运营条线风险控制要点考试附有答案

运营条线风险控制要点考试[复制]1.以下对派驻业务经理智能柜台清机管控要求说法正确的是：（）[单选题]*A．应每周安排一次清机(含跟随清机)，对所有智能柜台重空进行账实核查。B．应每周安排一次清机(不含跟随清机)，对所有智能柜台重空进行账实核查。C．应每月安排一次清机(含跟随清机)，对所有智能柜台重空进行账实核查。(正确答案)D．应每月安排一次清机(不含跟随清机)，对所有智能柜台重空进行账实核查。2.智能柜台应每周对全部重空种类完成一次清机，如有需要再次进行清机时，（）[单选题]*A．必须对所有重空种类进行清点(正确答案)B．无需清点，直接加入所需重空即可C．须对加入的重空进行清点即可3.派驻业务经理应（）不定期对本机构智能柜台废卡.吞没卡进行一次账实核查。[单选题]*A．每日B．每周C．每月(正确答案)D．每季4．以下对智能柜台PAD使用说法错误的是：（）[单选题]*A．对于PAD端展示的客户信息.交易信息.资产信息等，严禁随意向他人透露。B．除系统升级要求外，PAD充电应在营业期间进行，严禁在营业终了无人时段保持PAD接充电。C．当班结束或营业终了，经营性机构应指定专人做好PAD数量核对及设备保管工作。D．如网点遇特殊或紧急情况时，审核人员可填写PAD使用授权书，将本人用户或密码交予他人使用。(正确答案)5．以下对智能柜台业务审核说法正确的是：（）[单选题]*A．身份二次审核机制优化后，对于人工审核的业务，如联网核查及人脸识别结果显示通过的话，无需查看PAD需现场字样，可直接远程审核通过。B．对于智能柜台上“一致，但照片不存在”的联网核查结果，服务专员可对比证件与本人照片，无误后可直接审核通过。C．审核人员在进行人工审核时，应确保客户本人办理业务，不得为身份不明的客户提供服务。(正确答案)6.网点负责人一把手应每（）对网点现金进行全面检查。[单选题]*A.每周B.每月C.每季度(正确答案)D.每年7.各机构应每日登录综合账务运行管理系统，查看（）模块。[单选题]*A.内部对账B.预警监控(正确答案)C.系统管理D.专用账户8.机构尾箱经管人，至少（）轮换或强制交接一次。[单选题]*A.每周B.每月(正确答案)C.每季度D.每年9.尾数包经管人因休息.出差时间超过（）及以上或因工作调动等原因，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。[单选题]*A.三天(正确答案)B.五天C.十天10.坚持尾数包管理。设有（）及以上现金柜台的网点，必须实行尾数包管理，由柜员本人管理，监管人监管，营业终了机构尾箱柜员负责汇集所有尾数包统一装箱保管。[单选题]*A.3个(正确答案)B.5个C.7个11.监控发现MJE-BANCS资金往来出现余额，体现在下列哪个核算码中：（）[单选题]*A.9981(正确答案)B.9989C.9988D.988112.原则上，被监督机构应在规定的回复时限内完成回复。经（）次催告后，逾期仍未回复的，运行监控人员应追加一笔差错。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.413.网点尾箱监管人（）至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。[单选题]*A.每周(正确答案)B.每日C.每月D.每季14.如遇特殊情况风险事项回复人员无法现场亲见整改的，则必须在OCR系统回复整改情况时，由风险事项回复人员通过（）形式审阅和查看整改情况的合规性.真实性。[单选题]*A.录像回放(正确答案)B.调阅业务传票C.询问柜员D.其他方式15.个人代理他人办理借记卡，对于在我行未曾留存或留存的被代理人联系电话无效.空号.无法接通或接通非本人的,且无其他可信方式联系被代理人的，无法确认代理关系的，应（）[单选题]*A.拒绝代理办卡业务(正确答案)B.继续代理办卡业务C.