2024年海南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年海南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.会计师事务所分所核查工作原则上由（）负责。A、总所所在地省级财政部门B、分所所在地省级财政部门C、总所或者分所所在地省级财政部门D、财政部答案：B2.为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户留存（）的情况进行筛查、提示和分析。A、无联系方式B、不同联系方式C、同一联系方式D、不同住址答案：C3.自（）起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A4.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）A、打赏B、坐庄C、抽成D、使用软件作弊答案：A5.各分支机构应结合反洗钱中心按月下发的（）,对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告进行核对,发现问题要及时指导报告机构予以纠正。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：A6.银行业金融机构及其工作人员应当对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，（）A、不得向任何单位和个人提供B、予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供C、交给执法部门D、以上说法都不对答案：B7.国家企业信用信息公示系统中的政府部门、相关单位归集的涉企信息不包括()。A、行政许可信息B、行政处罚信息C、司法协助信息D、行政调解信息答案：D8.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，应由（）编制移交清册。A、移交方B、接收方C、监交方D、交接双方答案：A9.设立银行业金融机构境内分支机构应当配备（）专业人员，专业人员接受必要的反洗钱和反恐怖融资培训A、反洗钱和反恐怖融资B、反欺诈C、相应D、反消费答案：A10.查询部门查询反洗钱信息应当出具正式（），并写明需要查询的内容和要求。A、函件B、介绍信C、身份证件D、通知答案：A11.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行为信息分析D、以上均包括答案：D12.金融机构为客户办理境外汇款时，若境外收款人住所不明确的，可登记（）名称。A、境外收款人所在地B、汇款客户指定C、接收汇款的境外机构所在地D、以上都不对答案：C13.以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点？（）A、开户时间集中B、开户地点集中C、开户金额大D、身份证为异地答案：C14.中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部()监管职责A、执行B、履行C、实施D、代行答案：D15.以反洗钱工作部际联席会议为依托，强化部门间（）工作组织协调机制，制定整体战略、重要政策和措施，推动贯彻落实，指导“三反”领域国际合作，加强监管合作A、反洗钱B、三反C、反逃税D、反恐怖融资答案：B16.非法黄金交易通常让投资者将资金汇兑成（）汇入平台指定账户A、美元B、欧元C、加币D、英镑答案：A17.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）A、和田B、喀什C、克拉玛依D、拉萨答案：D18.董事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促（）及时采取整改措施。A、高级管理层B、反洗钱管理部门C、业务部门D、审计部门答案：A19.对收取的款项或者受让的资产，金融机构、特定非金融机构应当采取（）A、警告B、监控C、报告总部D、冻结措施答案：D20.申请反洗钱报送主体资格的报告机构在收到开业批复或取得义务经营许可后的（）内到人民银行分支机构《报告机构基本情况登记表》。A、15天B、15个工作日C、20个工作日D、一个月答案：D21.以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）。A、客户身份资料和交易信息B、大额和可疑交易报告C、反洗钱调查工作信息D、反洗钱宣传材料答案：D22.各银行及支付机构应加强对POS机申领、审核、（）等业务的管理。A、签约B、更新C、发放D、拓展答案：C23.通过转账或者其他结算方式协助非法资金转移的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A24.对于新开户"（）"环节，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应通过信用卡、代发工资等系统补充客户审核信息。A、核对B、核实C、审核D、核验答案：A25.A类、B类机构可以采取（）质询方式，C类及以下机构应当采取书面质询方式。A、电话B、书面C、电话或书面答案：C26.可疑交易报告纠错应在“原因”栏目中注明涉及的交易（）。A、数量B、类型C、来源D、单位答案：B27.（）负责定期检查中国人民银行反洗钱监测分析系统运行状态,分析并及时处理系统异常情况,定期进行数据备份,维护系统正常运行。A、系统工程师B、高级管理人员C、科技维护人员D、反洗钱中心维护人员答案：D28.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起60日内，向所在地（）申请执业许可。A、地方财政部门B、省级财政部门C、市级财政部门D、中国人民银行答案：B29.金融机构应建立（）举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。A、违规事件B、投诉事件C、风险事件D、突发事件答案：A30.互联网金融从业机构应当定期或者在业务模式、交易方式发生重大变化、拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时，评估客户身份识别措施的（），并及时予以完善。A、合规性B、有效性C、相关性D、合理性答案：B31.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人答案：A32.银行自助设备无卡无折业务是指客户利用银行自助设备存款功能，无需插入银行卡或存折，通过输入（），将现金直接存入相关账户的存款业务。A、交易对手银行账号B、交易对手姓名C、交易对手身份证号码D、交易对手地址答案：A33.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）。A、至少每两年评估一次B、至少每半年评估一次C、至少每季度评估一次D、至少每年评估一次答案：D34.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务A、终止B、中止C、停止D、继续答案：B35.反洗钱和反恐怖融资控制指标（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可传递答案：C36.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告（）。A、公安机关B、侦查机关C、中国人民银行D、司法机关答案：C37.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如金额、日期、时间等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：F38.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的真实性和（）。A、规范性B、准确性C、一致性D、有效性答案：C39.在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,下列说法不适用的是（）A、适度提高交易监测的频率及强度B、进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率C、进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机D、未核实正常前，中止业务办理答案：D40.对涉嫌从事网络赌博等违法犯罪活动的，应及时（），并依法向警方报案。