西部证券股份有限公司投资者园地建设方案

附件1：西部证券股份有限公司营业部投资者园地建设方案根据中国证监会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发【2004】51号）、中国证券业协会《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》（中证协发【2009】50号）、陕西证监局《关于加强证券机构营业场所投资者权益保护相关信息公示工作的通知》（陕证监发【2011】99号）、西部证券《西部证券股份有限公司营业部投资者教育工作指引》（西证总字【2010】77号）等要求，现制定《西部证券股份有限公司投资者园地建设方案》如下：第一部分公司基本情况介绍一、公司历史沿革（资料来自门户网站）西部证券股份有限公司（以下简称“公司”）系经陕西省人民政府和国家证券监督管理部门批准，依照《公司法》和其它有关规定，采取发起设立方式成立的股份有限公司。公司系在原陕西证券有限公司、宝鸡证券公司以及陕西信托投资有限公司和陕西省西北信托投资有限公司所属证券营业部合并重组的基础上增资扩股组建而成的。二、前十大股东及其持股比例（资料来自公司章程）陕西省电力建设投资开发公司36.24%上海城投控股股份有限公司30.7%西部信托有限公司15%中国远大集团有限责任公司5.89%陕西综合利用电力开发有限公司2.21%西安惠群集团公司1.50%陕西宝光集团有限公司1.47%南京天讯科技发展有限公司1.44%中铁宝桥集团有限公司1%四川省乾盛投资有限公司0.96%三、公司注册地址及业务范围（资料来自门户网站）公司注册地址为陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层。业务范围主要包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；中国证监会批准的其他业务。四、公司法定代表人和主要负责人基本情况（资料来自门户网站）公司法人代表刘建武，公司董事长，男，1965年6月生，籍贯陕西，中共党员，博士，高级经济师。1991年6月参加工作，历任陕西省计划委员会干部，西安市人民政府办公厅秘书、处长，西安高新区管委会园区管理办副主任、西安高科集团公司子公司副总经理，西安市投资服务中心副主任，陕西省投资集团公司部门经理。2005年10月26日至今为西部证券股份有限公司董事长。公司总经理祝健，男，1972年2月出生，中共党员，经济学硕士，保荐代表人。1997年7月参加工作，历任南方证券有限公司投资银行部高级经理，重庆水利电力产业集团总裁助理，大通证券股份有限公司投行部副总经理、世纪证券有限责任公司投行部业务总监，新时代证券有限公司总裁助理、副总裁。2009年2月任西部证券股份有限公司副总经理。2010年8月经西部证券第二届董事会聘任为西部证券股份有限公司总经理。五、公司年度财务报告摘要以及获取公司公开披露的财务报告的详细途径西部证券年度财务报告摘要以及获取西部证券公开披露的财务报告请登录西部证券门户网站。六、销售产品的核准文件中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】62号文件《关于西部证券股份有限公司开放式证券投资基金代销业务资格的批复》。七、客户投诉电话及邮箱1、全国统一客服电话：95582；公司客户服务电子信箱：kfzx@2、各地监管部门的信访投诉电话：（资料来自中国证监会网站）陕西证监局信访投诉电话京证监局投诉电话海证监局信访热线圳证监局投诉电话苏证监局投诉电话北证监局投诉电话南证监局投诉电话西证监局投诉电话肃证监局投诉电话东证监局投诉电话户费无成交面额的1‰起点1元无无结算费无无0.5‰(上限500港元)0.5‰权证、封闭式基金、债券交易费用收费项目封闭式基金、权证可转换债券国债企业债券印花税无无无无佣金不超过3‰起点：5元上海不超过0.2‰；深圳不超过1‰不超过0.2‰不超过0.2‰；过户费无无无无委托费无无无无股东账户开户费、深圳股票转托管费收费项目深圳A股上海A股深圳B股上海B股开户费个人：50元机构：500元个人：40元机构：400元个人：120港元机构：580港元个人：19美元机构：85美元转托管费30元无港币：100元无五、客户保证金和证券的另路查询路径（客户既可以在银行端，也可以在券商端查询本人的保证金余额；客户既可以在券商处，也可以在登记公司查询本人的证券情况）；营业部客户保证金和证券的另路查询途径。六、Ｂ股业务外币银行存款账号及开户行（提示客户在银行办理汇款时必须注明营业部名称、股东账户号及身份证号码，以便于客户资金的及时到账）；营业部Ｂ股业务外币银行开户行及存款账号。七、在显要位置悬挂《证券经营机构营业许可证》和《营业执照》等。第三部分证券市场法律、法规知识介绍或问答一、证券市场法律、法规知识（包括但不限于以下方面）介绍各营业部将《证券法》、《公司法》、《上海证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所交易规则》等法律、法规打印后装订成册，悬挂在显著位置或放置柜台以方便投资者查阅。二、法律、法规知识问答张贴证券业相关法律、法规知识问答。第四部分证券投资风险提示一、风险揭示书尊敬的证券投资者：在进行证券交易时，可能会获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的证券投资风险。