经济学基础（第二版）市场失灵与微观经济政策

市场失灵与微观经济政策在现实的市场经济中，市场机制的作用并不总是能够自发地实现社会资源的最优配置，有的时候市场也会失败，称为市场失灵。造成市场失灵的原因是多方面的，主要包括垄断、公共物品、不对称信息和外部性。在市场机制这只“看不见的手”失灵的时候，政府就要通过“看得见的手”进行干预和矫正，这就是微观经济政策。一、帕雷托最优及其条件

第一节帕雷托最优状态帕雷托最优是指这样一种资源配置状态，即任何形式的资源重新配置，都不可能使至少有一人受益而同时又不使其他人受到损害。后来，人们又把能使至少一人的境况变好而没有人的境况变坏的资源重新配置称为帕雷托改进。所以帕雷托最优状态就是不存在帕雷托改进余地的资源配置状态。一、帕雷托最优及其条件

第一，交换的最优条件，使交换双方得到最大满足的条件即为交换的最优条件。其公式为：，其中，X、Y代表任意两个消费者，A、B代表任意两种商品。第二，生产的最优条件，就是在资源和技术一定的条件下，使产出达到最大的条件。其公式为：，其中，C、D代表任意两个生产者，L、K代表任意两种要素。

第三，交换和生产的最优条件，，即任意两种商品的边际替代率等于边际转换率。二、完全竞争—帕雷托最优状态

(一)交换的帕雷托最优条件在完全竞争经济中，产品的均衡价格实现了交换的帕雷托最优状态。按照理性的经济人假设，消费者会自动追求效用的最大化。任意一个消费者在完全竞争经济中的效用最大化条件是对于该消费者来说，任意两种商品（X和Y）的边际替代率等于这两种商品的价格之比。即：其中，A、B为任意消费者。这样，完全竞争的市场经济就自动实现了交换的帕雷托最优状态

在完全竞争经济中，要素的均衡价格实现了生产的帕雷托最优状态。按照理性的经济人假设，生产者会自动追求利润的最大化。任意一个生产者C在完全竞争经济中的利润最大化条件是对于该生产者来说，任意两种要素（L和K）的边际技术替代率等于这两种要素的价格之比，即：其中，C、D为任意生产者。这样，完全竞争的市场经济就自动实现了生产的帕雷托最优状态。（二）生产的帕雷托最优条件在完全竞争的市场经济中，生产者利润最大化的条件是产品价格等于其边际成本，即：P=MC。如果用MCX和MCY分别代表产品X和Y的边际成本，则X产品对Y产品的边际转换率可以定义为两种产品的边际成本的比率：所以，，这样就得到了交换和生产的帕雷托最优状态。

（三）交换和生产的帕雷托最优状态一、垄断与政府管制第二节垄断与寻租理论既然完全竞争的经济能够自动实现帕雷托最优状态，有时又把完全竞争市场的性质“价格等于边际成本”看成是市场经济效率的象征。满足这一条件就是具有经济效率的，反之就是缺乏经济效率的，或者说是市场的失灵。垄断市场就是一种缺乏效率的市场，是市场失灵的情形之一。因此，政府必须采取微观经济政策加以管制。一、垄断与政府管制垄断产量和垄断价格不满足帕雷托最优条件，所以我们说，垄断导致了资源配置缺乏效率，另一方面，垄断利润也往往被看成是不公平的。因为在qm的产量上，垄断厂商获得了超额垄断利润，即单位产量的利润为pm和pz之差。既然垄断是低效率的，又是缺乏公平的，因此政府要加以管制，政府的管制分为价格管制和数量管制两个方面。一、垄断与政府管制如果政府的目的是提高效率，则政府应该将价格定在pc的水平上（即选择A点生产），因为此时，价格等于了边际成本，从而实现了帕雷托最优。但在此时垄断厂商仍然获得了超额利润，即为平均收益pc超过平均成本pz的部分。如果政府的目的是消除超额利润以实现公平，则应该选择平均成本曲线与需求曲线的交点（C点）生产，此时，经济利润为零，但出现了一个新的问题，帕雷托最优条件被违反了，此时边际成本大于价格。这也说明了，平等与效率是难以兼得的。二、反托拉斯法垄断带来了资源的浪费和社会福利的损失，既不利于平等，也不利于效率。因此，政府不得不以各种方法来对垄断进行限制，最主要的是反托拉斯法。反托拉斯法是反对垄断、保护竞争的立法，目的在于禁止或限制垄断。这些反托拉斯法规定，限制贸易的协议或共谋、垄断或企图垄断市场、兼并、排他性规定、价格歧视、不正当的竞争或欺诈行为，都是非法的。三、寻租理论

