我国实施“绿色信贷”政策主要采取的做法中，正确的是（）。（单选题）

A.中国银监会的政策指导和道义劝说

B.中国人民银行对商业银行信贷活动的监督

C.国家和地方环保局对企业贷款项目的环境评估

D.中国银监会与金融监管部门协作管理

试题答案：C

45、根据《商业银行声誉风险管理指引》，承担声誉风险管理最终责任的是（）。（单选题）

A.商业银行高管层

B.商业银行监事会

C.商业银行董事会

D.商业银行内部控制委员会

试题答案：C

46、下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（）。（单选题）

A.因解散而终止

B.因被撤销而终止

C.因被宣告破产而终止

D.因被兼并而终止

试题答案：D

47、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（）。（单选题）

A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则

B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则

C.匹配性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则

D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则

试题答案：B

48、根据《中华人民共和国担保法》，下列关于保证人资格的说法中，正确的是（）。（单选题）

A.企业法人的职能部门不得为保证人，但有其法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证

B.具有完全民事行为能力的法人，其他组织或者公民，可以做保证人

C.国家机关不得为保证人，但经财政部批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的

除外

D.学校，幼儿园，医院等以公益为目的的企事业单位，社会团体不得为保证人

试题答案：D

49、消费金融公司的负债业务不包括（）。（单选题）

A.固定收益类证券投资

B.同业拆借

C.向金融机构借款

D.发行金融债券

试题答案：A

50、下列关于内部控制的职责分工中，董事会的职责不包括（）。（单选题）

A.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系

B.负责保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

C.负责建立和完善内部组织结构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

D.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

试题答案：C

51、商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务符

合银行总体发展的需要，并悉知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。这一要求属于商业

银行业务创新原则中的（）。（单选题）

A.“认识你的业务”

B.“认识你的客户”

C.“认识你的交易对手”

D.“认识你的风险”