A、终止业务关系B、向客户营销理财产品C、警告客户停止犯罪活动D、报告当地法院答案：A41.网络交易的（）更加剧了非法集资活动的洗钱风险。A、虚拟性B、流动性C、全球性D、时效性答案：A42.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件A、100,010,000B、100,001,000C、500,010,000D、100,005,000答案：B43.个人于（）前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A44.在受理用（）办理相关业务，可从编号、发证机关、证件专用章、有效期、籍贯、职务、衔级、印刷编号等方面审核。A、军官证B、警官证C、士兵证D、文职干部证答案：A45.金融机构负责反洗钱工作的应当是()A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人答案：B46.下列属于非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）A、公司账户开始无业务，或交易量很小B、公司账户启用时先进行小额资金C、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期D、快进快出网银交易，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔答案：C47.金融机构应严格按照（）第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并在“可疑交易特征”字段中标明报告的类别。A、《支付结算管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：D48.依法制定和执行货币政策是（）的职责A、银保监会B、银保监会C、人民银行D、发改委答案：C49.在直接登录方式下,银行机构或人民银行分支机构通过登录（）进行联网核查A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：D50.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构（）和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级的重要因素A、反洗钱B、反欺诈C、反逃税D、贩毒答案：A51.（）要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求A、境外分支机构和附属机构B、国务院有关部门指定的机构C、银行业监督管理机构D、银行业金融机构答案：A52.非法收购的（）往往成为洗钱工具。A、野生动物B、客户信息C、银行卡D、贵金属答案：C53.金融机构在向人民银行当地分支机构或当地公安部门报送重点可疑交易报告的同时，须确保将该可疑交易报告按（）要求向中国反洗钱监测分析中心报告，并在“可疑程度”和“采取措施”字段中对报告的重要程度和处理情况做出说明。A、报文格式B、统一格式C、自由格式D、函件答案：A54.发卡行应于北京时间每日（）点前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B55.银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），确保信息准确。A、上门核实B、电话回访C、百度地址D、向知情人询问答案：A56.金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构通过网络监测平台向中国人民银行报送（）。A、反洗钱和反恐怖融资报告B、报表及相关信息C、数据和资料D、反洗钱和反恐怖融资报告、报表及相关信息、数据和资料答案：D57.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）A、详查B、调查C、合并D、检查答案：C58.人民银行各级反洗钱工作部门应指定（）档案管理人员，负责反洗钱监督检查及案件协查档案的保管和借阅。A、专职或兼职B、专职C、兼职答案：A59.防范非法集资，各银行应要求柜面人员提高警惕，重点关注柜面人员提示风险后，仍执意汇款的客户账户资金交易情况。情况严重的应及时向（），同时向当地人民银行报送重点可疑交易报告。A、上级领导汇报B、总行合规管理部汇报C、当地公安机关报案D、总行风险管理部汇报答案：C60.支付机构应当开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作，应当于（）前制定存量单位账户核实计划。A、2019年1月1日B、2019年4月1日C、2019年6月30日D、2019年12月1日答案：B61.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。A、汇款行地址B、汇款人身份证明文件C、汇款人工作单位D、汇款人住所答案：D62.报案事项属实的，经公安机关负责人批准，予以立案，并通过管理平台向（）发送“协助冻结财产通知报文”。A、止付账户开户行总行或支付机构B、止付账户开户行所在地人民银行分支机构C、止付账户开户行所在地银保监局D、止付账户开户行或支付机构答案：A63.为做好反恐怖融资等的风险防范工作，各金融机构重点关注ATM机无介质频繁转账的交易，主要针对（）地区ATM机存现，又频繁在东南亚和中东地区ATM机取现。随即停止交易的异常账户，开展资金流向监控。A、境内边境B、沿海C、长三角D、境外答案：A64.上报重点可疑交易研判线索，核心交易客户为2个及以上时,填（）A、xxx等个人/单位账户可疑交易线索B、xxx、xxx（按名称填写）个人个人/单位账户可疑交易线索C、xxx等个人/单位重点可疑交易研判线索D、xxx、xxx（按名称填写）个人/单位重点可疑交易研判线索答案：A65.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑报告。A、一B、二C、三D、五答案：C66.中国人民银行作出撤销金融机构的代表机构处罚决定的，由作出撤销决定的中国人民银行在（）上予以公告A、人民日报B、金融时报C、金融期刊D、金融会计答案：B67.中国人民银行分支机构根据上级行的执法检查计划和本行履行职责的需要，对（）的执法检查工作作出部署A、本辖区B、下级分支机构C、相邻辖区D、下辖各金融机构答案：A68.须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应当熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应（）履职能力A、反洗钱和反恐怖融资B、反欺诈C、反消费D、反逃税答案：A69.包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，根据《中华人民共和国刑法》,处()A、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑B、处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产C、处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产D、处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金答案：A70.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，（）约谈相关负责人。A、人民银行及其分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、人民银行及其分支机构会同公安机关D、中国银行保险监督管理委员会会同公安机构答案：C71.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）。A、国务院有关金融监督管理机构B、财政部C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：B72.以广东省电白县麻岗镇和树仔镇为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）A、冒充公检法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中奖D、冒充淘宝退货答案：B73.