按传统的经济理论，垄断会造成低效率，但这种经济损失从数量上却相对较小；但是，这仅仅考虑了垄断结果的损失，而没有考虑垄断过程带来的经济损失。为获得和维持垄断地位而付出的代价是一种纯粹的浪费，它不是用于生产，没有创造出任何有益的产出，完全是一种非生产性的寻利活动，被经济学家称为“寻租”活动。由于寻租活动是非生产性的，它们非但不能增加社会福利，反而白白消耗社会资源。寻租活动可能是违法的，也可能是合法的。一、公共物品与私人物品第三节公共物品与公共选择公共物品是指市场所不能提供的、具有非竞争性和非排他性特征的商品与劳务。非竞争性与非排他性是公共物品的主要特征，正是这一特征使其区分于私人物品。相反，私人物品的主要特征就是竞争性和排他性。（一）私人物品的特征—竞争性与排他性在资源既定的条件下，如果某种物品被一个人消费以后，使其他消费者的可用量减少，就说这种物品具有竞争性。排他性的含义就是谁付钱谁受益，或者说，人们必须对一种商品支付价格方可消费，只有付费者方能消费，不付费就不能消费。非竞争性指的是某人对某物品的消费并不影响他人对该物品的消费，这里包括了两层含义，一是当一个人更多地消费一种物品时并不减少其他人对该物品的消费；二是无论增加多少消费者，都不会减少其他人的消费。非排他性指的是在技术上或经济上不可能把不支付费用而要消费的人排除在外，或者说一定有人不支付费用而从中受益。公共物品是不可分的，它就无法象私人物品那样，实现谁付钱、谁消费的原则，只好让那些没有承担成本的人也从中受益。经济学上把这种现象叫做“免费搭车”，或者“搭便车”（free-rider）。（二）公共物品的特征—非竞争性与非排他性二、公共物品的最优数量私人物品的市场需求曲线是将在一定的市场价格水平条件下的个人需求数量加总，便成为这一价格下的市场需求量，将各个价格与市场需求量的组合点进行连线。公共物品的市场需求曲线不是个人需求曲线的水平加总，而是它们的垂直加总。二、公共物品的最优数量上面的分析中暗含着这样的假设，即每个消费者的需求曲线都是真实的，是以他真实愿意支付的价格为前提的，但事实上这个假设是不现实的。由于“免费搭车”现象的存在，每个人愿意支付的价格都要比实际价格低；另外，由于公共物品的非竞争性和非分割性，每个人都不能准确的表示他所需要的数量。价格不是真实的价格，数量不是准确的数量，单个消费者的需求曲线也只能是虚假的，由此垂直加总出来的公共物品需求曲线因而也是不可靠的。这说明，企图用市场机制解决公共物品最优数量的方法是无效的，即市场选择失灵了，必须代之以公共选择。公共选择理论产生的一个主要原因是传统经济学关于人性的善恶二元论。公共选择理论产生的另一个主要原因是现实条件的变化。公共选择理论是把“经济人”的假定引入了政治学领域，用经济学的方法分析政府行为，说明政府的选择和决策。三、公共选择理论相同点：公共选择理论认为，政府和私人部门是一样的，政府是一个特殊的生产者，它提供的是公共物品。它行为的目的也是个人利益的最大化。除此之外：第一，稀缺性。无论何时何地，资源的数量都是有限的，这意味着对私人部门和政府部门来说，都面临着稀缺的约束。第二，竞争性。在既定的资源约束前提下，官员和政客都在为使用政府资金而竞争。竞争和行动的动力不是整个社会的利益，而是他们个人的利益（一）私人部门（个人）和公共部门（政府）之间的异同公共选择是指非市场的集体选择，实际是政府选择。公共选择与市场选择的不同特点在于：一是市场选择以私人物品为对象，公共选择以公共物品为对象；二是市场选择是通过完全竞争的经济市场来抉择，三是抉择行为的主体在市场选择下是个人，在公共选择下是集体。（二）公共选择的含义（三）公共选择规则公共选择规则是指通过投票对公共物品做出抉择的规则。一般来说，有两种投票规则，即一致同意规则和多数规则。多数规则又分为简单多数规则和比例多数规则两种。1、官员制度效率低下的原因第一，政府官员制度垄断了公共物品的供给，缺乏竞争。第二，缺乏利润观念，追求规模最大化。第三，政府官员缺乏监督。2、改进官员制度、提高政府效率的措施一是要使公共部门的权利分散化。