报经机构负责人审批后办理代理办卡业务D.报经上级管辖机构审批后办理代理办卡业务16.网点自助设备清机实行双人操作，每（）至少轮换一人。[单选题]*A.星期B.月C.季D.半年((正确答案)17.在受理对公结算业务时，各行应建立对公客户大额查证制度，依据监管规定，要求与该客户建立（）主管热线联系人。[单选题]*A.一个B.两个以上(正确答案)C.三个以上D.四个以上18.原则上一次性代办借记卡的数量不得超过（）张(含代理1人或代理多人)，对频繁代理他人开卡.一次代理开立多个账户，确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，必须经核准人员或派驻业务经理再核实后方可办理。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.419.银行对于（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起()内办理销户手续，逾期视同自愿销户，列入久悬未取专户。[单选题]*A.一年，30日(正确答案)B.五年，60日C.一年，60日D.三年，30日20.已分配客户的认证工具(中银E令和中银E盾)应由网点（）在核对实物和凭证上的序列号一致后当场递交申请人。[单选题]*A.非经办人员(正确答案)B.经办人员21.电子化用印和自动化用印均通过（），未经交易发起无法用印，手工用印采取白名单控制。[单选题]*A.交易驱动(正确答案)B.业务驱动C.系统驱动D.人工驱动22.用印机因添加印油、印章清理.印章脱落等原因需要开启安全门时，审批同意后，由使用机构在印章管理系统中发起开启安全门的申请，使用机构业务经理或代职业务经理在省行运营控制部审批后（）秒内打开机械锁，取出印章。[单选题]*A.10B.15(正确答案)C.25D.3023.固定编号的“（）”作为系统宕机时业务专用章的应急用章。[单选题]*A.业务专用章(600号)B.业务专用章(800号)(正确答案)C.业务专用章(886号)D.业务专用章(999号)24.BGL账户非金融类交易不包括：（）[单选题]*A.BANCS中BGL账户开立B.BANCS中BGL账户资料维护C.BANCS中BGL账户冻结.解冻.永久删除D.BANCS中BGL账户现金过账(正确答案)25.关于综合账务运行管理系统对账，下列说法错误的是：（）[单选题]*A.对账人员应在每月29日登陆系统，通过“任务管理”菜单下的“待处理手工对账”.“待处理对账不符任务单”进行对账处理。B.确保在29日(含)之后的2个工作日内完成所有任务单处理。C.对账人员在处理系统任务单时，“业务记录余额”栏位应规范录入，无论余额为借方或贷方时，只需录入金额即可。(正确答案)D.对于因手工录入失误造成的“待处理对账不符任务单”，对账人员通过系统回复不符原因说明时，需要将“此笔不符产生的原因及此笔账务实际是否相符”明确说明。1．以下说法正确的是：（）*A．严禁擅自使用强制核销功能。(正确答案)B．智能柜台清机.重空加载.剩余重空处理.重空在途处理等，应由重空管理员和清机操作员双人完成，全程在视频监控下进行，按规定流程清点登记，多台智能柜台清机时，应逐台进行，确保一台一结，一台一加。(正确答案)C．派驻业务经理应于清机当日，检查本机构所有智能柜台的在途记录，确保不存在未完结交易,检查吞没卡登记簿，确保与智能柜台M端显示的吞没卡信息核碰一致。(正确答案)D．智能柜台吞没卡可由清机操作员保管。2．以下对智能柜台钥匙管理要求说法正确的是：（）*A．智能柜台钥匙实行“分管制”。智能柜台柜门钥匙由清机操作员管理，重空箱钥匙由重空管理员管理，严禁柜门钥匙和重空箱钥匙由同一人管理。(正确答案)B．智能柜台钥匙实行“备用制”。除一套用于日常运营管理外，备用钥匙应由双人点验无误后封存，交由上级主管部门统一保管。(正确答案)C．智能柜台钥匙使用完毕，应上锁妥善保管。