贵州省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1贵州省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.一般存款账户在开户（）个工作日后才能办理转账业务。A、1B、2C、3D、当天答案：D2.与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）A、律师B、会计师C、房地产D、非营利性组织答案：D3.个人存款实名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B4.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B、通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的答案：B5.关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时,下列表述正确的是（）。A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿答案：D6.若被收缴人拒绝在《假币收缴凭证》签字,收缴人要进行解释；如果被收缴人仍坚持不签,收缴单位可在收缴凭证上注明()。A、被收缴人不签字B、被收缴人拒签C、客户拒绝签字D、客户不签字答案：B7.存款人（）专用存款账户。A、只能开一个B、只能开两个C、可以开多个D、只能开三个答案：C8.某甲将手表借给某乙使用,某乙以市价卖给某丙,丙不知道该手表非乙所有,某甲发现后要求某丙返还原物,某丙（）。A、有返还义务B、没有返还义务C、将原价款从某乙处要回，交给甲即可D、将手表交还某乙答案：B9.人民法院执行工作中,被执行人为金融机构的,对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、存款B、贴现C、再贷款D、存款准备金答案：D10.量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C11.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A12.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承权的丧失不能对抗善意第三人C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承答案：B13.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构答案：A14.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的,银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：B15.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C16.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D17.存款人申请开立粮棉油收购资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：B18.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D19.银行为企业()基本存款账户,临时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开立，变更D、开立，变更，撤销答案：D20.法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：B21.客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。A、注册验资资金的汇缴人B、账户名称C、预留印鉴D、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称答案：A22.商业银行经营与管理的首要原则是（）A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则D、效益性原则答案：A23.办理代扣代缴业务时严格审核客户身份,从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。A、本人B、代理人C、受托人D、监护人答案：A24.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行分支机构在收到持有人的鉴定申请后,应在（）个工作日内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。A、2B、3C、4D、5答案：A25.教育储蓄存入次数要不少于（）次,每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万答案：A26.除下列（）票币,其余票币均能全额兑换。A、票面残缺不超过1/5，其余部分的图案、文字能照原样连接B、票面残缺1/4，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能C、票面残缺5/8，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能D、硬币由于磨擦受到损失，但能辨别正面的国徽或背面的数字答案：C27.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C28.在地役权法律关系中,下列表述不正确的有（）。A、地役权是为特定人设定的B、地役权是为需役地设定的C、地役权可以是有偿取得的D、地役权也可以是无偿取得的答案：A29.依据《担保法》的规定,保证合同当事人未约定保证期间的,保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起()。A、6个月B、8个月C、10个月D、12个月答案：A30.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生（）的,应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C31.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）。A、中国居民的临时身份证B、中国人民解放军军人的军人身份证件C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证D、外国公民的居民身份证答案：D32.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务,主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时,需要进行报送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C33.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户,消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元,年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C34.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动答案：C35.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C36.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式,办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。A、二B、三C、四D、五答案：D37.持票人为出票人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A38.出现以下哪种情况时,金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A39.根据我国《电子签名法》的规定,未经许可提供电子认证服务的,由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的,没收违法所得；违法所得（）以上的,处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：B40.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四答案：C41.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A、商务B、海关C、工商行政管理D、司法机关答案：C42.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全,下列表述错误的是（）。A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。答案：D43.下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是（）。A、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金B、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发C、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制D、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理答案：D44.有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D45.中国人民银行根据执行货币政策和維护金融穏定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B46.朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是()。A、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决B、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承答案：C47.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）是国家管理人民币的主管机关,负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、国务院B、中国人民银行C、银行业监督管理委员会D、银保监会答案：B48.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续,下列哪项行为是正确的（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：B49.对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户,人民银行分支机构应当对相关银行开展（）A、执法检查B、依法检查C、专项检查D、定期检查答案：A50.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C51.