国寿濮阳分公司员工违规违纪处理办法修订版考试附有答案

国寿濮阳分公司员工违规违纪处理办法（2020修订版）考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*_________________________________1.未按客户服务标准操作，给公司造成经济损失（）万元以下的，对直接责任人，给予警告至记大过处分；给公司造成经济损失（）万元以上或恶劣影响的，给予撤职或开除处分。[单选题]A、5、5B10、10(正确答案)C20、20D30、302.1.本规定所称违规违纪行为，是指()A违反法律法规(正确答案)B监管规定(正确答案)C公司内部管理制度(正确答案)D职业道德的行为(正确答案)3.2.对有违规违纪行为的员工应根据情节轻重给予处理,处理包括以下方式:()A警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分(正确答案)B扣减绩效工资与奖金、降低薪酬级别档次、要求赔偿经济损失等经济处理(正确答案)C批评教育、责令作出检查、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职(正确答案)D用人单位单方解除劳动合同(正确答案)4.3.员工受纪律处分的期间为:()A警告，6个月(正确答案)B记过，12个月(正确答案)C记大过，18个月(正确答案)D降级，24个月(正确答案)E撤职，30个月5.4.对于受到处理的员工，公司应当按照以下正确的标准进行管理:()A受到开除处分的，解除劳动合同，3年内公司系统不得录用；B受到撤职处分的，降低两个以上职级安排工作，不得变相升职或安排原职级同等职级；(正确答案)C受到降级处分的，降低一个以上职级安排工作；(正确答案)D受纪律处分人员的绩效考核等级及绩效工资与奖金兑现，适用公司有关规定，原则上在受纪律处分当月最近一次考核兑现时执行。(正确答案)6.5.补充虚挂保费、虚假承保、虚假退保、虚挂虚增人力问责条款描述正确的有()A在经营活动中虚挂保费的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予警告或记过处分；涉案金额100万元以上的，给予记大过至开除处分。(正确答案)B在经营活动中虚假承保、虚增保费收入的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予警告或记过处分；涉案金额100万元以上的，给予记大过至开除处分。(正确答案)C在经营活动中虚挂、虚增销售人员，情节严重的，对直接责任人，给予警告或记过处分；情节特别严重的，给予记大过至开除处分。(正确答案)D违规承诺保单收益，长险短做，且违反公司非正常退保相关实务及管理规定，全额退还客户所交保费的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过或记大过处分；涉案金额10万元以上的，给予降级或撤职处分；给公司造成经济损失10万元以上的，给予开除处分。(正确答案)7.6.违反财务管理规定行为有()A以个人名义存储公款的(正确答案)B擅自将公司资金挪作他用的(正确答案)C违反费用管理规定，不据实列支经营管理费用的(正确答案)D违反佣金、手续费管理规定，擅自扩大开支范围或虚构不存在的交易事项列支佣金、手续费的(正确答案)E以现金方式向代理机构支付中介代理手续费的(正确答案)8.7.虚假理赔问题问责描述正确的有()A在经营活动中做假赔案或虚假给付保险金的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过或记大过处分；(正确答案)B涉案金额10万元以上的，给予降级或撤职处分；(正确答案)C给公司造成经济损失100万元以上的，给予开除处分;D利用职位便利，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度进行虚假理赔，对真实赔案重复理赔，或擅自办理保单借款业务，骗取资金归个人所有的，除收缴非法所得外，给予撤职处分;情节严重的，给予开除处分。(正确答案)9.8：违反业务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告处分；给公司造成经济损失10万元以下的，给予记过或记大过处分；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或开除处分:()A超出批准的业务范围从事保险业务活动的(正确答案)B擅自修改保险条款，扩大保险责任的(正确答案)C擅自与其他公司办理商业分保业务或未按规定及时、足额办理分保业务的(正确答案)D未按规定收集、保管业务资料并建立档案，造成业务资料丢失或缺失的(正确答案)E违反客户资料保密管理规定，泄露客户资料或利用职权强迫他人泄露客户资料，或为他人窃取、收买、提供客户资料的(正确答案)10.9.