2024年辽宁省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年辽宁省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.对于违反合同的POS商户，及时处理，防止POS机被用于套现等（）活动。A、违规B、犯罪C、违法D、违纪答案：C2.各分支机构应结合反洗钱中心按月下发的（）,对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告进行核对,发现问题要及时指导报告机构予以纠正。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：A3.被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）内提出陈述和申辩意见A、五个工作日B、五日C、七个工作日D、七日答案：A4.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。A、人民银行分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、省联社D、公安机关答案：D5.《大额交易报告纠错删除申请表》中，编号是（）。A、金融机构代码B、中国反洗钱监测分析系统提供C、根据填报数量自行编写D、日期答案：B6.反洗钱监督检查及案件协查档案短期保存的档案为（）。A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：D7.对2018年7月1日后组织实施的反洗钱现场检查项目，要求被查银行在（）日内提供数据。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：B8.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易,发现信息存在错误,需通过（）报文更正;A、纠错B、删除C、纠错和删除D、修改答案：C9.报告机构设立有境外机构的，由（）报告其境外机构的反洗钱工作情况。A、所在境外机构B、法人机构总部C、境外管理局D、无需报送答案：B10.银行业金融机构须报送本机构客户的（）与该客户的证券或期货第三方存管账户或保证金账户间发生的大额转账交易。A、储蓄账户B、结算账户C、专用账户D、临时账户答案：B11.（）应当对证券期货经营机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责A、证券期货经营机构负责人B、证监会派出机构负责人C、证券期货经营机构反洗钱牵头部门负责人D、证券期货经营机构会计主管答案：A12.以下哪项不属于跨境电商模式缺乏洗钱风险管理的原因｝（）A、不收单购付汇业务量不走量B、伪造电商网站及订单或物流等信息成本极低C、银行反洗钱违规成本大大低于业务收益D、洗钱风险防控动力不足答案：A13.对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高新产业、出口、矿产、（）等A、食品B、纺织C、医疗D、钢铁答案：C14.以下哪种属于异常集中开户现象（）A、企业会计未带单位公章要求批量开立员工工资卡B、十几名年龄60-70岁客户集中某网点开户并主动要求开通网银C、多名异地客户持身份证原件及单位证明文件至某网点开立工资卡D、村委会会计持村委证明批量激活村民市民卡答案：B15.（）依法配合履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行总行C、地方人民银行D、公安部门答案：A16.银行业金融机构不应当（）A、制定反洗钱和反恐怖融资培训制度B、定期开展反洗钱和反恐怖融资培训C、开展反洗钱和反恐怖融资宣传，保存宣传资料和宣传工作记录D、非依法律、行政法规规定向境外提供依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息答案：D17.各机构应完善跨境购付汇业务数据采集，全面加强（）监测。A、事前B、事中C、事后D、以上都是答案：D18.（）是商业银行大额现金收支管理的“第一关”。A、授权中心B、反洗钱中心C、柜面D、事后监督中心答案：C19.证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制度，（）开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作A、每年B、每两年C、每半年D、每季度答案：A20.国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、中国银保监会D、国务院答案：B21.银行机构在办理规定业务时,不需当场办结的,应在办结相关业务（）联网核查相关个人的公民身份信息。A、前B、1个工作日内C、2个工作日内D、3个工作日内答案：A22.《中华人民共和国反洗钱法》规定依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有（）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构答案：A23.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,一次提交的逾期纠删申请符合涉及可疑交易报告数量超过()的,报告机构除提交《中国人民银行办公厅关于进一步规范大额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知》规定的申请表等文件外,还应由总部向中国反洗钱监测分析中心书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解决方案等事项。A、50份(含)B、100份(含)C、200份(含)D、300份(含)答案：B24.目前有不法分子盗用他人证件开立电子账户并盗取他人账户资金，存在一定的（）风险。A、洗钱B、盗窃C、违法D、泄密答案：A25.在实施反洗钱执法检查过程中，义务机关不及时提供数据等问题，视情况严重程度，人民银行各级机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第（）条相关规定予以处理。A、八B、二十五C、三十二D、三十九答案：C26.各分支机构应（）将上季度的《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》上报反洗钱中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B27.从国家洗钱评估视角看,地下钱庄属于洗钱的主要()之一。A、渠道B、障碍C、缺陷D、威胁答案：A28.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。A、可疑交易B、大额交易C、客户身份识别D、交易记录保存答案：A29.检查组应当在实施执法检查前，向被检查人送达（）A、《执法检查告知书》B、《执法检查申请书》C、《执法检查流程表》D、《执法检查通知书》答案：D30.下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、反洗钱宣传与培训D、重大事项报告答案：D31.检查组结束执法检查工作时，应当根据《执法检查工作底稿》以及有关证据，确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作《执法检查事实认定书》，被检查人为法人或者其他组织的，应当由其（）签字确认，并加盖本单位印章A、法定代表人或者主要负责人B、法定代表人C、主要负责人D、财务主管答案：A32.对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B33.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过（）提出请求A、书面申诉B、法律途径C、游行示威D、外交途径或者司法协助途径答案：D34.各分支机构经分析判断后,认为需要上报研判后移送的线索,在线填写（）,每周三向反洗钱中心报送。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：C35.对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户（）。