2023年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-下（判断题汇总）

2023年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-下（判断

题汇总）

判断题

1.物权的客体不包括行为和精神财富。（）

A、正确

B、错误

答案：A

2.法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行不定期

评估、动态调整。

Av正确

B、错误

答案：B

3.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理,

也可授权他人办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

4.人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和

协助执行通知书适用留置送达的规定。（）

A、正确

B、错误

答案：A

5.银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日

7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。（）

A、正确

B、错误

答案：A

6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查

义务的责任。

A、正确

B、错误

答案：A

7.汇款回单只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为该笔汇款已转入收款人

账户的证明。（）

A、正确

B、错误

答案：A

8.存款人已在A银行开立基本存款账户，A银行向该存款人发放贷款，为实现贷

款专项管理，A银行为存款人开立一般存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

9.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客

户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机

关报案。（）

A、正确

B、错误

答案：A

10.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开

户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）

A、正确

B、错误

答案：B

11.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化'

风险意识等因素无关。

A、正确

B、错误

答案：B

12.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资

料'交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法

修改客户资料。

A、正确

B、错误

答案：A

13.银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，

可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，但应

对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证

信息进行联网核查。（）

A、正确

B、错误

答案:A

14.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求，银行在免

收一个账户管理费（含小额账户管理费，不含不动户管理费）和年费基础上，对

小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。（）

A、正确

B、错误

答案：B

15.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行业务人员办理存取

现金业务的，应与其预留开户银行的人员资料相符，方可办理。O

A、正确

B、错误

答案：B

16.因本参与者系统故障影响支付系统正常运行时，中国人民银行及其分支机构

应进行通报。O

A、正确

B、错误

答案：A

17.民事法律行为可以是合法的行为，也可以是不合法的行为。（）o

A、正确

B、错误

答案：B

18.承兑人可以按中国人民银行的规定，向承兑申请人收取承兑手续费。（）

A、正确

B、错误

答案：A

19.商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）

A、正确

B、错误

答案:A

20.经本人承诺的行为对本人造成伤害的，不视为侵权行为。O

A、正确

B、错误

答案：A

21.金融机构及其工作人员依法提交的大额交易和可疑交易报告，不应当以违反

银行保密原则而追究法律责任。

A、正确

B、错误

答案：A

22.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户

在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋

予不同的风险等级。

A、正确

B、错误

答案：A

23.银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在

严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。（）

A、正确

B、错误

答案：A

24.人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户开立、变更、撤销监测分析，

发现企业银行账户业务异常的，无需及时调查处理。（）

A、正确

B、错误

答案：B

25.银保监局为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。（）

A、正确

B、错误

答案：B

26.法人与法人之间的民事权利能力是不同的，因此，法人的民事权利能力是一

种特殊的民事权利能力。（）

A、正确

B、错误

答案：B

27.《中国人民银行假币收缴'鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地

区现在流通的法定货币。

A、正确

B、错误

答案：B

28.银行、支付机构收集消费者金融信息用于营销、用户体验改进或者市场调查

的，应当以适当方式供金融消费者自主选择是否同意银行、支付机构将其金融信

息用于上述目的；金融消费者不同意的，银行、支付机构可以因此拒绝提供金融

产品或者服务。

A、正确

B、错误

答案:B

29.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

A、正确

B、错误

答案：B

30.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作

速度的合理范围,属于开户后交易行为异常。O

A、正确

B、错误

答案：B

31.对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至

被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他

银行账户返还。（）

A、正确

B、错误

答案：A

32.企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承

担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常

使用。

A、正确

B、错误

答案：A

33.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的"

合理期限"，是指到期后三个月内，之后则应立即中止为客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：B

