安徽省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1安徽省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A2.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A3.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,应报告（）,由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。A、地市级以上分支机构B、省一级分支机构C、其上一级分支机构D、以上都可以答案：C4.冻结个人存款的期限最长为（）个月。A、3B、5C、6D、12答案：D5.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,停止流通的人民币和残缺、污损的人民币,由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构答案：C6.在下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C7.不可以做续冻的网络查控系统是（）A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、省高院点对点”D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：C8.（）坚持公平、公正的原则,依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C9.故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A10.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B11.支付系统参与者中,（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者答案：B12.票据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C13.有关监护的下列说法中,错误的是（）。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人答案：D14.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D15.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B16.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,可以兑换全额的是（）。A、能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币B、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币C、纸币呈正十字形缺少四分之一的D、能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币答案：A17.同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：B18.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动工作组答案：C19.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B20.《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定,如扣划款项属于上缴国家的款项,应直接扣划（）。A、至财政局专用账户B、至税务局专用账户C、上缴国库D、至公安机关专用账户答案：C21.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C22.按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门答案：B23.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构,机构成立不满三年的,按机构存续期间计算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A24.代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C25.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A26.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C27.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关答案：A28.银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C29.鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立答案：B30.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D31.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）是中国人民银行人民币发行库保存的未进入流通的人民币。A、贵金属纪念币B、普通纪念币C、特定版别的人民币D、人民币发行基金答案：D32.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。D、客户为外国政要或其亲属的。答案：B33.诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间,一般适用于（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：B34.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定,金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素,以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素答案：D35.定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人答案：B36.法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况,及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续C、静态、持续D、静态、连续答案：A37.方正公司9月1日（周五）在A银行开立基本存款账户,9月6日在B银行因借款开立一般存款账户,请问在B银行开立的账户自（）可以办理付款业务A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A38.不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B39.采用单笔核对方式进行联网核查的,核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C40.直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A、5B、10C、15D、30答案：B41.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8答案：C42.金融机构应当于（）年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查A、2016B、2017C、2018D、2019答案：C43.中国人民银行货币政策委员会是()机构。A、决策性B、咨询议事C、内设D、排派出答案：B44.银行应在客户的信用卡授信额度内,设定用于网上支付交易的额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A45.个人存款实名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B46.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A47.朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是()。A、应当由当事人协商解决，如果协商不成，由人民法院判决B、应按（1）遗嘱；（2）遗赠扶养协议；（3）法定继承的顺序进行继承C、遗赠扶养协议有效，应先按遗赠扶养协议进行，再按遗嘱和法定继承进行D、应先由朱某的女儿继承，然后按遗赠扶养协议和遗赠继承答案：C48.简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B49.客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越（）A、可调节B、降低C、可控D、可靠答案：C50.若被收缴人拒绝在《假币收缴凭证》签字,收缴人要进行解释；如果被收缴人仍坚持不签,收缴单位可在收缴凭证上注明()。A、被收缴人不签字B、被收缴人拒签C、客户拒绝签字D、客户不签字答案：B51.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号）,办理境内汇款汇出业务时,若银行业金融机构无法将上述所有（）提供给接收汇款的机构时,应当至少将汇款人账号或者其他能够确保可对该笔交易跟踪稽核的信息提供给接收汇款的机构,A、汇款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、经办人信息答案：A52.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务,同时金融机构开展尽职调查的难度也增大,洗钱风险相应上升,以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C53.（）类账户作为零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付业务。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C54.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进三反”监管体制机制建设,完善三反”监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业答案：D55.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,党、团、工会设在单位的组织机构经费需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：A56.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为一般有效时,机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B57.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D58.