A、不收不付B、只收不付C、暂停非柜面业务D、冻结答案：B36.银行业监督管理机构在进行业务准入时，应当对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行（）A、接收B、检查C、审核D、管理答案：C37.金机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程,分析确认可疑交易后,及时以()方式,向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。A、电子和纸质B、电子C、纸质D、电话答案：B38.执法检查意见书应当包括（）A、检查时间、内容B、整改意见和建议C、对被检查人执行金融管理规定情况的评价D、以上都是答案：D39.自（）起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A40.考虑到通存通兑业务的实际情况，如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元的现金时，金融机构可参照《身份识别办法》第七条有关银行业金融机构在提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作。A、5，1B、5，5C、1,0.1D、20,5答案：C41.在接口方式下,银行机构系统操作员通过登录（）进行联网核查。A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：A42.以下哪个行为不属于可疑行为（）A、多人集中到柜台开户B、配合柜员完善身份信息C、办理开户时频繁接听电话、查看手机D、对进一步问询有强烈抵触情绪答案：B43.反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（）。A、向侦查机关报告的可疑交易报告B、报告期内所有可疑交易报告C、向当地公安机关报告的可疑交易报告D、向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告答案：B44.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A45.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，金融机构应在总部或集团层面建立统一的（），并在各分支机构、各条线（部门）执行。A、反洗钱风险管理基本政策B、反洗钱评估政策C、客户分类管理政策D、洗钱风险管理基本政策答案：D46.会计师事务在开展反洗钱和反恐怖融资时，应当充分利用会计师事务所的（）优势，发挥其在反洗钱监测预警、合规审查和依法处置中的积极作用。A、专业和人才B、专业C、人才答案：A47.POS刷卡资金转入商户账户后立即转向商户主要控制人或关联人账户，之后频繁支取现金或者分散转付信用卡客户或其他个人属于疑似套现中的（）方面。A、公转私B、更换账户C、信用卡刷卡D、集资方式答案：A48.识别异常交易的切入点包括（）。A、关注异常行为B、关注异常资金流动C、关注异常身份D、以上均包括答案：D49.可疑交易报告的预警率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量/监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量/全部交易量答案：D50.银行业金融机构向银行业监督管理机构报送材料的内容和格式由（）统一规定A、公安机关B、当地人民银行C、国务院银行业监督管理机构D、人民银行总行答案：C51.金融机构应（）对已发放的POS机的商户进行业务回访调查。A、定期B、适时C、不定期D、偶尔答案：A52.组织、领导恐怖活动组织的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以（）A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处五年以上有期徒刑，并处没收财产C、处三年以上有期徒刑D、处以二十年有期徒刑答案：A53.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，关于开立个人银行账户须出具的有效证件，下列说法错误的是（）。A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应出具居民身份证或户口簿C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证答案：B54.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B55.中国反洗钱监测分析中心具体负责反洗钱信息（）工作。A、查询B、回复C、上报D、管理答案：A56.会计师事务所从事特定业务时，按照风险为本原则，对高风险客户至少（）核查一次客户信息。A、每3个月B、每6个月C、每1年D、每2年答案：C57.（）国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将反洗钱工作上升到了国家战略层面？A、2017年1月1日B、2018年12月1日C、2019年1月1日D、2017年9月1日答案：D58.金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做（），如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。A、局部调查B、回溯性调查C、全面调查D、随机抽查答案：B59.《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心D、当地公安部门答案：B60.非法黄金交易平台通常利用（）交易杠杆，吸引投资者参与。A、降低B、提高C、提升D、以上都不对答案：B61.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，每个中国人民银行分支机构允许使用（）专用终端机。A、一台B、两台C、三台D、四台答案：A62.个人于（）前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A63.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈()。A、指标评价、计分情况和初评意见B、指标评价、计分情况C、指标评价、计分情况和初评分数D、指标评价、计分情况、初评意见和初评分数答案：C64.金融机构（）应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与合规经营、风险控制的关系。A、全体人员B、高级管理层C、分管反洗钱领导D、业务人员答案：B65.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在十个工作日内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作（）A、执法检查通知书B、执法检查意见书C、执法检查事实认定书D、执法检查事实审定书答案：B66.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份答案：D67.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照《人民币银行结算账户管理办法》第（）的规定进行处罚。A、六十二B、六十三C、六十四D、六十五答案：C68.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的定期存款、协定存款以及通知存款所开立的账户选项的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C69.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资（）纳入全面风险管理体系A、风险管理B、内部控制C、预防措施D、识别机制答案：A70.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：D71.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（）A、有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的答案：D72.