对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行（），将其转为Ⅰ类户。A、进一步核实后B、进一步核对后C、进一步核验后D、进一步确认后答案：C74.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：D75.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的真实性和（）。A、完整性B、准确性C、一致性D、有效性答案：C76.各银行要重点监测自助设备存取现或在异常时间段的交易，尤其是对（）的情形，要建立预警机制，发现可疑交易及时采取措施，防范恐怖融资风险。A、账户长期闲置后突然启用B、短期内境外或异地存取陡增C、客户行为异常D、以上皆是答案：D77.中国人民银行可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场作出对个人处以（）以下罚款、警告A、五十B、一百C、五百D、一千答案：A78.反洗钱法公布实施以来，我国“三反”监管体制机制建设取得重大进展，工作成效明显，与（）基本保持一致A、国家标准B、国际通行标准C、区域通行标准D、FATF标准答案：B79.负责反洗钱资金监测的机构是（）A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院答案：B80.借阅档案需复印的材料，必须填写反洗钱档案复印审批单，经反洗钱工作部门（）签字批准。A、分管领导B、负责人C、经办人员D、负责人及分管领导答案：A81.办理港澳台居民居住证，公安机关受理相关证件、证明后，将于受理日起（）内发放证件。A、10个工作日B、15个工作日C、20个工作日D、30个工作日答案：C82.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）。A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D83.不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为A、批发零售业B、珠宝销售C、制造业D、汽车销售答案：C84.反洗钱年度报告附表中，报告机构大额和可疑交易报告情况表有（）填报。A、金融机构法人总部B、分支机构C、反洗钱处负责人D、辖内网点答案：A85.准确的（）信息对可疑交易报告工作能起到重要的辅助作用。A、地址B、职业C、年龄D、学历答案：B86.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当()A、先进行份额调查B、一并采取冻结措施C、冻结部分金额D、不予冻结答案：B87.《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心D、当地公安部门答案：B88.下列交易或行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户D、以一次性付款的方式购买多张大额保单，与其经济状况不符答案：C89.（）负责全国的反洗钱和反恐怖融资监管工作。A、中国人民银行B、民政部门C、国务院D、中国银行保险监督管理委员会答案：A90.中国人民银行反洗钱监测分析系统所涉及的数据采用（）的方式进行存储和管理。A、地级集中B、省内集中C、全国集中D、省外集中答案：C91.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的()A、身份证地址B、户口本地址C、经常居住地D、临时居住地答案：C92.某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：D93.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员。这属于疑似（）。A、涉税B、走私C、传销D、套现答案：A94.中国人民银行分支机构应当于每年度结束后将法人金融机构的电子监管档案()至中国人民银行。A、逐级上报B、整理上报C、整体上报D、集中上报答案：A95.下列不属于疑似诈骗可疑交易类型的识别点的是（）。A、多张银行卡存在共同的异常开户特点B、转入资金迅速通过网银转出或提取现金，账户不留余额。C、交易金额累计往往十分巨大，动辄上千万、甚至数亿元人民币。D、客户开户金额多为100元或200元人民币不等，开户成功后随即在自助设备上将开户款全部取走答案：C96.各机构要充分认识当前国内的安全形势，加强对敏感地区和敏感人员（）的甄别A、恐怖活动B、社交活动C、工作情况D、资金活动答案：D97.金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易A、可以B、原则上可以C、不得答案：C98.为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将（）POS机改装为移动POS机，携带出境。A、稳定B、稳固C、固定D、坚固答案：C99.证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制度，（）开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作A、每年B、每两年C、每半年D、每季度答案：A100.在办理开户环节中，尤其是对（）的客户，要加大风险提示力度。A、子女代理开户B、开户买保险C、开立理财业务D、开立网银业务答案：D101.银行业金融机构股东应当确保资金来源合法，不得以犯罪所得资金等不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源，在发生（）或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告A、法人变更B、股权变更C、资金变更D、法人撤销答案：B102.在评级中发现法人金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的，应当及时开展（）。A、质询B、约见谈话C、监管走访D、现场检查答案：D103.（）是外资银行客户反洗钱工作的牵头管理部门，负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核A、总行内控与法律合规部B、总行国际金融部C、总行风险管理部D、总行运营管理部答案：A104.上报重点可疑交易研判线索涉及的交易累计金额，如涉及人民币和外币,累计金额应分别填写，外币要折合为（）计算。A、人民币B、美元C、英镑D、日元答案：B105.一些企业和不法分子为了谋取非法利益，非法买卖（）。A、银行承兑汇票B、商业汇票C、转账支票D、本票答案：A106.义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当按规定向（）报备。A、银保监局B、董事会C、机构负责人D、人民银行或其分支机构答案：D107.支付机构和银行应有效建立和充分使用市场交易主体（）管理机制，保障相关交易的真实性。A、受益所有人B、实际控制人C、负面清单D、可疑报告答案：C108.对（）的自评估不作硬性要求,鼓励有条件的机构自主开展自评估。A、国有银行B、农村信用社C、政策性银行D、非法人金融机构答案：D109.中国人民银行实施行政处罚时，有权对金融违法行为负有直接责任的高级管理人员、主管人员和其他直接责任人员提出（）处分建议A、纪律B、降职C、免职D、记大过答案：A110.电信诈骗被害人向（）举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧急止付申请表》（见附件），详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户（以下简称止付账户）、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等，承诺承担相关的法律责任并签名确认。A、开户行所在地同一法人银行的任一网点B、开户行所在地人民银行分支机构C、开户行所在地银保监局D、公安机关答案：A111.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，关于开立个人银行账户须出具的有效证件，下列说法错误的是（）。A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应出具居民身份证或户口簿C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证答案：B112.