2021年反洗钱知识竞赛试题题库

一、单项选取题1.负责支付交易报告工作监督和管理是：AA.中华人民共和国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。C.中华人民共和国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。2.下列支付交易属于大额交易是：BA.法人、其她组织和个体工商户（如下统称单位）之间金额100万元以上单笔转账支付。B.金额20万元以上单笔钞票收付，涉及钞票缴存、钞票支付和钞票汇款、钞票本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。3.下列支付交易属于可疑交易是：AA.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。B.金融机构内部频繁资金调拨。C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间经常转换。D.公司有时收付与公司经营特点明显不符。4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：AA.4B.5C.15D5.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定一种机构，在可疑交易发生后几种工作内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心：CA.5B.7C.10D6.《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑，经中华人民共和国人民银行负责人批准，可采用暂时冻结办法，暂时冻结不得超过多少小时：CA.12B.24C.48D7.按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记帐之日起至少保存（）年。BA.3年B.5年C.D.8.调查中需要进一步核查，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调核对象账户信息、交易记录和其她关于资料；对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料、可以封存：AA.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B.总行及其分支机构。C.总行及其设区以上分支机构。D.银行业管理委员会及其分支机构。9、世界上最早对洗钱进行法律控制国家是:dA.英国B.法国C.澳大利亚D.美国10、国内规定单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为：cA.20万元B.50万元C.200万元D.500万元11、中华人民共和国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定反洗钱规章是：C

A．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》12、下列关于客户资料和交易记录保存说法对的是：AA．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存13、对于故意提供虚假材料金融机构，中华人民共和国人民银行可以：AA．处二十万元以上五十万元如下罚款

B．责令限期改正

C．对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处五万元以上十万元如下罚款

D．对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处五万元以上二十万元如下罚款

14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面状况，中华人民共和国人民银行及其分支机构可以：C

A．通过谈话听取反洗钱专职人员意见，评估反洗钱机构职能可靠性

B．通过理解不同部门、不同业务临柜人员对反洗钱职责理解度，评判反洗钱资源充分性

C．通过查看会议记录、会议决定，核算反洗钱机构实际活动状况真实性

D．如果反洗钱专职机构负责人以为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

15、国内《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：DA．反洗钱义务法B．反洗钱防止法C．反洗钱专门法D．反洗钱行为法16、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采用什么办法？AA．应当经高档管理层批准B．应当报告中华人民共和国人民银行

C．应当报告中华人民共和国反洗钱监测分析中心D．应当经中华人民共和国人民银行批准17、下列关于持续客户身份辨认说法中错误是：DA．划分客户风险级别B．适时调节客户风险级别C．定期审核本金融机构保存客户基本信息D．对客户或者账户，至少每年进行一次审核18、如下说法中哪个是对的？AA．同一交易同步符合两项以上大额交易原则，金融机构应当分别提交大额交易报告B．同一交易同步符合两项以上大额交易原则，金融机构只需提交一份大额交易报告C．同一交易同步符合大额交易原则和可疑交易原则，金融机构只需提交大额交易报告D．同一交易同步符合大额交易原则和可疑交易原则，金融机构只需提交可疑交易报告19、关于金融机构保密义务如下说法对的是：DA．对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，金融机构必要绝对保密B．对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D．对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供20、对可疑交易原则进行明确规定是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中华人民共和国人民银行令第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令第2号发布）C．《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中华人民共和国人民银行、银监会、证监会、保监会令第2号发布）D．《中华人民共和国人民银行反洗钱调查实行细则（试行）》（银发［］158号文发布）21、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合伙、法律责任、附则等七章，共计：CA．35条B．36条C．37条D．40条22、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报部门涉及：C

