黑龙江2017年基金从业资格：货币时间价值概念考试试卷

黑龙江2017年基金从业资格：货币时间价值的概念考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、依据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特殊注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权托付，干脆代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易2、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则3、一般状况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线

A：风险厌恶

B：风险偏好

C：风险中性

D：其他4、证券投资基金的一个突出特点是透亮度较高，这主要得益于__。

A．基金的强制信息披露制度

B．基金从业人员较高的专业水平

C．基金管理人员较高的道德水准

D．基金管理人设立了内部流程限制5、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。

A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25

C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00

D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：006、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费

B．认购费

C．赎回费

D．销售服务费7、证券投资基金在我国香港被称为__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．集合投资基金

D．证券投资信托基金8、股票的内在价值就是股票将来收益的__。

A．当前价值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格9、目前，对基金进行分析探讨仍是基金投资的必要环节的缘由主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价

B．诸多因素都会干脆或间接影响基金的业绩

C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别

D．不同类型基金的风险收益特征不同10、基金销售机构内部限制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置平安监督管理机制

11、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年

B．季

C．日

D．月12、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。

A．使销售机构遭遇财产损失

B．使销售机构受到法律制裁

C．使销售机构遭遇声誉损失

D．使销售机构受到监管部门惩罚13、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人

B．基金份额持有人

C．基金注册登记机构

D．基金销售代理人14、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规状况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3

B．5

C．7

D．1015、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。__

A．365；365

B．365；397

C．397；365

D．397；39716、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人

C．注册资本不低于2000万元人民币

D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚17、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金18、足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人19、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票

B．基金

C．短期国债

D．高等级公司债券20、人们的金融产品选择依靠____如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。

A：外在因素

B：内在因素

C：个人自身因素

D：环境因素21、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担当，这是基于对__的考虑。

A．基金投资的敏捷性

B．基金资产的平安性

C．基金托管人的独立性

D．基金资产的分散性22、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．票券式债券23、__除了能给投资者供应更专业的询问建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行

B．保险公司

C．基金超市

D．独立的投资顾问24、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券供应流通转让的机会

B．为资金供应者供应投资和获利的机会

C．为资金需求者供应筹措资金的渠道

D．促进资源配置不断优化25、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．保本型基金

D．货币市场基金26、基金销售机构内部限制的独立性原则要求__。

A．内部限制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节

B．通过科学的内部限制制度与方法，建立合理的内部限制程序

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立

D．制定内部限制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部限制制度的有效执行27、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

A．合法性

B．公正性

C．公允性

D．适用性28、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括__。

A．外国证券机构可以干脆从事B股交易

B．允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务

C．允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权

D．外国证券机构驻华代表处可以成为全部中国证券交易所的特殊会员29、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。

A．流通市场是发行市场的前提

B．发行价格受交易价格影响

C．发行市场是流通市场的持续

D．发行市场是流通市场的基础30、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人

C．基金合同摘要

D．重大事务揭示32、影响基金公司旗下基金业绩最干脆的因素是基金公司的__。

A．投资和探讨实力

B．资产管理规模

C．营销实力

D．风险限制实力33、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货香港公司

B．香港中银集团

C．格林期货香港公司

D．南华期货香港公司34、债券持有人必需在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．附息债券

D．零息债券35、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．短期性原则

B．全面性原则

C．一样性原则

D．强制性原则36、基金管理公司应当依据____等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清楚.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》

C：《中华人民共和国证券法》

D：《中华人民共和国刑法》37、下列关于基金销售宣扬内容，说法不正确的是__。

A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的将来表现

B．涉及基金产品的销售宣扬内容必需含有明确的风险提示和警示性文字，提示投资人留意投资有风险

C．引用的数据和统计资料应当真实、精确，并注明出处

D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣扬材料，必需含有风险提示和警示性文字38、推断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值

B．平均市盈率

C．平均收益率

D．平均市净率39、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公允、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓40、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。

A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定

C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

D．基金的投资运作和基金份额发售支配方面的信息

41、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有卑视性宣扬推介活动和销售政策

D．宣扬推介活动应当遵循诚恳信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为42、确定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值43、由于__的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。

A．将来收益

B．账面价值

C．年度预算

D．市场利率44、____反映了1元投资在不取出的状况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以精确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

A：算术平均收益率

B：平均收益率

C：时间加权收益率

D：几何平均收益率45、只能在失效日当日行权的期权属于__。

A．美式期权

B．欧式期权

C．看跌期权

D．看涨期权46、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标

B．投资范围

C．投资限制

D．风险收益特征47、QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合支配资产净值的____

A：5%

B：8%

C：10%

D：20%48、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．3

B．5

C．6

D．849、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天

B．10个工作日

C．20天

D．20个工作日50、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____

A：支付模式

B：收益方式

C：有利的市场环境

D：对流淌性的要求51、证券投资基金的一个突出特点是透亮度较高，这主要得益于__。

A．基金的强制信息披露制度

B．基金从业人员较高的专业水平

C．基金管理人员较高的道德水准

D．基金管理人设立了内部流程限制52、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。

A．维护与客户的关系

B．选择适合的投资方式

C．选择合适的营销时机

D．供应便利条件，降低客户成本53、货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而削减

C．随市场利率的上升而增加

D．随平均剩余期限的增加而增加54、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。

A．客户的沟通

B．客户的促成

C．客户的找寻

D．客户关系的维护55、下列各项，属于基金营销核心内容的有__。

A．产品

B．价格

C．渠道

D．包销56、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流淌性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：明确投资目标和限制因素

B：明确资本市场的期望值

C：明确资产组合中包括哪几类资产

D：确定有效资产组合的边界57、股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流淌性

C．永久性

D．参加性58、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税

B．开户费

C．过户费

D．经手费59、封闭式基金是指____

A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自