试题答案：A

52、金融创新是商业银行以（）为中心，以（）为导向，不断提高自主创新能力和风

险管理能力。（单选题）

A.客户；价值

B.盈利；价值

C.客户；市场

D.盈利；市场

试题答案：C

53、托收结算方式可分为（）。（多选题）

A.间接托收

B.直接托收

C.光票托收

D.跟单托收

E.提示托收

试题答案:B,C,D

54、银行业金融机构应尽的环境责任不包括（）。（单选题）

A.支持国家环保政策，节约资源

B.持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值

C.按照赤道原则，把握银行的信贷投向

D.保护和改善自然生态环境

试题答案：B

55、小企业授信“六项机制”不包括（）。（单选题）

A.利率的风险定价机制

B.联合核算机制

C.激励约束机制

D.专业化的人员培训机制

试就答案：B

56、少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的（），债务人不按照

合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖

该财产的价款优先受偿。（单选题）

A.财产

B.动产

C.不动产

D.财产权利

试题答案：B

57、《中华人民共和国商业银行法》明确的我国商业银行的经营原则是（）。（单选题）

A.自主性、效益性、流动性

B.流动性、效益性、风险性

C.安全性、流动性、效益性

D.效益性、安全性、统一性

试题答案：C

58、下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（）。（单选题）

A.全额罚息

B.余额计息

C.容差全额罚息

D.超授信额度罚息

试题答案：D

59、（）是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作

的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系。（单选题）

A.平衡计分卡考核法

B.关键业绩指标法

C.目标管理法

D.360度考核法

试题答案：A

60、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息还本付息的风险是（）。（单选题）

A.市场风险

B.流动风险

C.操作风险

D.信用风险

试题答案：D

61、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为：申报单位为手，（）元标准券

为1手。（单选题）

A.500

B.1000

C.1500

D.2000

试题答案：B

62、网点营销渠道主要可分为（）。（多选题）

A.便民化网点机构营销渠道

B.全方位网点机构营销渠道

C.专业性网点机构营销渠道

D.高端化网点机构营销渠道

E.法人网点机构营销渠道

试题答案：B,C,D,E

63、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资

产（）以上关联交易的情况。（单选题）

A.5%

B.20%

C.15%

D.10%

试题答案：D

64、根据《中华人民共和国商业银行法》，不得担任商业银行董事，高级管理人员的情形有（）。

（多选题）

A.个人所负债务数额较大

B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负

有个人责任的

C.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的

D.因犯罪被剥夺政治权利的

E.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

试题答案：B,C,D,E

65、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用（）等其他分析手

段进行补充。（单选题）

A.敏感性分析

B.量化技术

C.压力测试

D.久期分析

试题答案：C

66、一般性货币政策工具包括（）。（多选题）

A.存款准备金

B.抵押补充贷款

C.公开市场业务

D.再贷款与再贴现

E.短期流动性调节工具

试题答案：A.C.D

67、关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（）。（单选题）

A.按照“权属确定，转让明责”的原则开展保理业务

B.参照国际应收账款标准，规范应收账款范围

C.将保理业务纳入统一授信管理

D.指定专人对保理专户资金进出情况进行监控，确保资金首先用于归还银行融资

试题答案：B

68、某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：（1）在未预先通知

下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务（营

业）机构会计主管接替。（2）将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙

某轮岗。（3）对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予

以轮岗。（4）对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计。（5）

招负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控

制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求，上述做法不符合要求的是（）。（单

选题）

A.（3）与⑷

B.（1）与（3）

C.⑴与（2）

D.⑵与（5）

试题答案：D

69、商业银行要科学考量中长期贷款的现金流、行业、项目类别、地区、项目规模等因素，合

理确定中长期贷款的（）。（多选题）

A.建设期

B.延长期

C.达产期

D.还贷期

E.总贷款期限

试题答案：A,C,D,E

70、根据《商业银行合规风险管理指引》，（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行

情况。（单选题）

A.内部审计部门

B.股东大会

C.监事会

D.外部审计部门

试题答案：C

71、为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款

总额不得高于银行资本净额的50%。这体现了（）的监管理念。（单选题）

A.避免将“鸡蛋放在一个篮子里”

B.将“鸡蛋放在同一个篮子里”

C.避免银行出现“蝴蝶效应”

D.避免银行出现“强强联合”