银行业金融机构境内分支机构总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的（）A、管控能力B、监督能力C、监管能力D、撤销能力答案：A73.各金融机构对疑似违规套现的商户，应按照有关规定对商户进行尽职调查，调查商户是否真实经营，是否能够提供与其销售额相匹配的（）。A、订单B、进货合同C、会员数D、经营面积答案：B74.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的，应当遵守()的有关规定A、《中国人民银行行政处罚程序规定》B、《反洗钱法》C、《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：A75.分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）A、金融机构、特定非金融机构总部B、当地公安局C、人民银行D、银保监会答案：A76.港澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A77.以下说法不正确的是()A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。答案：C78.对于单笔人民币（）的跨境汇出汇款,义务机构还应当登记汇款人的有效身份证件或其他身份证明文件的号码,并通过核对或查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实汇款人信息,确保信息的准确性。A、1万元或外币等值1000美元以上B、2万元或外币等值2000美元以上C、5万元或外币等值5000美元以上D、5万元或外币等值1000美元以上答案：A79.银行业监督管理机构应当在职责范围内（）开展对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况的监测分析A、不定期B、定期C、每月D、每季度答案：B80.被害人被骗后，可拨打报警电话（110），直接向公安机关报案；也可向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报举报。涉案账户为支付账户的向（）报案。A、司法机关B、公安机关C、检查机关D、人民银行分支机构答案：B81.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A82.外汇局每日通过银行卡境外交易管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间（）起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。A、当日17时B、当日24时C、次日8时D、次日17时答案：A83.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）A、和田B、喀什C、克拉玛依D、拉萨答案：D84.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,除提交申请表等文件外,还应由总部向()书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解决方案等事项。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C85.同一法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不能超过（）个。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D86.下列不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是（）。A、汇款累积到一定金额后提现B、资金网络呈现“金字塔型”C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、转账或提现时刻意掩饰，如使用头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜等答案：D87.非银行支付机构应当在大额交易（）5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、发生之日起B、完成之日起C、发生之日后D、完成之日后答案：B88.接收境外汇入款的金融机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、以上都是答案：D89.核查行采用批量核对方式进行联网核查的,应按相关接口规范制作批量核对请求文件,并将批量核对请求文件提交（）。A、联网核查系统B、支付结算系统C、账户管理系统D、综合业务系统答案：A90.中国人民银行及其分支机构可以根据金融机构反洗钱考核评级结果对金融机构实施（）。A、分层监管B、分批监管C、分类监管D、分级监管答案：C91.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B92.选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。()A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收交易D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易答案：B93.银行识别港澳台居民居住证的方式不可取的是（）A、人工识别B、第二代居民身份证阅读机具C、辅助证件证明D、询问客户真实性答案：D94.可以不识别受益所有人的非自然人客户是（）。A、信托B、个体工商户C、基金D、参照公务员法管理的事业单位答案：D95.A类、B类机构可以采取（）质询方式，C类及以下机构应当采取书面质询方式。A、电话B、书面C、电话或书面答案：C96.银行业务人员发现资金交易可疑后，拨打预留手机号码时，（）为正常现象A、电话号码为其丈夫接听后换妻子本人接听B、电话号码为空号C、电话号码无人接听D、电话接听后回复打错了答案：A97.义务机构应当建立工作机制,及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。A、金融行动特别工作组（FATF）B、行政执法信息生成司局C、反洗钱监测中心D、人民银行反洗钱局答案：A98.明知是宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品而非法持有,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金B、不判刑C、无期徒刑D、情节严重的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金答案：A99.根据《人民币银行皆是账户管理办法》，在开户环节严格（），严格限制开卡数量。A、客户准入B、实名制管理C、风险等级管理D、预警答案：B100.证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的应在（）工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告A、5个B、10个C、7个D、15个答案：A101.利用自助设备冒名开卡，一般开户人员人持（），且外貌与身份证上的照片有一定相似性。A、本人身份证B、非本人身份证C、本人护照D、本人户口簿答案：B102.办理个人跨境汇款业务，经办人员应了解（）A、客户交易背景B、客户汇款目的C、资金用途D、以上皆是答案：D103.通过线上开立的Ⅱ类电子户不能用于以下哪类业务场景？A、现金支付B、网络支付C、移动支付D、缴纳公共事业费答案：A104.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑报告。A、一B、二C、三D、五答案：C105.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，客户风险管理政策应经金融机构（）或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实施A、股东大会B、董事会C、监事会D、职工大会答案：B106.