反洗钱基础知识测试题附有答案

反洗钱基础知识测试题[复制]（满分100分，60分及格）一、判断题（每题3分，共45分）1、洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的形为。[判断题]*对(正确答案)错2、洗钱的方式不包括买卖彩票、奖券等方式。[判断题]*对错(正确答案)3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。[判断题]*对(正确答案)错4、可以出借自己的期货账户或者借用他人的期货账户从事期货交易。[判断题]*对错(正确答案)5、洗钱犯罪分子可通过所控制的账户实施洗钱。[判断题]*对(正确答案)错6、任何单位和个人不得操纵期货市场或者衍生品市场。[判断题]*对(正确答案)错7、客户交易记录自交易结束后至少保存10年。[判断题]*对错(正确答案)8、客户尽职调查的原则包括真实性、有效性、完整性、强制性。[判断题]*对错(正确答案)9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。[判断题]*对(正确答案)错10、出借自己的期货账户或者借用他人的期货账户从事期货交易的，责令改正，给予警告，可以处100万元以下罚款。[判断题]*对错(正确答案)11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。[判断题]*对(正确答案)错12、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。[判断题]*对(正确答案)错13、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国证监会。[判断题]*对错(正确答案)14、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。[判断题]*对错(正确答案)15、了解客户是金融机构反洗钱活动的基础。[判断题]*对(正确答案)错二、不定项选择题（每题5分，共55分）1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。*A毒品犯罪(正确答案)B黑社会性质的组织犯罪(正确答案)C恐怖活动犯罪(正确答案)D走私犯罪(正确答案)E贪污贿赂犯罪(正确答案)F破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)G金融诈骗犯罪(正确答案)2、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。[单选题]*A中国人民银行(正确答案)B交易所C公安部经侦局D中纪委3、金融机构的反洗钱义务包括（）*A客户尽职调查(正确答案)B客户身份资料及交易记录保存(正确答案)C大额交易和可疑交易报告(正确答案)D保密义务(正确答案)4、期货业常见洗钱方法包括（）*A对敲交易洗钱(正确答案)B报送虚假信息(正确答案)C控制他人账户(正确答案)D利用仓单业务(正确答案)5、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的款项划转。（）[单选题]*A200万元40万美元B100万元20万美元C200万元20万美元(正确答案)D300万元20万美元6、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的境内款项划转。（）[单选题]*A40万元20万美元B50万元10万美元(正确答案)C10万元20万美元D50万元20万美元7、客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）年。（）[单选题]*A5B10C15D20(正确答案)8、客户开立账户时，应录入客户信息，自然人客户身份基本信息包括（）*A姓名(正确答案)B性别(正确答案)C国籍(正确答案)D宗教信仰9、客户开立账户时，应录入客户信息，非自然人客户身份基本信息包括（）*A名称、住所、经营范围(正确答案)B依法设立或经营的证照类型号码和有效期限(正确答案)C控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证明文件种类、号码和有效期限、联系方式(正确答案)D受益所有人的姓名、地址、身份证件种类、号码和有效期限(正确答案)10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（）[单选题]*A5个工作日B2个工作日C10个工作日D合理期限内(正确答案)11、人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（）实施。[单选题]