为了使投资者更好地了解其中的风险，我公司根据有关证券交易法律法规和证券交易所的业务规则，进行如下提示，请认真详细阅读以下风险揭示内容：1、本公司郑重地提醒投资者，没有只涨不跌的市场，也没有包赚不赔的投资。投资者应理解并始终牢记证券投资的“买者自负”原则，防止不顾一切的、盲目投资的非理性行为。在投资者做出投资决策后，所有投资风险由投资者自行承担。2、本公司郑重地提醒投资者，应当根据自身的经济实力和风险承受能力认真制定证券投资策略，尤其是当投资者决定购买ST类股票时，尤其应当清醒地认识到该类股票比其他股票蕴涵更大的风险。3、本公司郑重地提醒投资者，在投资新出现的证券交易品种之前，应充分了解该证券交易品种的特点、风险以及交易规则，并且审慎评估自身的经济状况和财务能力，充分考虑是否适宜参与此类交易。另外，投资者对可能影响新出现的证券交易品种交易或价格的因素也必须有所了解和掌握，确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与新出现的证券交易品种而遭受难以承受的损失。4、本公司郑重地提醒投资者，不得参与任何非法的证券活动，投资者参与非法证券活动不受法律保护。因参与非法证券活动受到的损失，由投资者自行承担。5、本公司郑重地提醒投资者，应到依法设立的证券交易所进行证券投资。现阶段，我国合法的证券交易场所是上海证券交易所、深圳证券交易所和证券公司代办股份转让系统，投资者应在上述场所进行证券投资。6、本公司郑重地提醒投资者，投资者切记不要通过不具有证券经纪业务资格的证券公司或其他非法中介机构买卖证券。7、本公司郑重地提醒投资者，应到本公司证券营业部的营业场所办理开户、不得以任何形式在非证券营业场所办理开户。8、本公司郑重地提醒投资者，本公司各证券营业部、本公司员工个人均无权从事受托理财、资金拆借、全权代理、对外担保及任何类似的业务，请切记勿与本公司任何证券营业部、本公司员工个人签署任何形式的该类业务协议或接受其任何形式的保本保息承诺。本公司不承担由此引起的任何法律责任，投资者将自行承担相应的经济及法律风险。市场有风险，入市需谨慎！西部证券股份有限公司xx年xx月xx日二、风险揭示分类（一）证券投资风险（张贴）投资者从事证券投资的风险包括但不限于如下几个方面：1、系统性风险系统性风险主要是指由政治、经济及社会环境等宏观因素造成，投资者无法通过多样化的投资组合来化解的风险。系统性风险分类：（1）宏观经济风险；（2）政策风险；（3）利率风险；（4）购买力风险；（5）市场风险。2、非系统性风险非系统性风险一般是指对某一个股票或某一类股票发生影响的不确定因素。非系统性风险分类：（1）上市公司经营风险；（2）财务风险；（3）信用风险；（4）道德风险。3、其他风险：（1）技术风险；（2）不可抗力因素导致的风险；（3）其他风险：由于投资者密码失密、操作不当、投资决策失误等原因可能会使投资者发生亏损，该损失将由投资者自行承担；在投资者进行证券交易中他人给予投资者的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的，类似的承诺不会减少投资者发生亏损的可能。（二）权证风险揭示（张贴）权证与股票不同，权证交易具有财务杠杆效应，投资者虽然有机会以有限的成本获取较大的收益，但也有可能在短时间内蒙受全额或巨额的损失。投资者在参与权证交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力，充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。在决定进行权证交易前，投资者应充分了解以下事项：1、权证具有证券类产品交易所具备的各种风险。2、权证存续期间，权证价格与其标的证券价格之间相互影响，投资者应特别关注标的证券价格波动对权证价格的影响。3、权证实行T＋0交易。4、权证上市前，由发行人确定其行权价格、行权比例、行权日期等要素(权证的行权价格和行权比例将随着标的证券除权除息而调整)。权证上市交易后，权证价格容易受到市场供求关系等多种市场因素的影响。5、投资者在参与权证交易前，应分析了解权证发行人的履约能力，如财务状况、信用状况等，研究权证发行的条件及各项约定。6、权证期满且无其它履约价值时，权证即无任何价值。投资者还应关注该权证约定条款是否包含有自动行权机制，如无自动行权机制，投资者应注意及时行权，避免投资损失。7、投资者在进行权证交易时，必须了解其开户证券公司是否有资格从事权证交易经纪服务，或其交易资格可能受到部分或全部限制，并作相应安排。上述风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明权证交易的所有风险和可能影响权证价格的所有因素。投资者在参与权证交易前，应认真阅读权证发行说明书和上市公告书，对其它可能影响权证交易或权证价格的因素也必须有所了解和掌握，并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与权证交易而遭受难以承受的损失。