支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户（）情况确定。A、地域B、风险评级C、资金规模D、身份信息答案：B107.下列交易或行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户D、以一次性付款的方式购买多张大额保单，与其经济状况不符答案：C108.（）应配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制A、证监会派出机构B、证券期货经营机构C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行答案：A109.金融机构应定期开展反洗钱（）,加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计答案：D110.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B111.社会组织与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，应当履行的反洗钱义务不包括（）。A、充分收集有关境外组织业务、声誉、内部控制制度、合法经营情况等方面的信息B、评估境外组织洗钱和恐怖融资风险C、确保境外组织能够为本组织提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍D、在书面协议中明确本组织与境外组织在反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义务答案：C112.对于未在本行开立账户的客户，单给办理无卡无折存款累计金额达（）万（含）的，应准确完整登记其姓名、性别、国籍、职业、住所地护着工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码有效期。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月20日答案：B113.社会组织与其他组织或个人开展合作或者发生资金交易时，发现或有合理理由怀疑相关组织或个人的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当向（）提交可疑交易报告。A、当地公安机关B、中国人民银行当地分支机构C、民政部门D、中国反洗钱监测分析中心答案：D114.某地银行发现近期出现一些客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主，且网站给客户返钱时间较为固定（凌晨1-3点），这可能属于（）可疑交易A、疑似传销B、疑似集资C、疑似诈骗D、疑似套现答案：A115.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C116.有条件的义务机构应当进行数据格式预加工，以（）为单位搭建统一的数据提取平台。A、分支行B、法人（集团）C、客户主体D、交易主体答案：B117.（）应当结合本地情况定期对会计师事务所（分所）持续符合执业许可条件组织开展专项核查。A、地方财政部门B、省级财政部门C、市级财政部门D、中国人民银行答案：B118.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B119.银行要按照接口规范要求对现有业务系统及反洗钱相关数据资源开展比较分析，对于当前反洗钱系统缺少的字段，应当从（）系统接入相关数据表，进一步扩大数据来源。A、上游B、中游C、下游答案：A120.金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B121.业务司局应自作出行政决定之日起（）之内制作并填写《行政许可信息公示表》和《行政处罚信息公示表》,以本司局函件形式送条法司审核。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：A122.核查行可采用单笔反馈方式或批量反馈方式向（）反馈疑义信息。A、人民银行B、银监部门C、公安部门D、国家安全局答案：C123.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：C124.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是()。A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施答案：C125.义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当按规定向（）报备。A、银保监局B、董事会C、机构负责人D、人民银行或其分支机构答案：D126.对于未按照有关规定,展反洗钱和反恐怖融资工作的特定非金融机构,（）或特定非金融机构的行业主管部门应依法对其采取监管措施或实施行攻处罚。A、中国人民银行及其分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A127.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），经2016年12月9日第9次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D128.人民银行分支机构应加强辖内金融机构反洗钱保密工作监督管理，如发现泄密情况，应根据（）对其进行处罚A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国反恐怖法》D、以上都不对答案：B129.汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的,义务机构应当将（）作为汇款人或收款人账号进行登记,确保该笔交易可跟踪稽核。A、唯一交易识别码B、汇款人证件号码C、义务机构内部账D、汇款金额答案：A130.电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，以下哪个不是当前主要的三大电信诈骗犯罪群体？A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体B、以广东省电白县麻岗镇和村仔镇为主的冒充熟人诈骗群体C、以东南亚为主的冒充公检法部门诈骗群体D、以海南儋州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体答案：C131.中国人民银行关于优化企业开户服务指导意见中不属于优化企业开户流程的有（）。A、推广电子渠道预约开户B、整合开户和各类基本结算服务申请和协议C、增加企业开户办理过程透明度D、推进与公司行政部门信息共享答案：D132.各金融机构需根据自身代理渠道的特点，重点关注风险较高的情形。如发现代理机构（），应立即终止与其业务代理关系，并及时补充核实客户真实信息。A、提供客户信息不真实B、提供客户信息不完整C、为履行客户身份识别义务不主动D、以上皆是答案：D133.金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。A、机构B、账户C、客户D、商户答案：C134.反洗钱分类评级包括（）个阶段。A、三B、四C、五D、六答案：C135.银行应加强对（）客户的尽职调查和资金监测。A、低风险B、中风险C、高风险D、最高风险答案：C136.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至()。A、暂停业务关系B、中止业务关系C、终止业务关系D、冻结处理答案：C137.经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告A、暂停账户非柜面业务B、暂停账户所有业务C、对账户只收不付D、对账户不收不付答案：B138.个人持境内外币卡在境外提取现金的金额控制，由（）在自身业务系统内实现。A、境内人民币卡清算组织B、境内外币卡清算组织C、发卡金融机构D、境外人民币卡清算组织答案：C139.中国人民银行及其分支机构对（）执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的情况进行监督、检查A、下属机构B、非金融机构C、金融机构D、金融机构总部答案：C140.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户A、低于B、高于C、略低于D、略高于答案：B141.