自然人客户的身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A59.自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C60.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A61.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：B62.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户A、20万B、50万C、100万D、200万答案：C63.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（）,履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A64.依照民法原理,连带债务的债权人()。A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务B、只能向全体债务人请求履行全部债务C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务答案：D65.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员。答案：B66.第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横竖双号码的号码必须是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不对答案：B67.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、一B、两C、三D、四答案：B68.金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份可查系统D、人民银行答案：A69.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D70.前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。A、机密性B、完整性C、可靠性D、以上三项均是答案：D71.银行汇票的提示付款期为（）。A、自出票日起6个月B、自出票日起3个月C、自出票日起1个月D、自出票日起半个月答案：C72.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10答案：A73.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D74.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为答案：C75.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办理续冻手续的,视为（）措施。A、继续冻结B、自动解除冻结C、允许扣划D、金融机构可自行处置答案：B76.有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A77.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上答案：A78.汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种()支付的货币契约。A、即期B、远期C、延期D、注期答案：C79.我国首次使用客户尽职调查”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）A、《中国人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法》答案：B80.存款人开立个人银行账户,能作为法定有效证件的是（）。A、户口簿B、身份证复印件C、机动车驾驶证D、临时身份证答案：D81.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的,必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C82.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（）尽职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D83.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D84.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D85.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币,其他四分之一为假币的人民币,应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A86.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构应当加强对（）的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B87.王某有一张刚到期的汇票,该票未记载付款地。根据我国票据法规定,应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、王某B、出票人C、背书人D、直接的前手背书人答案：D88.金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（）尽职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止答案：D89.银行在受理扣划单位存款时,发现协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B90.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会答案：D91.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》答案：A92.同一银行机构网点在办理规定业务时,如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义,应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：A93.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较少的,由该金融机构（）以上工作人员当面予以收缴,加盖假币”字样的戳记,登记造册。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B94.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A95.在残损币兑换工作中,能辨别面额,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：A96.财政部门查询存款时,检查人员应当出示《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》一式（）联。A、一B、两C、三D、四答案：B97.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元答案：B98.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B99.办理代扣代缴业务时严格审核客户身份,从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。A、本人B、代理人C、受托人D、监护人答案：A100.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立C、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为D、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为答案：C101.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过,现予发布,自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A102.依照《继承法》的规定,丧偶儿媳对公婆,丧偶女婿对岳父母,如果尽了主要赡养义务的()。A、可以作为第一顺序法定继承人B、可以作为第二顺序法定继承人C、不能作为法定继承人，但可以分得适当的遗产D、可以按代位继承分得遗产答案：A103.《不宜流通人民币纸币》标准规定,粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算,矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D104.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户”名单的,银行应当采取（）措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务答案：D105.被冻结单位账户存款不足冻结数额时,应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续,（）,直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出答案：A106.超过提示付款期限的票据（）。A、丧失票据权利；B、丧失民事权利；C、丧失对出票人或承兑人以外前手的追索权；D、丧失对出票人和承兑人的追索权。答案：C107.查库必须逐一清点,做到全面核对无误,确保（）相符。A、账账、账款、账实B、账账C、账款D、账实答案：A108.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构答案：C109.居住在中国境内年满16周岁的中国公民,其实名证件为（）A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照答案：A110.银行业金融机构应当在（）基础上,遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本答案：A111.中国人民银行依照()的规定经理国库。A、国务院B、法律行政法规C、国务院银行业监督管理机构D、宪法答案：B112.下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D113.人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。A、周B、月C、季度D、年答案：C114.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D115.存款人申请开立用途为住房基金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D116.《反洗钱法》规定,由()设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A117.零存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五答案：A118.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D119.