2024年青海省农信机构职业技能大赛参考试题库500题（含答案）

(含答案)A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36进行正式批复8.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法9.下列民事行为有效的是()。对账频率应不低于()一次。布及()签发的协助查询存款通知书。乙的监护人应是()。的是()。制性B、3个月保证人推定为()。20.借记卡按功能不同不包括()。有权责令其限期追回已转移的款项。()24.()国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银25.银行承兑汇票的承兑章为()。总量的()。34.我国货币政策的目标是保持()这一约定属于()。让行为有效的是()。不超过()个月。并在收到询证函之日起()内回函。A、3个工作日D、5个工作日C、次日起3日内D、次日起2日内46.无民事行为能力人是指()。47.()类账户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费A、IV准不得低于交易金额的()。的人民币，由()负责回收、销毁。账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转交易的报告工作由()的金融机构负责。B、12个月C、3个月D、6个月69.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。()提供认证服务。2017年6月30日账户加总余额超过()美元的账户。金融机构应当予以协助。()C、外汇的判断，正确的是()。B、书面84.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同总价值15万元，并约定甲公司于2001年11月前交付货物，乙公司支付了45万元的定金。直在()指导下开展工作。A、48小时信息的真实性存在疑义，应如何处理?()第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系，覆盖98.以下()不是有权冻结机关。的是()。100.中国人民银行的亏损应由什么弥补?()102.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?()假币时，应出具()。指()的假币。年度不得超过等值()元人民币。超过年度额度的，()将被暂停持境内银行卡D、1分之()。日按()计收利息。A、万分之一119.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日乙的监护人应是()。玻璃镜被砸碎。对此损失应由()。信息保存时间是()B、至少保存6个月C、至少保存1个月D、至少保存12个月存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权()。132.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于()A、自留山C、2022年12月31日C、提存构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估至少提前息A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日2017年6月30日账户加总余额超过()美元的账户164.简易开户开立()是指()。168.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认D、每月已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应A、1A、应当在汇票到期日前10日内C、应当在汇票出票后30日内D、应当在汇票到期日前15日内A、3个月B、6个月188.下列不属于银行卡组织的是()189.港澳台居民居住证由()签发。B、一般户应报告(),由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。192.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》(国办函[2017]84号),建立A、1B、应按(1)遗嘱；(2)遗赠扶养协议；(3)法定继承的顺序进行继承活动报告工作，并提供必要的()资产的，金融机构应反馈()等信息。假名银行账户。()B、再贴现(),用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给()。查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过()程序，向有权限查询的()27.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对()、()或()28.义务机构应当设立()和()的保障措施办理交存款业务可以采用()方式。并采取以下哪些措施?()A、外观C、质地33.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何A、接受资金返还银行卡(冻结状态)得超过15天的日常零星开支核定开立账户存储的，()A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款38.以下说法正确的有()。境外金融机构在以下哪些方面的职责。()40.银行审核企业开户证明文件(),开户申请人与身份证明文件所A、真实性42.下列机关中()有权扣划43.人民银行支付系统包括()。机构?可以对其采取下列措施()下条件之一的机构()时向()报告。48.自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在()醒目告知影印件?()A、检察53.Ⅱ类银行账户()日累计限额合计1万元，年累计限额合计20万元。C、票面出现多处碳化，累计碳化面积大于18平方毫米(碳化面积大于4平方能5号)立法依据及重点参考材料：()015〕81号)下列事项，对开办行进行检查()。64.人民币纸币票面裂口在2处以上，长度每处超过()币票面裂口1处，长度超过()的不宜流通。A、5毫米65.下列哪些人民币不得流通()68.贷款结清后，()取以下()措施。同间75.委托收款的业务范围包括()C、存单77.商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的?()79.构成银行汇票无效的行为有()。息的B、联合国84.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立I类户，再新开结算账户的，应当开立()。85.签发银行汇票有哪些风险点?()构的()。B、账户名称=存款人名称+内设机构(部门)的发行时间、()、主要特征等予以公告。B、面额97.转账支票出票人或收款人一方为系统外账户的应如何()签字。B、错误B、错误律从财产交付时起转移。()更业务。()产。()亡宣告。()B、错误B、错误A、正确B、错误45.某地区法院2022年3月22日冻结某企业的银行存款，冻结期限6个月，冻结期限应从2022年3月22日起算。()B、错误放弃的、转让的。()财产在事实上或法律上命运的权利()中可视情况提供。()B、错误B、错误的，则以其实施的民事法律行为为准。()B、错误项承担票据责任。()B、错误的，直接拒绝办理开户业务。()A、正确A、正确复制或者照相，并经金融机构盖章。()和协助执行通知书适用留置送达的规定。()构应反馈查无开户信息。()要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或额资金清算。()117.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出具户手续。()变更的行为。()B、错误B、错误地的使用权方可有偿出让。()B、错误分支机构申请补发。()B、错误机构报送有关业务统计数据。()B、错误B、错误机关报案。()并予以公告。()A、正确承担赔偿责任。()A、正确内通知企业办理变更手续。()B、错误的金融机构。()B、错误B、错误金清算。()为10万元。()A、