2024年大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试历年真题荟萃含答案

2024年大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.关于个人生涯规划，下列说法错误的是（）。A、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容B、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生C、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会D、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向2.关于个人家庭理财的意义，下列说法错误的是（）。A、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。C、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。D、对国家没有意义3.（）不是住房养老模式的意义。A、个人家庭资源优化配置B、社会养老保障重担减少C、国民经济寻找新增长点D、抑制金融保险发展4.个人理财规划包括购买养老保险5.物价始终呈现上升趋势6.（）是全过程理财规划的最后一步。A、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案B、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况C、对理财方案运营中问题进行修订完善D、理财师和客户共同确定理财目标体系7.医疗保险对老年人来说是很有必要的。8.可转换债券的交易价格往往波动不大9.高工资是公务员工作受到追捧最主要的原因。10.（）是理财规划师的立足之本。A、自身价值追求B、低风险C、客户需求D、高收益11.一般来说，人的一生必须要考虑的事情不包括（）A、税费缴纳B、老年深造C、结婚成家D、就业12.（）体现了美国“花钱越多交税越少”的原则。A、分解转移B、杠杆投资C、投资与资本利得D、收入延期13.罗伯特认为，人生的第一套房子用来自住，属于典型的穷人的思维方式。14.蓝筹股是指在境外注册、在香港上市的带有中国大陆概念的股票。15.下列关于资产组换的说法中有误的是（）。A、可减轻大城市已老化的人口年龄结构B、日后可对住房做再处理C、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失D、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老16.关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷，下列说法错误的是（）。A、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏B、个人理财产品过多，难以抉择C、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面D、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出17.货币养老不包括（）。A、商业养老寿险B、房子养老C、社会养老保障D、养老储蓄18.下列关于特色优势资源的说法中，（）是不正确的观点。A、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源C、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源19.（）是金融大厦得以矗立的两大支柱。A、银行和基金公司B、个人和企业C、家庭和个人D、企业和家庭20.授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。21.以下哪项不是银行的主要收入业务？（）A、资产业务B、负债业务C、表外业务D、中间业务22.我国最高的货币金融管理机构是（）。A、中国建设银行B、中国银行C、中国人民银行D、中国工商银行23.关于理财，下列说法错误的是（）。A、公司理财不属于家庭理财B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。D、遗产养老不属于个人家庭理财24.存款的好习惯包括（）。A、建立存款目标B、先消费再存款C、强迫自己存定期储蓄D、尽早还清消费贷款25.股票具体的融资方式包括（）。A、金融股B、国有股C、法人股D、社会公众股卷II一.参考题库(共25题)1.关于单位理财，下列说法错误的是（）。A、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化C、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构D、中石油、中移动买年可赚1万亿2.手中持有几张银行卡比较合适？（）A、1-2张B、2-3张C、3-4张D、4-5张3.（）一般不是购买房地产的目的。A、融资便利B、传承后代C、显示社会地位D、晚年养老保障4.在1997-1998年的金融风暴中，索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式？（）A、艺术品投资B、房地产投资C、对冲基金D、奢侈品投资5.千万富豪就是拥有千万财产的人6.理财规划师应有的素质不包括（）。A、创新B、谦虚，虚心请教C、善良D、尝试7.下列行为中，属于非金融理财的是（）。A、抚养赡养B、保险C、债权D、股票8.单纯增加养老金的缴纳比例，可能会导致企业成本升高、投资效应降低，减少居民可支配收入、降低居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。9.一般来说，某种货币的市场价格不一定能完全反应该货币的真实价值。10.理财师不仅需要为客户量身制定出财务设计方案，也需要保证客户财务和闲暇的终身消费。11.在收入较低时，投资不是应有的行为。12.以房养老不具有（）的功能。A、国民经济有了新增长点B、金融保险产品、业绩、利润新增加点C、养老保障D、房产交易量减少13.