A．中华人民共和国人民银行B．公安机关C．人民银行或者公安机关D．司法机关23、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务有效履行，反洗钱法律法规中规定办法涉及：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要管理人员和技术人员C．拟定负责反洗钱工作高层管理人员D．应当建立专门反洗钱部门24、国家拟定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？AA．中华人民共和国人民银行B．国务院C．公安部D．中华人民共和国反洗钱监测分析中心25、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作金融机构，中华人民共和国人民银行可以：CA．处二十万元以上五十万元如下罚款B．对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款C．情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分D．情节严重，建议关于金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营允许证26、依照《反洗钱法》规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?AA．中华人民共和国人民银行或者其省一级分支机构B．银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C．公安机关D．人民检察院和人民法院27、依照《反洗钱法》规定，反洗钱调查中询问对象是：BA．金融机构主管B．金融机构关于人员C．非金融机构工作人员D．金融机构反洗钱工作人员28、对于哪类客户，金融机构应当理解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？DA．联合国安理睬决策所列举恐怖分子或恐怖组织B．中华人民共和国人民银行指定关注名单上人员或组织C．外国政要D．高风险客户或者高风险账户持有人29、如下说法对的是：DA．大额交易和可疑交易报告时限并不完全不同B．大额交易和可疑交易报告时限相似C．大额交易和可疑交易报送途径并不完全一致D．大额交易和可疑交易报送途径完全相似30、客户身份资料不涉及：DA．客户身份信息B．客户身份资料C．反映金融机构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料D．客户账户记录31、关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》报告主体，如下说法对的是：BA．只合用于金融机构

B．也合用于特定非金融机构

C．只合用于金融机构总部

D．只合用于金融机构所有分支机构

32、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移送给哪个机构指定机构？A

A．国务院金融监管机构

B．中华人民共和国人民银行

C．司法机关

D．公安机关

33、当前国内反洗钱被监管主体是：C

A．金融机构

B．特定非金融机构

C．金融机构和特定非金融机构

D．金融机构和非金融机构34．中华人民共和国人民银行设立（），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B

A．反洗钱局B．中华人民共和国反洗钱监测分析中心

C．保卫局D．分支机构35．金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地制止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同步报中华人民共和国人民银行本地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A

A．本地公安机关

B．金融机构上一级机构

C．监管机构

D．金融机构总部36．《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A

A．履行反洗钱义务机构及其工作人员

B．中华人民共和国反洗钱监测分析中心

C．客户D．第三方37．如下属于大额外汇资金交易是（）。A

A．个人当天存1万美元B．个人当天转账8万美元

C．个人当天取款5万港元D．个人当天转账20万港元二、多项选取题1、中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用下列办法进行反洗钱现场检查：ABCDE

A．进入金融机构进行检查

B．询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明

C．查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料

D．对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料依法予以封存

E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统

2、反洗钱调查法律或规范根据涉及?ABDCE

A．《反洗钱法》和《中华人民共和国人民银行法》

B．《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家补偿法》及有关司法解释

C．《金融机构反洗钱规定》（）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（）

D．《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（）

E．《中华人民共和国人民银行反洗钱调查实行细则（试行）》（银发［］158号文发布）

3、反洗钱调查与反洗钱检查在如下哪几种方面存在着明显不同？BCDE

A．形式不同B．客体不同C．对象不同D．目不同

E．成果不同

4、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（）是由下列哪些部门联合发布？ABCD

A．中华人民共和国人民银行B．银监会C．证监会D．保监会

E．公安部

5、依照《反洗钱法》第三十二条规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一，由中华人民共和国人民银行或者其授权地市级以上分支机构依法予以行政惩罚：ABCD