34.A公司到其基本存款账户开户银行要求增资验资，银行应为该公司开立一个

专用存款账户用于增资验资使用。（）

A、正确

B、错误

答案：B

35.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客

户的身份进行重新识别。

A、正确

B、错误

答案:B

36.在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户

的住所地。

A、正确

B、错误

答案：B

37.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

A、正确

B、错误

答案：A

38.中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案：B

39.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账

户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

40.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假

代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人

同意后予以销户，账户资金列入久悬未取专户管理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

41.清算机构应每季度开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。。

A、正确

B、错误

答案:A

42.存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户时，可由法定

代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

43.证券登记结算机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定

的金融机构。（）

A、正确

B、错误

答案：B

44.存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户

获得本银行一级法人的内部书面授权。O

A、正确

B、错误

答案：A

45.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，

金融机构应当承担相应的法律责任。

A、正确

B、错误

答案：A

46.《反恐怖主义法》规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐

怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公

安机关或者有关部门报告。

A、正确

B、错误

答案：A

47.农商行实体印章的刻制应经印章管理部门审批，并经公安部门备案的刻印机

构进行刻制。

A、正确

B、错误

答案：B

48.某企业法人投资开办了一个能独立核算的分支机构并向工商行政管理部门办

理登记，领取营业执照，这属于企业法人的分立。（）

A、正确

B、错误

答案：B

49.根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融

机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。

A、正确

B、错误

答案：B

50.教育储蓄存款，最低起存金额为50元，最高起存金额为10000元，每一账户

本金最高限额2万元。（）

A、正确

B、错误

答案:A

51.汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。单位的各种款项

的结算，均可使用汇兑结算方式，个人的不能使用汇兑。（）

A、正确

B、错误

答案：B

52.物权的权利主体总是不特定的人。（）

A、正确

B、错误

答案：B

53.开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列

明，也可由开户银行与存款人另行约定。（）

A、正确

B、错误

答案:A

54.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行和中国人民银行授

权的国有独斐商业银行的业务机构可有偿提供鉴定人民币真伪的服务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

