2024年大学试题(财经商贸)-证券投资笔试历年真题荟萃含答案

2024年大学试题(财经商贸)-证券投资笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.证券投资基本分析的理论基础主要来自于两个假设：“股票的价值决定价格”和“股票的价格围绕价值波动”。2.下列交易市场采用做市商制度的是（）。A、股票交易B、股指期货C、现货交易D、债券交易3.以下有关股票股值的描述，不正确的有（）A、估值日对持有的股票估值时，如为估值增值，按当日与上一日估值增值的差额，借记股票投资（估值增值），贷记公允价值变动损益。如为估值减值，做相反的会计分录B、首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值C、非公开发行有明确锁定期的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收盘价进行估值D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收盘价进行估值4.证券投资分析的意义主要体现在它的必要性和重要性两个方面。5.在我国证交所上市发行的、以人民币计价由我国公民认购的股票是（）。A、S股B、H股C、B股D、A股6.证券流通市场可以分为（）和（）。7.下列不属于UCITS指令的是（）。A、UCITS-号指令B、UCITS四号指令C、UCITS三号指令D、UCITS八号指令8.关于QDII基金说法错误的是（）。A、QDII基金只能投资于国内市场B、QDII基金可以进行国际市场投资C、QDII基金为投资者提供了新的投资机会D、QDII基金为投资者降低投资组合风险提供了新途径9.NYSE是指（）A、新约克股票交易所B、纽约股票交易所C、牛津证券交易所D、新约克证券交易所10.同步指标有（）A、股票价格指数B、失业率C、国民生产总值D、银行短期商业贷款利率11.证券经纪人进行执业注册登记，应当符合的条件有（）A、已经通过证券从业人员资格考试B、已与证券公司签订委托合同C、已接受证券公司组织的不少于60个小时的执业前培训D、法律法规和职业道德的培训时间10个小时12.证券投资基金正式开始起步的标志是（）。A、美国国际证券信托基金B、马萨诸塞投资信托基金C、外国和殖民地政府信托投资基金D、美国富达证券投资基金13.下列不属于不动产投资工具的是（）。A、房地产有限合伙B、房地产权益基金C、房地产投资信托D、房地产资产管理计划14.在美国长期国债是指（）年以上。A、5B、10C、15D、2015.债券发行主体一般有政府、金融机构和公司。16.通过同时在两个或两个以上的市场进行交易，而获得没有任何风险的利润的参与者是（）。A、保值者B、投机者C、套利者D、经纪人17.“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的投资方式基于的目的是（）。A、取得高的收益B、回避风险C、在不牺牲预期收益的前提条件下降低证券组合的风险D、复制市场指数的收益18.下列哪一项不是公司重组的动因（）。A、资源优化配置B、实现规模经济C、促进公司股票价格上涨D、把管理者的利益与股东的利益紧密地联系在一起19.（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。A、组合投资和分散风险B、各类证券信息的惧分析和追踪C、各种证券组合方案的研究、模拟和调整D、计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施20.根据是否上市发行，可以将证券分为上市证券和非上市证券。21.一英国制造商A希望借入美元固定利率贷款，而一美国跨国公司B希望借入固定利率 英镑贷款。下表给出了它们的借贷条件： 试为这两家公司设计一个互换合约（中介手续费为10个基点）。22.债券型基金的主要投资对象为（）。A、债券B、股票C、货币市场工具D、其他基金23.快线从上往下穿过正在下行的慢线，简称（）叉，是（）信号。24.以下关于资产管理的特征说法错误的是（）。A、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C、资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D、从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者25.（）是指股票市场价格与盈利的比率。卷II一.参考题库(共25题)1.一般来说，可以将技术分析方法分为（）。A、指标类B、切线类C、形态类D、K线类E、波浪类2.市盈率是每股市场价格与每股税后净利的比率。就一般的长期趋势而言，低市盈率的股票一般会比高市盈率的股票具有（）投资回报率。A、更高B、更低C、相同D、不能确定3.《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的禁止行为。将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法4.关于证券投资基金的特点，表述不正确的是（）。A、由当事人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全B、投资人可以享受到专业化的投资管理服务C、有利于降低投资成本D、有利于发挥资金规模优势5.在股票票面记载一定金额的股票称为（）。