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人答案：D120.对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户,人民银行分支机构应当对相关银行开展（）A、执法检查B、依法检查C、专项检查D、定期检查答案：A121.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时,银行还需登陆（）网站查询。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：D122.FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（）。A、赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时；B、不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易；C、贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时；D、非营利性机构——涉及资金转移交易时答案：D123.当存款人注册地与经营地不在同一城市,存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的,不能在经营地开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A124.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D125.附合是原始取得动产所有权的一种方式,下列选项中属于附合行为的是()。A、将他人的木材做成家具B、养的鱼游进他人的鱼塘C、承租人在租赁的房屋中铺上地板D、将他人的酒倒进自家盛酒的酒坛答案：C126.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的答案：C127.金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害客户合法权益C、依法合规、不损害执行人的合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：B128.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B129.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C130.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”答案：C131.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C132.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B133.下列关于现金清分,错误的是（）A、现金清分包括机械清分和全额清分B、机械清分指通过清分机具进行现金清分的处理过程C、全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库回笼款、相互取现）的纸币现金全部经过清分D、营业网点对外付出的现金必须全额清分并按规定做好冠字号码的记录工作答案：A134.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C135.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全,下列表述错误的是（）。A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。答案：D136.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B137.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》（法〔2015〕321号）规定,网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。A、送达时间B、完成时间C、结束时间D、结案时间答案：A138.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B139.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B140.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B141.可以做支付延期的网络查控系统是（）A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、国家监委D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D142.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查,或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,由中国人民银行及其分支机构予以警告,并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C143.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同,总价值15万元,并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C144.按照民事法律行为分类,下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。A、民间借贷合同B、房屋租赁合同C、买卖合同D、仓储保管合同答案：A145.下列不属于高风险业务范畴的是（）。A、网上银行B、电话银行C、柜面小额存款业务D、银联POS答案：C146.根据（）”原则分配各类、各级用户的权限,严格用户权限设置,将用户权限控制在业务需要的最小范围内。A、最大授权B、合适授权C、最小授权答案：C147.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到经济处罚（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度B、未按照规定设立专门机构或者专门机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱宣传、培训D、未按照规定报告大额交易和可疑交易报告答案：D148.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时,无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。A、至少一名B、至少两名C、原一名D、原两名答案：A149.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A150.甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()。A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A151.《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）,自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B152.《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C153.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B154.（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户答案：B155.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C156.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认答案：D157.王某8岁的儿子小强很淘气,一天小强在路边玩耍时,有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过,王某的邻居张某对小强说∶你敢砸碎那块镜,我给你买冰棍吃。小强听完这话便拿起一块石头砸了过去,结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、王某承担B、小强承担C、张某承担D、王某和张某共同承担答案：C158.使用假币印章应采用（）油墨A、红色B、黑色C、蓝色D、紫色答案：C159.单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C160.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的(),按照规定做好受益所有人尽职调查、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作,完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。A、合规能力B、风险意识C、职业操守D、以上皆是答案：D161.金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度,按照规定了解客户的交易目的和（）,有效识别交易的受益人。A、交易对象B、交易性质C、交易资金来源D、交易的真实性答案：B162.承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过（）月。A、3个月B、4个月C、6个月D、12个月答案：C163.人民币纸币票面缺少面积在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C164.按照中国人民银行有关规定,()应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训,每年年初应制定当年的培训计划,有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训,保证培训人员符合要求,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D165.假币收缴相关印章管理,实行专人管理,登记造册（附盖印模）报当地人民银行备案,如有机构变更及时向()备案。A、税务机关B、公安机关C、当地人民银行D、安保部门答案：C166.对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C167.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D168.2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的挂失止付通知书后,一直没有收到人民法院的止付通知书的,从（）日起,挂失止付通知书失效。A、2015年8月16日B、2015年8月15日C、2015年8月14日D、2015年8月17日答案：D169.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B170.再贴现是（）之间的行为。A、企业和商业银行B、企业和中央银行C、商业银行和商业银行D、商业银行和中央银行答案：D171.