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而（）A、无需收集相关证据材料B、不需人工识别C、无需上门核实D、无需甄别交易背景答案：A113.中国人民银行分支机构辖区内法人金融机构数量较多的，可以根据当地实际，分批次开展反洗钱分类评级，但最迟应当于（）前完成全部法人金融机构的首次评级工作。A、2019年1月1日B、2018年年底C、2018年11月30日D、2018年12月1日答案：B114.反洗钱监督检查及案件协查档案短期保存的档案为（）。A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：D115.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以()。A、公开B、保密C、记录D、销毁答案：B116.《互联网金融依法经营互联网金融业务的机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》自（）起施行。A、2019年1月1日B、2018年1月1日C、2018年12月1日D、2018年10月1日答案：A117.建立国家层面的（）风险评估指标体系和评估机制，成立由反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组，定期开展洗钱和恐怖融资风险评估工作A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、洗钱和恐怖融资答案：D118.按照反洗钱法律规定，金融机构应（）A、指定专人负责反洗钱工作B、要求分支机构建立反洗钱内控制度C、对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查D、开展反洗钱合规检查答案：C119.为防范离案洗钱情况的发生，应严格禁止（）之间的本外币自由兑换。A、外汇结算户与一般户B、离岸账户与在岸账户C、外汇保证金账户与一般户D、外汇贷款账户与一般户答案：B120.以下交易在银行卡境外交易信息报送范围之内的是（）A、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在日本ATM机取现1000元人民币B、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在江苏省联社ATM机取现2000元人民币C、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在韩国免税店通过支付宝消费500元人民币D、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在日本ATM机取现3000元人民币答案：A121.银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行监测不合规机构，应采用（）A、接口登录方式B、基础登录方式C、直接登录方式D、链接登录方式答案：C122.新《金融机构反洗钱规定》的正式实施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C123.中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于（）。A、人民银行内联网B、人民银行外联网C、自主建设平台D、一代反洗钱系统答案：A124.（）是国务院反洗钱行政主管部门，对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。A、地方金融监管局B、中国人民银行C、中国银保监会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B125.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B126.对于大额交易和可疑交易报告发现的问题,报告机构应及时采取更正、补救措施,报请（）纠删。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C127.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费达到大额交易报告标准的，（）应当提交大额交易报告。A、保险专业代理公司B、保险经纪公司C、保险专业代理公司和保险经纪公司D、保险专业代理公司或保险经纪公司答案：C128.为防范非法汇兑型地下钱庄可疑交易，金融机构应认真做好对（）的回访、巡检工作，强化洗钱风险管理。A、客户B、特约商户C、贷款客户D、高净值客户答案：B129.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份答案：D130.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供A、证监会B、银保监会C、中国人民银行D、公安部答案：C131.保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度，设立专门的反洗钱工作机构A、客户B、风险C、保额D、利润答案：A132.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注（）的账户。A、交易频繁B、单笔大额资金汇入C、异地资金汇入D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入答案：D133.发现客户无正当理由回避现场询问、拒绝配合身份识别等可疑行为时，应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第（)条规定报告可疑行为。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C134.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C135.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》规定，（）可以根据辖内风险特征及金融业务发展等，适当调整具体评估指标，合理确定相应的评分标准、阈值及权重。A、金融机构所在地人民银行县支行B、金融机构所在地人民银行市中心支行C、中国人民银行副省级以上分支机构D、金融机构总部答案：C136.各金融机构、支付机构应将红色通缉令名单纳入本机构反洗钱名单检测系统或风险客户名单，加强对名单中人员及其()的资金交易监测。A、交易上手B、交易下手C、亲属D、交易对手答案：D137.涉税犯罪注册的空壳公司多以投资公司、商贸公司、工贸公司、（）等企业类型A、科技公司B、食品公司C、咨询公司D、贸易公司答案：D138.中国证券业协会、中国期货业协会在（）的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A139.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即冻结且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）日以下拘留A、五日以下B、十日以下C、十五日以下D、二十五日以下答案：C140.个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。A、1900年1月1日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：C141.中国互联网金融协会按照（）的要求建设、运行和维护网络监测平台。A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构B、国务院有关金融监督管理机构C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：A142.银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在（）前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。A、2016年11月30日B、2016年年底C、2017年1月1日D、2017年3月1日答案：B143.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，收到金融机构对电话或者书面质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写（）A、《反洗钱监管记录》B、《反洗钱质询记录》C、《反洗钱监管记录》D、《反洗钱监管记录》答案：A144.