试题答案：A

72、存款管理的原则有（）。（多选题）

A.审慎原则

B.分级审批原则

C.维护存款者权益原则

D.业务经营安全性原则

E.协议承诺原则

试题答案：C,D

73、根据《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》，银行业金

融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是（）。（单选

题）

A.执行个人存款实名制

B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息

C.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动

D.出售个人金融信息

试题答案：A

74、现场审计主要包括（）方面。（多选题）

A.全面审计

B.定期审计

C.不定期审计

D.专项审计

E.离任审计

试题答案：A,D,E

75、金融企业固定资产的特征不包括（）。（单选题）

A.为生产商品而持有的有形资产

B.为出租而持有的有形资产

C.使用寿命必须超过3个会计年度

D.为经营管理而持有的有形资产

试题答案：C

76、（）指同一金融企业同时开展银行、证券、保险、基金等多种金融业务。（单选题）

A.同质化经营

B.综合化经营

C.统一化经营

D.多样化经营

试题答案：B

77、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品合格投资者

投资限制的说法中，正确的有（）。（多选题）

A.投资于单只混合类产品的金额不低于40万元

B.投资于单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于300万元

C.投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元

D.投资于银行保本浮动收益类产品的金额不低于5万元

E.投资于单只权益类产品的金额不低于100万元

试题答案：A,C,E

78、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险

是（）。（单选题）

A.声誉风险

B.国家风险

C.法律风险

D.战略风险

试题答案：A

79、财务公司对成员单位办理财务和融资顾问，主要是为成员单位的（）等活动提供咨询、分析、

方案设计等服务。（多选题）

A.投融资

B.资本运作

C.并购重组

D.资产管理

E.债务管理

试题答案：A,B,D,E

80、根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人

金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，下列关于银行业消费者权益的说法

中，不正确的是（）。（单选题）

A.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、

法规的规定和双方的约定收集、使用信息

B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发

送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息

C.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者

授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

D.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、

使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意

试题答案：B

81、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是（）。（单选题）

A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和

管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员

B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面

形成相互制约、相互监督的机制

C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程’等方

面形成相互制约、相互监督的机制

D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等

相适应，并根据情况变化及时进行调整

试题答案：B

82、下列关于存款的说法中，正确的是（）。（单选题）

A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低

B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取

C.教育储蓄存款的利息征税税率为5%

D.教育储蓄存款本金最高限额为2万元

试题答案：D

83、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从（）做起。（单选题）

A.股东

B.监事

C.商业银行高层

D.董事

试题答案：C

84、非银借款业务的最长期限为（）。（单选题）

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

试题答案：B

85、2008年金融危机发生之后，英国政府开始对金融监管体制进行一系列的改革，具体包括（）。

（多选题）

A.新成立了金融政策委员会（FPC）

B.新设立审慎监管局（PRA）

C.新成立金融行为管理局（FCA）

D.银行体制改革

E.新成立商品期货交易委员会

试题答案：A,B,C,D

86、（）以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。（单选题）

A.不可转让支付命令账户

B.可转让支付命令账户

C.可转让支付账户

D.不可转让支付账户

试题答案：B

87、金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于（）。（单选题）

A.核算方法的独特性

B.监督的政策性

C.内部控制的严密性

D.核算内容的社会性

试题答案：C

88、根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是（）。

（单选题）

A.安全性、流动性、效益性

B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行

C.综合性、客观性、发展性

D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行

试题答案：D

89、实施行政许可的具体内容有（）。（多选题）

A.机构准入许可

B.业务准入许可

C.人员准入许可

D.高级管理人员退出许可

E.股东变更审查

试题答案：A,B,C,E

90、商业银行应履行的社会责任包括（）。（多选题）

A.提倡慈善责任

B.积极开展金融知识普及教育活动

C.努力促进行业间的协调和合作

D.激发员工工作积极性、主动性和创造性

E.努力为社区建设贡献力量

试题答案：A,B,C,D,E

91、下列关于综合化经营的主要特点的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构

B.金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任

C.在综合化经营的机制下，单一机构或单一集团难以提供全品类的金融服务

D.在金融细分领域实现服务交叉、客户共享

试题答案：C

92、下列属于银行绩效考评指标的有（）。（多选题）

A.合规经营类指标

B.社会责任类指标

C,发展转型类指标

D.风险管理类指标

E.经营效益类指标

试题答案：A,B,C,D,E

93、（）不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规

定的除外。（单选题）

A.特定目的载体同业投资业务

B.同业代付业务

C.存放同业业务

D.银行同业拆借业务

试就答案：A