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定,查询人持假币实物申请查询的,对其所持有的假币实物,正确的处理方法是（）。A、先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请B、将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴C、先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，查询工作处理完结后，再按假人民币纸币处理规定收缴D、先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴程序答案：C172.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A173.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定,构成犯罪的,依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C174.?根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以（）。A、封存B、冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A175.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是（）A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、兰花C、菊花、荷花、兰花D、菊花、牡丹花、兰花答案：C176.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的,可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B、2C、3D、5答案：C177.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的,每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B178.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A179.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入（）管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A180.下列选项中,不属于个人身份信息的是（）A、身份证件号码B、婚姻状况C、个人姓名D、风险偏好答案：D181.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B182.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的,视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C183.人民银行当地分支机构接受投诉核实,发现金融机构未采取有效措施,致使假币对外支付的,按（）第四十五条进行处罚。A、《中华人民共和国人民币管理条例》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》答案：A184.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算答案：D185.审计机关查询被审计单位账户应当经（）以上人民政府审计机关（含省级以上人民政府审计机关派出机构）负责人批准,制发协助查询通知书。A、省级B、市级C、县级D、地市级答案：C186.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由（）承担票据责任。A、出票人B、签章人C、签发人D、办理人答案：B187.量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C188.()既可应用于单一的银行卡品种,又可应用于组合的银行卡品种。A、磁条卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、储蓄卡答案：C189.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化,票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D190.（）定期组织参与者进行交流沟通,促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D191.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（）A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：B192.专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、一B、二C、三D、五答案：C193.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。A、实行预算管理的事业单位B、宗教活动场所C、集团公司D、社会团体答案：A194.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C195.银行业金融机构收缴假币时,对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,专用袋（）应加盖假币”字样戳记。A、封口处B、中间处C、左上角D、右上角答案：A196.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时,应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B197.被查询行收到查询书或电报,必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料,弄清情况和原因,经()审核后,及时给予明确答复。A、经办人员B、复核人员C、会计主管人员D、网点负责人答案：C198.《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号）,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）元人民币。超过年度额度的,（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、5万元,本年B、5万元,本年及次年C、10万元,本年D、10万元,本年及次年答案：D199.银行应建立电子支付业务运作重大事项(),及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、备案制度B、报告制度C、审批制度D、请示制度答案：B200.支票的金额、收款人名称,可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兑人答案：A201.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A202.清算机构应每（）开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C203.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）规定,中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行的职责（）A、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动答案：B204.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C205.第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷A、凸印B、丝印C、胶印D、凹印答案：D206.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B207.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,于每年（）前按要求报送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B208.送奶人误将王某订的牛奶放入其邻居张某家的奶箱中,张某以为有人故意捣乱,将该奶取出扔了,下列对张某的行为性质认定正确的是()。A、构成不当得利B、构成侵权行为C、构成无因管理D、并无不当答案：D209.根据物的分类,下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D210.甲与乙签订了一份供货合同,合同约定甲先供货,乙后付款,在供货前,甲有确切证据证明乙无付款能力,对此,甲可依法主张()。A、同时履行抗辩权B、合同撤销权C、先履行抗辩权D、不安抗辩权答案：D211.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B212.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,挂失支付通知书失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A213.商业银行应当于每一会计年度终了（）内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、一个月B、二个月C、三个月D、四个月答案：C多选题1.以下说法正确的有（）。A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴。D、以上说法都不对。答案：AC2.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,被执行人有存款以外的其他金融资产的,金融机构应反馈（）等信息。A、地址B、身份证件C、关联资金账户D、资产管理人答案：CD3.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD4.关于通知存款的支取,下列说法正确的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金额的必须要求清户，但按通知存款利率计息，从开户日算起B、没有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算违约取款，按人民银行当日挂牌的活期利率计息C、已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息D、支取金额等于建立通知金额，按人民银行当日挂牌的同档次通知存款利率结息答案：ABCD5.依据反洗钱法规定,下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:（）A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABCD6.验钞仪使用的检测技术主要有（）A、紫外荧光检测B、磁性油墨检测C、红外特征检测D、安全线检测答案：ABCD7.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）变更包括接入机构变更（）等情形。