（三）创业板市场投资风险揭示（张贴）与主板市场相比，创业板市场有其特有的风险，参与创业板市场投资，除具有与主板市场投资同样的风险外，还具有下列五大类风险：1、规则差异可能带来的风险；2、退市风险；3、公司经营风险；4、股价大幅波动风险；5、技术失败风险上述风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明创业板市场的所有风险因素，您在参与创业板市场投资前，还应认真阅读相关公司的招股说明书和上市公告书等，对其他可能存在的风险因素也应有所了解和掌握。我们诚挚地希望和建议您，从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎参与创业板市场投资，合理配置金融资产。（四）股指期货风险揭示张贴相关风险揭示内容（五）融资融券风险揭示张贴相关风险揭示内容五、防范非法证券活动专栏（一）张贴《中国证券业协会关于防范非法证券活动的风险提示公告》（二）防范非法证券活动知识及案例张贴防范非法证券活动知识及典型案例第五部分业务咨询及公告一、营业部或公司的重要通知公告张贴相关通知公告二、基本业务办理流程1、A股开户、销户（转户）业务流程公示（陕证监发【2011】99号）2、B股开户业务流程公示第一步：开立证券账户：客户本人持有效身份证明文件、银行进帐单，开户费（个人：沪19美元、深120港币；机构：沪85美元、深580港元）。第二步：开立资金户：客户本人持有效身份证明文件、证券账户、银行进帐单。第三步：资金存入：客户本人持有效身份证明文件、证券账户、银行进帐单，由营业部存入客户资金账户。3、申请开通创业板交易业务流程公示个人投资者出具身份证、证券账户，个人投资者出具身份证、证券账户，营业部工作人员受理投资者申请，指导投资者填写《创业板投资者风险承受能力测评问卷》，并对投资者交易经验进行查询，检查投资者交易经验是否满两年。 营业部工作人员根据风险测评结果，对不适合参与创业板市场交易的营业部工作人员根据风险测评结果，对不适合参与创业板市场交易的投资者，加强市场风险提示，劝导投资者审慎考虑是否申请开通创业板市场交易。营业部工作人员向营业部工作人员向个人投资者讲解创业板与主板市场相比的主要风险、市场特性等。 投资者审慎考虑是否申请开通创业板市场交易投资者审慎考虑是否申请开通创业板市场交易。不申请不申请结束 结束申请申请个人个人投资者在营业部现场签署《创业板市场投资风险揭示书》一式两份。 未具备两年以上投资经验的投资者，抄录“未具备两年以上投资经验的投资者，抄录“特别声明”。具备两年以上投资经验的投资者，抄录“声明”。 营业部工作人员见证投资者签署过程，核对抄录营业部工作人员见证投资者签署过程，核对抄录“声明”内容，并签字确认。营业部工作人员见证投资者签署过程，核对抄录“特别声明营业部工作人员见证投资者签署过程，核对抄录“特别声明”内容，并签字确认。营业部负责人签字或盖章确认。营业部工作人员将《创业板市场投资风险揭示书》一份交投资者，一份留存。营业部负责人签字或盖章确认。营业部工作人员将《创业板市场投资风险揭示书》一份交投资者，一份留存。营业部工作人员将《创业板市场投资风险揭示书》营业部工作人员将《创业板市场投资风险揭示书》一份交投资者，一份留存。T+2日，营业部为投资者开通创业板交易。 T+2日，营业部为投资者开通创业板交易。T+5日，营业部为投资者开通创业板交易。 T+5日，营业部为投资者开通创业板交易。 业务办理完毕。业务办理完毕。注：机构客户无需进行风险测评及签署《创业板市场投资风险揭示书》，可直接参与创业板市场交易。4、三方存管业务办理流程公示投资者在营业部开户柜台办理了资金账户、股东账户卡的开立及第三方存管预指定之后，持本人身份证、股东账户卡、资金卡(以上均为原件)及加盖营业部业务用章的《西部证券股份有限公司客户交易结算资金第三方存管三方协议书》到相应银行办理第三方存管确认手续。在证券交易时间内将资金转入证券公司后，即可进行证券交易。三、证券投资产品简介1、股票股票是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。股票的特征：（1）收益性；（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参与性。股票的投资风险：基本因素风险、行业风险、企业风险、市场风险等。股票的收益形式：主要有股息收益和买卖价差收益。2、债券债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按淀利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的特征：（1）偿还性；（2）流动性；（3）安全性；（4）收益性。债券的投资风险：主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、再投资风险、回收性风险、通胀风险等。债券的收益形式：一是来自债券固定的利息收入,二是来自市场买卖中赚取的差价。这两部分收入中,利息收入是固定的,而买卖差价则受到市场较大的影响。3、基金证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。基金的特点：（1）集合投资；（2）分散风险；（3）专业理财基金的投资风险：流动性风险、基金投资风险、机构管理风险、证券市场的各种风险、不同种类基金的不同风险等。基金的收益形式：利息收入、股利收入、资本利得等。4、权证权证是基础证券发行人或其以外的第三方发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向