94、《商业银行风险监管核心指标》（银监发[2005]89号）规定，商业银行累计外汇敞口头寸不

得超过资本净额的（）。（单选题）

A.50%

B.25%

C.33%

D.20%

试题答案：D

95、下列选项中，不属于市场风险的是（）。（单选题）

A.利率风险

B.汇率风险

C.商品价格风险

D.违约风险

试题答案：D

96、下列不属于小微企业金融服务机构的是（）。（单选题）

A.商业银行

B.村镇银行

C.农村信用社

D.会计师事务所

试题答案：D

97、根据《信托公司管理办法》，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（）。（单选题）

A.变更名称

B.调整业务范围

C.调整经营计划

D.变更注册资本

试题答案：C

98、同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。其中特定目的载体

可包括（）。（多选题）

A.证券公司资产管理计划

B.商业银行理财产品

C.基金管理公司资产管理计划

D.信托投资计划

E.金融债

试题答案：A,B,C,D

99、《中华人民共和国民法通则》调整平等主体之间的（）。（单选题）

A.社会关系和组织关系

B.人身关系和社会关系

C.人身关系和财产关系

D.社会关系和财产关系

试题答案：C

100、内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期

组织查核，对照整改属于（）。（单选题）

A.现场审计

B.非现场审计

C.现场走访

D.自行查核

试题答案：D

101、建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，

具体做法包括（）。（多选题）

A.招募和保留最佳雇员

B.确保产品和服务的溢价水平

C.提高进入新市场的难度

D.维持客户和供应商的忠诚度

E.创造有利的资金使用环境

试题答案:A,B,D,E

102、对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行（）»（单选题）

A.合理定价

B.正确计量

C.提前防范

D.事后补救

试题答案：A

103、银行职员小王负责所在银行流动陛风险管理，小王想前瞻|生地分析一些前景或事件对流

动性风险的负面影响，下列情景或事件可以予以参考的有（）。（多选题）

A.资产或负债集中度上升

B.资产快速增长，负债波动性显著增加

C.负债平均期限上升

D.批发或零售存款大量流失

E.批发或零售融资成本上升

试题答案：A,B,D,E

104、与传统业务相比，下列表述中，不属于表外业务特点的是（）。（单选题）

A.多数表外业务以收取手续费的方式获得收益

B.多数表外业务属于接受客户委托办理业务

C.不运用或不直接运用银行自有资金

D.表外业务不会给银行带来信用风险

试题答案：D

105、商业银行的内部审计部门的功能是（）。（单选题）

A.就银行分支机构的风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务

B.直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行

C.促进银行业内部监督，完善内部监督机制

D.完善银行审计体系建设，推动银行合规经营

试题答案：A

106、我国证券类金融机构包括（）。（多选题）

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券服务机构

D.期货公司

E.基金管理公司

试题答案：A,B,C,D,E

107、银行业金融机构应充分尊重并自觉保障金融消费者权利包括（）（多选题）

A.自主选择权

B.财产安全权

C.公平交易权

D.依法求偿权

E.知情权

试题答案:A,B,C,D,E

108、同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目

的载体的是（）。（单选题）

A.证券公司资产管理计划

B.商业银行理财产品

C.信托投资计划

D.中期票据

试题答案：D

109、H类户中，银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不

超过（）元。（单选题）

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

试题答案：D

110、银行可以通过（）为存款人提供现金支取服务。（单选题）

A.I类银行账户

B.II类银行账户

C.川类银行账户

D.W类银行账户

试题答案：A

111、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的（）作为初始投资成本进行核算。

（单选题）

A.账面价值

B.实际成本

C.公允价值

D.历史成本

试就答案：B

112、下列不属于我国政策性银行的是（）。（单选题）

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国人民银行

D.中国进出口银行

试题答案：C

113、根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得有的行为包括（）。（多

选题）

A.挪用本单位资金

B.利用内幕信息为自己或他人谋取利益

C.从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易、履行反洗钱义务

0.挪用客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品

E.将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

试题答案：A,B,D,E

114、（）交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。（单选题）

A.保值类衍生产品

B.非套期保值类衍生产品

C.非套期保值类产品

D.套期保值类衍生产品

试题答案：B

115、根据《大额存单管理暂行办法》，下列关于大额存单业务的表述中，正确的有（）。（多

选题）

A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本

B.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的凭证式

大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款

C.保险公司、社保基金也可以投资大额存单

D.大额存单可以转让、提前支取和赎回

E.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元,机构投资人认购大额存单起点金额不低于

500万元

试题答案：A,C,D

116、商业银行信用风险管理实践中，设定贷款集中度限额的做法属于（）策略。（单选题）

A.风险补偿

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险分散

试题答案：D

117、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造

成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（）类别。（单选题）

A.实物资产的损坏

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.外部欺诈事件

试题答案：D

118、审计委员会应按（）向董事会报告审计工作情况。（单选题）

A.天

B.月

C.季度

D.年

试题答案：c

119、（）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间

和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。（单选题）

A.贸易融资

B.项目融资

C.银团贷款

D.并购贷款

试题答案：C

120、m类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。（单选题）

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

试题答案：A

121、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其