除场外营销服务需要.随尾箱入库保管外，不得将钥匙带离营业场所。(正确答案)D．钥匙垂直交接，交接时应通过登记簿详细记录交接情况，并由交接双人签字或盖章确认。(正确答案)3.各机构管理授权人应设置“A、B”角，杜绝以（）等理由进行回复。*A.领导不在(正确答案)B.开会(正确答案)C.休假(正确答案)4.对于中风险以上涉及外部客户，如（）等的风险事项需按规定要求整改回复。*A.补客户签字(正确答案)B.补票(正确答案)C.未联网核查(正确答案)5.假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（）*A．两名以上业务人员收缴(正确答案)B．在持有人视线范围内当面收缴(正确答案)C.加盖“假币”章或用专用袋加封(正确答案)D．出具《假币收缴凭证》(正确答案)E．向持有人告知其权利(正确答案)F．将盖章后的假币退持有人6.坚持锁封管理。营业期间,尾箱经管人临时离岗且尾箱超出目视范围时，要切实做到（）*A.人离箱锁(正确答案)B.人离签退系统(正确答案)C.人离交接尾箱7.派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户.高风险业务。*A.现场观察(正确答案)B.签字审批(正确答案)C.传票检查(正确答案)D.系统监控(正确答案)8.受理对公结算业务时，可免于大额交易热线查证的业务包括（）*A.企业同名账户之间资金划转(正确答案)B.按照与客户签订的协议办理划款(正确答案)C.缴纳税款及各项行政事业性收费(正确答案)D.有权机关强制扣划(正确答案)9.运营条线业务印章（）*A.业务专用章(正确答案)B.结算专用章C.对账单专用章(正确答案)D.假币鉴定专用章(正确答案)网点柜面业务用章的用印方式分为()*B.自动化用印(正确答案)C.客户申请用印(正确答案)D.手工用印A.电子化用印(正确答案)1.审核人员不能审核任何涉及本人的业务，但对于业务处理的情况可自行点击通过。（）[单选题]*正确错误(正确答案)2.派驻业务经理每日在智能柜台营业终了，应通过智能柜台管理端打印“回收凭证报表”并逐一勾对存单纸质实物，确保业务的一致性和凭证的完整性。（）[单选题]*正确(正确答案)错误3.在智能柜台办理借记卡销户成功后，需将借记卡做破坏性处理无需收回，但办理存折销户成功后，需将存折收回。（）[单选题]*正确(正确答案)错误4.现金收付必须坚持先收款后记账，先记账后付款。大额收付款必须换人复核，冲正交易必须经核准人员复核。（）[单选题]*正确(答案)(正确答案)错误5.假钞收缴要严格按照人民银行及行内相关规定，由受过专业培训且考试合格的收缴人员1人即可办理收缴业务。（）[单选题]*正确错误(正确答案)6.柜员办理业务遇有现金收付时必须坚持一笔一清；必须坚持先收款后记账，先记账后付款。（）[单选题]*正确(正确答案)错误7.针对连续三个工作日超限额，或超过限额100%等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。()[单选题]*错误(正确答案)正确8.所有风险事项回复员必须使用本人OCR柜员回复。（）[单选题]*正确(正确答案)错误9.各网点风险事项回复员应对风险问题回复内容的真实性，整改落实的有效性负责。（）[单选题]*正确(正确答案)错误10.对于大额资金单笔金额为500万元(含)以上的，由派驻业务经理和有权查证人双人进行查证时，应与帐户复审系统中的联系人信息中的大额核实人核实。（）[单选题]*正确(正确答案)错误11.个人客户如涉及手机号变更，应由账户所有人本人申请变更，不得代办，应由经办人员对客户身份和手机号归属进行核实和签字确认，防止虚假身份或冒名代办。（）[单选题]*正确错误(正确答案)12.对存在电信诈骗、非法集资、非法买卖银行卡等嫌疑的，要进行风险提示和劝止，在劝阻无效的情况下也可按正常汇款