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文档简介

公司负债与借款管理制度1.介绍本公司致力于建立健康、有序、稳定的财务管理制度，确保公司的负债与借款管理规范，保障公司的资金安全和可连续发展。本制度旨在明确公司负债与借款的管理流程、责任与权限，并规定了相关的监督和审批程序。2.负债管理2.1负债分类与登记公司负债分为长期负债和短期负债两类。长期负债包含银行贷款、债券等，短期负债包含供应商付款、应付票据等。负责人需确保负债的登记准确无误，依照负债的成立与归还时间进行分类登记。2.2负债授权和还款负责人需要对公司的负债授权进行管理，确保负债的申请、签订和还款程序符合公司规定。全部负债的授权必需经过相关部门或授权人的审批，并在订立的时间内依照合同商定进行还款。2.3负债风险管理负责人需要建立负债风险管理制度，对公司的负债风险进行评估和掌控。及时评估负债的偿付本领，采取必需的风险防控措施，确保公司的财务稳定和偿债本领。3.借款管理3.1借款申请与授权公司员工如有资金需求，须依照规定的流程提交借款申请，包含申请理由、金额、借款期限等。借款申请必需经过上级主管审批，并获得财务部门授权后才略进行借款。3.2借款合同与担保公司借款必需通过正规渠道，签订借款合同，并符合相关法律法规的要求。对于大额借款，必需供应合适的担保措施，确保借款的安全性和公司的还款本领。3.3借款使用与归还借款使用必需符合公司的实际需要，严禁将借款用于非公司业务或个人使用。借款归还需依照借款合同商定的期限和金额进行，如有需要延期还款或提前还款，需提前向财务部门申请并获得批准。3.4借款监督和追偿负责人需建立借款监督制度，对借款使用情况进行监督和核查，确保借款符合公司要求。如发现借款不合规或显现逾期未归还情况，负责人需要及时采取措施，催赶借款人定时归还借款，并依法采取追偿措施。4.监督与准则4.1监督责任公司内设监督部门或设立监督岗位，负责对负债与借款管理的监督与检查，确保负债与借款管理的规范执行。4.2内部审计公司定期进行内部审计，包含对负债与借款管理的审核与评估，发现问题及时提出改进建议，并监督改进措施的执行情况。4.3外部审计与监管公司接受外部审计机构的审计，并搭配相关监管机构的监督和检查。如发现问题，公司需乐观整改并报告相关部门。4.4违规处理与法律责任对于负债与借款管理中的违规行为，公司将严厉处理，包含但不限于警告、罚款、解除劳动合同等。同时，对于违反法律法规的行为，公司将依法追究法律责任。5.审批与生效该制度由公司管理层订立，经董事会审议通过后生效，并在公司内部公告。针对负债与借款管理中的特殊情况，公司可依据实际情况进行调整与修订，但必需经过董事会的审议和批准。6.结语公司负债与借款管理制度的出台，对于规范公司的财务管理，保护公司的资金安全具有紧要意义。各部门和员工务必认真学习、遵守和

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