下列不属于疑似赌博账户资料上的识别点的是（）A、开户公司多为网络、电子科技、信息服务、电子商务等公司。B、同一人实际控制大量单位账户和个人账户C、公司网站夸张财富、投资信息D、经营产品或服务具有赌博性质或容易转化为赌博对象答案：B142.检查组结束执法检查工作时，应当根据《执法检查工作底稿》以及有关证据，确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作《执法检查事实认定书》，由被检查人（）确认A、签字B、签字并按手印C、逐页签字D、在首页和尾页签字答案：C143.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户采取（）的控制措施。A、暂停非柜面业务B、销户C、只收不付D、中止业务答案：D144.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当()A、合理确定洗钱和恐怖融资风险等级B、进行洗钱和恐怖融资风险评估C、建立反恐怖融资管理机制D、对客户和交易进行风险排查答案：B145.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即（）A、上缴B、扣划C、冻结D、保持正常状态答案：C146.金融机构应（）开展反洗钱内部审计，加强对业务条线(部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、定期B、不定期C、定期或不定期D、按需答案：A147.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险，后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A148.反洗钱监督检查及案件协查档案资料整理完毕，应逐件编制档案目录，一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：C149.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。A、中止B、终止C、重新D、持续答案：B150.中国人民银行及其分支机构进行执法检查的，应当立项并填写（），拟定检查方案A、《执行检查计划书》B、《执法检查立项审批表》C、《执行检查流程表》D、《执行检查立项申请书》答案：B151.金融机构应建立（）举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。A、违规事件B、投诉事件C、风险事件D、突发事件答案：A152.对于同一自然人在同一家银行通过自助设备开卡累计（）张以上的，银行机构应将该客户及其交易作为重点监测对象。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：C153.个人持境内银行卡在境外提取现金超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C154.银行业金融机构（以下简称银行）为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其（），对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实A、个人信息B、身份信息C、地址信息D、全面信息答案：B155.未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权，散布证券发行的虚假信息，属于（）活动。A、非法集资B、非法经营证券业务C、传销D、诈骗答案：B156.中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资（），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享A、网络监测平台B、网络服务平台C、网络管理平台D、网络监控平台答案：A157.电信诈骗案件开户环节，开户人多数为（）A、本地老人B、异地青少年C、异地老人D、外国人答案：B158.《可疑交易报告纠错申请表》中，操作类型填写1代表（）。A、纠错B、删除C、纠错和删除D、无效答案：D159.资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D160.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员。这属于疑似（）。A、涉税B、走私C、传销D、套现答案：A161.从洗钱类型分析体系整体看,其国内信息来源不包括（）A、侦查机关通报案例B、可疑交易涉嫌的洗钱类型C、账户、交易D、国家相关部门通报的上游犯罪形势答案：C162.组织恐怖活动培训或者积极参加恐怖活动培训的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D163.各金融机构应加强对（）、异地户籍、手机号错误及持东南亚及中东地区护照等客户的身份识别工作，定期跟踪和监测账户的交易情况，适时提高客户风险等级。A、开户年龄偏小B、无职业C、个人信息不详D、以上皆是答案：D164.各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。A、风险为本B、规则为本C、合规为本D、打击为本答案：A165.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件A、100,010,000B、100,001,000C、500,010,000D、100,005,000答案：B166.“公转私”交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，以规避落地处理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B167.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B168.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判答案：B169.未满十六周岁的港澳台居民，可以由（）代为申请领取居住证。A、当地就读学校B、监护人C、业务人员D、入境管理部门答案：B170.冒名办卡嫌疑人偏好选择（）。A、区域性股份制商业银行B、国有商业银行C、全国性商业银行D、城市商业银行答案：B171.下列不属于2011年国家禁毒委决定挂牌整治地区的是（）。A、广东省汕尾市陆丰市B、四川省德阳市中江县C、云南省昭通市D、贵州省遵义市正安县答案：C172.依法经营互联网金融业务的机构应当遵循（）方法，根据法律法规和行业规则，建立健全反洗钱和反恐怖融资内控控制制度。A、勤勉尽责B、鼓励创新C、风险为本D、趋利避害答案：C173.加强对非法银票（）业务的监测与分析。A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现答案：B174.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。A、随用随取B、逐级授权C、足以重现交易D、逐笔登记答案：C175.不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为A、批发零售业B、珠宝销售C、制造业D、汽车销售答案：C176.（）应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构。A、人民银行B、人民银行分支机构C、公安机关D、银保监局答案：C177.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的贷（还）款业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D178.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（）。A、联网核查结果打印件B、联网核查结果证明C、疑问记录单D、疑义信息单答案：B179.银行业监督管理机构与国务院反洗钱行政主管部门及其他相关部门要加强监管协调，建立（）机制A、安全B、信息共享C、保密D、联系答案：B180.