55.各国应当建立定向金融制裁机制，以遵守联合国安理会关于防范和制止恐怖

主义和恐怖融资的决议。

A、正确

B、错误

答案：A

56.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立快速查询、

冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。（）

A、正确

B、错误

答案：A

57.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求，银行在免

收一个账户管理费（含小额账户管理费，不含不动户管理费）和年费基础上，对

小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。（）

A、正确

B、错误

答案：B

58.企业基本存款账户向个人银行结算账户支付款项超出限额的，应当向银行出

具付款凭据。无法提供付款凭据，或者提供的凭据无法说明付款用途的真实性和

合法性的，银行应当拒绝办理。

A、正确

B、错误

答案：A

59.客户尽职调查中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，

妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息和交易信息。

A、正确

B、错误

答案：A

60.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中特许机构申

请开通自助转账功能时，应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请,

并明确用于办理业务的账户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

61.客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

A、正确

B、错误

答案:A

62.存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

63.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币持有人

对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明

并退回该残缺、污损人民币。（）

A、正确

B、错误

答案:A

64.义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关'行政机关参照公务员法

管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。

A、正确

B、错误

答案：A

65.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款

和有关资料，除国家法律，行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人

查询。（）

A、正确

B、错误

答案：A

66.存款人可在临时存款账户有效期届满后30日内申请办理展期。（）

A、正确

B、错误

答案：B

67.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还

时，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停费金返还工

作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

68.银行为个人非面对面开立的II、川类户向本人同名支付账户充值的，充值资

金不可提回II、川类户。（）

A、正确

B、错误

答案:B

69.按份共有财产的分割必须保持财产的使用价值。0

A、正确

B、错误

答案：A

70.《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继

承人名下存款等事宜的通知》规定，银行业金融机构应当建立健全内部制度，完

善信息系统，依法做好协助查询'冻结工作。（）

A、正确

B、错误

答案：A

71.对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容，金融机构及其工作人

员可以告知有关单位或者个人。（）

A、正确

B、错误

答案：B

72.当事人之间的民事法律关系根据法律的有关规定就能够产生。（）

A、正确

B、错误

答案：B

73.各单位应于每年度结束7个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管

理工作报告。O

A、正确

B、错误

答案：B

74.数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收

或者储存的而被拒绝作为证据使用。（）

A、正确

B、错误

答案：A

75.银行可通过川类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

76.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开

展此项工作。

A、正确

B、错误

答案:B

77.存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理

办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管

理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具

一级法人（或者一级分行）授权书原件。（）

A、正确

B、错误

答案：A

78.电子签名人应当妥善保管电子签名制作数据。如发现已经失密或者可能已经

失密时，应当及时告知公告，并终止使用该电子签名制作数据。（）

A、正确

B、错误

答案:A

79.对账应制定岗位责任制，落实对账责任人，同时对账、记账岗位必须分离（）

A、正确

B、错误

答案：A

80.存取款一体机未加载冠字号码记录模块的，不得开启循环功能。

A、正确

B、错误

答案:A

81.对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容，金融机构及其工作人

员可以告知有关单位或者个人。（）

A、正确

B、错误

答案：B

82.汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立存款账户的，必须

记载其帐号，欠缺记载的，银行不予受理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

83.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系

统排队业务超过1次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支

机构将对其采取清算账户余额控制'暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为

间接参与者等措施。（）

A、正确

B、错误

答案：B

84.共同共有人对共同财产依约定享有所有权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

85.财政性专用存款账户开立须经人民银行核准，而且存款人必须已经开立基本

存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

86.《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。

A、正确

B、错误

答案:A

87.合伙人退伙给其他合伙人造成损失的，应考虑退伙的原因、理由以及双方当

事人的过错，确定其应当承担的赔偿责任。（）

A、正确

B、错误

答案:A

88.在贷记往来账状态查询中，交易状态为已拒绝的，需要做往账撤销。（）

A、正确

B、错误

答案：B

89.立案地涉及多地，对资金返还存在争议的，应当由某地上级公安机关确定一

个公安机关负责返还工作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

90.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。

A、正确

B、错误

答案：B

91.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立

银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其

正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。（）

A、正确

B、错误

答案：A

92.企业法人法定代表人的民事活动都应视为法人的经营活动。（）

A、正确

B、错误

答案：B

93.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗

位职责，维护所在机构商业信誉。（）

A、正确

B、错误

答案：A

94.账户存在有权机关冻结（贷方冻结除外）时，养老保险贷款冻结、贷款受托

支付冻结、质押冻结、保证金账户冻结不允许执行。

A、正确

B、错误

答案：B

95.未经本人同意，任何单位可以为存款人指定开户银行。（）

A、正确

B、错误

答案：B

96.转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

97.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监

督、检查。

A、正确

B、错误

答案:A

98.从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。

A、正确

B、错误

答案：B

99.金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机

构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机

构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，可以不选择更为严格的

监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。

A、正确

B、错误

答案：B

100.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，变造币是指在

真币的基础上，利用挖补、揭层'涂改、拼凑、移位'重印等多种方法制作，改

变真币原形态的假币。O

A、正确

B、错误

答案：A

101.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证

件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。

A、正确

B、错误

答案:B

102.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行发行新版人民币，

应当报银保监会批准。（）

A、正确

B、错误

答案：B

103.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对

可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

A、正确

B、错误

答案：B

104.对于合伙的债务，合伙人以个人财产出资的，以合伙人的个人财产承担：合

伙人以其家庭共有财产出资的，以其家庭共有财产承担。（）

A、正确

B、错误

答案：B

105.金融机构对外宣传或披露客户信息时，可直接提供客户身份证号、手机号码

等信息。

A、正确

B、错误

答案：B

106.银行业从业人员应当坚持同业间公平、正当竞争原则。（）

A、正确

B、错误

答案：B

107.营业网点柜面发现假币后，应当由2名以上取得反假货币知识合格证的柜员

当面收缴，被收缴人可以再次接触假币。（）

A、正确

B、错误

答案：B

108.在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度

为人民币20万元。。

A、正确

B、错误

答案：B

109.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010）,A级点验钞机纸币任

意一面鉴别一次定为鉴别一次。

A、正确

B、错误

答案：A

110.民事活动中的合同或者其他文件、单证等文书，当事人可以约定使用或者不

使用电子签名、数据电文。（）

A、正确

B、错误

答案:A

111.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户尽职调查的措施。

当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及

时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

A、正确

B、错误

答案:A

112.银行业金融机构柜面发现新类型假币，因研究假币特征需要，可不加盖假币

戳记。

A、正确

B、错误

答案：A

113.全国性社会组织开立临时存款账户，应出具《关于开立临时存款账户的通知》,

提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请。（）

A、正确

B、错误

答案：A

114.单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人

直接办理，也可授权他人办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

115.金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标

的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

A、正确

B、错误

答案：A

116.财政预算单位可以开立临时存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案:B

117.商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的,丧失对所有前手的追索权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

