2021年法律合规及反洗钱题库

保险法题库（30题）一、单选题（20题）1、对保险公司实行接管，接管组构成和接管实行办法，由（C）机构决定，并予以公示。A、本地保监局B、保险行业协会C、国务院保险监督管理机构2、接管期限届满，国务院保险监督管理机构可以决定延长接管期限，但接管期限最长不得超过（A）。A、二年B、一年C、三年D、四年3、如下必要加入保险行业协会是（A）。A、保险公司B、保险代理人C、保险经纪人D、保险公估机构4、保险专业代理机构、保险经纪人违背本法规定，未经批准设立分支机构或者变更组织形式，由保险监督管理机构责令改正，处（C）罚款。A、五万元以上十万元如下B、五万元以上十万元如下C、一万元以上五万元如下D、二十万元以上一百万元如下5、违背新保险法规定，给她人导致损害，应依法承担（D）责任。A、宪法责任B、刑事责任C、行政责任D、民事责任6、保险监督管理机构依法进行监督检查或者调查，其监督检查、调查人员不得少于（D）人。A、5B、3C7、回绝、阻碍保险监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权，未使用暴力、威胁办法，依法予以（C）惩罚。A、经济制裁B、制民事行为C、治安管理D、拘留8、修订后《中华人民共和国保险法》，自(A)起施行。A、10月1日B、9月1日C、10月30日D、9月30日9、从事保险活动必要遵守法律、行政法规，尊重社会公德，（A）。A、不得损害社会公共利益B、不得损害国家利益C、不得损害被保险人利益D、不得损害保险公司利益10、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（A）。A、诚实信用原则B、诚实守信原则C、公平合理原则D、公平公正原则11、保险人是指与投保人订立保险合同，并按照合同商定承担（A）保险金责任保险公司。A、补偿或者给付B、补偿C、给付D、补偿和给付12、保险利益是指投保人或者被保险人对保险标具备（A）。A、法律上承认利益B、利益C、合同中承认利益13、保险事故是指保险合同商定（A）范畴内事故。A、保险责任B、保险C、合同责任D、责任14、保险人收到被保险人或者受益人补偿或者给付保险金祈求后，应当及时做出核定；情形复杂，应当在（A）天内作出核定，但合同另有商定除外。A、30B、20C、10D、1515、人身保险合同中，自合同效力中断之日起满（A）双方未达到合同，保险人有权解除合同。A、二年B、三年C、一年D、五年16、保险人对人寿保险保险费，不得用（A）规定投保人支付。A、诉讼方式B、仲裁方式C、公正方式D、追讨方式17、经营财产保险业务保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和（B）倍。A、3B、4C、18、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故也许导致最大损失范畴所承担责任，不得超过其实有资本金加公积金总和（B）。A、百分之二十B、百分之十19、保险公司资金运用必要遵循什么原则（C）。A、诚实信用原则B、公平交易原则C、安全性原则二、多选题（5题）1、国务院保险监督管理机构应当与（ACD）建立监督管理信息共享机制。A、中华人民共和国人民银行B、保险行业协会C、国务院其她金融监督管理机构D、银监会2、非法转让、出租、出借业务允许证，由保险监督管理机构予以何种惩罚（CD）。A、处二万元以上十万元如下罚款B、限制其业务范畴、责令停止接受新业务C、处一万元以上十万元如下罚款D、情节严重，责令停业整顿或者吊销业务允许证3、对保险合同中免除保险人责任条款，保险人在订立合同步应当在（ABC）上作出足以引起投保人注意提示。A、投保单B、保险单C、其她保险凭证D、保险单告知书4、除外，保险合同成立后，投保人可以解除合同，保险人不得解除合同。（AB）A、保险法另有规定B、保险合同另有商定C、合同法D、民诉法5、投保人对下列人员具备保险利益：（ABCD）。A、本人B、配偶、子女、父母C、前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系家庭其她成员、近亲属D、与投保人有劳动关系劳动者三、判断题（5题）1、保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查单位和个人如具备合理、充分理由，可予以申诉。（错）2、保险监督管理机构工作人员不得泄露所知悉关于单位和个人商业秘密。（对)3、外资独资保险公司不合用《保险法》规定。（错）4、保险公司以外其她依法设立保险组织经营商业保险业务，适应本《保险法》。（对）5、海上保险合用《中华人民共和国海商法》关于规定,不适合《中华人民共和国保险法》。（错）合规题库（30题）一、单项选取：（18题）1、下列属于保险从业人员基本行为准则内容是：(C)。A、应坚持科学决策、民主决策，对的行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利B、应迅速回应客户征询，及时提供服务，不得推诿懈怠C、应专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养D、爱岗敬业，团结协作，公道正派，诚实守信2、下列属于保险机构高档管理人员行为准则内容是：(B)。A、应保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料B、应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险C、应以客户易懂方式提供保险产品信息，不得进行任何形式误导D、不得运用职务便利及影响为本人和她人谋取不合法利益3、运用职务便利，挪用公司资金归个人使用，进行非法活动，或者进行营利活动，或者超过三个月未还，予以降级（职）处分，挪用金额在（B），予以罢免以上处分。A、五千元以上B、一万元以上C、五千元以上D、一万元以上4、依照《财产保险公司条款和保险费率管理办法》规定，保险公司下列哪项费率不需要报保监会审批？（D）

