2021年反洗钱考试题库2

反洗钱一、单项选取题（25道题,共25分）1.中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（）个工作日内补正。A.2B.5C2.（）设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.公安部B.司法部C.检察院D.中华人民共和国人民银行3.金融机构提供保管箱服务时，应理解保管箱（）。A.登记人B.使用人C.实际使用人D.代理人4.依照反洗钱规定，下列说法不对的是（）。A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移送国家工商行政管理部门D.金融机构在进行客户身份辨认，以为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核算客户关于身份信息5.下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的是（）。A.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行债券交易C.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定情形外，金融机构及其工作人员发现其她交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱，应当向（）提交可疑交易报告。A.中华人民共和国反洗钱监测分析中心B.公安机关C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门7.金融机构按季度汇总记录并向中华人民共和国人民银行报告非现场反洗钱信息是（）。A.执行客户身份辨认制度状况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动状况C.向公安机关报告涉嫌犯罪状况D.中华人民共和国人民银行依法规定报送其她反洗钱工作信息8.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查告知书。A.一人B.二人C.三人D.五人9.经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权（）报案。A.反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关10.下列关于金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告大额交易表述不对的是（）。A.单笔或者当天合计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支B.法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上款项划转C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转D.交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值1万美元以上跨境交易11.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循（）原则，针对具备不同洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关系或者交易，采用相应办法，理解客户及其交易目和交易性质，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。A.客户至上B.控制风险C.赚钱最大化D.理解你客户12.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A.中华人民共和国公安部B.国务院金融协调办公室C.中华人民共和国人民银行、中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会D.中华人民共和国反洗钱监测分析中心13.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国银行业监督管理委员会C.中华人民共和国证券监督管理委员会D.中华人民共和国保险监督管理委员会14.金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.20万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下15.金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由（）承担未履行客户身份辨认义务责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门16.客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应（）为客户办理业务。A.继续B.暂停C.中断D.持续17.政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，（）客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.检查B.察看C.审查D.核对18.下列关于中华人民共和国人民银行依法应当履行反洗钱监督管理职责表述不对的是（）。A.负责人民币和外币反洗钱资金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况C.在职责范畴内调查可疑交易活动D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪交易活动19.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得客户身份资料真实性、（）、完整性有疑问，应当重新辨认客户身份。A.有效性B.时效性C.合法性D.客观性20.金融机构应规定其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定容许范畴内，执行《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》关于规定，驻在国家（地区）有更严格规定，遵守其规定。如果《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定比驻在国家（地区）有关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实行本办法，金融机构应向（）报告。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国反洗钱监测中心C.行业监管部门D.公安部21.依照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其她身份证明文献业务中描述不对的是（）。A.建立业务关系B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由她人代理办理业务D.客户人身保险、信托等业务合同受益人不是客户本人22.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币（）万元以上款项划转属于人民币大额交易。A.50B.100C.150D.20023.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。A.1B.2C.3D.524.被查单位对《现场检查意见告知书》有异议，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）日内向发出《现场检查意见告知书》中华人民共和国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A.1B.3C.5D.1025.金融机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本金融机构保存客户基本信息，对风险级别较高客户或者账户审核应严于对风险级别较低客户或者账户审核。对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少（）进行一次审核。A.每月B.每季C.每半年D.每年1.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查告知书。A.一人B.二人C.三人D.五人2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权（）报案。A.反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关3.金融机构有回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.20万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下4.金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生，处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处五万元以上五十万元如下如下罚款；情节特别严重，反洗钱行政主管部门可以建议关于金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营允许证。A.5万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下5.金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能（）每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。A.阐明B.说清C.再现D.足以重现6.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查职能由（）实行。A.中华人民共和国人民银行及其分支机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构D.各级政府公安机关7.金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A.中华人民共和国银行业监督管理委员会B.中华人民共和国证券监督管理委员会C.中华人民共和国保险监督管理委员会D.中华人民共和国人民银行8.金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由（）承担未履行客户身份辨认义务责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门9.商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值1万美元以上钞票存取业务，应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献。A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元10.政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，（）客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.检查B.察看C.审查D.核对11.依照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其她身份证明文献业务中描述不对的是（）。A.建立业务关系B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由她人代理办理业务D.客户人身保险、信托等业务合同受益人不是客户本人12.反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（）、信息归档。A.非现场监管办法B.现场检查C.书面调查D.约见谈话13.对履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中对的是（）。A.受法律保护B.不受法律保护C.既有法律规定不明确D.以上说法都不对14.