118.专用卡是具有专门用途、在所有区域使用的借记卡。（）

A、正确

B、错误

答案：B

119.支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支

取现金，也可以用于转账。（）

A、正确

B、错误

答案：A

120.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结奥金返

还时，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停资金返还

工作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

121.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期

限保存。

A、正确

B、错误

答案：A

122.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行可以在新版人民币

发行公告发布前将新版人民币支付给金融机构。（）

A、正确

B、错误

答案：B

123.继承权的实现以订立遗喔为前提。（）

A、正确

B、错误

答案：B

124.金融机构进行客户尽职调查，必须向公安'工商行政管理等部门核实客户的

有关身份信息。

A、正确

B、错误

答案：B

125.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证

件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、正确

B、错误

答案：B

126.金融机构应做好冠字号码系统维护和系统升级，确保检索系统正常运行，检

索处理及时。设立系统准入，检索人员通过密码或者秘钥进入系统，如换人管理

可使用原检索人的密码。

A、正确

B、错误

答案：B

127.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号

码'注册费本、经营范围'法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客

户。

A、正确

B、错误

答案：A

128.银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体

的风险评估和风险管理框架。

A、正确

B、错误

答案：A

129.宗教活动场所既可以申请开立单位银行结算账户也可以申请开立个人银行

结算账户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

130.民办非企业组织申请开立基本存款账户，应出具社会团体登记证书。（）

A、正确

B、错误

答案：B

131.人民法院办理执行案件过程中，可以对被执行人以外的非执行义务主体采取

网络查控措施。

A、正确

B、错误

答案：B

132.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动

犯罪以及恐怖组织'恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及斐

金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案：B

133.人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。（）

A、正确

B、错误

答案：B

134.境外投资者办理外商直接投资人民币结算业务，可以按照《人民币银行结算

账户管理办法》、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管

理规定，申请开立境外机构人民币银行结算账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

135.开立验资临时存款账户时注意输入该临时验资账户的冻结期限是根据企业

章程规定的出资期限确定，但最长不得超过2年。（）

A、正确

B、错误

答案：A

136.银行从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员

提供或许诺提供任何不当利益'便利或优惠。（）

A、正确

B、错误

答案:A

137.定活两便储蓄存款存期不足三个月的，按支取日挂牌公告的活期储蓄利率计

付利息，按实际天数计算存期。（）

A、正确

B、错误

答案：A

138.人民法院实施网络执行查控措施，应当事前统一向相应金融机构报备有权通

过网络采取执行查控措施的特定执行人员的相关公务证件。办理具体业务时，需

另行向相应金融机构提供执行人员的相关公务证件。（）

A、正确

B、错误

答案：B

139.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有

关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可直接办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

140.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因

头寸不足，用户或数字证书管理不到位、业务被暂停办理等自身原因导致业务未

及时结算、法定存款准备核未达标以及造成其他单位资金损失等，由接入机构按

规定承担赔偿责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

141.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》

规定，银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理

机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，

应当及时报告。（）

A、正确

B、错误

答案:A

142.非预卡是指在办理借记卡开卡业务时，卡片没有预先制妥，客户需在规定时

间内到发卡网点办理领卡。（）

A、正确

B、错误

答案：A

143.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户尽职调

查制度、客户身份资料和交易记录保存制度'大额交易和可疑交易报告制度，履

行反洗钱义务。

A、正确

B、错误

答案：A

144.《人民币图样使用管理办法》规定，任何单位和个人不得销售非法使用人民

币图样的宣传品、出版物或者其他商品。销售经批准使用人民币图样的宣传品、

出版物或者其他商品时，不得滥用许可进行虚假宣传和炒作。（）

A、正确

B、错误

答案：A

145.某童年仅8岁，其父母双亡，有监护能力的祖父和姐姐争当该童的监护人,

后人民法院指定其姐为该童的监护人，法院的做法是对的。（）

A、正确

B、错误

答案：B

146.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人未开立账户，金融机

构应反馈查无开户信息。（）

A、正确

B、错误

答案：A

147.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》

规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻

结期限等要素。冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案

金额范围冻结款项。()