6.证券投资分析的信息来源是历史资料、媒体信息、（）。7.（）行业受经济周期的影响程度较小，其预期盈利增长率明显高于其他行业的平均水平，不论经济是否已进入衰退时期，该行业都能够保持一定的发展速度。A、稳定型行业B、周期型行业C、成长型行业D、投机型行业8.关于公司型基金的说法，不正确的有（）。A、基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件B、基金股东大会是基金的最高权力机构C、基金本身就是一个具有独立法人地位的公司D、基金不具有独立法人地位9.常见的股票分类有哪些？10.存托凭证的发行主体是（）。A、外国公司B、托管银行C、存券银行D、中央存券信托公司11.募集基金失败时基金管理人的责任不包括（）。A、以固有财产承担因募集行为而产生的债务B、以固有财产承担因募集行为而产生的费用C、在募集期满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D、向投资者支付违约金12.下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（）。A、合法性原则B、完整性原则C、灵活性原则D、审慎性原则13.记名股票与无记名股票的区别（）。A、股东权利的差异B、记载方式的差异C、股东义务的差异D、股东属性的差异14.下列哪种K线在开盘价正好与最低价相等时出现（）。A、光头阳线B、光头阴线C、光脚阳线D、光脚阴线15.证券投资的收益可视为无风险收益与风险补偿收益两部分，无风险部分通常根据短期国库券的收益而定。16.流动比率是企业流动资产与流动负债的比率，这个比率越高，说明企业偿还短期负债的能力越强，流动负债得到偿还的保障越大。17.下列属于全国中小企业股份转让方式的包括：（）A、协议转让B、做市方式C、竞价方式D、其他方式18.基金托管人退任的条件为（）。A、基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的B、基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C、代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D、中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的19.在使用技术指标WMS的时候，下列哪些经验性的结论是正确的？（）A、WMS是相对强弱指标的发展B、WMS在盘整过程中具有较高的准确性C、WMS在高位回头而股价还在继续上升，则是卖出信号D、使用WMS指标应从WMS取值的绝对数以及WMS曲线的形状两方面考虑E、WMS在单边行情中具有较高的准确性20.股权是股票的法律性质的体现，是一种复合的财产权，但不包括（）。A、知情权B、议决权C、赎回要求权D、诉讼权21.下列描述私募股权投资错误的是（）。A、私募股权投资简称PEB、私募股权投资通常采用公开募集方式筹集资金C、私募股权投资流动性比较差D、私募股权投资包含股权和债券两类证券22.基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户，这属于（）基金客户个性化服务。A、做好客户的动态分析B、了解客户深度需求C、做好客户的参谋D、一对一专人服务23.通常情况下，下跌行情的反弹不超过0.382的反弹被称作（），后势将（）。24.零增长模型是股息贴现模型的一种特殊形式，它假定股息是（）A、零B、负数C、没有D、固定不变25.简述证券投资基金发起人条件。卷III一.参考题库(共25题)1.行业的经济类型有哪些？2.艾略特认为，经济发展的晴雨表是（）。A、宏观政策B、企业行为C、股票市场D、市场价格3.债券最早产生于（）。A、荷兰阿姆斯特丹B、威尼斯共和国C、伦敦柴思胡同D、美国华尔街4.（）预期的未来股权活动现金流用相应的股权要求回报率折现到当前价值来计算公司股票价值。A、股利贴现模型B、经济附加值C、经济附加值模型D、股权资本自由现金流贴现模型5.假设澳元对美元的汇率为1澳元=0.6美元，美国与澳大利亚的无风险利率分别是5%和10%，期限为1年的执行价格为0.59美元的欧式澳元看涨期权的价格为0.0236美元。6.投资者将资金存入商业银行或其他金融机构，以储蓄存款或企业存款、机构存款的形式存在，从融资者的角度看，是间接融资。7.有价证券和无价证券的最大的区别是它的流通性，有价证券可以流通并且在流通中产生权益的增减。8.下列属于基金管理人不得有的行为的是（）A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B、不公平的对待其管理的不同基金财产C、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失9.股票收益主要包括（）A、利息B、送股C、股利收入D、资本损益10.证券发行市场是由（）、（）、（）构成。11.在投资者共同偏好规则下，如果甲证券组合比乙证券组合具有较小的标准差和较高的期望收益率，则他会选择（）。A、甲证券组合B、乙证券组合C、两个都可以D、不能确定12.证券持有人按照自己的需要，自由、及时地将证券转让给他人以换取本金的过程称为（）。13.以下有关股票股值的描述，正确的有（）A、估值日对持有的股票估值时，如为估值增值，按当日与上一日估值增值的差额，借记股票投资（估值增值），贷记公允价值变动损益。