对涉案账户较多,人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的,银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D52.存款人申请开立个人银行账户,应由（）办理。A、开户银行营业网点B、非开户网点C、其他机构开户D、其他机构代理开户答案：A53.在残损币兑换工作中,纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B54.我国货币政策的目标是保持()A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入答案：A55.宗教活动场所开立单位银行结算账户时,录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织答案：D56.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,可以向冻结公安机关所在地的（）反诈骗中心电话核实办案民警身份。A、县级B、市级C、省级D、国家级答案：C57.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）携带人民币实行限额管理制度,具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出境、外国人出入境B、中国公民出境、外国人入境C、中国公民入境、外国人入境D、中国公民出入境、外国人入出境答案：D58.银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得（）在营销宣传活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准。A、低于B、高于C、等于答案：A59.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A60.根据不当得利之债的构成条件,下列事实之中不构成不当得利之债的事实是()。A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元B、邮局错将甲的邮包发给乙C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因赌博输给乙8万元答案：D61.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C62.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构,是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C63.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C64.2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准,期限一年,到期后该单位申请展期,请问该账户最长可以展期到（）。A、2015年8月16日B、2016年8月16日C、2015年8月17日D、2016年8月17日答案：A65.重新识别客户身份后,对于客户风险等级,金融机构应（）A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、?下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C66.根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项？（）A、限制资产转让B、限制分配红利C、责令暂停部分业务D、促成机构重组答案：D67.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗,而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？()A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费答案：B68.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B69.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,应报告（）,由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。A、地市级以上分支机构B、省一级分支机构C、其上一级分支机构D、以上都可以答案：C70.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的,各银行业金融机构应当予以协助。A、银行存款B、银行贷款C、银行存、贷款D、资产负债答案：A71.（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A72.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上答案：A73.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的,由其（）办理资金返还；被害人死亡的,由其（）办理资金返还。A、监护人；继承人B、本人；继承人C、本人；亲属D、亲属；监护人答案：A74.冻结个人存款的期限最长为（）个月。A、3B、5C、6D、12答案：D75.下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D76.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在（）指导下开展工作。A、国务院反假货币工作联席会议B、中国人民银行C、国务院D、银行业监督管理委员会答案：A77.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取,下列表述错误的是（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。答案：C78.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,公众持有的残缺、污损人民币应到（）兑换。A、中国人民银行B、国库部门C、办理人民币存取款业务的金融机构D、人民币鉴定机构答案：C79.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）A、个人B、自然人C、消费者D、客户答案：B80.再贴现的期限,最长不超过（）月。A、3个月B、4个月C、6个月D、12个月答案：B81.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C82.独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请,并附联调测试报告和技术验收报告。A、5B、10C、15D、30答案：C83.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构,作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派岀机构C、下级机构D、临时机构答案：B84.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所,可以向银行申请开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D85.票据依法转让时必须记载有关事项,（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：C86.下列情况中,复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的答案：A87.依照我国《担保法》,在质押生效后,质物灭失的风险损失由谁承担()。A、出质人B、质权人C、出质人或质权人D、出质人和质权人答案：B88.以背书转让票据时,由()签章。A、出票人B、背书人C、被背书人D、持票人答案：B89.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A90.被冻结单位账户存款不足冻结数额时,应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续,（）,直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出答案：A91.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向承兑人以（）查询。A、口头方式B、书面方式C、电话方式D、信函方式答案：B92.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构（）。A、责令限期改正B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、移交金融监管机构处理答案：C93.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C94.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被终止办理存取现金业务的银行业金融机构,要求恢复业务的,应于终止办理存取现金业务之日起（）后,按照本办法的规定重新提出申请。A、一个月B、三个月C、半年D、一年答案：D95.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后,擅自向被执行人或其他人支付的,人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的,应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、有关单位B、被执行人C、金融机构D、申请执行人答案：D96.违反《反洗钱法》规定已构成犯罪的,应当（）：A、给予纪律处分B、给予行政处罚C、依法追究刑事责任D、予以通报批评答案：C97.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位,配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A98.下列属于法定孳息的是()。A、果树所结的果实B、股东分取的红利C、销售所得的利润D、动物产下的幼仔答案：B99.金融机构确定的风险评级不得少于（）。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：B100.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D101.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是（）。A、对民事行为性质的误解B、对合同相对人的误解C、对民事行为内容的误解D、动机的误解答案：D102.甲、乙为亲兄弟,父母双亡。甲在县城工作,乙年满14岁,弱智。乙在父母死后一年内住叔父丙家。现甲、丙均不愿担任乙的监护人,依照《民法通则》,乙的监护人应是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委员会答案：A103.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A104.发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款,按照中国人民银行规定的办法计付利息。