A、正确

B、错误

答案:A

148.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，还可以申请开立专用存款账户。

()

A、正确

B、错误

答案：B

149.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开

立匿名账户或者假名账户。

A、正确

B、错误

答案：A

150.银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对国有企业

下岗职工基本生活保障资金进行冻结。O

A、正确

B、错误

答案：B

151.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构

违反反洗钱义务的行为拥有行政处罚权和建议处分权。

A、正确

B、错误

答案:A

152.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

A、正确

B、错误

答案：A

153.银行卡申请表、领用合约是发卡银行向银行卡持卡人提供的明确双方权责的

契约性文件，持卡人签字，即表示接受其中一些约定。()

A、正确

B、错误

答案：B

154.一个存款人只能开立一个基本存款账户。

A、正确

B、错误

答案：A

155.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人如果

对货币真伪鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作

日内逐级向人民银行各分支机构逐级申请再鉴定。()

A、正确

B、错误

答案：B

156.自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一

个人在同一家银行只能开立一个I类户，再新开户的应当开立II类户或川类户。

（）

A、正确

B、错误

答案：A

157.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金

调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制

要求，了解客户的财务状况'业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

158.根据《反洗钱法》的规定，国务院金融监督管理机构应当审查新设金融机构

或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合法律规定的,

不予批准。

A、正确

B、错误

答案：A

159.经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，

应出具未开立基本存款账户的说明材料。（）

A、正确

B、错误

答案：B

160.债发生的根据不包括侵权行为。（）

A、正确

B、错误

答案:B

161.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即

中止为客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：B

162.企业法人的章程是处理企业内部成员之间关系的法律依据，经登记注册后，

即具有法律效力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

163.对司法机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的，人民银行应做好耐

心细致的解释工作，并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动。（）

A、正确

B、错误

答案：B

164.短信银行扣费账号可以是单位活期账号和个人结算账号，但签约账号和扣费

账号都必须为同一客户号开立的账户。（）

A、正确

B、错误

答案:A

165.被撤销死亡宣告的人有权请求返还财产，取得其财产的民事主体返还财产；

无法返还的，应当给予适当补偿。（）

A、正确

B、错误

答案：A

166.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金

融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法

证。

A、正确

B、错误

答案：A

167.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中华人民共和国的法定货币是人

民币，任何单位和个人不得拒收。（）

A、正确

B、错误

答案:A

168.客户尽职调查是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完

成。

A、正确

B、错误

答案：B

169.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关

的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。

A、正确

B、错误

答案：A

170.个人银行结算账户和储蓄账户都可以用于办理个人转账收付和现金支取

A、正确

B、错误

答案：B

171.对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的，银行

在有效核验存款人身份信息的前提下，可自主确定简易开户流程。（）

A、正确

B、错误

答案：A

172.金融机构及其工作人员依法提交的大额交易和可疑交易报告，不应当以违反

银行保密原则而追究法律责任。

A、正确

B、错误

答案：A

173.法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人、该单位的盖章加其

法定代表人和其授权的代理人的签章。（）

A、正确

B、错误

答案:B

174.存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理

办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管

理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具

一级法人（或者一级分行）授权书原件。（）

A、正确

B、错误

答案：A

175.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户

资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金跨省、自治区'直辖

市分布的，其查询'冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构总部办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

176.金融机构在办理残缺、污损人民币业务时，无需向残缺、污损人民币持有人

说明认定的兑换结果。

A、正确

B、错误

答案：B

177.省级文明规范服务示范网点和省级文明规范服务明星的评选，按照自下而上、

逐级申报、民主推荐、组织考核和公告公示的程序进行。（）

A、正确

B、错误

答案：A

178.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》

规定，协助冻结财产法律文书，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询'

