防范非法集资知识测试试题

防范非法集资知识测试试题

一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）

L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30

B.20

C.40

D.10

2.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30

B.20

C.40

D.10

3.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上

的，即应当依法追究刑事责任。

A.30

B.20

C.40

D.10

4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形

成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及

其他任何单位。

A.参与者（正确答案）

B.政府

C.集资者

D.银行或其他金融机构

5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑（正确答案）

B.10年以上

C.死刑

D.10年

6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与

消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件

B.被动型案件

C.参与型案件

D.主导型案件（正确答案）

7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；

诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件（正确答案）

B.被利用型案件

C.被动型案件

D.主导型案件

8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金

安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人

提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件

B.被动型案件

C.被利用型案件（正确答案）

D.主导型案件

9.非法集资的形式不包括（）

A通过会员卡、消费卡的形式

B利用P2P、。20等平台开展投融资的形式

C利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄的形式

D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）

10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下（）

方式之外的途径开展“维权”?

A保存好合同、银行转账凭证等相关证据

B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证

C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）

D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求

1L非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。

A非法吸收公众存款罪（正确答案）

B洗钱罪

C走私犯罪

D金融诈骗罪

12.根据严禁开展第三方代理的相关规定，保险营销员不得发生除以下（）之外的

行为。

A代理其他保险公司产品

B代理基金、担保等金融产品

C代理委托范围内公司产品（正确答案）

D代理非委托范围内公司产品

13.非法集资的社会危害，不包括以下哪一项？（）

A严重损害民众利益

B扰乱国家金融秩序，损害保险行业的社会形象

C影响社会稳定

D增加参与者的投资收入，提高生活水平（正确答案）

14.非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一

定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人具有非法占有他人财物的目的，而集资

诈骗的行为人主观上则不具有非法占有所募集的资金的目的。（）

A对

B错（正确答案）

15.《保险法》第一百二十五条规定，保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不

得同时接受两个以上保险人的委托。（）

A对（正

B错

16.某保险从业人员在推介产品时，同时推介了保险产品与非保险金融产品，并且

两种产品性质含糊不清，这属于非法集资案件中的参与型案件。（）

A对（正确答案）

B错

17.农村居民、进城务工人员不属于易受非法集资侵害的群体。（）

A对

B错（正确答案）

18.某单位以吸收资金为目的，但通过公开招聘且在聘用同时向应聘人员筹集资金

的，由于所集资参与人已成为单位员工，因此不能认定为非法集资。（）

A对

B错（正确答案）

19.非法集资犯罪的犯罪主体既可以是自然人主体，也可以是单位主体。