财政部调控宏观经济的手段包括（）。A、税收B、汇率C、发行国债D、国家投资14.我国现阶段的养老保障体系属于初始建立阶段，普及面极窄。15.4E职业要求不包括（）。A、理念B、经验C、考试D、教育16.下列关于以房养老的说法中，错误的是（）。A、住房是家庭最大资产，应予很好利用B、住宅最为听话，随时听从主人的安排C、房子的价值可以快速变现D、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势17.汇率升值会导致非贸易品价格的上升18.法国、德国等发达国家的CFP在九十年代后期发展迅速，年平均增长率大约为（）。A、10%-20%B、20%-30%C、30%-40%D、40%-50%19.没有必要为年龄较小的孩子投保重大疾病险。20.关于基金公司，下列说法错误的是（）。A、买房买车也是基金公司的业务B、收益较好C、只是证券理财D、专家理财21.权益证券工具不包括（）。A、股票B、货币C、债券D、期权22.按照中国现行的规定，只购买商品房十年的产权是可行的。23.央行通过财政政策，财政部通过货币政策来调控经济。24.理财目标制定后是不能修改的25.正利率是指名义利率为正数卷III一.参考题库(共25题)1.（）不是房地产投资计划需要考虑的问题。A、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力B、金融机构关于房地产融资的各种规定C、购房与租房的选择、信贷期限利率把握D、房地产是一种高级长期投资2.理财规划师应该再行动中不断渗透合适于客户的理财理念。只有从观念上不断更新最合适的理财理念，才能实现分部分的理财规划。3.“网络钓鱼”是指在互联网上设立假的金融机构网站，骗取银行卡号、密码。4.成长型的股票市盈率会高些，收入型和蓝筹类的股票市盈率会低些。5.市场利率是根据什么决定的？（）A、法律B、民意C、市场供求关系D、央行的决定6.从整体上来说，租房更优于买房。7.一般来说，债市、股市涨跌和利率变动方向是相反的。8.在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，选择的政策是（）。A、同时执行放松的货币政策和财政政策B、同时执行紧缩的货币政策和财政政策C、执行放松的货币政策和紧缩的财政政策D、执行紧缩的货币政策和放松的财政政策9.价格围绕价值上下波动10.生育保险和失业保险不属于员工福利及退休计划中。11.关于员工自我职业生涯设计的缺陷，下列说法错误的是（）。A、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。B、知识技能单一C、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子D、有多方面职业设计拓展12.（）是个人理财目标制定的首要步骤。A、分期制定B、自我评价C、目标抉择D、多方照顾13.关于第三方理财，下列说法错误的是（）。A、提供专业理财建议咨询B、提供保险及税收计划服务C、提供银行服务D、不收取费用14.一般来说，家庭经济条件较好时才应该开始考虑换大房子。15.依靠房地产投资成为富豪的模式，在未来会面临很大的风险。16.（）不是税务策划的内容。A、投资与资本利得B、收入延期C、避免利用税负抵减D、收入分解转移17.网上银行转账的优点包括（）。A、方便B、快捷C、手续费低D、零风险18.下列关于房产反置换的观点中，有误的是（）。A、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老B、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住C、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤D、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人19.（）不是理财规划师素质方面的要求。A、理财师有义务为客户保密B、客户有隐私权C、理财规划师的职业道德准则因人而异D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突20.一般来说，从40岁之前就需要做退休养老规划了。21.在货币市场进行交易时，不能专捡便宜货22.实际利率等于名义利率减去通货膨胀率23.AFP指的是国内的理财规划师，CFP指的是国际理财规划师。24.影响利率高低最重要的因素是（）。A、平均利润率B、物价总水平C、经济周期D、国家的经济政策25.下列关于理财规划师的说法中有误的是（）。A、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人B、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人C、美国CFP开始时间是1969年D、中国的理财规划师2005年开始考试认证卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:D2.参考答案:D3.参考答案:D4.参考答案:正确5.参考答案:错误6.参考答案:C7.参考答案:正确8.参考答案:错误9.参考答案:错误10.参考答案:C11.参考答案:B12.参考答案:C13.参考答案:正确14.参考答案:错误15.参考答案:A16.参考答案:B17.参考答案:B18.参考答案:B19.参考答案:D20.参考答案:正确21.参考答案:C22.参考答案:C23.参考答案:D24.参考答案:A,C,D25.参考答案:B,C,D卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:D2.参考答案:B3.参考答案:C4.参考答案:C5.参考答案:错误6.参考答案:C7.参考答案:A8.参考答案:正确9.参考答案:正确10.参考答案:正确11.参考答案:错误12.参考答案:D13.参考答案:A,C,D14.参考答案:正确15.参考答案:A16.参考答案:C17.参考答案:正确18.参考答案:D19.参考答案:正确20.参考答案:A21.参考答案:B,C,D22.参考答案:错误23.参考答案:错误24.参考答案:错误25.参考答案:错误卷III参考答案一.