冻结时，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当明确填写冻结期限起止时间，

并应当给银行业金融机构预留必要的工作时间。（）

A、正确

B、错误

答案:B

179.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

A、正确

B、错误

答案：B

180.企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动，承担民事责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

181.根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，其他银行零售支付业务成功

率低于50%超过20分钟，需要进行报送。（）

A、正确

B、错误

答案：B

182.被篡改的遗嘱全部无效。（）

A、正确

B、错误

答案：B

183.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和

金融风险等各类风险。

A、正确

B、错误

答案:A

184.以前的旧系统里密码没有留足六位的，新系统中只能密码挂失/重置。。

A、正确

B、错误

答案：A

185.金融机构进行客户尽职调查，必须向公安、工商行政管理等部门核实客户的

有关身份信息。

A、正确

B、错误

答案：B

186.背书未记载日期的，视为无效背书。（）

A、正确

B、错误

答案：B

187.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、

现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证

件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、正确

B、错误

答案：A

188.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。（）

A、正确

B、错误

答案：B

189.我国法律根据公民的年龄、智力'健康状况把公民的民事权利能力划分成三

种。（）

A、正确

B、错误

答案：B

190.《现金管理暂行条例实施细则》规定，当地人民银行要协同各开户银行，认

真清理现金结算账户，负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。（）

A、正确

B、错误

答案:A

191.采用单笔精确查询方式进行联网核查的，核查行一次只能向联网核查系统提

交5人以下的待核查信息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

192.一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久

悬银行账户纳入人民银行账户管理系统管理。（）

A、正确

B、错误

答案:A

193.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户尽职调查的措施。

当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及

时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

A、正确

B、错误

答案:A

194.理财产品冻结期间，除平仓、补仓或补充保证金外，发行人、管理人'托管

人可以进行赎回、变现、交付、转让、转换或变更该理财产品对应的回款资金账

户等操作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

195.风险为本，简单地说，是根据风险配置反洗钱费源。

A、正确

B、错误

答案：A

196.根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求，对小微企

业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔10万元（含，下同）以下的对公跨行

转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的8折实行优惠。

A、正确

B、错误

答案：B

197.银行卡及其账户不限于持卡人本人使用，可以出租和转借。

A、正确

B、错误

答案：B

198.银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者

影像等资料的个人开立II、川类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已

有留存资料，不需重复留存身份证件复印件'影印件或者影像等。（）

A、正确

B、错误

答案：A

199.客户办理密码挂失业务不可以跨法人机构办理。

A、正确

B、错误

答案：B

200.对人身权的保护只是民法的任务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

201.境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行

结算账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

202.我国《票据法》规定，票据上大小写金额不一致时以大写金额为准。（）

A、正确

B、错误

答案：B

203.公民著作权中的署名权不得继承。（）

A、正确

B、错误

答案:A

204.银行业金融机构存取现金业务，是指银行业金融机构在人民银行发行库办理

的交存现金和支取现金业务。

A、正确

B、错误

答案：A

205.反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或

者盖章。

A、正确

B、错误

答案:B

206.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（中国人民银行办公厅银

办发〔2007〕74号）》中规定，银行机构三级操作员可对本机构设置的操作员

进行解锁、修改和查询。（）

A、正确

B、错误

答案:A

207.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银

行指定的机构。

A、正确

B、错误

答案：B

208.各单位应每年组织业务连续性管理培训I,确保相关工作人员充分掌握应急处

置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况。（）

A、正确

B、错误

答案：B

209.法人金融机构对新产品'新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格

评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当

中

A、正确

B、错误

答案：A

210.票据当事人不得委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关

系。（）

A、正确

B、错误

答案：B