A、同档次法定存款利率及计息B、同期同档次存款利率及计息C、同期同档次协议存款利率及计息D、同期同档次协定存款利率及计息答案：B105.银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理,并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。A、下一个自然日B、下一个工作日C、两个自然日D、两个工作日答案：B106.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C107.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C108.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是：()。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督答案：D109.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,财政预算外资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C110.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中,需要金融机构协助执行的,金融机构应当协助（）协助执行通知书的法院,予以查询、冻结,但不得扣划。A、最后送达B、最先送达C、出具最晚D、出具最早答案：B111.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D112.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地分析甄别（）。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易答案：C113.甲乙签订一份购销合同,在履行合同中双方争议,诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物,其余条款均齐备并符合规定,据此法院认定该合同（）。A、全部无效B、部分有效，部分无效C、标的条款无效，其他条款有效D、经双方和解后有效答案：A114.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统,按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人C、存款人D、以上均可答案：C115.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：C116.出票人在本票上未记载出票地的,应当()。A、以出票人的住所地为出票地；B、以付款人的住所地为出票地；C、以出票人的营业场所为出票地；D、以本票签发地为出票地。答案：C117.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,持有人对（）没收的人民币真伪有异议的,可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C118.（）元及以上面额必须全额机械清分A、5B、10C、20D、50答案：B119.（）类账户是全功能的银行结算账户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A120.工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A、该单位的批文或证明B、社团法人登记证书C、该单位的营业执照D、该单位开立基本存款账户时提供的证明材料答案：B121.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A122.《不宜流通人民币纸币》标准规定,若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准,为不宜流通人民币纸币。A、大于B、约等于C、不等于D、小于等于答案：D123.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A124.专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展,于调整或变化实现前完成评估,并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施,确保（）水平处于机构洗钱风险接纳或管理能力范围内。A、固有风险B、控制措施有效性C、剩余风险D、其他风险答案：C125.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D126.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C127.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,凡要求代理支库的商业银行,应向上一级（）提出书面申请。A、商业银行B、财政管理部门C、管理机构D、人民银行答案：D128.《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号）,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的,（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D129.下列关于诉讼时效期间的判断正确的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的，适用一年的诉讼时效期间B、人身伤害损害赔偿的诉讼时效期间一律自受伤害之日起算C、附解除条件的请求权，自解除条件成就之时计算诉讼时效期间D、违约损害赔偿请求权应自债权可得请求之时计算诉讼时效期间答案：D130.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A131.银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以（）罚款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C132.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：C133.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B134.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D135.金融机构（）和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C136.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A137.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（）作为受益所有人身份识别工作的目标A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A138.清算机构应每（）开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C139.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、银行业C、保险业D、证券业答案：A140.王某8岁的儿子小强很淘气,一天小强在路边玩耍时,有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过,王某的邻居张某对小强说∶你敢砸碎那块镜,我给你买冰棍吃。小强听完这话便拿起一块石头砸了过去,结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、王某承担B、小强承担C、张某承担D、王某和张某共同承担答案：C141.公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干,甲生前立有遗嘱,明确房屋归其子乙,存款赠与其侄丙。直至遗产分割时,乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示。下列对本案的判断正确的是()。A、乙丙未明示接受，即应视为放弃接受遗产B、乙丙未明示接受，即应认为其接受遗产C、乙未明示放弃即为接受继承，丙未明示接受即为放弃遗赠D、乙未明示放弃即为放弃继承，丙未明示接受即为接受遗赠答案：C142.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的,银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。A、拒绝B、直接C、视具体情况D、选择性答案：B143.自开立一般存款账户之日起（）个工作日内,柜员应登录人民银行账户管理系统,按开户申请书录入开户资料信息,完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B144.截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户,金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过（）万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B145.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）A、小额脱机消费B、圈存C、圈提D、取现答案：D146.第五套人民币50元纸币正面主景是（）,背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B147.存款人申请开立用途为财政预算外资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：C148.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位答案：D149.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A150.下列关于国有土地使用权的说法,正确的是（）。A、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体土地B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的限制C、国有土地使用权不能转让D、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种答案：D151.以（）为本,逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。A、效益B、风险C、合规D、规则答案：B152.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时,执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜,不需办理签字手续,对于查询的情况,由（）签字确认。A、经办人B、被执行人C、行长D、业务主管答案：A153.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关答案：B154.（）金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：D155.