中流动负债400万元，则其速动比率是（）。（单选题）

A.200%

B.50%

C.125%

D.25%

试题答案：B

122、汇款业务中的当事人包括（）。（多选题）

A.汇款人

B.收款人

C.中间人

D.汇入行

E.汇出行

试题答案：A,B,D,E

123、下列选项中，不属于《企业集团财务公司管理办法》中符合条件的财务公司可以向中国银

行业监督管理委员会申请从事的业务有（）。（单选题）

A.对成员单位产品的融资租赁

B.对成员单位产品的买方信贷

C.对金融机构的股权投资

D.对成员单位的融资租赁

试题答案：D

124、下列关于商业银行贷款的表述，不正确的是（）。（单选题）

A.借款人应当提供担保

B.商业银行应当与借款人订立书面合同

C.商业银行应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

D.商业银行应当根据借贷双方的意愿，共同确定贷款利率

试题答案：D

125、绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考

评的（）。（单选题）

A.对象

B.目的

C.作用

D.主体

试题答案：B

126、下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是（）。（单选题）

A.资本充足率

B.二级资本充足率

C.杠杆率

D.一级资本充足率

试题答案：B

127、2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为（）。（单选题）

A.金融稳定协会

B.金融稳定理事会

C.金融业稳定论坛

D.金融理事会

试题答案：B

128、客户风险管理机制的内容包括（）。（多选题）

A.建立专业化的信息与风险研究机构

B.建立起完备系统的客户管理信息档案

C.收集和整理客户系统信息

D.及时把握客户需求的变化

E.建立客户风险管理负责制度

试题答案:A,B,C,D,E

129、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列关于机构性存款的说法中，正确的有（）。

（多选题）

A.商业银行销售结构性存款产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息，不得

误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

B.不具备相应的衍生产品交易业务资格，商业银行不得发行结构性存款

C.结构性存款应当纳入商业银行表内核算，按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的

缴纳范围，相关资产应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备

D.机构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波

动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品

E.商业银行己经发行的保证收益型和保本浮动收益型理财产品应当按照结构性存款或者其他存

款进行规范管理

试题答案：A,B,C,D,E

130、银行业金融机构提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，按照《中华人

民共和国银行业监督管理法》规定，由银行业监督管理机构责令改正，并处以（）罚款。（单选

题）

A.三十万元以上二百万元以下

B.五十万元以上二百万元以下

C.十万元以上三十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

试题答案：D

131、交易席位费用应当按照实际支付的金额入账，并按（）年的期限平均摊销。（单选题）

A.5

B.10

C.15

D.20

试题答案：B

132、下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（）。（单选题）

A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守

“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起

B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规

问题提出整改意见

D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处

置及实施问责等职责

试题答案：B

133、跟单托收按金融单据是否随附商业单据分为（）。（多选题）

A.光票托收

B.凭承兑交单

C.凭付款交单

D.金融票据随商业单据的托收

E.商业单据不附金融单据的托收

试题答案：D,E

134、下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（）。（单选题）

A.撤销

B.接管

C.拍卖

D.重组

试题答案：C

135、根据《商业银行市场风险管理指引》，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的

是（）。（单选题）

A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平

B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况

C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程

D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风

险性质和水平的报告

试题答案：C

136、金融租赁业于20世纪50年代起源于（）。（单选题）

A.英国

B.法国

C.美国

D.德国

试题答案：C

137、根据《项目融资业务指引》，贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低建设期风险的措

施包括（）。（多选题）

A.提供完工担保和履约保函

B.投保商业保险

C.签订长期供销合同

D.发起人提供资金缺口担保

E.建立完工保证金

试题答案：A,B.E

138、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是（）。（单选题）

A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正

B.定期到金融机构查询本人账户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机

C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写，允许金融机

构销售人员代填

D.确认金融机构工作人员身份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网

点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕

试题答案：C

139、根据发行人的不同，债券的分类不包括（）。（单选题）

A.企业债

B.金融债

C.股票

D.国债

试题答案：C

140、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（单选

题）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

试题答案：B

141、信托公司管理信托计划，应当遵守的规定不包括（）。（单选题）

A.不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允

B.不得以固有财产与信托财产进行交易

C.同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目

D.不得向他人提供担保

试题答案：A

142、持有期收益率的计算公式为（）。（单选题）

A.持有期收益率=票面利息/面值X100%

B.持有期收益率=票面利息/购买价格X100%

C.持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/购买价格X100%

D.