义务机构应当在（）时，评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。A、业务模式、交易方式方式发生变化B、拓展新的业务领域C、洗钱和恐怖融资风险状况稍有变化D、距上次评估时间超过三年答案：B145.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）个工作日内完成等级划分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D146.各分支机构经分析判断后,认为需要上报研判后移送的线索，应在线填写《人民银行分支机构上报研判线索表》,（）向反洗钱中心报送。A、每周一B、每周二C、每周三D、每周五答案：C147.银行机构可按(),统计某一时期的联网核查业务量。A、银行类别B、银行机构代码C、操作员D、疑义信息单答案：B148.中国人民银行可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场作出对金融机构和其他单位处以（）以下罚款、警告A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A149.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B150.银行应严格开展客户尽职调查工作，加强对客户柜面交易的监控，密切关注客户是否有异常交易行为，做到（），及时对非法集资活动进行风险提示。A、主动询问B、发现异常时有效劝阻C、在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语D、以上皆是答案：D151.省级财政部门撤销分所执业许可的，应当将相关情况抄送总所所在地（）。A、地方财政部门B、省级财政部门C、市级财政部门D、中国人民银行答案：B152.中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员违反规定，泄露工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失的，依照有关规定给予（）A、警告B、处分C、开除D、追究刑事责任答案：B153.社会组织履行反洗钱和反恐怖融资方面的工作职责，应当依法履行（）义务，接受社会监督。A、信息公开B、维护国家安全C、治安责任D、公共服务答案：A154.人民银行各分支机构应全面准确把握()，拓展反洗钱监管视野，通过合理设置反洗钱现场检查和非现场监管数据分析考核指标，引导金融机构重点做好持续的客户身份识别工作，及针对高风险客户和高风险领域的客户尽职调查工作。A、反洗钱监管政策走向B、反洗钱相关法律法规C、反洗钱业务培训D、客户身份识别工作答案：A155.检查组应当全面、客观、完整地记录检查工作的情况，并制作（）A、《执法检查工作底稿》B、《执法检查工作记录》C、《执法检查工作笔录》D、《执法检查工作报告》答案：A156.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B157.针对涉嫌非法集资和诈骗活动，各金融机构应认真研究贴近社会公众的宣传方式，加大防范非法传销的（）。A、管理工作B、监测识别C、可疑上报D、宣传力度答案：D158.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，客户风险管理政策应经金融机构（）或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实施A、股东大会B、董事会C、监事会D、职工大会答案：B159.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从（）起计算，止付期限为48小时。A、止付时点B、止付操作C、“延伸紧急止付报文”发送时点D、“延伸紧急止付报文”接收时点答案：B160.非法买卖的银行卡在后续资金交易上往往存在一些异常特征，如：（）A、资金过渡性质明显B、交易频繁C、日均余额很少D、以上皆是答案：D161.依法经营互联网金融业务的机构应当遵循（）方法，根据法律法规和行业规则，建立健全反洗钱和反恐怖融资内控控制制度。A、勤勉尽责B、鼓励创新C、风险为本D、趋利避害答案：C162.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年第一季度末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告，包括反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况、（）监管情况、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况等A、现场检查B、非现场检查C、现场检查及非现场D、以上都不是答案：C163.金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户（），核实客户交易动机。A、交易途径B、交易流程C、交易目的D、交易金额答案：C164.银行业监督管理机构在进行业务准入时，应当对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行（）A、接收B、检查C、审核D、管理答案：C165.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B166.自2017年1月1日起，银行和支付机构对（）及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。A、县级B、市级C、设区的市级D、省级答案：C167.中国人民银行反洗钱监测分析系统用户专职岗位变动时,应认真做好工作移交,及时更换登录账号和登录口令,并将用户变动情况以（）向反洗钱中心报备。A、面对面汇报B、电话形式C、邮件形式D、书面形式答案：D168.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，中国人民银行分支机构如因工作需要对专用终端机及IP地址进行变更,由反洗钱处审核通过后报备（）A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C169.检查组应当在检查中及时收集有关（）等证据，并注明证据的来源，由被检查人签字或者盖章（1）书证（2）物证：（3）电子文件A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：D170.（）应会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A171.银行机构在进行联网核查时,应核对()A、居民身份证有效期B、个人的居民身份证照片C、证件防伪标志D、发证机构答案：B172.（）是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法。A、洗钱类型分析方法B、大额交易分析法C、可疑交易分析法D、会议通报答案：A173.（）是大额交易和可疑交易报告的基础性、专业性和技术性工作环境。A、监测系统评估B、监测标准建设C、监测系统开发D、专业人员配置答案：B174.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（)A、商业银行、城市信用合作社B、保险公司C、证券公司D、企事业单位答案：D175.提交可疑交易报告的起算时间是（）。A、完成初审B、完成复核C、完成审定D、可疑案例生成之日答案：C176.可疑交易报告纠错应在（）栏目中注明涉及的交易数量。A、“数量”B、“原因”C、“备注”D、“属性”答案：B177.金融机构、特定非金融机构应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施指定（）机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况A、专门B、临时C、兼职D、所有答案：A178.对于违反合同的POS商户，及时处理，防止POS机被用于套现等（）活动。A、违规B、犯罪C、违法D、违纪答案：C179.当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听证的时间、地点A、三B、五C、七D、十五答案：C180.