企业资金管理制度范文（二篇）

第页共页企业资金管理制度范文第一章总则第一条为规范和加强企业的资金管理，保证企业资金正常运转，提高资金利用效益，制定本制度。第二条本制度适用于所有本企业员工和相关部门，包括但不限于财务部门、采购部门、销售部门等。第三条企业资金管理应遵循合法、规范、透明、高效的原则，做到个人与企业利益的统一。第四条企业应建立健全的资金管理体系，包括资金预算、资金计划、资金调度、资金监控、风险防范等环节。第五条资金管理中应当注重节约、安全、效益，合理配置各项资金资源，优先满足企业的生产运营需求。第六条资金管理要依法纳税，按照相关法律法规落实资金的支付、结算、报销等手续。第二章资金预算第七条企业每年应制定资金预算，明确企业的资金来源和运用计划。第八条资金预算应考虑企业的经营特点和市场需求，综合考虑企业的融资能力和经营风险，合理确定资金预算规模。第九条资金预算应对不同资金来源和运用目标进行分类，确保各项资金的合理分配和使用。第十条资金预算编制过程中应征求企业主要负责人的意见，确保资金预算的合理性和可行性。第三章资金计划第十一条企业应根据资金预算，制定详细的资金计划，包括明确资金的进出时间、金额和用途。第十二条资金计划应综合考虑企业的生产经营计划和资金的流动特点，做到及时调度，保证资金的滚动使用。第十三条资金计划要科学合理，合理安排各项资金的使用时间，以避免资金的闲置和不足。第十四条资金计划要遵循风险控制原则，合理分散资金投入，避免资金集中投入导致的风险。第四章资金调度第十五条企业应建立有效的资金调度机制，及时根据实际情况进行资金调度。第十六条资金调度要根据资金计划和实际需要，合理调拨资金，保证各项资金用途的顺利进行。第十七条资金调度要遵循先进性原则，合理配置资金，优先满足生产经营的需求，提高资金利用效益。第十八条资金调度过程中要充分考虑资金的灵活性和安全性，避免因资金调度不及时导致资金的浪费和损失。第五章资金监控第十九条企业应建立健全的资金监控机制，对资金的流动、使用情况进行实时监控。第二十条资金监控要及时发现和解决资金使用中存在的问题，确保资金的安全和合理使用。第二十一条资金监控要关注资金的支付、结算、报销情况，确保各项资金执行程序的合规和规范。第二十二条资金监控要及时进行风险评估，预防和化解资金运用中的风险。第六章风险防范第二十三条企业应建立风险防范意识，加强对资金相关风险的预防和控制。第二十四条企业应建立风险防范机制，制定相应的风险管理措施，做好风险管控工作。第二十五条企业应加强内部控制，建立和完善内部审计体系，提高对资金的管理和控制能力。第七章法律法规的遵守第二十六条企业应严格遵守国家有关资金管理的法律法规和政策规定，健全内部控制、审计检查等制度。第二十七条企业应依法纳税，及时履行各项资金支付、结算、报销等义务。第二十八条企业应建立健全资金管理的档案和账目，保证资金管理的真实、完整和可靠。第八章附则第二十九条对于本制度中未涉及的事项，可以参照相关法律法规和企业内部管理制度进行处理。第三十条本制度自颁布之日起生效。第三十一条本制度的解释权归企业所有，企业有权对本制度进行解释和修改，并报相关部门备案。企业资金管理制度范文（二）第一章总则第一条为规范企业资金管理行为，保证企业的资金安全和有效利用，提高企业的资金管理能力和水平，制定本制度。第二条本制度适用于企业内所有部门、人员和资金流程的管理。第三条运用本制度，企业将实现资金流动的合理性、安全性和高效性。第二章资金管理的基本原则第四条企业资金管理遵循以下基本原则：1.合法合规：资金管理活动必须符合国家有关法律、法规和政策要求；2.规范运作：资金管理活动必须按照统一的规章制度进行，确保流程合理、透明，防止违规操作；3.风险控制：资金管理必须建立健全的风险控制体系，防范各类风险；4.经济效益：资金管理必须追求经济效益最大化，合理配置资金资源；5.独立审核：资金管理活动必须建立独立的内部审计机构或委托第三方进行审计。第三章资金管理的基本制度第五条企业应设立专门的财务部门负责资金管理工作。第六条资金管理工作应当建立完善的制度，包括资金计划、资金调配、资金使用、资金监督等具体内容，并定期进行审核和调整。第七条资金计划制度包括年度预算和季度预算的编制，应当根据企业的经营目标和发展计划合理安排和分配资金来源和用途。第八条资金调配制度要求企业将资金用于最优的投资项目，并通过风险评估和财务分析确保资金调配的科学性和合理性。第九条资金使用制度要求企业对资金使用进行严格的制度限制，确保资金用途符合企业的经营范围和合同约定，防止滥用、挪用和浪费资金。第十条资金监督制度要求企业建立完善的内部控制体系，配备监督人员，对资金流动进行定期监督和审计，并对违规现象及时处理和纠正。第四章资金管理的具体要求第十一条企业资金管理应当采取多样化的方式和手段，包括但不限于：1.建立和规范财务管理制度；2.定期进行资金计划和预算编制，并及时调整；3.加强对业务部门和个人的资金管理监督；4.建立风险预警和控制机制；5.提高资金使用效益，降低资金成本；6.合理划分资金账户，保障资金安全；7.加强对资金运动的监控和分析；8.加强对资金使用情况的统计和评价。第五章资金管理的责任和监督第十二条企业资金管理工作的责任主体为企业财务部门，具体责任为：1.负责制定企业资金管理制度和操作规程；2.负责资金计划和预算的编制、执行和调整；3.协调和监督各部门的资金使用活动；4.审核和监督资金流动，发现问题及时处理和纠正；5.统计和分析资金使用情况，提出优化建议。第十三条企业应建立资金管理的内部审计机构或者委托第三方进行审计，对资金管理活动进行独立的审核和评估。第六章附则第十四条