二是可以将某些公共物品承包给私人生产。三是强化各地方政府间的竞争。（四）政府官员制度效率低下的原因及改进方法一、不对称信息第四节不对称信息—逆向选择与道德风险不对称信息是指在交易过程中，一方对交易对象的质量、性能等内在属性比另一方更为了解。研究事前不对称信息的理论称为逆向选择，研究事后不对称信息的理论称为道德风险。我们假设完全竞争的市场是信息对称的，但不完全竞争场。。。。。。逆向选择是指在当事人签约之前，由于双方拥有的信息不对称，合约条款的质量受控于拥有较多信息的一方，其结果对拥有较少信息的一方极为不利。（一）逆向选择的含义（二）逆向选择的例子1．旧车市场2．信贷市场3．保险市场信号显示是指市场上占据信息优势即拥有较多信息的一方，率先通过实际行动向对方即处于信息劣势的一方发出一个或一组信息，旨在消除或减少市场参与者的信息不充分的问题。信号甄别也称为信号筛选，是指在进行市场交易之前，处于信息劣势的一方对于不同类型的市场信号加以区分，“去粗取精”，“去伪存真”，借此来解决自己在交易中所出的信息劣势的地位。（三）市场信号的显示与甄别三、道德风险道德风险指的是交易双方在签订交易合约后，占据信息优势的一方在使自身利益最大化的同时损害了处于信息劣势一方的利益，并且不承担由此造成的全部后果的行为.(一)道德风险的含义(二)道德风险的防范1．利益相容机制。2．激励措施3．抵押制度委托—代理问题是道德风险问题在现代企业中的一种典型例证。所谓委托—代理问题就是因为信息不对称引起的委托人与代理人的利益的偏离和冲突。解决这一问题的关键在于把代理人的行为限制在符合委托人的利益的范围内，达到“激励相容”的目的。(三)道德风险与委托—代理问题一、外部性的涵义及其对经济过程的影响第五节外部性与环境问题所谓外部性是指某个人（生产者或消费者）的一项经济活动给社会上其他成员带来了好处，而他并没有因此得到补偿；或者说这项经济活动给社会上其他成员带来了危害，而他并没有为此付出代价。（一）外部性的涵义1、互利性的外部性2、互损性的外部性3、非有意识的损他性外部影响或单纯的外部不经济4、有意识地损它性外部影响或外部不经济5、利己利他性的外部影响或外部经济6、主要利他性的外部影响或外部经济（二）外部性的类型外部性的最突出表现是在环境问题上。所谓环境外部性是指某项经济活动带来了好的（或坏的）环境影响，而经济主体没有为此得到补偿（或付出代价）。环境外部性与一般的外部性相比，主要有以下三个特点：第一、无可避免，无处不在。第二，作用时间长，具有向未来延伸的特性。第三、外部不经济。（三）环境外部性及其特点上图分析的是生产的外部不经济对资源配置的影响，即完全竞争下的资源配置将不能够导致帕累托最优状态。由于消费领域的外部性的分散性，其同样会对经济过程产生影响，例如“消费塑料袋随意丢弃”。此外，外部不经济还会造成对收入分配的影响。（四）外部性对经济过程的影响OX**X*XPPXD=MRMCMC+ME经济发展与环境之间是既对立又统一的关系，一方面经济发展依赖于环境的支持；另一方面，经济发展又对环境产生不利的影响，造成环境污染和生态破坏等消极后果。二、经济发展与环境的关系（一）取舍消长关系（二）协同关系所谓库兹涅茨曲线是指经济发展与收入分配不平等程度之间呈现的一种倒U型的关系，即在经济发展过程中，收入差距先被拉大，然后缩小。（三）环境库兹涅茨曲线所谓库兹涅茨曲线是指经济发展与收入分配不平等程度之间呈现的一种倒U型的关系，即在经济发展过程中，收入差距先被拉大，然后缩小。环境库兹涅茨曲线可能使人产生这样一种印象，在经济发展的进程中，环境先是变得恶化，而后得到改善。这种对环境破坏听之任之的想法是极其有害的，原因在于：（1）使环境恶化而不是改善的上升区段可能需要很长时间才能越过。（2）预防成本可能远比治理成本低。（3）有些环境条件的变化是不可逆转的，尤其是当这些情况发生在经济发展的早期阶段时。在这种情况下，环境状态与收入水平之间的关系将构不成一个完整的倒“U”形态，而是形成一种单调递增的态势。（三）环境库兹涅茨曲线较浅型的库兹涅茨曲线意味着，