试题答案：C

143、银行营销组织中，分行具有的职责不包括（）。（单选题）

A.分销渠道建设

B.本区域的广告策划与宣传

C.全国市场定位分析

D.协调、推动营销

试题答案：c

144、下列选项中，属于银行业金融机构的企业社会责任机制的措施有（）。（多选题）

A.贯彻宏观调控政策，支持产业结构优化

B.按照赤道原则，把握银行的信贷投向

C.持续改善银行形象，提升银行声誉

D.提倡慈善责任，积极投身社会公益活动

E.提供均等化的金融服务，扩大金融服务的普惠力度

试题答案：A,B,D

145、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在（）

年以内的中短期债券。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.5

试题答案：C

146、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督

管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天的流动性需求。（单

选题）

A.15

B.30

C.45

D.60

试题答案：B

147、一般而言承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各

个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（）。（单选题）

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

试题答案：D

148、推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。（单选题）

A.机会平等，惠及民生

B.健全机制，持续发展

C.市场导向，自由竞争

D.防范风险，推进创新

试题答案：C

149、某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余

额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流

出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是（）。（单选题）

A.流动性缺口率

B.存贷比

C.流动性覆盖率

D.流动性比例

试题答案：C

150、（）的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有

序转移为立足点。（单选题）

A.主导产业

B.衰退产业

C.战略产业

D.军工产业

试题答案：B

151、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（）为主要依据，设定

明确、可行的目标值。（单选题）

A.年度经营利润

B.年度经营计划

C.年度业务增速

D.年度监管指标

试题答案：B

152、关于同业业务，下列说法中，正确的是（）。（单选题）

A.存单质押存放同业业务50%占用国内同业授信额度

B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币

C,同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构

D.信用存放同业业务85%占用国内同业授信额度

试题答案：C

153、根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监

管问题的说法中，正确的是（）。（单选题）

A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩

B.银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报

送中国银监会或其派出机构

C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理

D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将

考评结果在指定媒体上予以公告

试题答案：A

154、我国商业银行的存款包括（）存款和外币存款两大类。（单选题）

A.人民币

B.金币

C.辅币

D.主币

试题答案：A

155、下列不属于互联网金融对商业银行的改变的是（）。（单选题）

A.提升客户体验

B.改变获客路径

C.提高运营成本

D.创造市场机会

试题答案：C

156、克里米亚加入俄罗斯，引起西方世界的不满，欧美对俄罗斯进行了制裁，导致俄罗斯的卢

布贬值，使得俄罗斯A石油公司所欠我国某银行债务到期不能偿还，这种风险是（）。（单选题）

A.市场风险

B.国别风险

C.信用风险

D.操作风险

试题答案：B

157、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行同业拆借的拆入资金可以用于（）。（多

选题）

A.解决临时性周转资金需要

B.弥补票据结算的不足

C.弥补联行汇差头寸的不足

D.发放固定资产贷款

E.投资国债

试题答案：A,B,C

158、转移性支出的传导机制为（）。（单选题）

A.通过“税收一国库一财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方

B.通过“财政收入f国库一经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方

C.通过“财政收入一国库一财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方

D.通过“经常性收入一国库一经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方

试题答案：C

159＞中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，设立了（）来考核商业

银行贷款损失准备的充足性。（多选感）

A.贷款覆盖率

B.拨备到账率

C.贷款拨备率

D.拨备覆盖率

E.贷款回收率

试题答案:C.D

160、根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定，下列不属于银行业金融机构从业

人员的是（）。（单选题）

A.银行业金融机构的外部监事，

B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员

C.银行业金融机构的独立董事

D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员

试题答案：B

161、我国除保险、证券类金融机构外的其他非银行金融机构主要包括（）。（多选题）

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.企业集团财务公司

D.金融租赁公司

E.消费金融公司

试题答案：A,B,C,D,E

162、（）是以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载

体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。（多选题）

A.银行控股模式

B.银行母子公司模式

C.银行集团公司模式

D.全能银行模式

E.金融百货公司模式

试题答案：A.B

163、信托业务分为主动管理信托和被动管理信托，其分类依据是（）。（单选题）

A.信托财产形态的不同

B.委托人人数的不同

C.信托财产运用方式的不同

D.受托人职责的不同

试题答案：D

164、目前，我国实施“绿色信贷”政策的相关政府部门不包括（）。（单选题）

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.国家环保局

D.中国证监会

试题答案：D

165、商业银行应当直接开展（）业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。

（单选题）

A.代理

B.信用卡

C.保理

D.同业

试题答案：C

166、根据《个人贷款管理暂行办法》，下列情形中，可以采取借款人自主支付方式的有（）。

（多选题）

A.贷款金额超过500万元人民币的

B.单笔金额超过总借款8%的贷款资金支付

C.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的

D.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的

E.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

试题答案：C,D,E

167、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监督管理机构依法监管对象

的是（）。（单选题）

A.城市商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.基金管理公司

试题答案：A

168、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是（）。

（单选题）

A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年

B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年

C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于

法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责

D.董事任期届满，连选可以连任

试题答案：A

169、在金融创新过程中，（）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。（单选题）

A.风险管理部门

B.高级管理层

C.董事会下设的风险管理委员会

D.董事会

试题答案：C

170、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于合规管理部门职责的是（）。（单选题）

A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审

B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.