A、机动车辆保险B、非寿险投资型保险

C、保险期间超过1年期保证保险和信用保险D、公司财产基本险5、人身保险投保人在（）时应对被保险人具备保险利益，财产保险被保险人在（）时应对保险标具备保险利益（D）。A、保险合同订立；保险合同订立B、保险事故发生；保险事故发生C、保险事故发生；保险合同订立D、保险合同订立；保险事故发生6、保险公司从事保险销售人员应当符合国务院保险监督管理机构规定资格条件，获得保险监督管理机构颁发：（A）。A、资格证书B、销售证书C、代理证D、展业证7、保险公司内部控制涉及：（B）。A、销售人员和机构管理、销售过程管理等活动全过程控制B、销售控制、运营控制、基本管理控制、资金运用控制C、产品开发管理、承保管理、理赔管理、保全管理、收付费管理、再保险管理、业务单证管理、电话中心管理、会计解决和反洗钱等活动全过程控制8、保险公司内部控制目的涉及：行为合规性目的、资产安全性目的、信息真实性目的、经营有效性目的、战略保障性目的，其行为合规性目的是（B）。A、保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占B、保证保险公司经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则C、增进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保险人及其她利益有关者合法权益9、依照《保险机构案件责任追究指引意见》，因案件责任追究，受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分人员（B）年内不得晋升职务（级），不得享有奖励薪贴或者加薪。A、1B、2C10、被保险人或者受益人在未发生保险事故状况下，谎称发生了保险事故，向保险人提出补偿或者给付保险金祈求，保险人有权(B)。A、解除保险合同，并退还保险费B、解除保险合同，并不退还保险费C、不能解除保险合同，可承担补偿责任D、不承担补偿或者给付保险金责任，但不能解除保险合同11、以死亡为给付保险金条件合同，未经（B）批准并承认保险金额，合同无效。A、保险人B、被保险人C、投保人D、受益人12、《保险公司中介业务违法行为惩罚办法》规定除了如下哪种行为保险公司发现保险代理人，应当自发现之日起10个工作日内向中华人民共和国保监会报告（C）。A、严重侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益B、运用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动C、不遵循保险代理合同行为D、中华人民共和国保监会规定其她需要报告行为13、下列哪些说法不符合交强险特性：（B）A、从事交强险业务保险公司不得回绝或迟延承保交强险B、订立交强险合同步，投保人可以分期支付保险费C、被保险机动车辆经公安机关证明丢失，投保人可以解除交强险合同D、订立交强险合同步，保险公司不得强制投保人订立商业保险合同及提出附加其她条件规定14、人寿保险以外其她保险被保险人或者受益人，向保险人祈求补偿或者给付保险金诉讼时效期间为（C），自其懂得或者应当懂得保险事故发生之日起计算。A、半年B、一年C、二年D、三年15、保险标发生某些损失，自保险人补偿之日起三十日内，投保人可以解除合同；除合同另有商定外，保险人也可以解除合同，但应当提前十五日告知（A）。A、投保人B、被保险人C、受益人D、被保险人家属16、在一份保险合同履行过程中，当事人就保险公司提供格式合同所规定“意外伤害”条款含义产生了不同理解。在此情形下，法官应当如何解释条款含义（B）。A、按照公平原则进行解释B、按照普通理解进行解释，如有两种以上理解，按照对保险公司不利原则进行解释C、按照法理进行解释D、直接按照对保险公司不利原则进行解释17、王某因公出差，所在单位为其购买了飞机旅客意外伤害保险，未指定受益人。王某家有妈妈陈某，妻子李某和弟弟王二。飞行途中机毁人亡，保险人（D）。A、不需再履行给付义务B、应向投保人单位履行给付义务C、应向王某妈妈陈某、妻子李某和弟弟王二履行给付义务D、应向王某妈妈陈某、妻子李某履行给付义务18、依照《关于防范车险理赔环节风险告知》规定，对实行“直赔”合同支付保险赔款，保险公司要采用（A）方式，将赔款划入以承修事故车辆修理单位为户名银行账户。A、银行转账B、钞票支付C、银行转账或者钞票D、任何付款方式均可二、多选题（9题）1、总公司《违法违规负责人解决暂行规定》规定，对违背业务管理规定（BC）行为予以降级（职）以上处分。A、欺骗投保人、被保险人或者受益人B、撕单埋单、制作阴阳单C、违规系统外出单D、违规开展异地业务E、采用其她手段违规承保F、变更公司或者分支机构营业场合2、国有及国有控股保险机构“小金库”重要体现形式涉及（ABCD）。