中国人民银行依法决定给予行政处罚的，应当制作（）A、中国人民银行行政处罚决定书B、中国人民银行行政处罚告知书C、中国人民银行行政处罚裁定书D、中国人民银行行政处罚通知书答案：A181.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？A、打赏B、广告C、会员费D、使用软件作弊答案：D182.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱（）为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，对金融机构进行考核评级。A、监管档案B、会计档案C、电子档案D、业务档案答案：A183.外汇局（）通过银行卡境外交易外汇管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内卡在境外提取现金个人名单A、每日B、每周C、每月D、每季答案：A184.移交反洗钱监督检查及案件协查档案时，需编制移交清册，移交清册一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B185.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件A、结算业务B、金融服务C、大额现金业务答案：B186.各金融机构对疑似违规套现的商户，应按照有关规定对商户进行尽职调查，调查商户是否真实经营，是否能够提供与其销售额相匹配的（）。A、订单B、进货合同C、会员数D、经营面积答案：B187.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C188.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、3；1B、5；2C、3；2D、5；3答案：D189.为保证数据一致性,执行中国人民银行反洗钱监测分析系统批处理操作时,禁止用户进行（）操作A、定期杀毒B、人机交互C、数据备份D、定期升级答案：B190.金融机构、特定非金融机构总部收到报告后，应当及时将相关情况报告总部所在地公安机关和国家安全机关，同时抄报总部所在地（）分支机构A、中国人民银行B、银保监会C、公安局D、金融机构答案：A191.证券期货业反洗钱工作实施办法于（）起施行A、2010年10月1日B、2011年1月1日C、2011年10月1日D、2010年7月1日答案：A192.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告，A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告答案：C193.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类银行账户，非绑定账户转出资金日累计限额合计（）万元，年累计限额合计（）万元。A、0.2；5B、1；5C、0.2；10D、1；10答案：A194.金融监管办事处行政处罚委员会作出重大行政处罚决定，应当报（）批准A、中国人民银行分行B、营业管理部C、金融监管办事处D、分行营业管理部答案：A195.金融机构高级管理层应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理（）与合规经营、风险控制的关系。A、履行反洗钱义务职责B、金融业务发展C、可疑交易监测D、客户身份识别答案：B196.可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过反洗钱监测系统以“总对总“的方式向人民银行反洗钱监测中心报送的可疑交易报告。另一类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资金交易报告外,对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。我们称之为()。A、异常可疑交易报告B、加强性可疑交易报告C、一般可疑交易报告D、重点可疑交易报告答案：D197.对于“公转私”交易中涉及的客户，金融机构应加强尽职调查，厘清对公客户与个人客户之间的关系，审查其交易的（）A、合理性B、合法性C、真实性D、准确性答案：A198.在“公转私”交易中，（）是指各对公客户和个人客户之间资金互转，对公客户之间无明显上下游关系或其他业务往来。A、拆分交易B、频繁交易C、关联交易D、循环交易答案：C199.为实施恐怖活动与境外恐怖活动组织或者人员联络的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D200.银行柜员在开户时，除通过联网核查辨别证件真伪外，还应仔细核对申请开户人员与身份证上的（）是否为同一人。A、姓名B、性别C、出生日期D、照片答案：D201.客户持本人在工商银行呼和浩特分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（）报告。A、工商银行总行B、工商银行呼和浩特分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B202.德国商业银行是德国第（）大银行。A、一B、二C、三D、四答案：B203.报告机构填报的《大额交易报告纠错删除申请表》和《可疑交易报告纠错申请表》,须（）后寄至中国反洗钱监测分析中心。A、经机构总部主管反洗钱工作部门负责人签字并加盖部门章B、经机构总部主管反洗钱工作部门负责人签字并加盖公章C、经机构总部负责人签字并加盖公章D、经机构总部加盖公章答案：B204.（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B205.电信诈骗犯罪群体具有明显的区域性，据公安机关通报，以下哪个不是当前主要的三大电信诈骗犯罪群体？A、以台湾和福建籍为主的冒充公检法部门诈骗群体B、以广东省电白县麻岗镇和村仔镇为主的冒充熟人诈骗群体C、以东南亚为主的冒充公检法部门诈骗群体D、以海南儋州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体答案：C206.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、中国证券监督管理委员会B、董事会或者其他高级管理层C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行答案：B207.（）统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接口行的节点代码等基础信息。A、人民银行B、银监部门C、公安机关D、银行机构答案：A208.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B209.信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等。属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似腐败B、疑似诈骗C、疑似走私D、疑似套现答案：A210.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险，后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A211.以下不属于空壳公司特征的是（）A、打折促销B、公司网站无法登陆C、多家公司法定代表人相同D、无实体经营地址答案：A212.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。A、中止B、终止C、重新D、持续答案：B213.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取（）的反洗钱措施A、简化B、一般C、强化D、平行答案：C214.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的定期存款、协定存款以及通知存款所开立的账户选项的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C215.以下哪个与网络赌博交易时间关联性低？（）A、体育彩票开奖时间B、福利彩票开奖时间C、博彩机构开奖时间D、重大体育赛事确定结果时间答案：B216.外汇局每日通过银行卡境外交易管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间（）起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。