江苏省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

题库(含答案)9.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日存3年。名称()。被砸碎。对此损失应由()。特点是(】A、1万元人民币B、1万美元D、3万美元行可以：()A、处二十万元以上二百万元以下罚款元以下罚款A、能辨别面额，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其图案、文字能按原B、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、D、能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币间接拥有机构()以上的股权和表决权A、0.231.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。37.再贴现是()之间的行为。算算算家(地区)与其声明的税收居民国(地区)不一致的。A、I类户B、Ⅱ类户A、1万元人民币B、1万美元D、3万美元作员的权限不包括()。55.()是汇票的必须记载事项。B、账号60.法人被宣告破产进行清算时()。A、6个月C、2年A、三分之一(含三分之一)B、二分之一(含二分之一)C、五分之二(含五分之二)D、四分之一(含四分之一)A、可调节B、降低计限额合计()万元。B、应按(1)遗嘱；(2)遗赠扶养协议；(3)法定继承的顺序进行继承户信息)和下列证明文件()C、个人的特定非金融行业。()B、Ⅱ类户承汇票的票面金额的()收取，不足人民币()元的，按()元收取)。结财产法律文书上明确注明()。错误的是()。下一级分支机构数计算)应达到30%以上。107.转贴现是()的一种方式。罪的司法协助()114.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定?()B、冻结息120.客户尽职调查是指：()件124.借记卡按信息载体不同分为()A、普通卡和VIP卡大额交易?()B、16岁以下C、一年138.国家确定()机构负责组织协调国家反洗钱工作?140.伪造、编造的人民币由()统一销毁141.客户身份资料不包括：()超过()个月。C、2022年12月31日上的()A、1风险等级后的()内至少应进行一次复核。A、6个月账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转。长为()。款账户信息)和()的批复文件。C、提存确的()。一行为的性质属于()。A、1177.第五套人民币5角硬币的材质是()小偷以100元的低价卖给郑某。该手机的所有权属于()。对账频率应不低于()一次。监护人应是()。A、付款人192.2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》(法〔201A、送达时间B、12至18C、18至24D、24至36是指()。行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以200.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)D、7个工作日()报告。A、县(市)分支机构211.以下()不是有权冻结机关。A、汇款人些强化的尽职调查措施()8.自2016年12月1日起个人银行结算账户可以分为()。15.人民币的货币单位有()A、真实性B、五日B、交易24.下列哪些情况属于银行业重大突发事件?()25.系列()情况下可以开具假币没收收据。的处理正确的是()。34.教育储蓄的存期分()列哪些风险较高的特定情形?()情况C、扣划43.()机构可承兑商业汇票。的验证方式()。CS系统)的方式分为()。下()措施。B、使用E、不准保留账外公款(即小金库)B、客体54.假币销毁一般采用方式()C、火焚式开展评估()57.个人金融信息包括：()发行时间、()、主要特征等予以公告。A、主色调业务B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；C、税收居民国(地区)D、居民国(地区)纳税人识别号B、汇票有人信息()。B、准确性84.反洗钱培训对象包括()。B、裂口C、弄脏的规定予以处罚()。89.()专用存款账户不得支取现金。91.一般承兑的效力主要有()。C、账号94.金融机构工作人员应如何协助有权机关办理解冻业务?()98.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入()、()和(),制定本机度100.客户投诉处理技巧包括()取()方案记录冠字号码107.专门用途是指在()行业以外的用途。C、饭店机构需要具备()。C、对账单属于该种情形的是()。120.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素?()1.2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。()整存整取三个月利率打六折计息。()信息核验。()息进行联网核查。()通过柜台方式办理业务。()通人民币。()归还不受出金限额控制。()并消除不良影响。()中B、错误B、错误A、正确B、错误效中止、中断和延长的规定。()力人接受奖励、赠与、报酬的行为无效。()征中的开户行为异常。()A、正确B、错误户隐匿、转移资产。()变更的行为。()担监护责任。()托事项转托他人。()B、错误B、错误B、错误兑换牌价。()B、错误票券上合理使用人民币图样。()B、错误B、错误金最高限额2万元。()账户的证明。()业单位法人两大类。()105.某食品厂于2022年8月31日在银行开立结算账户，该账户9月份发生的业具有法律效力。()银行业务统称为规定业务。()A、正确B、错误B、错误(纸币)等项目。()为间接参与者等措施。()有权相分离。()理。()全国账户及金融资产。()币兑换业务的境内企业法人机构。()袋外