A．回绝反洗钱调查

B．阻碍反洗钱调查

C．回绝提供调查资料

D．故意提供虚假材料

E．故意提供虚假阐明

6、依照《中华人民共和国人民银行反洗钱调查实行细则（试行）》规定，实行现场调查时进场规定涉及：ABCDE

A．调查组到场人员不得少于2人

B．出示中华人民共和国人民银行执法证

C．出示反洗钱调查告知书

D．调查组组长应当向金融机构阐明调查目和内容

E．调查组组长应当向金融机构阐明调查规定等状况

7、金融机构应当保存交易记录涉及：ABCE

A．每笔交易数据信息

B．业务凭证、账簿

C．反映交易真实状况合同、业务凭证

D．金融机构内部审批记录

E．单据、业务函件

8、《反洗钱法》规定举报接受机关是：BE

A．中华人民共和国反洗钱监测分析中心

B．公安机关

C．人民法院

D．人民检察院

E．中华人民共和国人民银行

9、反洗钱调查与洗钱案件刑事侦查在如下哪几种方面存在着明显不同?ABCDE

A．性质不同

B．主体不同

C．对象不同

D．启动程序不同

E．采用办法不同

10、关于反洗钱调查组，下列说法对的是：ABCDE

A．调查构成员不得少于2人，并均应持有中华人民共和国人民银行执法证

B．调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查

C．必要时，可以抽调中华人民共和国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查构成员

D．调查人员与被调核对象有利害关系，也许影响公正调查，应当回避

E．调查人员与可疑交易活动有利害关系，也许影响公正调查，应当回避

11、依照《中华人民共和国反洗钱法》规定，中华人民共和国人民银行承担反洗钱职责是：ABCDE

A．组织、协调全国反洗钱工作

B．负责反洗钱资金监测

C．制定或者会同国务院关于金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况

D．在职责范畴内调查可疑交易活动

E．履行法律和国务院规定关于反洗钱其她职责

12、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：BCD

A．汇款人身份证件或身份证明文献种类、号码

B．汇款人姓名或者名称

C．汇款人账号

D．汇款人住所

E．汇款人国籍

13、实行行政惩罚法律法规和规章根据应涉及：ABDE

A．反洗钱法

B．金融机构反洗钱规定

C．刑法

D．金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法

14、反洗钱调查涉及封存程序涉及：ABCD

A．会同在场金融机构工作人员查点清晰

B．当场开列清单一式二份

C．调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章

D．封存清单交付，一份交金融机构，一份附卷备查

E．封存满一种月，自动解除封存

15、金融机构在履行客户身份辨认义务时，应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告如下可疑行为：ABCDE

A．客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献

B．对向境内汇入资金境外机构提出规定后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其她有关代替性信息

C．采用必要办法后，仍怀疑先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性

D．客户无合法理由回绝更新客户基本信息

E．履行客户身份辨认义务时发现其她可疑行为

16、金融机构按季度汇总记录并向中华人民共和国人民银行报告非现场反洗钱信息是：BCD

A．反洗钱内部控制制度建设状况

B．执行客户身份辨认制度状况

C．报告可疑交易状况

D．向中华人民共和国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪状况

E．反洗钱宣传和培训状况

17、《反洗钱法》对反洗钱调查规定涉及：ABCD

A．中华人民共和国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采用询问、查阅、复制、封存和暂时冻结等办法

B．严格限定了调查办法合用条件、主体、批准程序和期限

C．反洗钱调查中保密制度

D．反洗钱调查中法律责任

E．反洗钱调查救济途径

18、客户身份辨认办法普通应涉及：ABCDE

A．使用可靠、来源独立文献、数据或信息辨认客户和核算客户身份

B．采用合理办法核算受益人身份，对于非自然人客户，应采用合理办法理解其所有权和控制构造

C．理解客户交易目和性质

D．采用合理办法理解公司生产经营和市场销售状况

E．对客户进行持续尽职调查，严格审查与客户进行交易，保证该交易与其所掌握资金来源等客户信息相一致

19、按照国内反洗钱法律法规规定，金融机构应当采用哪些办法完善反洗钱内控？ABCDE

A．金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度

B．设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C．制定反洗钱内部操作规程和控制办法

D．对工作人员进行反洗钱培训

E．金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责

20、为了避免权力滥用，保护金融机构客户合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查办法合用条件、主体、批准程序和期限，详细体现为：ABCE