211.FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据,

仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

A、正确

B、错误

答案:A

212.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负

责销毁。

A、正确

B、错误

答案：A

213.银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体

的风险评估和风险管理框架。

A、正确

B、错误

答案:A

214.单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全

称相一致，有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和

营业执照记载的经营者姓名组成。（）

A、正确

B、错误

答案：B

215.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定

保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A、正确

B、错误

答案：A

216.无论企业网银下挂多少个存款结算账户，但开通企业电票业务的机构必须是

注册企业网银的网点。

A、正确

B、错误

答案：A

217.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关'国家安全机关冻结财产后，有

权机关查明冻结财产确实与案件无关，应及时解除冻结，对被冻结财产的单位或

者个人造成损失的，银行业金融机构应承担相应法律责任。（）

A、正确

B、错误

答案：B

218.共有财产是特定物，不能分割或者分割有损其价值的，可归生产、生活等有

特殊需要的人所有，对其他共有人可以折价补偿。（）

A、正确

B、错误

答案：A

219.如确需查封、冻结或划拨的农民工工资账户可以在开户网点办理。

A、正确

B、错误

答案：A

220.小额支付系统来账可自动或手工将资金转入收款人账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

221.定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定

收款行发起的批量付款业务。（）

A、正确

B、错误

答案:A

222.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，存款人可通过

其基本存款账户开户银行的账户管理系统终端查询其所有银行结算账户信息。O

A、正确

B、错误

答案：A

223.金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。

A、正确

B、错误

答案：A

224.银行卡的计息是计付利息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

225.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为外币的，应当按照计算日当日

中国人民银行公布的外汇中间价折合为人民币计算。（）

A、正确

B、错误

答案：B

226.从事人身意外伤害保险销售的市县行社，必须实现与保险公司核心业务系统

的实时对接。（）

A、正确

B、错误

答案：A

227.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面

撕裂、损缺，或因自然磨损'侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰,

防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。（）

A、正确

B、错误

答案：A

228.信托投斐公司应在商业银行按一个计划设置多个账户的原则为该项计划开

立信托财产专户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

229.凡债务人没有能力履行债务的，都可以由第三人代为履行。()

A、正确

B、错误

答案:B

230.持卡销户交易支持全省跨法人网点操作。

A、正确

B、错误

答案：A

231.金融机构因操作不便，运行速度慢，可以关闭冠字号码记录设备的清分、鉴

伪等功能或调低设备性能。

A、正确

B、错误

答案：B

232.公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。()

A、正确

B、错误

答案：B

233.诉讼时效期间届满,权利人仍不行使其民事权利的。其民事权利即归于消灭。

()

A、正确

B、错误

答案：B

234.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料，应当予以保密；非依

法律规定，不得向外提供。

A、正确

B、错误

答案：A

235.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人对收

缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日

起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者

依法提起行政诉讼。（）

A、正确

B、错误

答案:A

236.营业网点不能为公众提供现场兑换的，应主动提出预约服务，预约响应时间

不能超过20天。

A、正确

B、错误

答案：B

237.开通支付系统业务的营业网点要按时办理业务、进行日终对账，非日间处理

时间一律不得发送任何数据。（）

A、正确

B、错误

答案：A

238.个人账户不动户期限是三年，不动户提前通知天数是30天。（）

A、正确

B、错误

答案:A

239.收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付受理终端时，应当结合

商户经营地址限定受理终端的使用地域范围。（）

A、正确

B、错误

答案：A

240.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或

者获取收益的自然人。

A、正确

B、错误

答案：B

241.保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向

有关金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账户，并取得证明材料，有关

金融机构应当予以协助。（）

A、正确

B、错误

答案：A

242.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，执行法

院扣划被执行人已经被冻结的存款，需先行解除原冻结措施。()

A、正确

B、错误

答案：A

243.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

A、正确

B、错误

答案：A

244.外国公民的使领馆人员身份证可作为在境内银行开户的有效身份证件。()