A、接入方式B、参数信息C、代理关系D、业务办理方式和新增直连业务类型答案：ABCD8.拆入资金用于（）的需要。A、弥补票据结算头寸不足B、联行汇差头寸不足C、发放固定资产贷款D、解决临时性周转资金答案：ABD9.改进个人银行账户服务加强账户管理包括（）。A、落实个人银行账户实名制B、建立银行账户分类管理机制C、规范个人银行账户代理事宜D、强化银行内部管理答案：ABCD10.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列行为之一的,中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报；情节严重的,可以暂停为其办理综合前置子系统业务：（）A、未及时准确完成账务核对B、未按规定办理交存款业务C、未及时解救支付排队业务D、其他违反本办法的行为答案：ABCD11.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指（）。A、食堂B、工会C、招待所D、幼儿园答案：ACD12.根据《反洗钱法》第三十二条的规定,在反洗钱调查中,金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：（）A、拒绝反洗钱调查的B、阻碍反洗钱调查的C、拒绝提供调查资料的D、故意提供虚假材料的E、故意提供虚假说明的答案：ABCDE13.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）A、匿名账户B、假名账户C、一般账户D、基本账户答案：AB14.下列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项（）。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、票据金额答案：AB15.保险监管机构人员到金融机构执行查询任务时,应当（）。A、由两名以上（含两名）工作人员现场亲自办理B、出示保险监管人员的工作证或行政执法检查证C、出示查询账户通知书D、提供授权委托书答案：ABC16.金融机构工作人员应如何协助有权机关办理解冻业务？（）A、核实有权机关执法人员的工作证件B、核实有权机关县团级以上机构签发的解除冻结存款通知书”，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，通知书上应有主要负责人签字C、与原保管的《协助冻结存款通知书》进行核对D、对不具备上述证件和法律文书的，可以说明情况不予协助，并及时向主管业务领导报告答案：ABCD17.军队、武警部队一类保密单位开设的（）,原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。A、特种预算存款B、特种其他存款C、连队帐户的存款D、其他存款答案：ABC18.商业银行与客户的业务往来,应当遵循（）的原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用答案：ABCD19.关于信息保护,下列说法正确的是（）A、任何情况下,都应立即采取补救措施B、危及人身、财产安全的,应立即向银行及所在地人行分支机构报告,并告知消费者C、可能产生其他不利影响的,及时告知消费者,并在72小时内报告所在地人行分支机构。D、出现信息丢失时，可不向上级行汇报答案：ABC20.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,应提交至账户管理系统审核的是（）。A、证明文件种类B、取现标识C、经营范围D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：ABD21.有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的,处二十万以上五十万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。（）A、按照规定履行客户身份识别义务的。B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的。C、违反保密规定，泄露有关信息的。D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。答案：CD22.可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查：（）A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C、其他情节严重或者情况紧急的情形。答案：ABC23.向银行申请承兑的商业汇票出票人,必须具备下列条件（）。A、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源C、在承兑银行有一定的授信额度D、在承兑银行开立存款帐户答案：ABD24.客户尽职调查的基本原则有哪些（）？A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性答案：ABCD25.金融机构应当根据（）方面的法律规定,建立和健全客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规范,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、反洗钱D、反恐怖融资答案：CD26.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取答案：AB27.下列各项中,汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有（）。A、汇票未到期B、持票人前手不依约履行合同C、背书不连续D、出票人存入汇票债务人的资金不足答案：AC28.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、录入方式B、短信回复方式C、电子报表导入D、Word文档导入答案：AC29.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,一次性金融服务是指,为不在金融机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。A、票据兑付B、现钞兑换C、现金存取D、现金汇款答案：ABD30.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外,不得整体冻结（）。黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户A、黄金交易组织机构开立的专门清算交收账户B、黄金交易组织机构开立的保证金账户C、黄金交易组织机构开立的专用存款账户D、黄金交易组织机构开立的清算基金金账户答案：ABD31.各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估,根据（）不断更新、完善危机处置预案,确保危机处置预案的有效性和可操作性。A、业务连续性管理培训B、自身系统发展C、应急演练情况D、风险预判答案：BCD32.下列存款人,可以申请开立基本存款账户的有（）A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、社会保障基金答案：ABC33.中国人民银行不得有下列哪些行为？()A、直接认购包销国债和其他政府债券行为B、向地方政府各级政府部门提供贷款C、向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D、任何单位和个入提供担保答案：ABD34.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求答案：ABCD35.当银行机构或者银行客户对联网核查结果存在疑义时,可以通过以下方式对联网核查结果进一步核实（）。A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并进一步核实。B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询中心反馈并申请进一步核实。C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。答案：BD36.下列权利中,属于用益物权的是（）。A、地役权B、留置权C、土地承包经营D、宅基地使用权E、建设用地使用权答案：ACDE37.投融资性同业银行结算账户原则上可由存款银行（）自行开立。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行答案：BC38.因客户申请办理个人银行账户业务,银行机构为此进行联网核查的,假设个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,银行机构可继续为该客户办理业务。同时按如下方法处理（）。A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。答案：ABCDE39.银行为开户申请人开立个人银行账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的（）进行认真审查。A、完整性B、真实性C、有效性D、合规性E、合理性答案：BCD40.法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作:A、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化B、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整C、经营发展策略有重大调整D、内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件E、他认为有必要评估风险的情形答案：ABCDE41.签发银行汇票有哪些风险点？（）A、结算业务申请书上的签章与其预留银行的签章核对B、申请人账户要有足够的存款保证金，严禁签发空头汇票C、严禁银行内部违规签发空头银行汇票D、严禁大小额不符答案：ABC42.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些？（）A、居民身份证B、临时身份证C、军人身份证件D、护照答案：ABCD43.企业申请开立（）的,中国人民银行按规定完成开户审核后,即可为符合条件的企业办理开户手续。A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案：AB44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC45.账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作,（）、（）、（）、（）地向金融机构提供本办法规定的相关信息,并承担未遵守本办法规定的责任和风险。A、真实B、及时C、准确D、完整E、有效答案：ABCD46.关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。（）A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC47.关于进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作有关事项的通知中要求加强应急演练,包括哪些内容（）。A、定期开展应急演练B、按季组织开展风险排查C、持续完善危机处置预案D、加强业务连续性管理培训E、做好相关舆情监测答案：ACD48.《司法部、中国银行业监督管理委员