反洗钱基础知识测试附有答案

反洗钱基础知识测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的机构：[填空题]*_________________________________所属中支：[单选题]*○省公司○太原○大同○阳泉○长治○晋城○朔州○晋中○运城○忻州○临汾○吕梁1.对恐怖活动组织及红布活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即（最迟不得超过业务发生后的多少小时）向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地的人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。[单选题]*A.12小时B.24小时(正确答案)C.36小时D.48小时2.第一次由国务院办公厅提出把反逃税纳入反洗钱工作的是那个文件？[单选题]*A.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(正确答案)D.《关于加强客户身份识别有关工作的通知》3.《关于投保人与被保险人、受益人关系确认有关事项的通知》银办发[2016]270号中规定确认投保人与被保险人、受益人关系的方式包括不限于的有[单选题]*A.核对关系证明文件B.走访、查验C.获取投保人、被保险人与受益人书面声明D.以上都是(正确答案)4.在了解投保人的资金来源时，以下说法错误的是[单选题]*A.资产=资金来源B.被保险人资金=投保人资金来源C.提供证明材料=材料有效D.以上都不对(正确答案)5.特增加了金融机构“反洗钱内部控制和风险管理”是以下哪个法律法规文件[单选题]*A.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(正确答案)B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》C.《收益所有人信息备案管理办法》D.《中华人民共和国刑法》6.寿险业务从产品类型上的可疑识别点主要有哪些？[单选题]*A.保险责任较容易满足的产品，被用于洗钱的风险相对较大，如年金险、两全险。B.在相同保险期间内，保单现金价值比率越高，洗钱风险相对越大，如高现金价值产品。C.投资理财型产品，在保障的基础上具有一定收益属性，容易引起洗钱分子关注，如：投连险、万能险，可以办理追加保费和部分领取，在资金放置和领取上提供了一定的便利。D.以上都是(正确答案)7.客户在申请解除保险合同时，需要做客户尽职调查的金额起点是[单选题]*A.退还保费或现金价值达1万人民币或外币等值1000美元以上(正确答案)B.退还保费或现金价值达2万人民币或外币等值1000美元以上C.退还保费或现金价值达5万人民币或外币等值2000美元以上D.退还保费或现金价值达0.5万人民币或外币等值1000美元以上8.保险业客户身份资料和交易记录至少保存（）年[单选题]*A.2年B.3年C.4年D.5年(正确答案)9.以下属于反洗钱保密义务主体的有哪些[单选题]*A.反洗钱职能部门B.保密职能部门、安全部门C.业务条线D.法务内审、技术、数据、客服等E.以上都是(正确答案)10.法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年，中高风险机构不超过（）年[单选题]*A.半年B.1年C.2年(正确答案)D.3年11.反洗钱保密监管检查中重点关注哪些方面*A.是否建立有完善的反洗钱保密内控制度(正确答案)B.是否建立了系统访问规则、角色管理、访问权限等(正确答案)C.是否对员工进行了保密培训(正确答案)D.业务系统是否满足保密需要(正确答案)12.以下哪些内容属于《收益所有人信息备案管理办法》*A.明确收益所有人的概念(正确答案)B.明确收益所有人的识别标准(正确答案)C.明确市场主体备案收益所有人的要求(正确答案)D.明确相关豁免要求(正确答案)13.2023年反洗钱监管的工作任务有*A.进一步完善反洗钱法律制度体系(正确答案)B.推动反洗钱监管向“风险为本”转型，进一步提升反洗钱监管成效(正确答案)C.积极准备金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评估，深度参与国际反洗钱治理(正确答案)D.持续提升反洗钱监测分析能力，进一步完善反洗钱数据使用和管理(正确答案)14.寿险业务中保全变更环节的可疑点主要有？*A.频繁办理投保人、受益人变更，或将投保人变更为与被保人无亲属关系人员(正确答案)B.频繁办理保单还贷款、追加领取(正确答案)C.不关注退保损失大额退保(正确答案)D.频繁变更银行账户(正确答案)15.在保险业务中，以下哪些情形存在风险较高或可疑的理由*A.公司代个人交费(正确答案)B.投保人交费账户被冻结(正确答案)C.被保险人交费，无合理理由(正确答案)D.非投保人本人账户交费(正确答案)E.频繁变更交费账户(正确答案)16.以下属于各业务条线反洗钱履职要点的是？*A.制定本条线内控制度(正确答案)B.制定本条线岗位职责(正确答案)C.客户尽职调查分析(正确答案)D.上报可疑交易(正确答案)17.以下哪些内容属于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》*A.客户身份识别调整为客户尽职调查(正确答案)B.强调风险为本(正确答案)C.全生命周期的客户持续尽职调查(正确答案)D.强化尽职调查(正确答案)E.明确收益所有人识别要求(正确答案)18.金融机构对异常交易预警的相关交易，要从哪几个方面进行人工分析*A.预警原因(正确答案)B.客户身份特征(正确答案)C.交易特征(正确答案)D.行为特征(正确答案)19.关于反洗钱的目标和意义，以下说法正确的是*A.反洗钱是完善国家治理体系的重要保障(正确答案)B.保障经济社会稳定和国家安全(正确答案)C.参与全球治理(正确答案)D.扩大金融业双向开放(正确答案)20.名单监控方面，法规中明确的名单包括以下哪些*A.红通名单B.我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单(正确答案)C.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单(正确答案)D.其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单(正确答案)E.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单(正确答案)21.反洗钱执法检查中，在某商业银行发现了5户匿名虚假账户，在罚款时，应按户罚款，例如每户罚款5万，总计应该罚款25万。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误22.某保险公司在根据洗钱风险管理架构要求，在某业务部门配备了3人的反洗钱专岗，负责本部门8个业务模块的反洗钱工作，这是合理的。[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)23.某机构与X客户建立业务关系期间，监测到该客户有12笔交易的对手姓名与该公司黑名单中的公安部恐怖融资名单百分百匹配，该公司对交易期间的10笔进行了预警，2笔未进行预警，也基本达到了全覆盖要求。[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)24.业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，但本业务条线反洗钱工作检查应由反洗钱管理部门负责。[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)25.金融机构可以通过大批销户、与客户结束业务关系等方式做好洗钱风险管理[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)26.金融机构在进行全面整改的过程中，基于风险为本原则，做好整改工作机制性安排，优先对高风险问题、客户进行整改。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误27.当前，我国主要实施的是“风险评估+执法检查”的双支柱监管框架[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误28.推动洗钱风险管理文化建设主要是法人金融机构董事会来承担，因此洗钱风险管理文化建设不属于法人金融机构高级管理层额履行职责。[判断题]*A.