A、当日17时B、当日24时C、次日8时D、次日17时答案：A217.非银行支付机构是指依法取得（）的非银行机构。A、《营业执照》B、《行政许可证》C、《支付业务许可证》D、《批文》答案：C218.银行业金融机构须报送本机构客户的（）与该客户的证券或期货第三方存管账户或保证金账户间发生的大额转账交易。A、储蓄账户B、结算账户C、专用账户D、临时账户答案：B219.金融机构应定期开展反洗钱（）,加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计答案：D220.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取的措施是（）。A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、应当报告中国反洗钱监测分析中心D、应当经中国人民银行批准答案：A221.业务司局应自作出行政决定之日起（）之内制作并填写《行政许可信息公示表》和《行政处罚信息公示表》,以本司局函件形式送条法司审核。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：A222.金融机构（）应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与合规经营、风险控制的关系。A、全体人员B、高级管理层C、分管反洗钱领导D、业务人员答案：B223.金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据，提高所报告的可疑交易信息的（）。A、合规性B、完整性C、重要性D、有效性答案：D224.FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D225.支付机构应完善可疑交易识别标准及可疑交易监测分析,及时向（）报送可疑交易线索,配合开展反洗钱调查。A、人民银行B、金融机构总部C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：A226.鉴于实行免监测白名单客户机制存在风险，以下哪个不属于加强对白名单客户的管理的措施的是（）。A、严格准入审批制度B、定期对其资金交易进行回溯核查C、完善退出机制D、取消白名单答案：D227.对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议，（）应当依法予以处理A、银行业监督管理机构B、公安机关C、法院D、人民银行答案：A228.中国人民银行及其分支机构应当会同（）开展反洗钱宣传和培训，引导社会组织提高反洗钱和反恐怖融资意识，预防洗钱和恐怖融资犯罪活动。A、公安部门B、民政部门C、国务院D、银监会答案：B229.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新（）后接收全国各地资金。A、激活B、测试C、开通D、注册答案：B230.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的，由中国人民银行或者（）以上分支机构依法予以处罚。A、县级支行B、地市级中心支行C、副省级城市中心支行D、省会城市中心支行答案：B231.法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有（）年以上金融行业从业经历。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B232.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如交易对手、交易发生地等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：C233.某地区银行发现本行商户POS基本以银行贷记卡刷卡交易为主，往往会出现数十张、上百张不同银行卡刷卡现象，而且相当一部分信用卡会在每个月或每个季度，有规律地进行刷卡。这一现象可能属于（）可疑交易。A、疑似传销B、疑似集资C、疑似套现D、疑似走私答案：C234.金融机构如果决定为提供货币兑换、跨境汇款等资金（价值）转移服务的非金融支付业务的境外非金融机构提供服务的，原则上应将其列入（）客户，并釆取有针对性的强化风险控制措施。A、高风险B、较高风险C、一般风险D、较低风险答案：A235.金融机构反洗钱监测工作应覆盖（）业务。A、信贷B、电子银行C、柜面D、各项金融E、会计答案：D236.自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构能开立（）个Ⅲ类账户。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A多选题1.非银行支付机构货币资金的网络支付业务，根据具体业务分为（）。A、互联网支付B、移动电话支付C、固定电话支付D、数据电视支付答案：ABCD2.人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认无误的（）传真至反洗钱中心。A、报告机构基本情况变更表B、报告机构基本情况登记表C、报告机构基本情况申请表D、报告机构注销申请审批表答案：AB3.“外国政要”指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如（）。A、国家元首B、政府首脑C、高层政要D、重要的政府、司法、或者军事高级官员E、国有企业高管F、政党要员答案：ABCDEF4.完善和细化（）执行联合国安理会反恐怖融资决议要求的程序规定和监管措施，进一步明确资产冻结时效、范围、程序、善意第三人保护及相关法律责任，保证联合国安理会相关决议执行时效A、各行政主管部门B、金融机构C、反洗钱义务机构D、金融监管部门答案：ACD5.从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）A、客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B、客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C、客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D、客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”答案：ABC6.公司的收益所有人的判定标准有（）。A、直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决全都自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员答案：ABC7.义务机构收集的相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的（）。A、准确性B、代表性C、规律性D、普遍性答案：BCD8.非银行支付机构货币资金转移方式包括（）。A、向支付账户充值、网络支付业务B、从支付账户结算提款、预付卡发行业务C、预付卡充值业务、预付卡受理业务D、预付卡赎回业务、银行卡收单业务答案：ABCD9.设计指标主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括（）等内容A、制度完善程度B、机制合理性C、技术保障能力D、人员配备与资质情况E、洗钱风险防控效果答案：ABCD10.人民银行及其分支机构利用反洗钱管理信息系统实现反洗钱监管信息的电子化和系统化管理，下列说法正确的是（）。A、建立反洗钱监管档案B、按照技术手册和业务制度规范操作,准确及时记录反洗钱监管活动信息C、充分发挥系统功能,共享监管信息D、完善监管措施，提升监管工作效率答案：ABCD11.探索建立（）符合国家治理需要的“三反”监管体制机制A、以金融情报为纽带B、以资金监测为手段C、以数据信息共享为基础D、以打击犯罪为目标答案：ABC12.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、有效C、合法D、完整答案：ACD13.银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求，加强对银行账户开立的审查，确保存款人开户资料（），识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名账户。