违反保险销售行为可回溯管理相关规定，有下列行为之一的，对于直接责任人，给予警告处分；给公司造成经济损失10万元以下的，给予记过或记大过处分；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或开除处分：()A未对销售过程进行录音录像的(正确答案)B擅自损毁或篡改录音录像的(正确答案)C未进行客户回访的(正确答案)D未对录音录像资料进行质检的(正确答案)E未对保险销售录音录像资料进行管理和使用，将保险销售录音录像资料外泄和擅自复制，或将资料用作他途的。(正确答案)11.10.违反销售管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予警告处分；涉案金额10万元以上的，给予记过处分；情节严重，给公司造成经济损失或造成恶劣影响的，加重处理：（）A对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传的(正确答案)B以保险产品即将停售或费率即将调整为由进行虚假宣传，诱导消费者购买保险产品的(正确答案)C对保险产品的不确定利益承诺保证收益，以历史较高收益率披露宣传并承诺保证收益的(正确答案)D以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品的(正确答案)12.11.违反公司反洗钱工作规定，有下列行为之一的，对于直接责任人，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（）A对反洗钱大额交易数据月迟报率超过5%的(正确答案)B对系统抽取的洗钱可疑交易行为不经分析判断排除的(正确答案)C与涉恐、制裁名单所列客户发生交易的(正确答案)D利用职务上的便利为洗钱提供帮助的13.12.严重违反公司单证管理规定，有下列情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人，给予降级至开除处分：()A伪造、私制或窃取单证的(正确答案)B经总公司审批自行设计、修改并印刷单证的C擅自使用停用、作废重要单证的(正确答案)D其他严重违反公司单证管理规定的情形(正确答案)14.13.违反公司印章管理规定，有下列情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人，给予警告或记过处分；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予记大过至开除处分：()A擅自委托他人保管印章的(正确答案)B私自外借印章的(正确答案)C遗失印章的(正确答案)D违反流程擅自用印的(正确答案)E违反规定在空白介绍信、空白函笺、空白单证等空白纸上用印的(正确答案)15.14.违反公司保密纪律，有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告至记大过处分；情节严重，造成恶劣影响的，给予降级至开除处分：()A泄露国家秘密或公司商业秘密的(正确答案)B未经批准，擅自接受媒体采访，并泄露公司商业秘密的(正确答案)C擅自对外发送稿件、信息、内部法律意见书，给公司造成不良影响的(正确答案)D擅自对外提供属于公司商业秘密的统计资料信息的(正确答案)16.1.本规定所称员工，是指与公司签订劳动合同的人员。[判断题]对(正确答案)错17.2.员工在受纪律处分期间不得晋升职务和级别，不得评先表优；其中，被记过、记大过、降级、撤职的，不得调增薪酬级别档次。应予纪律处分的，可以以经济处理或其他方式替代。[判断题]对错(正确答案)18.3.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的，可以免予处理。[判断题]对(正确答案)错19.4.直接责任人是指决策、组织、策划、实施或参与实施违规违纪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违规违纪行为的人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。[判断题]对(正确答案)错20.5.在经营活动中截留、坐支（坐扣）保费收入的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过或记大过处分；涉案金额20万元以上的，给予降级或撤职处分；给公司造成经济损失30万元以上的，给予开除处分。[判断题]对错(正确答案)21.6.擅自印制与保险条款不符的业务宣传资料，或使用废弃宣传资料，导致不良后果的，给予直接责任人警告或记过处分；给公司造成经济损失的，加重处理。[判断题]对(正确答案)错22.7.设立“小金库”或不按规定清理、纠正“小金库”的，给予直接责任人撤职或开除处分。对在“小金库”问题中负有责任的财会人员，除按规定进行处理外，还应调离财会工作岗位。私分的款项，应当如数追缴。[判断题]对(正确答案)错23.8.帮助同业公司与公司进行竞争，损害公司利益的，给予警告或记过处分。[判断题]对错(正确