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结且情节严重的，由公安机关对该机构处（）罚款A、五十万以上B、五百万以下C、五十万以下D、五百万以上答案：A181.非法集资活动具有投资方式灵活的特点，主要宣传投资方式包括：投资房地产项目、投资健康养老项目、投资私募基金收取红利、客户加入会员发展线下以及（）等等。A、投资银行理财B、投资信托产品C、购买未上市公司股票D、购买上市公司股票答案：C182.（）将买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。A、人民银行B、公安机关C、司法机关D、银保监会答案：A183.《行政处罚信息公示表》内容不包括（）A、行政处罚决定书文号B、违法行为类型C、有效期限D、作出行政处罚决定机关名称答案：C184.各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部门报送（）A、银行卡境外交易外汇管理系统工作计划表B、银行卡交易业务调查表C、银行卡境外交易信息采集表D、境外银行卡境内交易信息采集表答案：B185.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、中国证券监督管理委员会B、董事会或者其他高级管理层C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行答案：B186.被检查人拒绝、阻碍中国人民银行及其分支机构执法检查的，依照法律、行政法规和中国人民银行规章的规定给予（）A、行政处罚B、刑事处罚C、民事处罚D、党政处罚答案：A187.避免为简化流程，直接将身份证上的住址识别为客户联系地址，面忽略了对客户（）的登记。A、经常居住地B、工作单位C、工作地址D、IP地址答案：A188.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当（），并说明采取冻结措施的依据和理由A、及时告知当地机关B、延缓告知客户C、及时告知客户D、严禁告诉客户答案：C189.代理机构应按照反洗钱法律法规的相关规定保存代理国际汇款业务交易的客户身份资料和交易记录，并对涉及代理国际汇款业务的交易记录独立标识、分类保存。客户身份资料和交易记录保存期限不少于（）A、3年B、5年C、2年D、1年答案：B190.根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）A、为恐怖组织筹集经费B、为实施恐怖活动的个人提供物资C、为恐怖组织提供活动场所D、明知是恐怖活动，但未向有关部门举报答案：D191.《证券期货业反洗钱工作实施办法》规定，证监会派出机构的反洗钱职责是（）A、履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责B、制定证券期货业反洗钱工作的规章制度C、组织、协调、指导证券期货经营机构的反洗钱工作D、履行证券期货业反洗钱自律管理职责答案：A192.金融机构和特定非金融机构对客户是否属于名单范围存在疑问的，应当向（）申请协助核实。A、地方金融监管局B、中国人民银行C、中国银保监会D、公安机关答案：B193.金融机构为客户办理境外汇款时，若境外收款人住所不明确的，可登记（）名称。A、境外收款人所在地B、汇款客户指定C、接收汇款的境外机构所在地D、以上都不对答案：C194.个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，可委托他人向外汇局查询境外提取现金明细，应提供（）。A、委托人有效身份证、委托人的授权书B、受托人的有效身份证件、委托人的授权书C、委托人、受托人的有效身份证件D、委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书答案：D195.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）A、接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告C、按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：C196.金融机构应完善()，指定适当的条线（部门）及人员整体负责风险评估工作流程的设置及监控工作，组织各相关条线（部门）充分参与风险评估工作。A、风险评估标准B、风险评估要求C、风险评估措施D、风险评估流程答案：D197.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。A、勤勉尽职B、全面评估C、风险可控D、全面性答案：C198.中国人民银行反洗钱监测分析系统登录口令遗忘时,应立即报告本机构反洗钱处主管领导,经审核同意后以书面形式报（）重新设定,并记录备查。A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C199.电信诈骗犯罪借助网络工具，实施跨越（）的诈骗活动，具有时间快、跨度广的典型特征。A、城市B、省份C、空间D、国家答案：C200.针对涉嫌非法吸收公众存款的情况，银行应加强对公账户开户审核，对类似（）的客户要强化客户身份尽职调查。A、股份公司B、合作社C、商户D、公务员答案：B201.下列不属于疑似走私的重点国家（地区）的是：()。A、香港B、英国C、韩国D、台湾答案：B202.银行业金融机构未按《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第三十三条规定报送相关材料的，银行业监督管理机构可以根据（）第四十六条、四十七条规定对其进行处罚A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《中国人民银行法》D、本办法答案：A203.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，交接双方（）应在移交清册上签字确认。A、经办人员B、负责人C、经办人员和负责人D、监交人答案：C204.大额交易报告的“交易总数（TTNM）”和“交易编号（TSDTseqno=“”）”字段的类型长度由4位扩展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B205.（）主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：C206.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查C、监测D、控制答案：C207.当电信诈骗涉案账户收到的总金额或者单笔金额大于（）元时，除ATM取现外，还通过POS消费和第三方支付的方式取出。A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：C208.《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》自（）起实施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B209.进行对公账户管理时，（）不属于银行应进行的行为A、加强银企对账管理B、对长期不发生交易的对公账户采取上门对账的方式C、分析对公账户基本信息和交易流水D、因该对公账户曾经向我行贷款而后不进行对账工作答案：D210.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的真实性和（）。A、完整性B、准确性C、一致性D、有效性答案：C211.下列关于反洗钱调查询问笔录说法错误的是（）。A、询问笔录应当交被询问人核对B、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明C、调查人员也应当在笔录上签名D、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可要求补充或者更正，并由询人签名、盖章答案：D212.根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》相关规定，法人金融机构自主开展洗钱风险自评估,评估的结果和相关材料应在（）送人民银行。A、发生后10个工作日内B、发生后30个工作日内C、发生后90个工作日内D、发生后一年内答案：A213.（）应确保承担反洗钱合规管理职责的高管人员具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。