A、真实B、完整C、有效D、合法答案：ABD14.中国人民银行有权实施下列哪些行政处罚（）A、吊销经营金融业务许可证B、责令停业整顿C、撤销金融机构的代表机构D、罚款答案：ABCD15.中国人民银行关于优化企业开户服务指导意见中属于优化企业开户流程的有（）。A、推广电子渠道预约开户B、整合开户和各类基本结算服务申请和协议C、增加企业开户办理过程透明度D、最大程度提高企业开户审核效率答案：ABCD16.走私的主要商品多为（）。A、原材料B、人民群众生活密切相关的日用商品C、奢侈品D、植物类商品答案：AB17.在制定客户风险等级分类标准时应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条的规定，全面考虑（）等其他各种风险因素。A、地域B、业务C、行业D、客户答案：ABC18.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、风险可控B、风险为本C、加强监管D、法人监管答案：BD19.（）制定了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》A、中国人民银行B、公安部C、银保监会D、国家安全部答案：ABD20.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时采取合理的后续控制措施，包括但不限于（）。A、调高风险等级B、限制账户功能C、调低交易限额D、调高交易限额答案：ABC21.若无法核实客户证件是否虚假，银行机构继续办理业务的,应详细登记客户的（）A、联系方式B、通讯地址C、其他人联系方式D、证件有效期答案：AB22.金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步（），提高所报告的可疑交易信息的有效性。A、分析B、审核C、判断D、控制答案：ABC23.中国人民银行负责对（）可疑交易活动组织反洗钱调查。A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B、跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的C、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D、中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动答案：ABCD24.义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，定期开展内部检查或稽查审计，完善内部问责机制，对违规行为严格追究（）的相应责任。A、负责人B、高级管理层C、反洗钱主管部门D、相关业务条线和具体经办人员答案：ABCD25.银行机构可对本机构以及辖属银行机构的下述哪些信息进行统计：（）A、核查业务量B、操作员数量C、疑义信息反馈量D、同一人员被核查次数答案：AC26.符合下列情形之一的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施。A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的答案：ABCD27.中国证券业协会、中国期货业协会履行以下反洗钱工作职责（）A、在证监会的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引B、组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作C、定期向证监会报送协会年度反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件D、组织会员单位研究行业反洗钱工作的相关问题E、法律、行政法规以及证监会规定的其他职责答案：ABCDE28.联网核查系统的直接登录方式操作员分为A、主管级操作员B、一级操作员C、二级操作员D、三级操作员答案：BC29.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：BCD30.核查行可采用（）对相关个人的公民身份信息进行联网核查。A、批量精确查询方式B、批量核对方式C、单笔核对方式D、单笔精确查询方式答案：BCD31.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、出租B、出借C、出售D、购买银行账户（含银行卡）答案：ABCD32.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报()A、国务院反洗钱行政主管部门B、当地人民银行C、有权管辖的公安机关D、当地法院答案：AC33.反洗钱内部审计包括哪些环节？A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定答案：ABCD34.义务机构对通过监测标准筛选出的交易人工分析、识别作业模式有（）。A、集中作业B、分散作业C、批量作业D、单笔作业答案：AB35.申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件（）。A、不得有故意或重大过失犯罪记录B、熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规C、接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训D、通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试答案：ABCD36.有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、客户在本行存在可疑账户的答案：ABC37.加强反洗钱行政主管部门、税务机关与监察机关、侦查机关、行政执法机关间的沟通协调，进一步完善可疑交易线索合作机制，加强情报会商和信息反馈机制，分析洗钱、恐怖融资和逃税的形势与趋势，不断优化反洗钱调查的（）A、策略B、手段C、方法D、技术答案：ACD38.中华人民共和国反恐怖主义法所称恐怖事件，是指（）或者（）的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动A、正在发生B、已经发生C、可能发生D、尚未发生答案：AB39.为()开立账户时,应当经金融机构高级管理员的批准。A、外国前任总统B、外国国防部长C、外国现任总统的妻子、女儿D、外国现任总统的秘书答案：ABCD40.（)在办理涉嫌洗钱及相关犯罪案件时，如需核查有关交易主体的大额或可疑交易信息，可以向中国人民银行查询。A、最高人民检察院B、公安部C、国家安全部D、监察部答案：ABCD41.中国人民银行分支机构中国人民银行反洗钱监测分析系统用户根据分配权限执行()。A、查询数据B、数据修改C、收发文件D、其他授权操作答案：ACD42.可以用于指向客户交易偏好的特征有（）。A、自然人客户的证件种类、证件有效期、职业、年龄和工作单位B、自然人客户的姓名、证件号码、性别、国际等C、客户使用金融服务的次数和类型、使用金融服务的地点、单次金融服务交易金额D、代理人信息、联系方式等答案：AC43.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统，满足对洗钱和恐怖融资风险进行（）等各项要求A、预警B、信息提取C、分析D、报告答案：ABCD44.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起30日内进行审查处理审查核准的，应当要求相关金融机构、特定非金融机构按照（）等处理有关资产A、指定用途B、指定金额C、指定方式D、指定账户答案：ABC45.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》是根据（）制定的A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《中华人民共和国外汇管理条例》答案：ABC46.特殊业务类型的交易，期货业金融机构可关注（）A、盗码交易B、自然人客户违规持仓C、自然人客户违规对倒D、自然人客户违规对敲E、盗刷交易答案：ABCD47.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的哪些资料（）。A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料D、所有资料答案：ABC48