下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C156.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A157.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后,方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B158.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D159.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、1B、3C、2D、4答案：B160.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构在现金清分中发现可疑人民币,操作不正确的是（）。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D161.个体工商户在经营活动中能否使用个人支票?（）A、能B、不能C、开立了支票户的个体工商户可以使用D、5万元以上的交易才可以使用答案：B162.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件答案：C163.经查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人；因此对被冻结财产的单位或者个人造成损失的,银行业金融机构不承担法律责任,但因银行业金融机构自身操作失误或设备故障造成被冻结财产的单位或者个人损失的除外。A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C164.2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的挂失止付通知书后,一直没有收到人民法院的止付通知书的,从（）日起,挂失止付通知书失效。A、2015年8月16日B、2015年8月15日C、2015年8月14日D、2015年8月17日答案：D165.在实践中,下列取得财产所有权的方式中,属于原始取得的是()。A、在商店购买的电视机B、在银行存款得的利息C、通过遗嘱继承得到的房屋D、接受奖励获得的汽车答案：B166.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B167.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B168.教育储蓄存款最低起存金额为（）元,最高起存金额为（）元,每一账户本金最高限额（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D169.审计人员到金融机构执行查询任务时,应当由（）名以上审计人员参加,并出示审计人员的工作证件和审计通知书。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B170.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D171.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化，强化B、差别化，简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A172.存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的,应向银行出具的证明文件是（）。A、企业营业执照正本B、企业法人营业执照正本C、企业批文D、企业登记证书答案：A173.甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()。A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A174.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：账户在发生（）交易后出现频繁或大额交易。A、小额试探B、集中转入C、分散转入D、夜间转入答案：A175.依照民事权利的效力范围不同,民事权利可分为（）。A、财产权与人身权B、绝对权与相对权C、主权利与从权利D、请求权与形成权答案：B176.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D177.根据反洗钱法规定,下列关于临时冻结的说法中,不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B178.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的,用于识别银行身份的唯一标识,是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码答案：A179.电子商业汇票逾期提示付款是指票据到期日起的（）日后发起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B180.自然人客户的身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A181.在归还已诉讼类贷款时,应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D182.信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A183.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C184.作为电子签名法授权的监管部门,行使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A185.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时,应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责,不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告答案：D186.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D187.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标答案：D188.在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款,应当通过银行（）方式支付。A、汇兑B、现金C、支票D、本票答案：A189.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）或者假名账户。A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户答案：C190.银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的,提倡由（）提供认证服务。A、人民银行B、发起行C、支付行D、合法的第三方认证机构答案：D191.对被执行的财产,人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产,人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款答案：D192.个人账户不动户期限为（）年A、1B、2C、3D、5答案：C193.下列关于合伙企业经营积累的财产性质的说法中,正确的是（）。A、为各合伙人个人所有B、为原投资人所有C、为全体合伙人共有D、为合伙企业所有答案：C194.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。B、金融机构向其他银行上缴C、金融机构直接向其上一级银行机构D、暂时不缴，年底直接销毁答案：A195.银行为客户办理电子支付业务,单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,其单笔金额不得超过()人民币。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元答案：C196.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进三反”监管体制机制建设,完善三反”监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D197.根据我国民法规范,下列属于不当得利的是()。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙答案：D198.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为()。A、中高风险B、中风险C、高风险D、低风险答案：A199.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D200.有关监护的下列说法中,错误的是（）。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人答案：D201.按照中国人民银行有关规定,()应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训,每年年初应制定当年的培训计划,有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训,保证培训人员符合要求,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D202.现金中心发现的假币,应填制(),按伪造币和变造币分开封装,随同《解缴单》的电子和纸质文档,一并解缴到当地人民银行。A、《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》B、《假币单》C、《解缴假币单》D、《交假币单》答案：A203.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C204.按份共有人转让其共有财产份额时,其他共有人有()。A、购买权B、撤销权C、在同等条件下的优先购买权D、解约权答案：C205.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A206.人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。A、周B、月C、季度D、年答案：C207.同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：B208.以下票据抗辩中,可以对抗任何持票人的是()。A、持票人通过欺诈方式取得票据；B、持票人取得票据没有支付对价；C、票据的原因关系无效；D、票据记载违反票据金额记载规则；答案：D209.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的,应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后,方可恢复。A、人民银行总行B、人民银行分支机构C、开户行D、开户行上级管辖行答案：B210.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D211.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳,完整地将预算收入划转到指定（）。