A．只对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料才干进行封存

B．对客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，才可采用暂时冻结办法

C．只有中华人民共和国人民银行可以采用暂时冻结办法，并且必要报经其负责人批准

D．封存不能超过7天

E．暂时冻结以四十八小时为限

21、浮现下列哪些情形时，金融机构有权回绝接受调查?BCDE

A．人民银行进行书面调查

B．在人民银行进行现场调查时，调查人员人数少于两人

C．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查告知书

E．在人民银行进行现场调查时，调查人员出示合法证件不能证明其具备反洗钱调查职权

22、金融机构划分客户反洗钱风险级别时，应考虑下列风险因素：ACDE

A．客户特点或者账户属性B．信用级别

C．地区D．业务E．行业

23、金融机构在反洗钱调查中义务涉及：ABCD

A．配合调查义务

B．如实提供信息义务

C．不得回绝义务

D．不得阻碍义务

E．提供必要经费义务

24、浮现如下状况时，金融机构应当重新辨认客户：ABCDE

A．客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人或者负责人

B．客户行为或者交易状况浮现异常

C．客户姓名或者名称与国务院关于部门、机构和司法机关依法规定金融机构协查或者关注犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子姓名或者名称相似

D．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

E．金融机构获得客户信息与先前已经掌握有关信息存在不一致或者互相矛盾25．客户洗钱风险级别分类原则涉及：ABCDA．全面性B．定性与定量相结合C．持续性D．保密性26．客户规定变更关于信息，应重新辨认客户身份，关于信息涉及：ABCDEA．姓名或者名称B．身份证件或者身份证明文献种类C．身份证件号码D．注册资本E．法定代表人27．长期闲置账户客户来办理人民币业务，金融机构应：ABCDA．及时提示客户出示有效身份证件B．对客户有效身份证件进行联网核查C．作实名登记后再办理业务D．关注其重新办理业务频率和金额等与否符合其身份背景28．客户身份辨认含义涉及：ABCDA．理解客户本人真实身份B．理解客户交易目和交易性质C．理解客户资金来源和用途D．理解实际控制客户自然人和交易实际受益人29．客户身份辨认基本原则有：ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性30．核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解（）等信息。ABCDA．实际控制客户自然人和交易实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况三、判断题：错1、司法机关依照《反洗钱法》获得客户资料和交易信息，除了能用于反洗钱刑事诉讼外，可以用于其她诉讼。错2、金融机构不得为身份不明客户提供服务或者其进行交易，但是可觉得客户开立匿名账户或者假名账户。错3、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息一起销毁。对4、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。对5、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度规定，开展反洗钱培训和宣传工作。错6、调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式三份。对7、国内是金融行动特别工作组（FATF）正式成员。错8、上级行可以直接对下级行辖区内金融机构进行现场检查，但不可以授权下级行检查应由上级行负责检查金融机构。错9、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向公安部门报备。对10、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见，不影响检查单位依照证据对关于事实认定。

对11、金融机构按季度将配合中华人民共和国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查状况，汇总记录并向中华人民共和国人民银行报告。

错12、实行反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构阐明调查目和内容。对13、金融机构反洗钱内部控制制度建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作结识和执行水准。

对14、金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度规定，开展反洗钱培训和宣传工作。错15、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转。

对16、《反洗钱法》中规定反洗钱调查，是指中华人民共和国人民银行或者其省一级分支机构针对特定可疑交易活动，依法向关于金融机构进行核算和查证行政行为。

对17、人民银行在进行现场调查时，如果调查人员人数少于两人，金融机构有权回绝调查。对18、被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议，不影响中华人民共和国人民银行及其地市级以上分支机构依照现场检查有关证据对被查单位关于行为认定和解决。错19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指“可疑交易发生后10个工作日”是从构成可疑交易第一笔交易发生之日起计算。