在进行大额交易报告时，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，（）计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。A.单边合计B.双边合计C.单边或双边合计D.合计15.交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值（）以上跨境交易，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A.1万美元B.5万美元C.10万美元D.20万美元16.为了防止洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（），依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规规定，制定《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。A.经济秩序B.经营秩序C.金融秩序D.金融活动17.金融机构风险划分原则应报送（）。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国反洗钱监测中心C.银行业监督管理委员会D.公安部18.依照反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不容许是（）。A.在调查中需要进一步核查，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象账户信息、交易记录和其她关于资料带走B.对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料，可以予以封存C.调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D.客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法19.金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（），应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值美元以上C.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上D.人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上20.中华人民共和国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询告知书》，经部门负责人批准后送达被询问金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（）回答被询问问题。A.及时B.口头C.电话D.书面21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指（）。A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。A.12月1日B.1月1日C.3月1日D.9月1日23.金融机构应当对其分支机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度状况进行（）。A.检查B.督促C.监督D.监督管理24.司法机关依照反洗钱法获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判25.反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查1.下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务（）。A.钞票汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.钞票存取2.客户由她人代理办理业务，金融机构应当同步对代理人和被代理人身份证件或者其她身份证明文献进行（）。A.核对B.登记C.核对并登记D.留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件3.在进行大额交易报告时，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，（）计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。A.单边合计B.双边合计C.单边或双边合计D.合计4.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循“理解你客户”原则，针对具备不同洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关系或者交易，采用相应办法，理解客户及其（），理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。A.交易目B.交易性质C.交易范畴D.交易目和交易性质5.金融机构风险划分原则应报送（）。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国反洗钱监测中心C.银行业监督管理委员会D.公安部6.金融机构有未按照规定履行客户身份辨认义务行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.20万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下7.金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权（）以上派出机构责令限期改正；情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分。(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度；(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；(三)未按照规定对职工进行反洗钱培训。A.省B.设区市C.县D.以上都对8.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。A.2B.5C.7D.109.中华人民共和国人民银行及其分支机构对所收集非现场监管信息进行分析时，发既有疑问或需要进一步确认，可依照状况采用电话询问、书面询问、（）、约见金融机构高档管理人员谈话方式进行确认和核算。A.走访金融机构B.行政调查C.现场检查D.查阅以往非现场监管档案10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务且情节严重，对金融机构处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.1万元以上5万元如下B.5万元以上10万元如下C.10万元以上20万元如下D.20万元以上50万元如下11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指（）。A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日12.金融机构或集团（）应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一规定。A.主管机关B.总部C.主管部门D.职能部门13.反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查14.司法机关依照反洗钱法获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判15.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按（）保存。A.最长期限B.最短期限C.规定期限D.恰当期限16.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国银行业监督管理委员会C.中华人民共和国证券监督管理委员会D.中华人民共和国保险监督管理委员会17.金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高档管理人员C.金融机构负责人D.金融机构反洗钱专管人员18.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查职能由（）实行。A.中华人民共和国人民银行及其分支机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构D.各级政府公安机关19.中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（）个工作日内补正。A.2B.5C20.依照反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不容许是（）。A.在调查中需要进一步核查，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象账户信息、交易记录和其她关于资料带走B.对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料，可以予以封存C.调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D.客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法21.下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的是（）。A.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行债券交易C.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符22.下列选项属于金融机构按年报送非现场监管信息是（）。A.反洗钱内部控制制度建设状况B.执行客户身份辨认制度状况C.报告可疑交易状况D.向公安机关报告涉嫌犯罪状况23.反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（）、信息归档。A.非现场监管办法B.现场检查C.书面调查D.约见谈话24.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定最低保存期届满时仍未结束，金融机构应将其保存至（）反洗钱调查工作结束。A.延长一种月B.延长半年C.延长一年D.反洗钱调查工作结束25.金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能（）每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。A.阐明B.说清C.再现D.足以重现二、多项选取题（15道题,共30分）26.下列关于反洗钱信息中心说法，对的有（）。A.由国务院反洗钱行政主管部门设立B.负责大额交易和可疑交易报告接受、分析C.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析成果D.履行国务院反洗钱行政主管部门规定其她职责27.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检察机关D.法院28.金融机构应当依照反洗钱和反恐怖融资方面法律规定，建立和健全客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存等方面内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（），并定期进行内部审计，评估内部操作规程与否健全、有效，及时修改和完善有关制度。A.内部制度B.业务流程C.操作规范D.内部规范29.依照《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生收益，掩饰、隐瞒其来源和性质，没收实行以上犯罪所得及其产生收益，情节严重，应予以惩罚是（）。A.3年以上如下有期徒刑B.5年以上如下有期徒刑C.并处洗钱数额5%以上20%如下罚金D.并处洗钱数额10%以上30%如下罚金30.刑法修正案（七）》第一百九十一条规定，如下（）行为是洗钱罪详细行为。