A、人民银行B、银监局C、地方金融管理局D、金融机构答案：D214.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从（）起计算，止付期限为48小时。A、止付时点B、止付操作C、“延伸紧急止付报文”发送时点D、“延伸紧急止付报文”接收时点答案：B215.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B216.《中国人民银行办公厅关于规范分支机构上报辖区内重点可疑交易研判线索工作的通知》自（）开始执行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B217.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D218.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构同一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予（）的风险等级。A、同一B、一致C、不同D、多样答案：C219.法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有（）年以上金融行业从业经历。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B220.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的非自然人客户是（）。A、信托B、个体工商户C、政府间国际组织D、参照公务员法管理的事业单位答案：B221.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级A、地域B、业务C、从事行业D、客户性别答案：D222.各银行业机构加强开户环节的（）工作，在为客户开立I类银行账户时，尽可能留存开户人的影像资料。A、客户身份识别B、资料审核C、风险提示D、限额设置答案：A223.国家企业信用信息公示系统建设的提出的“双向服务”指的是（)。A、面向企业的服务和社会的服务B、面向社会的服务和大众的服务C、面向企业的服务和个人的服务D、面向公众的服务和政府部门的服务答案：D224.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会涉恐决议名单，应()A、按规定报送可疑交易报告B、于5日内将有关情况报告中国人民银行总行C、采取适当方式告知客户D、报送大额交易报告答案：A225.检查组应当在检查中及时收集有关（）等证据，并注明证据的来源，由被检查人签字或者盖章（1）书证（2）物证：（3）电子文件A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：D226.负责经营国家黄金储备的是（）A、人民银行B、证监会C、商业银行答案：A227.各分支机构经分析判断后,认为需要上报研判后移送的线索，应在线填写《人民银行分支机构上报研判线索表》,（）向反洗钱中心报送。A、每周一B、每周二C、每周三D、每周五答案：C228.以下不属于空壳公司特征的是（）A、打折促销B、公司网站无法登陆C、多家公司法定代表人相同D、无实体经营地址答案：A229.中国人民银行及其分支机构将评级结果和整改落实情况纳入（），作为下一年度评级参考依据。A、反洗钱监管档案B、反洗钱评级档案C、反洗钱评级报文答案：A230.银行业金融机构应当依法执行()制裁决议要求A、联合国安理会B、联合国C、国际银行业组织D、国际反洗钱协会答案：A231.在办理开户环节中，尤其是对（）的客户，要加大风险提示力度。A、子女代理开户B、开户买保险C、开立理财业务D、开立网银业务答案：D232.OFAC是美国（）下属机构。A、白宫B、商务部C、经济顾问委员会D、财政部答案：D233.反洗钱内部控制的核心是（）。A、确保反洗钱工作合规免责B、有效防范洗钱风险C、保障业务发展不受限制D、避免受到监管处罚答案：B234.公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）为限。A、两次B、三次C、五次D、七次答案：A235.以下（）账户交易行为不可疑。A、每月ATM支取代发的养老金B、频繁跨境取现交易C、账户资金交易为多名对私账户转入后利用网银集中转出D、账户取现交易均为接近5万却未达到5万元答案：A236.防范涉恐融资业务，银行应加强交易监控。日常工作中重点关注相关账户，不定期查看交易情况，通过对（）等要素的分析，及时、准确判断异常交易的性质。A、交易对手B、资金用途C、资金来源（去向）D、以上皆是答案：D多选题1.对（）的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。A、法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚B、负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚C、注册地和经营地均在异地D、法定代表人年龄超过60岁答案：ABC2.对于直销客户，可疑交易报告中的（）字段必须填写，不得填写替代符；对于代销客户，若无法获取，可填写替代符。A、“对方金融机构网点代码（CFIC）”B、“交易对手姓名／名称TCNM”C、“银行结算账户”（STAC）D、“银行结算账户开户行（SFIN）”答案：CD3.（）应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。A、中国支付清算协会B、中国人民银行C、中国银行业协会D、中国银保监会E、银行卡清算机构答案：AE4.《行政许可信息公示表》内容包括（）。A、企业名称B、许可文件编号C、许可文件名称D、有效期限E、许可内容答案：ABCDE5.若无法核实客户证件是否虚假，银行机构继续办理业务的,应详细登记客户的（）A、联系方式B、通讯地址C、其他人联系方式D、证件有效期答案：AB6.社会组织及其工作人员违反（），由民政部门依法查处。A、中华人民共和国慈善法B、社会团体登记管理条例C、社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法D、民办非企业单位登记管理暂行条例答案：ABD7.人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认无误的（）传真至反洗钱中心。A、报告机构基本情况变更表B、报告机构基本情况登记表C、报告机构基本情况申请表D、报告机构注销申请审批表答案：AB8.核查行进行联网核查时,应当正确选择业务种类,并向联网核查系统准确提交待核查人的（）A、姓名B、证件种类C、公民身份号码D、证件有效期答案：AC9.金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的（）。A、宣传引导B、法律规定C、监管政策D、内控要求答案：BCD10.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚区别不同情形，向银保监会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作答案：ABCD11.建立定向金融制裁名单的认定发布制度，明确相关单位在名单（）等方面的职责分工A、提交B、审议C、发布D、监督执行E、除名答案：ABCDE12.根据《金融机构反洗钱规定》，反洗钱行政主管部门对金融机构进行反洗钱现场检查，应符合（）条件A、检查人员不得少于2人B、出示执法证C、经中国人民银行或者其分支机构负责人批准D、出示检查通知书答案：ABCD13.核查行可以（）等为条件,查询和下载公安部门对疑义信息的核实情况。A、操作员B、被核查人姓名C、被核查人公民身份号码D、核实状态答案：ABCD14.被害人被骗后，可拨打报警电话（110），直接向公安机关报案；也可向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报。涉案账户为支付账户的向公安机关报案。A、拨打报警电话（110），直接向公安机关报案B、向开户行所在地的人民银行分支机构举报C、向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报D、向开户行所在地的银保监局举报答案：AC15.