错20、在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查义务，没有回绝调查权利。对21、同一交易同步符合两项以上大额交易原则，金融机构应当分别提交大额交易报告。四、填空题1．《中华人民共和国反洗钱法》是1月1日正式实行2.依照反洗钱法规定，金融机构为履行反洗钱义务，应当建立健全客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。3.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。5.金融机构应当将单笔或者当天合计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上钞票缴存、钞票支取及其她形式钞票收支向中华人民共和国反洗钱监测分析中心进行报告。6.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制办法，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。7．金融机构及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。8、交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值1万美元以上跨境交易，需上报大额交易报告。9.金融机构应当在规定期限内，妥善保存可以反映每笔交易数据信息、业务凭证、账簿等。10.对存在洗钱嫌疑金融机构，侦查机构暂时冻结公司账户时间不超过48小时。11.金融机构应当保存客户身份资料涉及记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份辨认工作状况。12.金融机构应当保存交易记录是合同、业务凭证、单据、业务函件等资料。13.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“短期”是指10个（含10个工作日）工作日以内。14.按照《金融机构反洗钱规定》关于规定，对客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，金融机构应当及时向中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。15.按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。16．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当规定客户出示真实有效身份证件或者其她身份证明文献，进行核对并登记。17.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上钞票存取业务，应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献。18．金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由该金融机构承担未履行客户身份辨认义务责任。19．金融机构进行客户身份辨认，以为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核算客户关于身份信息。20．金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪，应当及时以书面形式向中华人民共和国人民银行本地分支机构和本地公安机关报告。21．金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。22．金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。23．金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人有关联,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资可疑交易报告。24．金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集关于境外金融机构业务、名誉、内部控制、接受监管等方面信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管状况和反洗钱、反恐怖融资办法健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存方面职责。

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其她高档管理层批准。25．金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险级别应高于来自于其她国家（地区）客户。

金融机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本金融机构保存客户基本信息，对风险级别较高客户或者账户审核应严于对风险级别较低客户或者账户审核。对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少每半年进行一次审核。

金融机构风险划分原则应报送中华人民共和国人民银行。26．在与客户业务关系存续期间，金融机构应当采用持续客户身份辨认办法，关注客户及其寻常经营活动、金融交易状况，及时提示客户更新资料信息。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当理解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动监测分析。客户为外国政要，金融机构应采用合理办法理解其资金来源和用途。

客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应中断为客户办理业务。27．

金融机构委托其她金融机构向客户销售金融产品时，应在委托合同中明确双方在辨认客户身份方面职责，互相间提供必要协助，相应采用有效客户身份辨认办法。28．中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知5个工作日内补正。29．金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度执行状况进行监督管理。30．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后10个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。31．金融机构应当在大额交易发生后5个工作日内，通过其总部或者由总部指定一种机构，及时以电子方式向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。32．对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。33．交易同步符合两项以上大额交易原则，金融机构应当分别提交大额交易报告。34．依照《反洗钱非现场监管办法(试行)》金融机构应当按照中华人民共和国人民银行规定，指定专人负责向中华人民共和国人民银行及其分支机构报送反洗钱记录报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作关于内容，如实反映反洗钱工作状况。35．金融机构应于每年或者每季度结束后5个工作日内向中华人民共和国人民银行或者中华人民共和国人民银行本地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。五、简答题1.反洗钱定义反洗钱，是指为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质洗钱活动，依照本法规定采用有关办法行为。2．什么叫洗钱罪洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化行为。3.《反洗钱法》规定行政主管部门有哪些反洗钱职责？（1）组织、协调全国反洗钱工作；（2）研究、拟定国家反洗钱规划和政策；（3）制定并发布金融机构大额和可疑交易报告详细办法，会同国务院金融监督管理机构制定并发布金融机构客户身份辨认制度以及客户身份资料和交易记录保存制度；（4）监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况；（5）设立反洗钱信息中心，负责反洗钱资金监测；（6）调查可疑交易活动；（7）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪案件；