A、收款国库B、经收国库C、代理国库D、国库答案：A212.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D213.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C多选题1.银行配合开展反洗钱调查,保密工作的主要内容包括（）。A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料答案：ABCD2.贷款结清后,（）A、抵质押品属于自然人的，应由权属人持有效身份证件签收B、由他人代理的，应提供经公证的授权委托书及代理人有效身份证件签收C、抵质押品属于法人或其他经济组织所有的，由单位法定代表人持本人有效身份证件签收D、由他人代理的，应提供加盖公章的授权委托书及代理人有效身份证件签收答案：ABCD3.服务行为三要”是指（）A、微笑要真诚B、眼神要专注C、倾听要认真D、行动要迅速答案：ABC4.以下属于自然人客户的身份基本信息”的（）。A、客户的姓名、性别B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限D、国籍、职业答案：ABCD5.人民币贷款类业务终止环节,客户尽职调查要点有()。A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B、销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁答案：ABC6.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区答案：ABCD7.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）、主要特征等予以公告。A、主色调B、面额C、图案D、式样E、规格答案：ABCDE8.人民法院执行工作中,被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割给案外人的,不影响人民法院执行程序的进行。A、查封B、扣押C、冻结D、保全答案：ABC9.金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款()A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;答案：CDE10.银行业金融机构发起的税收、（）等业务虽符合大额交易标准,但银行业金融机构可以不报告。A、代收业务B、代付业务C、错账冲正D、利息支付答案：CD11.非因客户本身的债务或法律、行政法规规定的其他事情,不得（）或强制执行客户的保证金和充抵保证金的其他资产。A、查询B、查封C、扣划D、冻结答案：BCD12.协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD13.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC14.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款,需要冻结的,执行人员应当出示本人工作证件,并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本答案：AC15.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户尽职调查措施,关注客户及其（）,及时提示客户更新资料信息。A、日常经营活动B、日常经营状况C、金融交易情况D、资金交易情况答案：AC16.下列哪些情况属于银行业重大突发事件？（）A、聚众冲击、围攻银行业金融机构B、内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗C、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D、高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡答案：ACD17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款答案：ABC18.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、录入方式B、短信回复方式C、电子报表导入D、Word文档导入答案：AC19.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD20.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后,经查明冻结财产确实与案件无关的,作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内,及时解除冻结,并（）通知被冻结财产的所有人。A、三日B、五日C、电话D、书面答案：AD21.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同,合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定,此项合同定金数额,在下列数额中符合法律规定的是()。A、220万元B、200万元C、180万元D、160万元答案：ABCD22.背书绝对记载事项包括（）。A、背书日期B、背书人签章C、被背书人名称D、背书人账号答案：BC23.有权机关扣划个人或单位存款时,应当提供（）。A、有权机关执法人员的工作证件或执行公务证B、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书C、人民法院出具的扣划裁定书并附生效法律文书副本或生效法律文书或其他有权机关出具的扣划决定书D、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书答案：ABC24.下列处置情形属于法律上处分的有()。A、将消费品消耗掉B、将所有物抛弃C、将房屋出租给他人D、在生产中将原材料消耗掉E、出售物品答案：BE25.甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走,音讯全无已满2年。依照我国《民法通则》,享有申请甲宣告失踪资格的人有（）。A、甲妻B、甲的父母C、甲的成年子女D、甲的原所在单位E、甲的债权人答案：ABCE26.从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案：ABD27.承兑、贴现申请人有下列情形之一,承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的D、越权承兑商业汇票的答案：ABC28.人民检察院决定免予起诉、撤销案件或者不起诉的案件,被告人交出或者被人民检察院、公安机关查获的被告人的储蓄存款单（折）,经查明确系被告人非法所得的赃款,人民检察院作出没收的决定之后,银行依据（）或（）和存款单（折）,办理提款或者缴库手续。A、人民检察院的《免予起诉决定书》（附没收清单）B、协助冻结通知书C、由检察长签署的《没收通知书》D、协助扣划通知书答案：AC29.金融机构应建立反洗钱培训长效机制,确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术答案：ABCD30.人民法院通过网络（）被执行人存款,与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。A、查询B、冻结C、续冻D、解冻答案：ABCD31.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,应当符合下列要求()A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施B、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件答案：ABCD32.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的,应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产答案：AC33.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作,并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、内控合规C、业务考核D、责任追究答案：ABCD34.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训D、培训的对象应包含银行的全体工作人员答案：ACD35.办理储蓄业务,必须遵循的原则是（）A、存款自愿B、存款有息C、为客户保密D、取款自愿答案：ABC36.票据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权答案：AB37.存款人申请变更核准类银行结算账户（）的,银行应在接到变更申请后的2个工作日内,将存款人的变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、存款人名称B、法定代表人或单位负责人C、存款人账号D、财务人员答案：AB38.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,因防伪或者其他原因,需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的,由中国人民银行决定。中国人民银行的做法包括（）。A、应当将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告B、应当在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构C、不得将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告D、不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构答案：AD39.银行应确保电子支付业务处理系统的安全性,保证重要交易数据的（）。A、可追踪性B、数据存储的完整性C、客户身份的真实性D、妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码、密钥等认证数据答案：BCD40.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（）。A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单B、其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单D、人民银行官方网站反洗钱专栏风险提示与金融制裁”项下所涉名单。答案：ABCD41.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容答案：ABC42.宗教活动场所可以申请开立的账户包括（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD43.银行、支付机构有下列情形之一,侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的,中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的答案：ABCD44.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD45.人民检察院、公安