A、正确

B、错误

答案:B

245.金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资

料。

A、正确

B、错误

答案：A

246.金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。

A、正确

B、错误

答案：A

247.客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

A、正确

B、错误

答案：B

248.查库时间随机，每个查库周期内查库人员须完成对所有柜员尾箱（含自助设

备）的全覆盖。

A、正确

B、错误

答案：A

249.国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等

以下风险水平的行业机构，或经营规模较小'业务种类简单、客户数量较少的机

构可适当简化评估流程与内容。

A、正确

B、错误

答案：A

250.风险为本，简单地说，是根据风险配置反洗钱资源。

A、正确

B、错误

答案:A

251.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每半年对自身的危机处置预案进行

评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预

案。（）

A、正确

B、错误

答案：B

252.账户冻结只能冻结原账户，不得转账户冻结。

A、正确

B、错误

答案：A

253.银行不得通过II类户和川类户为存款人提供存取现金服务，可为II类户和川

类户发放实体介质。（）

A、正确

B、错误

答案:B

254.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行

监督、检查。

A、正确

B、错误

答案：A

255.依据《中华人民共和国行政处罚法》'《票据管理实施办法》的有关规定，

由银保监会及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。（）

A、正确

B、错误

答案：B

256.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，还可以申请开立专用存款账户。

()

A、正确

B、错误

答案：B

257.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当按照授权银行制定

的外币兑换牌价管理规定办理外币兑换业务,并在其营业场所的显著位置公布外

币兑换牌价。()

A、正确

B、错误

答案：A

258.客户办理电子支付业务应在银行开立银行结算账户。

A、正确

B、错误

答案：A

259.如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身

份信息后，再办理相关业务。

A、正确

B、错误

答案：A

260.银行业从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之

间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋

取不当利益。O

A、正确

B、错误

答案:A

261.金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否

存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因

不明”等可疑原因。

A、正确

B、错误

答案:A

262.投融斐性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开

立，二级分行确有开立需要的，应当由一级法人进行授权，不得转由一级分行授

权。()

A、正确

B、错误

答案：A

263.非核准类账户'核准类账户必须录入人行账户管理系统。()

A、正确

B、错误

答案：A

264.金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查

询'冻结、扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。

A、正确

B、错误

答案：A

265.营业网点内现金调拨时，由接收柜员与调出柜员一起对划拨的现金实物进行

清点复核，可以不用签章确认。

A、正确

B、错误

答案：B

266.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分

其风险等级。

A、正确

B、错误

答案：B

267.根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，主要银行零售支付业务成功

率低于70%超过10分钟，需要进行报送。。

A、正确

B、错误

答案:B

268.单位存款的查询、冻结、扣划只能由法律予以规定。

A、正确

B、错误

答案：A

269.《现金管理暂行条例实施细则》规定，部队、公安系统的保密单位和其他保

密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜，由其主管部门负责，并

由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。（）

A、正确

B、错误

答案：A

270.直接参与者违法支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正

常处理时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。（）

A、正确

B、错误

答案：A

271.《协助查询冻结扣划登记簿》保管期限为十五年。

A、正确

B、错误

答案：A

272.客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。

A、正确

B、错误

答案：A

273.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户尽职调查

义务的责任。

A、正确

B、错误

答案：B

274.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应

于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

A、正确

B、错误

答案：B

275.反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意

见或有权决定是否上报可疑交易。

A、正确

B、错误

答案:A

276.通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开

户申请人开立I类户、II类户或川类户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

277.我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现

和报告可疑交易'反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法

机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

A、正确

B、错误

答案：A

278.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。

A、正确

B、错误

答案：A

279.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理

付款业务。（）

A、正确

B、错误

答案:B

280.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币持有人

对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明

并退回该残缺、污损人民币。（）

A、正确

B、错误

答案:A

281.个人银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请

挂失止付。（）

A、正确

B、错误

答案:A

282.根据《民法通则》的规定，通过合同或其他方法取得财产的，财产所有权一

律从财产交付时起转移。（）

A、正确

B、错误

答案：B

283.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在

5个工作日内办理撤销手续。

A、正确

B、错误

答案:B

284.碰库时，应做到对成捆现金进行卡把，对成把现金进行抽检，对尾零现金、

硬币及残损币进行逐一清点

A、正确

B、错误

答案：A

285.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,

办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续

处理措施。

A、正确

B、错误

答案：A

286.存款人可在临时存款账户有效期届满后30日内申请办理展期。（）

A、正确

B、错误

答案：B

287.司法机关依照本法获得的客户身份费料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉

讼。

A、正确

B、错误

答案:A

288.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构对收

缴的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。（）

A、正确

B、错误

答