如为估值减值，做相反的会计分录B、首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值C、非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收盘价进行估值14.判断经济周期指标中属于同步指标的是（）A、货币供应量B、股价指数C、实际GNPD、物价指数15.期权套期保值有哪几种策略？16.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源（主要是资金和客户）在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在（）。A、分流了原先金融中介的资金B、强化了金融中间的市场竞争C、促进了金融的全面创新D、促进了商业银行的发展17.基金管理公司董事会审议（）时，须经三分之二的独立董事同意方可生效。A、基金管理公司的关联交易B、基金管理公司董事、高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬C、基金管理公司租用基金专用交易席位D、基金管理公司聘请或更换会计师事务所18.某基金名称显示了投资方向，那么它应当有（）以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。A、50%B、60%C、80%D、90%19.费用计算方式，包括以下（）A、证券编号汇总计算B、成交编号汇总计算C、股东代码汇总计算D、申请编号汇总计算20.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束（）。A、受托人与第三人B、委托人与第三人C、受托人与委托人D、其他21.在证券投资基金销售策略中，对不同基金投资品种设定不同的费率结构属于（）。A、产品策略B、渠道策略C、促销策略D、价格策略22.投资基金证券包括（）。A、货币市场投资基金证券B、产业投资基金证券C、创业投资基金证券D、证券投资基金证券23.债券与股票的联系表现为（）。A、债券和股票都是有价证券B、都是筹措资金的手段C、都是虚拟资本D、都可以获得稳定收益E、都有较大的风险24.投资者卖出期权是否有无限损失的风险？为什么？25.何为普通股（）A、是指不限制股东权利的最一般的股票。普通股股东享有经营参与权，股利分享权、剩余财产分配权、新股优先认股权以及股票流通、转让、继承、抵押、馈赠等全部权利B、是指不限制股东权利的最一般的股票。普通股股东享有经营参与权，股利分享权、剩余财产分配权以及股票流通、转让、继承、抵押、馈赠等全部权利C、是指不限制股东权利的最一般的股票。普通股股东享有经营参与权，股利分享权、新股优先认股权以及股票流通、转让、继承、抵押、馈赠等全部权利D、是指不限制股东权利的最一般的股票。普通股股东享有经营参与权，剩余财产分配权、新股优先认卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:D3.参考答案:C4.参考答案:正确5.参考答案:D6.参考答案:场内交易市场；场外交易市场7.参考答案:D8.参考答案:A9.参考答案:B10.参考答案:B,C11.参考答案:A,B,C12.参考答案:C13.参考答案:D14.参考答案:C15.参考答案:正确16.参考答案:C17.参考答案:C18.参考答案:C19.参考答案:A20.参考答案:正确21.参考答案: 已知：A的比较优势是英镑 B.的比较优势是美元 故 互换后的互换收益为 0.8 %－0.4 % = 0.4 % 存在中介时，中介收取收益的0.1 % A.的成本为 7 %－（0.4 %－0.1 %）÷2 = 6.85 % B.的成本为 10.6 %－（0.4 %－0.1 %）÷2 = 10.45% 22.参考答案:A23.参考答案:死；卖出24.参考答案:D25.参考答案:市盈率卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D,E2.参考答案:A3.参考答案:C4.参考答案:A5.参考答案:有面额股票6.参考答案:实地查访7.参考答案:C8.参考答案:D9.参考答案: ①普通股和优先股（或普通股、优先股和后配股票）； ②有面值股票和无面值股票； ③记名股票和不记名股票； ④表决权股票和无表决权股票。10.参考答案:B11.参考答案:D12.参考答案:A,B,D13.参考答案:B14.参考答案:C15.参考答案:正确16.参考答案:正确17.参考答案:A,B,C,D18.参考答案:A,B,C,D19.参考答案:B,C,D20.参考答案:C21.参考答案:B22.参考答案:C23.参考答案:弱势反弹；继续下跌24.参考答案:D25.参考答案: （1）主要发起人为按规定设立的证券公司、信托公司、基金管理公司； （2）每个发起人实收资本不少于3亿元，主要发起人有三年以上从事证券投资经验，连续盈利记录； （3）有健全的组织机构、管理制度、财务状况良好，经营行为规范； （4）中国证监会规定的其他条件。卷III参考答案一.参考题库1.参考答案: 1.基础性产业 2.周期性产业 3.成长性产业。2.参考答案:C3.参考答案:A4.参考答案:D5.参考答案:我们可以由此计算出，该看涨期权的隐性波动率是14.5%。 同时，根据put-call等式，我们可以计算出与该看涨期权标的资产、执行价格和期限均相同的欧式看跌期权的价格： P.0.6^（-0.1*1）