《执法检查事实认定书》应当包括（）等事项A、被检查人的名称或者姓名B、检查时间、检查内容C、检查流程D、检查认定的事实答案：ABD16.对于某些监测标准预警后上报量过高的，义务机构可考虑（）A、标准设置是否合理B、对交易的人工分析、识别是否到位C、是否存在防御性报告D、是否需要完善和强化对检查预警的人工处理答案：BCD17.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取（）等有针对性的监管措施。A、质询B、约见谈话C、监管走访D、现场检查答案：ABCD18.银行金融机构在办理（）业务时，要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款依据之一。A、个人综合消费贷款B、新建商品房按揭贷款C、二手房买卖抵押贷款D、其他形式的房屋抵押贷款答案：BCD19.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。A、合法B、合规C、合理D、效率E、保密答案：ACDE20.金融机构对以下哪些选项应上报大额交易报告A、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取.B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取.C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易答案：ABD21.（）依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。A、公安机关B、银行C、支付机构D、特定非金融机构E、证券期货公司答案：ABC22.中国证券监督管理委员会对（）落实反洗钱工作进行指导A、中国证券业协会B、中国期货业协会C、中国银行业协会D、中国会计业协会答案：AB23.中国人民银行分支机构使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，分支机构如因工作需要对专用终端机及IP地址进行变更,必须列明()信息。A、变更原因B、变更后的IP地址C、申请开通时间D、用户姓名答案：ABCD24.洗钱的过程具有以下哪些特征(）A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹C、改变有关金钱的形式D、洗钱者能够控制洗钱的全过程答案：ABCD25.中国证券业协会、中国期货业协会履行以下反洗钱工作职责（）A、在证监会的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引B、组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作C、定期向证监会报送协会年度反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件D、组织会员单位研究行业反洗钱工作的相关问题E、法律、行政法规以及证监会规定的其他职责答案：ABCDE26.人民银行各级反洗钱工作部门应建立健全反洗钱监督检查及案件协查档案管理制度，保证档案资料（）。A、收集齐全B、归档及时C、整齐有序D、查阅方便E、严防丢失和泄密答案：ABCDE27.中国人民银行分支机构中国人民银行反洗钱监测分析系统用户根据分配权限执行()。A、查询数据B、数据修改C、收发文件D、其他授权操作答案：ACD28.特殊业务类型的交易，证券金融机构可关注（）A、交易所预警交易B、小宗交易C、转托管和指定（撤指）D、因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转答案：ACD29.以下说法正确的是()。A、发卡行应以法人（总部）为单位，汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送B、对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行，可以只将本行的借记卡境外交易信息报送C、对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行，可以只将本行的信用卡境外交易信息报送D、对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行，可以将本行的借记卡与信用卡境外交易信息分别报送答案：AD30.金融机构因反洗钱工作需要，可对境外非金融机构釆取（）等在内的必要的洗钱风险控制措施。A、关闭账户B、冻结涉恐资金C、限制交易D、报告总部所在地人民银行答案：ABC31.人民银行分支机构可通过（）方式进行联网核查。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：BC32.法人机构反洗钱分类评级指标包括（）。A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：ABC33.中国人民银行分支机构对（）开展反洗钱分类评级工作，可根据当地具体情况，适当调整评级指标和标准、简化评级流程。A、村镇银行B、农村信用合作社C、股份制银行D、国有银行答案：AB34.以下说法正确的是()。A、人民币卡维持每卡每日不得超过等值1万元人民币，由发卡金融机构在自生业务系统内实现B、人民币卡维持每卡每日不得超过等值5万元人民币，由发卡金融机构在自生业务系统内实现C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万元人民币，由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现D、外币卡由每卡每日不得超过10000美元调整为等值50万元人民币，由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现答案：AC35.金融机构可以从（）角度进行评估行业（含职业）风险子项A、行业非现金集中程度B、公认具有较高风险的行业（职业）C、与特定洗钱风险的关联度D、行业现金密集程度答案：BCD36.中国人民银行分支机构包括（）A、中国人民银行分行B、营业管理部C、金融监管办事处D、分行营业管理部E、中心支行答案：ABCDE37.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形，应当对特约商户采取（）等措施。A、延迟资金结算B、设置收款限额C、暂停银行卡交易D、收回受理终端（关闭网络支付接口）答案：ABCD38.《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括但不限于（）。A、公司股东B、公司实际控制人C、未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）D、董事会成员答案：BC39.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起30日内进行审查处理审查核准的，应当要求相关金融机构、特定非金融机构按照（）等处理有关资产A、指定用途B、指定金额C、指定方式D、指定账户答案：ABC40.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，具体措施有（）A、针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份B、了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质C、了解非自然人客户受益所有人D、客户关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施答案：ABCD41.反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容?A、反洗钱工作机制建立情况B、反洗钱法定义务履行情况C、反洗钱工作整体情况及机构概况D、反洗钱工作配合情况答案：ABCD42.可以用于指向客户交易偏好的特征有（）。A、自然人客户的证件种类、证件有效期、职业、年龄和工作单位B、自然人客户的姓名、证件号码、性别、国际等C、客户使用金融服务的次数和类型、使用金融服务的地点、单次金融服务交易金额D、代理人信息、联系方式等答案：AC43.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托公司