A、用保费收入设立“小金库”B、用业务回扣收入设立“小金库”C、用固定资产清理、抵债资产变现等营业外收入设立“小金库”D、以拆借、集资形式设立“小金库”3、某保险公司运用保险代理人从事以虚构保险中介业务方式套取费用，保险监督管理机构应当进行如下哪些惩罚办法？（ACD）A、对该保险公司处五万元以上三十万元如下罚款B、情节严重，责令停业整顿C、情节严重，限制其业务范畴D、情节严重，吊销营业允许证4、公司倡导合规理念涉及（ACD）。A、合规从高层做起B、合规从基层做起C、合规人人有责D、合规创造价值5、保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为(ABCDE)。A、予以或者承诺予以投保人、被保险人或者受益人保险合同商定以外利益B、运用行政权力、职务或者职业便利以及其她不合法手段逼迫、引诱或者限制投保人订立保险合同C、伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料D、串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金E、泄露在业务活动中知悉保险人、投保人、被保险人商业秘密。6、案件责任追究方式涉及（ABC）。A、纪律处分B、组织解决C、经济处分D、刑事处分7、纪律处分涉及（ABCD）。A、警告B、记过C、罢免D、开除E、责令退赔F、扣减薪酬8、地市分公司对下列哪些事项没有解决权限（ABCD）。A、各类行政惩罚案件B、盗抢找回车辆处置C、理赔特殊案件审批D、各级机构公务用车、理赔服务车和其她工作车辆核赔权9、合规经营“三道防线”是指（ABD）。A、各基层经营单位是公司合规经营第一道防线，应当严格按照公司规章制度开展业务，坚决把好第一道关B、各级产品线和管理部门是合规经营第二道防线，既是公司经营政策制定者，又是基层单位合规经营监督者C、各监察稽核中心和总公司监审部是合规经营第三道防线，负责对公司经营监督检查D、各级监督部门是合规经营第三道防线，既要事前加强宣教，又要注重事中监督检查，事后实行惩罚督促整治三、判断题（13题）1、保险机构暂时负责人任职期间不得超过3个月。（对）2、保险兼业代理机构代理险种范畴规定，货品运送服务机构可代理意外伤害保险业务。（错）3、《河北省分公司车险理赔违规惩罚规定》（修订版），对客户吃、拿、卡、要、报，除退还所得外，每次惩罚300元。（错）4、农业保险八条禁令中禁止虚挂应收保费是指，农业保险应积极做好农户保费及基层财政保费收取工作，对于农户自缴保费某些实行“先收费、后出单、不缴费、不出单”。（对）5、保险公司应当及时规定保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正，保险公司应当终结其代理权。（对）6、合规不但是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员责任，更是公司每一位员工和营销员责任。公司各部门和分支机构对其职责范畴内合规管理负有直接和第一位责任。（对）7、贪污、职务侵占、受（索）贿等行为，金额在五千元以上按照予以降级（职）处分。（错）8、公司实行合规风险双向报告路线。分公司合规管理部门既向上一级合规管理部门报告工作，同步向本级分公司合规负责人报告工作。（对）9、违背法律、行政法规规定，情节严重，国务院保险监督管理机构可以禁止关于负责人员一定期限直至终身进入保险业。（对）10、营销服务部负责人违背法律、行政法规和中华人民共和国保监会关于规定，情节严重，除依法予以行政惩罚以外，保监局可以视情形建议保险机构更换该负责人。（对）11、保险公司及其分支机构对于向客户直接销售业务不得提取佣金，不得向无保险中介资格机构支付佣金，不得向未与其订立委托代理合同保险代理机构和个人支付佣金。（对）12、《对违法违规负责人解决暂行规定》中第四条规定：将负责人分为直接负责人和间接负责人。（对）13、保险公司应实行农业保险集体投保理赔成果公示制度。（对）反洗钱试题（10题）一、单选题（5题）1、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A、中华人民共和国人民银行B、国家安全局C、中华人民共和国银行业监督管理委员会D、公安部2、金融机构在与客户建立业务关系时，一方面应进行（A）。A、客户身份辨认B、大额和可疑交易报告C、可疑交易分析D、与司法机关全面合伙3、客户由她人代理办理业务，金融机构应当（C）身份证件或者其她身份证明文献。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人4、《中华人民共和国反洗钱法》是国内10月31日由第十届全国人民代表大会常务委员会第24次会议通过，自（C）施行。A12月31日B10月31日C1月1日D10月1日5．在客户申请解除保险合同步，下列哪种情形需要进行核对退保申请人有效身份证件或者其她身份证明文献，确认申请人身份？（A）A退还保险费或者退还保险单钞票价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B退还保险费或者退还保险单钞票价值金额为人民币2万元以上或者外币等值1000美元以上C退还保险费或者退还保险单钞票价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D退还保险费或者退还保险单钞票价值金额为人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上二、多选题（5题）1、全省系统各级分支机构在（ABCD）等与客户接触各业务环节，应针对不同