A.协助将资金汇往境外B.提供资金账户C.提供藏匿场合或运送服务D.提供虚假票证31.进行反洗钱调查时，下列做法符合《中华人民共和国反洗钱法》规定是（）。A.调查人员不少于2人B.调查人员出示合法证件和调查告知书C.询问金融机构关于人员，规定其阐明状况D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存32.依照《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》，下列（）属于金融机构应报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告情形。A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其她形式财产B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其她形式财产C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其她形式财产D.怀疑资金或者其她形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员33.政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.钞票存取B.现钞兑换C.票据兑付D.钞票汇款34.《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（）。A.防止洗钱活动B.维护金融稳定C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及有关犯罪35.中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用（）办法进行反洗钱现场检查。A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明C.查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统36.金融机构应当保存交易记录涉及（）。A.每笔交易数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实状况合同、业务凭证D.金融机构内部审批记录E.单据、业务函件37.依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额（）大额交易原则行为，应作为可疑交易进行报告。A.不不大于B.等于C.接近D.不大于38.下面关于金融机构建立客户身份辨认制度论述对的有（）。A.对规定建立业务关系或者办理规定金额以上一次性金融业务客户身份进行辨认，规定客户出示真实有效身份证件或者其她身份证明文献，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新B.按照规定理解客户交易目和交易性质，有效辨认交易受益人C.在办理业务中发现异常迹象，应当重新辨认客户身份D.保证与其有代理关系或者类似业务关系境外金融机构进行有效客户身份辨认，并可从该境外金融机构获得所需客户身份信息39.金融机构除核对有效身份证件或者其她身份证明文献外，可以采用如下（）办法，辨认或者重新辨认客户身份。A.规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核算E.其她可依法采用办法40.金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑（）与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险级别应高于来自于其她国家（地区）客户。A.地区B.业务C.行业D.客户1.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查告知书。A.一人B.二人C.三人D.五人2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权（）报案。A.反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关3.金融机构有回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.20万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下4.金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生，处（）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处五万元以上五十万元如下如下罚款；情节特别严重，反洗钱行政主管部门可以建议关于金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营允许证。A.5万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下5.金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能（）每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。A.阐明B.说清C.再现D.足以重现6.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查职能由（）实行。A.中华人民共和国人民银行及其分支机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构D.各级政府公安机关7.金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A.中华人民共和国银行业监督管理委员会B.中华人民共和国证券监督管理委员会C.中华人民共和国保险监督管理委员会D.中华人民共和国人民银行8.金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由（）承担未履行客户身份辨认义务责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门9.商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值1万美元以上钞票存取业务，应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献。A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元10.政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，（）客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.检查B.察看C.审查D.核对11.依照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其她身份证明文献业务中描述不对的是（）。A.建立业务关系B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由她人代理办理业务D.客户人身保险、信托等业务合同受益人不是客户本人12.反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（）、信息归档。A.非现场监管办法B.现场检查C.书面调查D.约见谈话13.对履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中对的是（）。A.受法律保护B.不受法律保护C.既有法律规定不明确D.以上说法都不对14.在进行大额交易报告时，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，（）计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。A.单边合计B.双边合计C.单边或双边合计D.合计15.交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值（）以上跨境交易，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A.1万美元B.5万美元C.10万美元D.20万美元16.为了防止洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（），依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规规定，制定《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。A.经济秩序B.经营秩序C.金融秩序D.金融活动17.金融机构风险划分原则应报送（）。A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国反洗钱监测中心C.银行业监督管理委员会D.公安部18.依照反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不容许是（）。A.在调查中需要进一步核查，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象账户信息、交易记录和其她关于资料带走B.对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料，可以予以封存C.调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D.客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法19.金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（），应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值美元以上C.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上D.人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上20.中华人民共和国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询告知书》，经部门负责人批准后送达被询问金融机构。金融机构应自送达之日起５个工作日内，（）回答被询问问题。A.及时B.口头C.电话D.书面21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指（）。A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。A.12月1日B.1月1日C.3月1日D.9月1日23.金融机构应当对其分支机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度状况进行（）。A.检查B.督促C.监督D.监督管理24.司法机关依照反洗钱法获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判25.反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查26.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）。A.汇款人身份证件或身份证明文献种类、号码B.汇款人姓名或者名称C.汇款人账号D.汇款人住所E.汇款人国籍27.办理如下哪些业务时，金融机构应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或影印件（）。A.资金账户开户、销户、变更B.开立基金账户C.代办证券账户开户、挂失、销户D.期货客户交易编码申请、挂失、销户E.与客户订立期货经纪合同28.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》合用于在中华人民共和国境内依法设立下列金融机构（）。A.政策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社B.证券公司