（8）向国务院关于部门定期通报大额和可疑交易信息综合分析状况；（9）按照关于法律法规规定，与境外反洗钱信息机构互换与反洗钱关于信息和资料；（10）依照国务院授权代表中华人民共和国政府开展反洗钱国际合伙；（11）国务院规定关于反洗钱其她职责。4.《反洗钱法》第三十二条规定金融机构违背哪七条行为就会受到惩罚？(1)未按照规定履行客户身份辨认义务；

(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录；

(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

(4)与身份不明客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

(5)违背保密规定，泄露关于信息；

(6)回绝、阻碍反洗钱检查、调查；

(7)回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。5.为什么强调金融业反洗钱？金融承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要增进作用。但同步也容易被洗钱犯罪分子运用，以看似正常金融交易掩护，变化犯罪收益资金形态或转移犯罪资金。因而，金融业是反洗钱工作前沿阵地，可以尽早辨认和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金流动，防止和打击洗钱犯罪。6、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是什么？为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪。7.金融机构除核对有效身份证件或者其她身份证明文献外，可以采用哪几种办法，辨认或者重新辨认客户身份？（1）规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献。（2）回访客户。（3）实地查访。（4）向公安、工商行政管理等部门核算。（5）其她可依法采用办法。8.金融机构在履行客户身份辨认义务时，应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告如下可疑行为？（1）客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献。（2）对向境内汇入资金境外机构提出规定后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其她有关代替性信息。（3）客户无合法理由回绝更新客户基本信息。（4）采用必要办法后，仍怀疑先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性。（5）履行客户身份辨认义务时发现其她可疑行为。9、浮现什么状况时，金融机构应当重新辨认客户身份？（1）客户规定变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码；（2）客户交易习惯发生明显变化；（3）客户姓名或名称与国务院关于部门、机构和司法机关发布犯罪嫌疑人、洗钱；（4）怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动；（5）怀疑先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性其她情形。10．做好反洗钱工作重要意义是：（1）维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。

（2）严肃打击经济犯罪需要。

（3）遏制其她严重刑事犯罪需要。

（4）维护金融机构诚信及金融稳定需要。（5）维护国内负责任大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺需要。

11、常用洗钱活动存在途径和方式有哪些？（1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系

（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得跨境转移（3）运用别人账户提现，切断洗钱线索

（4）通过购买彩票进行洗钱

。12、常用洗钱形式。(1)运用金融机构。(2)通过投资办产业方式。(3)通过商品交易活动。(4)运用某些国家和地区对银行账户保密限制。(5)其她洗钱方式。13、洗钱对社会有什么危害？（1）洗钱对政治危害。洗钱对国家政治危害重要体当前两方面：一是滋生腐败，二是影响政府名誉，对执政者构成严重信任危机。（2）洗钱对经济影响重要体当前扭曲了资源分派，严重影响一国经济增长。（3）洗钱影响了社会公平。（4）洗钱影响了社会稳定。（5）洗钱会威胁到国家安全。（6）洗钱对国际关系危害。14、国内《刑法》规定洗钱罪行为是什么？国内《刑法》规定了有下述五种行为之一就构成了犯罪：（1）提供资金账户（2）协助将财产转换为钞票或者金融票据（3）通过转账或者其她结算方式协助资金转换（4）协助将资金汇往境外（5）以其她办法掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益性质和来源。15．《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为：(1)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。(2)以资金或者其她形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(3)为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其她形式财产。(4)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其她形式财产。16．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单有关,应当及时向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告,并且按有关主管部门规定依法采用办法。(1)国务院关于部门、机构发布恐怖组织、恐怖分子名单。(2)司法机关发布恐怖组织、恐怖分子名单。(3)联合国安